О финансах простым языком

Знакомо ли вам чувство страха перед днем выплаты зарплаты, когда на счету осталось всего несколько сотен? Охватывает ли вас паника, когда важные поставщики требуют оплату, а у вас недостаточно средств?

‍

Каждый предприниматель сталкивался с такими ситуациями в своей деятельности. Почему же возникает нехватка денег в критически важные моменты, и как этому можно противостоять?

‍

‍

Этот неприятный сценарий называется кассовым разрывом — ситуацией, когда средств недостаточно для покрытия текущих обязательств бизнеса.

‍

Такая проблема несет в себе угрозу банкротства и долгов. Кассовые разрывы могут привести к серьезным последствиям за пределами компании: снижению продаж, ухудшению репутации, конфликтам с поставщиками, напряженности в коллективе, кадровым перестановкам, штрафам от поставщиков и банков, задержкам в производстве.

‍

Эта статья призвана помочь предпринимателям навсегда избавиться от кассовых разрывов. Мы рассмотрим 5 ключевых советов, которые помогут обеспечить финансовую стабильность вашего бизнеса, избежать стресса, связанного с нехваткой средств, и создать прочную основу для устойчивого развития.

‍

Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно планировать денежные потоки, контролировать расходы, оптимизировать кредиторскую задолженность, создавать финансовые резервы и повышать доходы.

‍

Работать на опережение — самый эффективный способ борьбы с кассовыми разрывами.

‍

С чего начать борьбу с кассовыми разрывами?

1. Планируйте денежные потоки

Важность планирования

Регулярное планирование денежных потоков критически важно для предсказания возможных кассовых разрывов и их предотвращения. Согласно данным Minutes.co:‍

82% малых бизнесов терпят неудачу из-за проблем с денежными потоками.

Прогнозирование

Составляйте прогнозы доходов и расходов на будущие периоды. Это поможет заранее определить моменты возможных кассовых разрывов и подготовиться к ним. Исследование JP Morgan Chase показало:

Средний и малый бизнес располагает лишь 27 днями денежных резервов.

2. Контролируйте расходы

Анализ расходов

Регулярный анализ затрат помогает выявить области, где можно сэкономить. Оценивайте, возможно ли заменить дорогие поставки более доступными аналогами без потери качества. Например, использование экономичных материалов или оптимизация производственных процессов может значительно сократить расходы.

Приоритизация

Отдавайте приоритет расходам, которые напрямую влияют на доходы. Например, инвестиции в сырье, исследования и разработки, маркетинг, а также обучение персонала могут способствовать росту продаж и улучшению качества продукта. Сократите затраты на менее значимые аспекты бизнеса, такие как избыточные административные расходы.

Внедрение гибких бюджетов

Согласно данным Harvard Business Review:

Компании, использующие гибкий подход к бюджетированию в условиях постоянных изменений, с большей вероятностью избегают финансовых трудностей.

Использование технологий

Современные технологии помогают отслеживать и оптимизировать расходы. Используйте программное обеспечение для управления финансами, которое автоматизирует процессы и предоставляет точные отчеты о расходах. По данным McKinsey:

Внедрение цифровых решений может сократить затраты до 30%.

‍

3. Оптимизируйте кредиторскую задолженность

Условия оплаты

Согласовывайте с поставщиками более длительные сроки оплаты, если это возможно. Такой подход позволяет удерживать больше средств на счетах для покрытия текущих расходов. Регулярно пересматривайте условия сотрудничества и ищите более выгодные варианты.

Автоматизация процессов

Используйте финансовое программное обеспечение для автоматизации управления кредиторской задолженностью. Это поможет избежать ошибок и обеспечить своевременные платежи.

Установка приоритетов

Определяйте приоритетность погашения долгов в зависимости от их важности для вашего бизнеса. В первую очередь погашайте те обязательства, задержка по которым может привести к наиболее серьезным последствиям.

‍

Отслеживание задолженности

Регулярно отслеживайте состояние кредиторской задолженности. Это поможет избежать неожиданных расходов и позволит вам своевременно реагировать на возможные проблемы. Рассмотрите аналитические инструменты для прогнозирования будущих финансовых потребностей и планирования платежей.

‍

Опытные предприниматели используют для этого платежный календарь. Он работает как «вакцина от кассовых разрывов».

‍

Что такое платежный календарь?

‍

‍

Платежный календарь — это инструмент для финансового планирования денежных потоков в бизнесе. Обычно он составляется на месяц с разбивкой по неделям или на более длительный период, который подходит именно вашему бизнесу.

‍

В нем указываются ожидаемые доходы и расходы за определенный период времени, тем самым владелец оценивает способность своей компании своевременно выполнять финансовые обязательства.

‍

Платежный календарь можно вести в самодельных таблицах Excel, что довольно неудобно и занимает много времени. Альтернативным вариантом являются автоматизированные программы финансового учета.

‍

Удобство заключается в том, что все заранее запланированные платежи автоматически подтягиваются в календарь, и есть возможность сразу увидеть будущие кассовые разрывы.

‍

Нет необходимости ежемесячно вручную вносить все остатки по счетам, доходы и расходы. Благодаря интеграции с банками и импорту выписок все данные загружаются быстро и легко.

‍

‍

Работа с календарем Finmap происходит всего в несколько кликов:

‍

1. Внести в сервис все плановые расходы: аренда, заработная плата, налоги и т. д.
   ‍
2. Внести запланированные поступления: оплаты от клиентов, погашение дебиторской задолженности и т. д.

‍

Короткое видео поможет разобраться с полезными функциями платежного календаря.
‍

Теперь в платежном календаре вы четко видите, в какой период времени у вас может возникнуть кассовый разрыв и можете предотвратить его: перенести или отменить платежи, договориться с клиентами о более ранней оплате и т. д.

4. Используйте финансовые резервы

Создание резервов

‍Создайте резервный фонд для покрытия неожиданных расходов. Это поможет избежать кассовых разрывов в случае внезапных финансовых трудностей.

‍

Финансовые эксперты рекомендуют иметь резервы, достаточные для покрытия расходов в течение трех-шести месяцев.‍

Инвестиции

‍Рассмотрите возможность инвестирования части прибыли в ликвидные активы, которые можно быстро конвертировать в наличные в случае необходимости.

Диверсификация резервов

Распределите резервные средства между различными счетами и активами, чтобы снизить риски. Например, держите часть средств на сберегательных счетах, часть — в облигациях, а часть — в других ликвидных инвестициях.

Регулярный пересмотр резервов

‍Регулярно пересматривайте и обновляйте свои финансовые резервы, чтобы они соответствовали текущим потребностям бизнеса. Это поможет быть готовыми к любым финансовым вызовам и избежать кассовых разрывов.
‍

5. Повышайте доходы

Маркетинговые стратегии

‍Внедряйте эффективные маркетинговые стратегии для привлечения новых клиентов и увеличения продаж. Используйте SEO, социальные сети и другие каналы для повышения узнаваемости бренда.

‍

Инвестиции в качественный контент-маркетинг могут значительно увеличить трафик на сайт. Кроме того, ретаргетинговая реклама может вернуть до 26% посетителей, которые уже посещали ваш сайт, увеличивая шансы на конверсию.

Диверсификация

‍Рассмотрите возможность расширения ассортимента товаров или услуг. Это поможет снизить риски, связанные с зависимостью от одного источника дохода.

Партнерские программы

‍Внедряйте партнерские программы для привлечения новых клиентов через существующих партнеров. Это может значительно расширить ваш рынок без значительных затрат на маркетинг. По данным Forrester,

Компании, использующие партнерские программы, могут получать до 15% своего общего дохода именно от этих каналов.

Лояльность клиентов

‍Инвестируйте в программы лояльности для удержания существующих клиентов. По данным Bain & Company,

Увеличение удержания клиентов на 5% может привести к росту прибыли на 25–95%.

Рассмотрите внедрение скидок, бонусов и специальных предложений для постоянных клиентов, чтобы стимулировать повторные покупки.

‍

Избежание кассовых разрывов — ключевой аспект для стабильного развития бизнеса.

‍

Внедрение пяти приведенных советов поможет обеспечить финансовую стабильность, а также избежать стресса, связанного с нехваткой средств.

‍

Планируйте денежные потоки, контролируйте расходы, оптимизируйте кредиторскую задолженность, создавайте финансовые резервы и повышайте доходы.

‍

Используя эти стратегии, вы сможете минимизировать финансовые риски и обеспечить процветание вашего бизнеса, а программа Finmap сделает процесс простым и понятным.

‍

Кроме платежного календаря в программе Finmap вы можете:

• Контролировать поступления и расходы благодаря интеграции с банками.
• Собирать данные и операции по разным проектам, категориям, подрядчикам и контрагентам.
• Легко анализировать деньги и прибыль не в сложных отчетах, а в наглядных графиках.

‍

Забудьте о нервном напряжении, которое вызывает управленческий учет. Узнайте, что такое упорядоченность и прозрачность в финансах бизнеса!

Не задавались ли вы вопросом, куда исчезают деньги, когда кажется, что бизнес процветает? Бывает ли так, что вы теряетесь в цифрах и не можете понять где же прибыль?

‍

‍

Отсутствие четкого финансового контроля может привести к потере средств и возможностей для роста. Вот почему отчет о прибылях и убытках (P&L) является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он помогает увидеть скрытые проблемы и найти пути для их решения, обеспечивая стабильное развитие вашего бизнеса.

‍

Почему отчет о прибылях и убытках необходим для бизнеса?

Оценка финансовой производительности

Отчет о прибылях и убытках позволяет детально оценить финансовую эффективность компании. Вы сможете увидеть, удалось ли достичь поставленных финансовых целей, сравнивая доходы и расходы. 

‍

Например, владелец ресторана может использовать этот отчет, чтобы определить, какие блюда приносят наибольшую прибыль, а какие стоит исключить из меню.

‍

По данным исследования U.S. Bureau of Labor Statistics:

Около 20% малых предприятий закрываются в течение первого года, 30% - в течение двух лет, и 50% - в течение пяти лет, в значительной степени из-за отсутствия контроля над финансами.

Планирование бюджета и стратегическое планирование

Благодаря регулярному составлению отчета о прибылях и убытках, вы можете эффективнее планировать бюджет и разрабатывать стратегии развития. 

‍

Например, компания может обнаружить, что тратит слишком много на маркетинг, и перенаправить эти средства на инновации или обучение персонала.

‍

Согласно исследованию CB Insights:

Одной из главных причин неудач стартапов является отсутствие надлежащего финансового планирования и управления, что составляет до 39% всех неудач.

Мониторинг расходов и контроль над ними

Отчет о прибылях и убытках помогает идентифицировать чрезмерные расходы и находить способы их оптимизации. Он дает возможность вовремя реагировать на рост расходов и принимать меры для их снижения, что позволяет сохранять финансовую стабильность компании.

‍

Благодаря анализу расходов, Дмитрий Шеремета, владелец клининговой компании "Чистота", сэкономил $12 500 за год.

‍

‍

Компания Дмитрия всегда стремилась предоставлять качественные услуги по уборке, используя для этого необходимое оборудование, например пылесосы и лестницы, которые необходимо было доставлять к месту услуги. Стоимость этой доставки обычно включалась в общую цену услуги. Для перевозки оборудования компания часто пользовалась услугами такси, что приводило к непредсказуемым затратам на логистику, зависящим от погодных условий, дней недели и текущего спроса на такси.

‍

Проанализировав расходы с помощью отчета о прибылях и убытках в Finmap, Дмитрий обнаружил, что логистические расходы компании превышают ожидаемый уровень. Вместе с командой он начал поиск способов уменьшить эти расходы. После тщательного анализа было принято решение изменить тип доставки и найти партнера, который осуществляет перевозки с помощью электроскутеров. Этот подход не только сократил время доставки, но и устранил зависимость от цен на топливо, сделав стоимость транспортировки постоянной.

‍

До оптимизации расходов одна доставка в две стороны стоила компании 350 грн, тогда как после внедрения новой логистической стратегии расходы снизились до 100 грн. Это позволило значительно уменьшить логистические расходы и повысить эффективность работы компании.

Отчетность перед заинтересованными сторонами

Инвесторы и кредиторы обращают внимание на отчет о прибылях и убытках при оценке финансового состояния компании. Это особенно важно, если вы планируете привлекать инвестиции для масштабирования бизнеса. Надежная финансовая отчетность повышает вашу привлекательность для инвесторов.

‍

Отчет о прибылях и убытках является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он дает четкое представление о финансовом состоянии компании, помогает выявлять скрытые расходы и оптимизировать ресурсы. Использование этого отчета позволяет владельцам бизнеса планировать эффективные стратегии, принимать обоснованные решения на основе реальных данных и обеспечивать стабильность и рост бизнеса в долгосрочной перспективе.

Как создать качественный отчет о прибылях и убытках?

Качественно составленный отчет о прибылях и убытках - это основа финансового здоровья вашего бизнеса. Он не только помогает понять текущее состояние дел, но и открывает новые возможности для роста. Чтобы ваш отчет был максимально полезным, следуйте таким ключевым шагам:

‍

1. Выбор периода отчетности.
   Определите, за какой период будет составляться отчет. Это может быть месяц, квартал или год, в зависимости от особенностей вашего бизнеса и отраслевых стандартов.
   ‍
2. Сбор финансовой информации.
   Соберите все необходимые финансовые данные: доходы, расходы, операционную прибыль (или убыток), проценты, налоги и другие финансовые показатели. Сбор нужно проводить, не только движения средств по официальным счетам, но и по наличным кассам, картам, кошелькам и т.д.
   ‍
3. Классификация доходов и расходов.
   Тщательно классифицируйте все доходы и расходы по их назначению и характеру. Основные доходы (от продажи товаров или услуг) и дополнительные доходы (от инвестиций, лицензий и т.д.) должны быть выделены отдельно. Расходы следует разделить на категории, такие как заработная плата, материалы, маркетинг, административные расходы и т. п.‍

4. Расчет чистой прибыли (или убытка).
   Вычтите общую сумму расходов из всей суммы доходов для расчета чистой прибыли или убытка. Этот показатель является критически важным для оценки финансового состояния компании.
   ‍
5. Сравнение с предыдущими периодами.
   Сравните результаты отчетного периода с предыдущими периодами для выявления тенденций и анализа динамики финансовых показателей.
   ‍
6. Подготовка аналитического отчета.
   ‍После составления основного отчета о прибылях и убытках подготовьте дополнительный аналитический отчет, содержащий подробную информацию об отдельных составляющих доходов и расходов, а также объяснение причин изменений в финансовых показателях.
   ‍
7. Визуализация результатов.
   ‍Используйте инструменты визуализации для улучшения понимания и удобства восприятия финансовой информации. Графики и дашборды помогают быстро оценить финансовое состояние компании.
   ‍

‍Дополнительные советы:

• Ретроспективный анализ. Сравнивайте результаты с прошлыми периодами, чтобы выявлять тренды и предсказывать будущие расходы и доходы.
• Анализ рынка. Учитывайте изменения в экономической среде и рыночные тренды, которые могут влиять на финансовые показатели вашего бизнеса.‍
• Распределение денег. Отделяйте собственные средства от средств бизнеса. Это позволит избежать очень распространенной ошибки смешивания финансов.‍‍
• Профессиональный подход. Возьмите консультацию профессионального финансиста для квалифицированного быстрого консультирования по налаживанию учета. Если нет средств на постоянное сопровождение, то первая консультация направит владельца на путь истинный. 
• Технологические решения. Используйте современные инструменты для автоматизации финансового учета. Например, Finmap интегрируется с банками и платежными системами, упрощая процесс сбора и анализа данных.

Следуя этим шагам и стандартам составления отчета о прибылях и убытках, вы получите четкое и объективное представление о финансовом состоянии вашей компании. Это позволит вам эффективнее управлять бизнесом и принимать стратегические решения, способствующие его росту и стабильности. 

‍

Для максимального удобства и эффективности автоматизируйте учет с помощью Finmap и забудьте о сложных самодельных таблицах. Finmap интегрируется с банками и платежными системами, предоставляя вам удобные графики и дашборды, которые значительно упрощают анализ и принятие обоснованных бизнес-решений.

Отсутствие контроля над финансами и непредвиденные расходы могут стать настоящей ахиллесовой пятой для любого предпринимателя, подрывая финансовую устойчивость и снижая прибыльность.

Финансы всегда были для меня ключевыми. Excel, хоть и полезен, не всегда отвечает современным требованиям бизнеса. Но когда мы начали использовать более профессиональные инструменты учета денег для бизнеса, всё изменилось. — Дмитрий Шеремета, предприниматель, владелец “Chystota.ua”

Как сэкономить $12 500  за счет оптимизации расходов

Компания Дмитрия при необходимости доставляет на каждую уборку оборудование, такое как пылесос или стремянку, что включено в стоимость услуги. Обычно они пользовались услугами такси, что не гарантировало стабильной стоимости перевозки оборудования: она варьировалась в зависимости от погоды, дней недели и спроса на такси в конкретный момент времени.

‍

Благодаря анализу расходов в Finmap, Дмитрий увидел, что логистика обходится слишком дорого. Вместе с командой они начали искать пути, как сократить эти расходы. В итоге приняли решение полностью изменить способ доставки. Нашли партнера, который осуществляет доставку на электроскутерах. Это улучшило сроки логистики, устранило переменную стоимость топлива и сделало цену постоянной.

‍

Одна доставка в обе стороны обходилась компании в $9, после оптимизации расходов — в $2.5.

Благодаря Finmap мы сэкономили $9 000 только на оптимизации расходов на доставку оборудования. В целом за год оптимизировали расходы более чем на $12 000. — Дмитрий Шеремета, предприниматель, владелец “Chystota.ua”

Какие функции Finmap помогают экономить?

Чаще всего Дмитрий пользуется отчётами Cashflow и P&L. Отчёт Cashflow нужен ему ежемесячно для анализа расходов компании — чтобы быстро оценить, на что тратятся средства, и принимать более взвешенные решения по оптимизации.

‍

Отчёт P&L Дмитрий просматривает регулярно, сравнивая его с данными за предыдущие два месяца, чтобы выявить изменения в различных категориях расходов. Если он замечает рост затрат в какой-либо категории, команда сразу анализирует причины увеличения и рассматривает возможности для оптимизации.

‍

Сэкономить $12 000 или потерять деньги? Что выберете вы?

‍

Ответ очевиден. Но как это сделать?

‍

В сервисе Finmap вы можете распределять все свои расходы и доходы по категориям, контрагентам и проектам.

‍

Давайте разбираться как именно это работает, на примере категорий.

‍

У вас есть постоянные расходы, которые повторяются каждый месяц: аренда, логистика, реклама и т.д. В разделе Аналитика, в отчёте Прибыль, вы можете с помощью фильтров проанализировать ваши расходы в разрезе каждого периода и каждой категории.

‍

‍

Таким образом, вы увидите, какие именно расходы съедают кучу денег каждый месяц. Понимая, где именно находится это слабое место в вашем бюджете, вы сможете искать пути и способы оптимизации своих расходов: сменить поставщиков, отказаться от части офиса, которая не используется, и т. д. Таким образом, только сэкономив на расходах, вы уже значительно улучшите финансовое здоровье своего бизнеса.

‍

Но неконтролируемые расходы — это не единственная проблема в учете денег современного предпринимателя.

С чем предприниматели сталкиваются ежедневно?

Большое количество владельцев бизнесов сталкивается с проблемами:

• не видят реальное состояние бизнеса;
  ‍
• не понимают, сколько денег сейчас на каждом счете и в целом в компании, данные есть, но в куче самодельных таблиц, которые сложно анализировать и вообще почти невозможно свести все воедино;
  ‍
• не понимают, сколько могут вывести дивидендов, не навредив своему бизнесу;
  ‍
• будут ли деньги в конце месяца на выплату заработной платы, аренду и оплату подрядчикам.

Как это решить?

Благодаря сервису Finmap вы с легкостью сможете навести порядок в деньгах бизнеса и держать руку на пульсе, потому что отныне:

• Все ваши счета на одном экране, наглядно;
  ‍
• Все данные попадают в сервис автоматически, благодаря интеграции с банками и платежными системами;
  ‍
• Легко анализировать деньги (Cashflow), прибыль (P&L), проекты, счета, долги: не в сложных хаотичных отчетах, а в наглядных графиках;
  ‍
• Благодаря платежному календарю вы легко планируете движение средств и предотвращаете кассовые разрывы;
  ‍
• Делегируете рутину сотрудникам, самостоятельно решая, кто и что может видеть, кто и что редактировать;
  ‍
• А также, больше не нужно искать шаблоны счетов-фактур в интернете: отныне выставляйте брендированные счета прямо в Finmap.
  ‍

‍

Не ждите пока вы начнете терять прибыль. Попробуйте Finmap бесплатно прямо сейчас!

‍

IT-компания Serious Development Agency — разработка мобильных приложений и сайтов для стартапов

‍

Сайт: https://sda.company/

‍

Александр Шубин — создатель IT-компании Serious Development Agency
Опыт в программировании 12 лет
Впервые начал вести финучет с Finmap 1,5 года назад

‍

Как собственнику IT-компании навести порядок в деньгах бизнеса, если он ежедневно работает по 17-19 часов и свободного времени просто нет? А если при этом компания находится в Украине и ему, как большинству предпринимателей, нужно заботиться о безопасности команды и продолжать развивать бизнес в условиях тотальной нестабильности?

‍

Можно отложить задачу до лучших времен. А можно заложить фундамент системного учета уже сейчас. Разобраться в цифрах, четко увидеть текущее положение дел и принимать дальнейшие решения с опорой на данные. Такой путь выбрал Александр, собственник IT-компании Serious Development Agency.

‍

Как ему удалось найти время и каких результатов он достиг — рассказываем в этом кейсе.

Дано

IT-компания Serious Development Agency с 2019 года занимается разработкой мобильных приложений и сайтов. Сейчас в команде 16 человек и она продолжает расти. Проектов и задач от клиентов тоже становится больше.

‍

‍

Естественно, если не вести системный учет финансов, утонуть в хаосе поступлений, списаний, регулярных платежей и задолженностей очень легко. Поэтому основатель компании Александр решил, что необходимо внедрить регулярный финучет.

Решил навести все-таки порядок в бизнесе, потому что понял, что нет понимания, что вообще происходит, сколько я могу денег вытащить и так далее. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Задача

Мы всегда говорим, вести учет ради учета — ошибка. Поэтому, прежде чем системно наводить порядок в деньгах, нужно определить, а что именно вам важно отслеживать и как учет поможет развитию бизнеса. Александр поставил для себя такие задачи:

‍

1. Избавиться от бардака в финансах.
   Четко понимать, сколько компания зарабатывает, сколько дивидендов можно забрать и что вообще происходит в бизнесе.
   ‍
2. Контролировать остатки по счетам и запланированные поступления.
   Чтобы видеть, сколько денег есть прямо сейчас и сколько ожидается в будущем.
   ‍
3. Сэкономить время.
   Сейчас Александр работает по 17-19 часов в сутки. Уделять много внимания учету финансов ему просто некогда.
   ‍‍

В целом сейчас работы стало больше, потому что мы, во-первых, больше стали нанимать и надо уделять внимание новым сотрудникам, помогать, поддерживать. Плюс еще стало намного больше вопросов у клиентов. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

4. Вести учет системно и при этом просто.

Когда я вводил все в Google-таблицы, понимал, что некоторые моменты я могу не учитывать. То есть надо тратить время на то, чтобы это все настроить, те же самые отчеты и прочее. А так как я понимаю, что время — деньги, мне проще вести всю документацию у себя в каком-то кабинете и иметь несколько возможностей вести разные отчеты, интеграции… — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Для решения своих задач Александр решил внедрить Finmap.

Решение

Впервые Александр попробовал Finmap еще полтора года назад. Однако тогда не удалось в полной мере применить возможности сервиса для его бизнеса и он перешел на другой продукт. Протестировав, обнаружил много багов, которые усложняли работу. И решил снова вернуться в Finmap.

Почему именно Finmap — из-за того, что я был уже пользователем. Я проходил курсы, как у Ивана, так и у Александра. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency‍

Иван Каунов и Александр Соловей — сооснователи Finmap. Иван вел курс «Финансы на понятном языке». Со временем мы расширяли и дополняли информацию, в результате чего появился курс Александра Соловья «Деньги бизнеса» о том, как предпринимателям от хаоса в финансах прийти к системе всего за 5 шагов.

‍

Вместе с сервисом Александр решил сразу воспользоваться помощью финансового эксперта Finmap*, чтобы сохранить время на настройку, а также увидеть точки фокуса в финансовом учете для его компании.

‍

Наши пользователи могут обратиться за помощью к финансовым экспертам Finmap и выбрать ассистента, менеджера или ментора.

Первым делом подключили и добавили в Finmap счета компании. Чтобы сразу на одном экране видеть все остатки, которые есть на текущий момент.

‍

Вот так выглядит панель счетов внутри кабинета Finmap:

‍

‍

Далее настроили синхронизацию с Приватбанком и системой денежных переводов Wise. Чтобы все поступления и расходы автоматически попадали в Finmap и отражались в финансовых отчетах.

‍

Синхронизация позволяет:

• сэкономить время на ручном внесении данных;
• упростить ведение учета;
• исключить риск потери той или иной оплаты.

Даже мелкие расходы, о которых часто забывают (например, комиссии за переводы или оплаты подписок на приложения и сервисы), учитываются автоматически. В результате пользователь получает более точные данные о финансовой ситуации в компании.

Так как одной из задач Александра было понять, сколько действительно компания зарабатывает, особое внимание он уделяет отчету о прибыли и убытках P&L.

‍

‍

Отчет о прибыли и убытках (P&L) показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. В Finmap он формируется автоматически, на основе данных, которые вносит пользователь и которые подтягиваются в сервис благодаря интеграциям с банками и другими сервисами.

‍

В ближайшее время Александр также планирует внедрить регулярное ведение платежного Календаря, чтобы контролировать будущие поступления, а также заранее знать и не забывать о предстоящих расходах.

‍

‍

‍

Добавив будущие расходы и доходы в Finmap, пользователь увидит их в Календаре и уже не забудет совершить запланированный платеж либо напомнить клиенту об оплате.

Кроме того, Календарь покажет, хватит ли денег, чтобы покрыть все расходы на конкретную дату либо есть риск кассового разрыва (временной ситуации, когда у бизнеса недостаточно денег на погашение всех необходимых расходов).

‍

‍

Однако основатель Serious Development Agency отмечает, что есть функционал, которого ему не хватает.

У меня есть такая проблема. Мне приходит один платеж, но этот платеж сразу за нескольких человек. Приходится вручную его дробить постоянно, высчитывать, что из этого платежа столько-то денег к такому проекту, столько-то — к такому проекту… Было бы круто, если бы у нас заходил большой платеж и мы могли указать, что с этого платежа столько-то к такому проекту, столько-то — к такому. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Такой фидбек особенно важен для нас, ведь помогает развивать Finmap так, чтобы наши пользователи могли вести учет финансов проще и эффективнее. Сейчас наша команда разработки активно занимается реализацией функционала, которого не хватает Александру.

Что в результате

• Разобрали бардак в финансах и настроили системный финучет.

Вместе с финансовым экспертом Finmap Кариной Александру удалось разобраться, что происходило в компании за январь-февраль, в том числе, и на момент начала войны в Украине.

Настроились, сейчас посмотрели, что было за январь-февраль, но хотя бы есть понимание цифр. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

• Благодаря подключенным интеграциям передача данных о транзакциях автоматизирована, Александру не приходится переносить их вручную и тратить на это время.
• Теперь всегда в пару кликов можно посмотреть финансовые отчеты и понимать, что происходит в бизнесе. Отчеты формируются автоматически в виде графиков и диаграмм, не нужно тратить время на сведение таблиц и потом пытаться разобраться в десятках столбцов с цифрами.

Построение графиков — довольно полезная вещь, где тоже наглядно можно посмотреть в процентном соотношении. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Особенно важен для Александра отчет о прибыли и убытках P&L, который позволяет легко отслеживать прибыль компании.

• В планах — настроить платежный Календарь внутри Finmap, чтобы контролировать будущие поступления и не забывать о списаниях (например, заранее запланировать оплату налогов или кредита). Протестировать мобильное приложение Finmap, как только оно выйдет (мы работаем над ним вовсю). И, главное, продолжать развивать бизнес. Ведь, как говорит Александр:

Если мы работаем во время войны даже из подвалов, что еще может нас остановить? — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Вы собственник или СЕО IT-компании? Разобраться в финансах бизнеса, четко увидеть прибыльность каждого продукта/проекта, а также точно рассчитать вложения в разработку новых продуктов вы можете с Finmap. Протестируйте возможности сервиса для вашего бизнеса. 7 дней бесплатно.

‍

Storypoint — IT рекрутинговая компания
🌐 Сайт: https://storypoint.team/

‍

Андрей Алексеенко — Co-founder & CEO Storypoint
Знает, как строить крутые команды в IT-компаниях
Не любит вручную вносить данные в таблицы
📱 Insragram: @alex__andrew

‍

Масштабирование бизнеса — это всегда пожар, факапы и хаос, согласны? А вот герой нашего сегодняшнего кейса, создатель компании Storypoint, Андреей Алексеенко вообще не согласен😉

‍

Ему удалось за год масштабировать свой бизнес, вырасти почти в 10 раз в доходе и при этом избежать финансовых потерь и ошибок. Конечно же, с помощью системного учета денег (иначе зачем бы мы тут собирались, верно?). Как компании Storypoint помог финучет и какой опыт вы можете перенять для вашего бизнеса, рассказываем в этом кейсе.

Дано

Компания Storypoint создана Андреем и его партнером Дианой в 2021 году. Занимается рекрутингом и наймом талантливых людей в команды технологических компаний, а также на аутсорс/аутстаф, в Украине и за границей.

‍

‍

До запуска своего бизнеса Андрей сам работал в IT-компаниях и строил команды изнутри. Поэтому хорошо знает, с какими проблемами сталкиваются как руководители бизнесов, так и сотрудники.

‍

Первые 2-3 месяца работы для учета финансов в Storypoint пользовались таблицами. Однако с ростом бизнеса стало расти и количество расходов. Для внесения каждой операции в таблицу приходилось выделять время, и в конце концов эта задача стала слишком объемной. Андрей начал искать способ автоматизировать процессы.

Проблема была в том, что все операции нужно было вносить мануально в наш Spreadsheet, где хранился весь бюджет. Это занимало много времени, поэтому мы решили автоматизировать процесс и подключили Finmap. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Задача

При выборе сервиса для автоматизации учета финансов Андрею было важно, чтобы:

‍

1. Учет денег не отнимал слишком много времени.
   У собственников бизнеса и бухгалтера и так хватает операционных задач каждый день. Не хотелось тратить часы еще и на внесение всех транзакций вручную.
   ‍
2. Можно было интегрировать банковские счета в сервис учета.
   Для экономии времени на внесении операций, а также, чтобы не терять расходы. Особенно для Андрея была важна возможность интегрировать сервис с Monobank, потому что счет компании был именно в этом банке.
   ‍
3. Была наглядная аналитика для системного понимания расходов и доходов компании.

Решение от Finmap

От знакомых Андрей узнал про Finmap. На тот момент сервис был еще в бета-тесте, однако предпринимателя это не испугало и он решил попробовать. Решающим фактором при выборе для Андрея стала именно возможность интегрировать Finmap с банком, чтобы не вносить все операции вручную.

Одной из причин было то, что у нас Monobank, а Finmap интегрируется с Monobank. Это было идеально. Потому что интеграция между банковским счетом и Финмапом — это как раз то, ради чего мы его используем, это основная фича для нас. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Внедрение Finmap: было сложно?

Не будем создавать интригу, сложно не было. Внедрение сервиса не заняло много времени. Достаточно было лишь зарегистрироваться, создать компанию и подключить счета.

В Finmap максимально классный онбординг. Я зарегистрировался в сервисе, подвязал Monobank-аккаунт, на котором был счет компании, и так интегрировал все наши транзакции. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

‍

‍

Сейчас в Finmap доступны интеграции с 2000+ банками по всему миру.

Настройка учета: а тут было сложно?

На момент подключения Storypoint к Finmap сервис еще был в бета-версии. Поэтому у Андрея действительно возникла сложность с конвертацией. Оплаты в долларах и евро, которые поступали в компанию, не всегда отображались с корректным курсом.

Была разница всего в несколько центов, но из-за этого расхождение у нас не сходился дебет с кредитом. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Сейчас в Finmap подтягиваются актуальные курсы валют из национальных банков разных стран (например, для Украины из Национального банка Украины, для Чехии — из CNB (Czech National Bank), а также из Mastercard).

‍

А значит, для пользователей, у которых есть операции в разных валютах, информация о курсах валют всегда точная. Кроме того, есть возможность установить свой курс по необходимости. Вот так, например, отображается курс при внесении Дохода в $ на счет в гривне.

‍

‍

Чтобы решить эту ситуацию, мы в Finmap предложили Андрею консультацию финансового эксперта.

Финансист показал нашему бухгалтеру, как правильно структурировать доходы и расходы в Finmap. И после этого у нас все идеально сошлось в отчетах. Плюс нам помогли правильно упорядочить все, добавить категории, подкатегории, теги. После этого мы смогли проанализировать наши расходы и доходы в разных категориях: доход и расход на сотрудника, на проект. Что, в свою очередь, помогло оптимизировать расходы и отказаться от неприбыльных проектов. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Систематизация данных: ну хоть тут сложно было?

После консультации Storypoint настроили в Finmap собственные категории расходов и доходов. Это необходимо, чтобы структурировать операции и в дальнейшем видеть в отчетах детальную информацию обо всем, что происходит с деньгами в компании. Например, сколько именно бизнес тратит на рекламу в Facebook, а сколько зарабатывает от клиента N.

‍

К примеру, вот так в отчете Деньги/CashFlow (отчет о движении денежных средств) будет отображаться соотношение списаний по разным категориям:

‍

‍

Кстати, отчеты формирует сам сервис. То есть пользователям не нужно тратить время, чтобы упорядочить данные. Достаточно лишь вносить Доходы, Расходы и Переводы.

‍

‍

Finmap сформирует на основе этих данных понятные и наглядные отчеты.

‍

‍

Это также поможет существенно сэкономить время и в любой момент быть в курсе, что происходит в бизнесе. В том числе, можно легко показать отчеты бизнес-партнеру и не тратить время, чтобы объяснить, что означает каждый показатель.

Что в результате

Мы 2-3 месяца пользовались таблицами. Потом перешли на Finmap и решили все проблемы, которые у нас были. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Автоматизировали финучет в компании. Теперь у сооснователей и бухгалтера стало гораздо меньше операционки и рутинных задач. А, значит, освободилось время для развития бизнеса.

Finmap  помогает нам вести операционку. А если с операционкой все ок, у нас больше времени на основной бизнес. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Стали лучше понимать расходы и доходы компании. По совету финансового эксперта Finmap, в компании настроили свои категории доходов и расходов в сервисе. После чего сооснователям стало четко понятно, на что бизнес тратит, а на чем зарабатывает.
• Перестали терять расходы. А значит, данные о тратах компании стали точными и на их основе можно принимать более объективные решения.

Раньше, если сделали какую-то транзакцию и не внесли ее в таблицу, то просто забывали о ней. Теперь все транзакции, которые мы делаем, подвязаны в Finmap — и это очень удобно. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Избежали финансовых факапов. Благодаря системному учету денег в Finmap, рост компании в течение года проходил без проблем. Андрей отмечает, что за год бизнес вырос х10 в доходе и почти в 5 раз в количестве сотрудников😉

В планах у компании Storypoint дальнейший рост:

Хотим расширяться, хотим поменять рынок рекрутинга. Помочь нашим клиентам избавиться от дефицита кадров и релизить продукты вовремя, благодаря талантам в команде. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Чтобы внедрить системный финучет и легко масштабировать свой бизнес, подключайтесь к Finmap. 7 дней бесплатно.

‍

Компания «AIRT» — Ассоциация независимых риелторов Турции, занимается продажей и арендой недвижимости в Турции.

‍

Сайт: https://airt1.com

‍

Ильгиз Юсупов — основатель компании «AIRT»
Instagram: @ilgizyusupov
‍

7 лет занимается недвижимостью в Турции
Использует Finmap в своем бизнесе около года
Относится к учету финансов как к возможности насладиться свежим кофе и поразмышлять

‍

Лучшая цена, заботливый сервис, высокое качество… Какие еще преимущества может использовать бизнес, чтобы обойти конкурентов?

‍

Один из пользователей Finmap, основатель риелторской компании в Турции, понял, что порядок в финансах бизнеса тоже может помочь ему вырваться вперед. Почему и как? Рассказываем в этом кейсе.

Дано

Компания «AIRT» занимается недвижимостью в 4-х городах Турции (Стамбул, Анталия, Алания, Анкара). Локомотивное направление бизнеса — продажа квартир в новостройках. Однако также занимаются и арендой, и коммерческой недвижимостью, и жильем вторичного фонда.

‍

Сейчас в команде 12 сотрудников. Но, как говорит основатель компании Ильгиз:

Все наши брокеры — независимые личности со своей историей жизненной. Это не наемные сотрудники, а партнеры. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Оборот компании составляет около $1 млн в месяц. И дальнейшие планы на бизнес у Ильгиза не менее амбициозные:

• развивать компанию в других городах Турции и по всему миру;
• сделать рынок недвижимости более профессиональным и снизить уровень мошенничества.

В том числе, для этого была создана Ассоциация независимых риелторов.

Наша цель — чтобы Ассоциация была на государственном уровне. Чтобы мы проводили съезды брокеров, создавали правила на рынке, которые будут работать, чтобы люди понимали, что хорошо, а что плохо. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Чтобы системно работать над достижением этих целей, Ильгизу, как основателю и руководителю компании, нужно точно понимать, что происходит в бизнесе, и принимать взвешенные решения. Поэтому он решил внедрить финучет.

Задача

Ильгиз сразу искал именно инструмент для финансового учета. Он уже знал, что просто бухгалтерского учета недостаточно.

Я целенаправленно искал финансовый инструмент. Так как в Турции бухгалтер занимается всем, но не финансами. Он занимается выставлением каких-то счетов, налоги считает, но не ведет финансы. Нет возможности понять, где расход, а где приход, даже просто в Excel. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Ему же важно было:

• Четко понимать, какие у компании расходы и сколько доходов получает бизнес.
• Отслеживать эти данные регулярно и, желательно, чтобы все они были собраны в одном месте.

Нужна была одна программа, куда я мог зайти и наглядно в виде дашборда увидеть основные показатели, которые мне нужны: доходы, расходы. Вообще, любому предпринимателю нужно хоть раз в неделю понимать его расходы и доходы. От этого он начинает принимать какие-то решения с точки зрения экономии или, наоборот, расширения. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Про Finmap узнал случайно: попалась реклама, посмотрел информацию о сервисе и сразу начал внедрять.

Решение от Finmap

Ильгиз ведет весь учет в сервисе сам, не делегируя сотрудникам.

Finmap для меня — это приятное занятие. Я стараюсь в неделю выделить час-два, завариваю свежий кофе, сажусь и с удовольствием это делаю. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Пока все данные вносит вручную, добавляя расходы и доходы компании. В сервисе для введения данных об операциях есть всего 3 кнопки: Доход, Расход и Перевод. Поэтому разобраться можно интуитивно буквально с первого взгляда.

‍

‍

Чтобы аналитика была более точной и наглядной, при внесении операций можно указать не только сумму, но и:

• Категорию — тип доходов и расходов, например, расходы на таргетированную рекламу, доходы от аренды коммерческой недвижимости.
  ‍
• Контрагента, то есть от кого получен доход либо кому компания совершила оплату — расход);
  ‍
• Теги — дополнительная возможность конкретизировать данные по операции. Например, можно добавить теги с фамилиями брокеров, чтобы потом в отчетах Finmap отфильтровать все доходы, которые поступили от того или иного брокера.
  ‍

‍

На момент, когда Ильгиз начал использовать Finmap, в сервисе еще не было интеграций с турецкими банками. Поэтому возможностей для автоматизации учета было меньше.

‍

Однако сейчас мы активно работаем над добавлением в Finmap банков Akbank Direkt, DenizBank, Garanti, Ziraat Bank, Yapi ve Kredi.

‍

‍

Это поможет нашим пользователям из Турции и тем, у кого есть счета в турецких банках, сэкономить время. Благодаря интеграции, все операции по банковским счетам (поступления и расходы) будут попадать в сервис автоматически и ручное внесение транзакций не потребуется.

‍

Самый важный отчет для Ильгиза сейчас — Деньги/Cash Flow. Он показывает движение денежных средств и позволяет систематизировать, какие суммы поступают, а какие расходуются компанией.

‍

‍

То есть, четко видеть на одном экране все доходы и расходы бизнеса комплексно или по конкретным параметрам. Например, можно отфильтровать доходы по Категории «Продажа в новострое».

‍

‍

Это такой маячок, чтобы я не закружился. Потому что, когда сделки идут и ты начинаешь увеличивать штат или какие-то программы дополнительно покупать, не сверяя свой финансовый учет, это чревато последствиями. В этом плане меня Finmap сразу как бы холодным душем успокаивает. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Глубоко разобраться в остальных отчетах (Прибыль/P&L, Проекты, Дебиторка, Кредиторка) Ильгиз пока не успел, не хватает времени.

‍

‍

Однако в планах на будущее у него — пройти обучение от Finmap и глубже разобраться в финансах, чтобы использовать результаты финансового учета на максимум.

‍

Сейчас у Finmap есть 2 образовательные программы: «Деньги бизнеса» о том, как навести порядок в финансах за 5 шагов, и «Цифры бизнеса» — о создании финансовых моделей с нуля. А также есть мини-курс из 3-х уроков об основных финансовых отчетах и том, как они реально помогают предпринимателям принимать бизнес-решения.

Что в результате

Finmap — абсолютно то, что нужно. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Все доходы и расходы компании упорядочены. Их в любой момент можно проанализировать, не тратя много времени и не дожидаясь отчетов от бухгалтера/финансового директора.

На это нужно буквально 5 минут. Я захожу в Finmap, смотрю, какие у меня расходы, какие доходы. Все. И это помогает. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Стало легко принимать решения на основе цифр, не раздувать расходы там, где это ненужно, но и не экономить лишнего.

Это как раз такое время, когда я могу чуть-чуть поразмышлять над цифрами, посмотреть, что происходит. Потому что в ежедневной суете ты не видишь, что происходит. А вот когда садишься и смотришь цифры, и они в удобном формате, — все понятно. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Ильгиз понял, что может увеличивать бюджет на рекламу, не попав при этом в кассовый разрыв (ситуацию, когда у бизнеса временно не хватает денег на покрытие расходов).
  ‍
• Системный учет денег стал конкурентным преимуществом компании.

Конечно, это конкурентное преимущество. Потому что, если на рынке 50% не используют финансовый учет, они будут попадать в финансовые ямы. Набирать большое количество сотрудников, увеличивать деньги на рекламу, когда этого делать нельзя. А я в это время, учитывая все по полочкам, могу просто вырваться вперед. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

И теперь Ассоциации независимых риелторов гораздо проще двигаться к цели:

Планы в будущем — чтобы Ассоциация превратилась в место, куда каждый иностранец может прийти не просто купить недвижимость, а подобрать ее конкретно под свои требования и под задачи. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Уверены, что с таким системным порядком в деньгах все обязательно получится.

‍

Если вы тоже ставите амбициозные цели для своего бизнеса, вам нужен продуманный план и наглядные данные о финансовой ситуации в компании. Подключайте Finmap, чтобы избавиться от хаоса в деньгах и принимать взвешенные решения на основе цифр. 7 дней бесплатно.

Николай Мостовой — 16 лет предпринимательского опыта, 3 года ведет бизнес в Польше.

‍
Занимается строительством, розничной торговлей, предоставлением консультационных услуг.

‍
Специалист по управлению финансами.

‍
Любит помогать другим предпринимателям становиться эффективнее и порядок в деньгах.

‍

Intelligent System, г.Варшава — консалтинговая компания Николая, которая помогает предпринимателям со стратегическим планированием, созданием финмоделей, ценообразованием, маркетингом и всем, что необходимо бизнесу для роста. Также помогают компаниям из Украины выходить на польский рынок.

‍

Сайт: https://intelligentsystem.com.pl

‍

Вырасти в период пандемии и локдауна? Перестать терять тысячи евро? Экономить ежемесячно около 2000 €?

‍

Это все стало возможным для бизнеса одного из наших пользователей, Николая Мостового. Как? Он внедрил системный учет денег с Finmap. А дальше произошла магия.

‍

Шутка:) Никакой магии. Только регулярное ведение финучета и внимание к аналитике, чтобы каждый день понимать ситуацию в бизнесе. Как именно Николай использует Finmap и какие результаты это дает — рассказываем в кейсе.

Дано

До создания консалтинговой компании Николай занимался строительным бизнесом. Проект рос, было 10 бригад плюс менеджеры, которые вели объекты.

‍

Каждый из них получал разные суммы, чтобы делать закупки материалов и расходников. Это все нужно было как-то сводить в одном месте, чтобы понимать, что вообще происходит в компании:

• сколько денег взяли от заказчика;
• сколько пошло на закупки, на зарплаты;
• окупается или не окупается каждый проект: все ли вообще посчитали и учли.

Плюс хотелось видеть, как происходит движение денежных средств каждый день, контролировать прибыльность бизнеса или видеть убытки оперативно.

‍

То есть в бизнесе Николая появилась необходимость вести системный управленческий учет. И он стал искать решения.

Задача

Можно ли доверить такой учет бухгалтеру? В Польше аутсорсинговые бухгалтерские компании ведут только бухгалтерию и налоговую отчетность. Но главный минус — они подают данные за прошедший месяц только в следующем. То есть, чтобы понимать, какая ситуация в бизнесе, нужно по 2-3 недели ждать отчета.

Нам нужен был инструмент именно управленческого учета. Который бы показывал, где мы зарабатываем, где проседаем, где у нас все хорошо, а где плохо. На каких объектах и на каких типах клиентов мы зарабатываем, а на каких уходим в минус. — говорит Николай.

Был еще один вариант — нанять финансового директора. Однако в Варшаве зарплата такого специалиста — от 8000 злотых (около 2000 €) в месяц.

‍

Решили попробовать найти сервис, который бы мог реализовать управленческий учет с меньшими затратами. И Николай поставил перед собой такие задачи:

‍

1. Найти простое решение.
   Чтобы разобраться мог не только человек с образованием бухгалтера или экономиста. Но и менеджер проектов, бригадир или водитель, который занимается закупками.
   ‍
2. Вести весь управленческий учет в одном месте.
   Ранее Николай находил некоторые польские сервисы учета. Однако они могли закрыть лишь какую-то одну задачу. Например, составление сметы, ведение отчетности о приходе-расходе денежных средств или о прибыли и убытках (отчет P&L). А в Excel на учет уходило слишком много времени. И возможностей, чтобы решить все задачи, не хватало.
   ‍
3. Обязательно, чтобы в сервисе был платежный календарь.
   Николай хотел планировать финансы на месяц вперед и дальше. А также предвидеть кассовые разрывы и иметь возможность избежать их.
   ‍
4. Подобрать мультиязычное решение.
   В команде есть ребята из Украины, Молдовы, Грузии, Беларуси, Польши. То есть польские сервисы не подходили еще и потому, что не все сотрудники знают польский. Поэтому нужен был такой сервис, в котором можно выбрать язык.

Решение от Finmap

В поисках подходящего варианта, Николай наткнулся на сайт Finmap и зарегистрировался, чтобы попробовать.

Первый шаг

Для начала он, как специалист по управлению финансами, обратился к своей финмодели. Упорядочил структуру доходов и затрат. Систематизировал информацию, где, у кого и какие деньги бизнеса находятся. Например, на каких счетах, кредитках или наличными у кого-то из сотрудников. И перенес всю информацию в Finmap.

‍

Дал доступы project-менеджерам, бригадирам и водителю, который совершает закупки. Кстати, в Finmap есть возможность ограничивать доступ и выбирать, какую информацию сотрудник может добавлять, какую только просматривать, а какая будет закрыта даже для просмотра

‍

‍

После чего все операции начали добавлять через 3 простых кнопки: Доход, Расход и Перевод. Системный учет стартовал.

‍

Перестали терять деньги

Раньше в строительном бизнесе Николая нередко случалось, что сотрудники теряли чеки после закупки материалов или расходников. В итоге, клиенты не возмещали эти расходы и их несла компания. Таким образом терялись тысячи евро.

В сентябре была ситуация, когда сотрудник потерял фактуру на 4500 злотых (около 1000 €), просто забыл. Когда мы подавали документы бухгалтерам для взаиморасчетов, оказалось, что фактуры нет. Соответственно, мы бы эти 4500 не посчитали клиентам и потеряли бы деньги. Хорошо, что он провел это все в Finmap. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Видя в отчете, что такой расход был, можно просто обратиться в магазин и восстановить чек, чтобы предоставить его клиенту. Николай отмечает, что уже только на таких ситуациях они бы потеряли сумму большую, чем стоимость подписки на Finmap.

Важные отчеты

Поскольку одной из задач Николая был ежедневный контроль движения денежных средств, он регулярно анализирует отчет «Деньги/Cash flow».

‍

‍

Отчет «Деньги» в Finmap показывает движение денежных средств и позволяет видеть, какие суммы поступают, а какие расходуются компанией — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

‍

Также очень полезным оказался Платежный календарь. Благодаря ему риск кассового разрыва теперь виден заранее и есть время, чтобы исправить ситуацию. Да и в целом очень удобно планировать все оплаты наперед. Это помогает составлять бюджет на следующий месяц и далее, чтобы прогнозировать будущее бизнеса.

‍

В Платежном календаре Finmap можно видеть остатки и движение денег на любую дату. В том числе и платежи, запланированные на будущее. Если вы добавляете будущие расходы или поступления, Платежный календарь покажет, хватит ли денег или есть риск кассового разрыва. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Форс-мажор

Не обошлось и без форс-мажорных ситуаций. Кто-то из тех, кто имеет статус владельца, случайно удалил профиль компании в Finmap. Казалось, огромный объем данных утерян. Николай быстро связался со службой заботы и нашим менеджерам удалось вытянуть архив с информаций из облака. Там сохранилось все, кроме операций за последние 2-3 дня до удаления. Их провели заново и учет был восстановлен.

‍Ни у кого из команды Finmap нет доступа к данным наших пользователей. Поэтому исключен риск, что кто-то из менеджеров сможет удалить компанию или какие-то данные. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Что в результате

• Настроили системный финансовый учет в нескольких компаниях.
  ‍
• Теперь легко вести учет оборота денежных средств. Благодаря простоте Finmap, Николай спокойно делегировал эту задачу менеджерам проектов и водителю, который занимается закупками и доставкой товаров. Сотрудники самостоятельно вносят все операции и тем самым экономят массу времени собственнику и руководителям.
  ‍
• Платежный календарь помогает избегать кассовых разрывов. Сервис предупреждает о вероятности нехватки денег и Николай может заранее спланировать, как привлечь дополнительные средства.

Платежный календарь помогал нам запланировать доходы и расходы, чтобы понимать, нет ли у нас кассового разрыва или где он может образоваться. У нас было время, чтобы среагировать и избежать такой ситуации. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

• Кроме того, благодаря платежному календарю, собственник всегда знает, кому, когда и сколько должен его бизнес, а кто и сколько должен оплатить им. Это помогает планировать бюджет на месяц вперед и дальше.
  ‍
• Бизнес Николая теперь не теряет деньги. Даже если после закупки материалов для объекта клиента потеряется чек, сумма расхода уже внесена в Finmap. А значит, о ней не забудут и легко подтвердят заказчику, просто восстановив чек.

Помимо этого, такой системный учет нравится клиентам. Они видят, какие суммы потрачены на их проект и куда конкретно пошли деньги. Это добавляет доверия к компании.

• Бизнес экономит деньги на услугах финансового директора:

На том уровне, где мы работаем, нам давно следовало бы нанять человека, который будет вести финансы. Но с сервисом в этом еще нет необходимости», — говорит Николай.

• Одна из компаний Николая, в которой для финучета внедрен Finmap, выросла на 400% за год. А в прошлом году, даже несмотря на пандемию, был рост ~150%.

В частности это и заслуга Finmap, потому что даже в сложное время мы понимали, какими деньгами располагаем, на что можем рассчитывать, что можем купить и так далее. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

P.S.
— Почему вы приняли решение внедрить Finmap в свой бизнес?
— Потому что он классный

Почему Николай считает нас классными и кому рекомендует Finmap, смотрите в этом видео.

‍

Present Perfect Agency — агентство языковых услуг

‍
Помогают бизнесам с переводами, сопровождением, ведением бизнес-документации и всем, что связано с языками.

Сайт: https://presentperfect.agency/
Facebook: https://www.facebook.com/present.perfect.translations

‍

Елена Мироник — создатель и руководитель Present Perfect Agency
Использовала Finmap во время работы в IT рекрутинговом агентстве.
В своем бизнесе ведет учет финансов в Finmap с первого дня.
Любит следить за движением денег, особенно когда они поступают.

‍

Как думаете, когда бизнесу нужно внедрять финучет?

‍

1. После кассового разрыва, чтобы не повторять этот опыт
   ‍
2. Когда упадет прибыль, чтобы найти причину
   ‍
3. Когда бизнес станет достаточно крупным

‍

На самом деле, тут нет правильного варианта. Системный учет денег нужен бизнесу с первого же дня. С этим согласна Елена, основательница агентства языковых услуг Present Perfect Agency. «С первой же транзакции начала вести все записи в Finmap», — говорит она.

‍

Почему даже в небольшом бизнесе Елена решила вести системный учет сразу же и как ей помогает Finmap, рассказываем в этом кейсе.

Дано

До конца 2020 года Елена работала в IT рекрутинговом агентстве. После — основала Present Perfect Agency. И тогда, и сейчас учет денег бизнеса она доверила Finmap. Почему?

‍

Решающим фактором, чтобы попробовать Finmap, стала простота.

‍

Елена узнала про сервис от Александра Соловья (сооснователь Finmap), с которым давно знакома. Увидела в соцсетях информацию, что он развивает решение для финансового учета. Поэтому, когда в IT рекрутинговом агентстве возникла задача вести учет, Елена сразу решила попробовать продукт.

‍

До этого она анализировала сервисы, чтобы автоматизировать процессы. Однако нашла только зарубежные решения, которые больше подходили крупному бизнесу, были слишком сложными и дорогими для небольшой компании. Finmap же был простым, понятным и доступным.

‍

Со временем, решив открыть свое дело, Елена также сразу приняла решение вести учет в Finmap.

Задача

У Елены не было сложностей с ведением финучета. Но были 3 ключевые задачи:

• Учет не должен был занимать много времени. Ежедневно и так очень гора операционки, особенно в проекте, который только недавно стартовал. Тратить часы на ведение таблиц вручную было некогда.
• Хотелось видеть понятные данные:

Какое-то время я пыталась вести все в Google-таблицах. Но это занимает много времени. Просто банальное введение руками всех названий, всех данных. Ты стараешься ускориться, сокращаешь. Потом не помнишь, где что написал. Плюс с телефона в Excel и даже в Google-таблицах все едет, неудобно вводить данные. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• Вести учет в одном месте. На работе IT рекрутинговом агентстве Елена сталкивалась с ситуациями, когда нужно было дать кому-то доступ к таблице. Но при этом не хотелось открывать все данные. В итоге приходилось создавать копии таблиц. Конечно, потом они путались, смысл и логика их ведения забывались. Проще было все сжечь и начать заново, чем понять, что там к чему.‍‍

Решение от Finmap

Рада, что не надо использовать какое-то решение для больших бизнесов и пытаться его прикрутить на те небольшие проекты, с которыми мне приходилось работать. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

Проанализировав финансовый учет на прошлых местах работы, Елена заметила, что многие важные показатели не учитываются. В Finmap она стала вводить абсолютно все данные, в том числе затраты на хостинг и почту. Распределила расходы и доходы по категориям*. Таким образом появилась система, платежи перестали теряться.

Категориями в Finmap можно обозначить типы доходов и расходов. Это помогает отслеживать поступления и траты в каждом конкретном типе. Например, сколько компания тратит на рекламу в Facebook, сколько зарабатывает на одном конкретном проекте.

‍

‍

Начав свое дело, Елена также сразу настроила учет по категориям. В Present Perfect Agency есть небольшое количество постоянных расходов (например, софт для переводчиков), также переменные расходы на оплаты переводчикам в зависимости от проектов.

‍

Все расходы можно планировать заранее и отслеживать в Платежном календаре*, чтобы избежать кассового разрыва.

‍

‍

Платежный календарь в Finmap отображает все запланированные поступления и расходы по датам. Например, вы указываете, что ежемесячно 17 числа платите за аренду офиса $500. В платежном календаре каждый месяц 17 числа будет отмечено, что вам предстоит расход $500.

‍

Елене также очень помогает панель со счетами. Клиенты Present Perfect Agency оплачивают услуги на счета в Украине, в зарубежных банках, на личные карты, наличкой и даже могут делать это в криптовалюте.

‍

Вся актуальная информация о количестве денег на счетах отображается в Finmap. Елене не приходится заходить отдельно в личный кабинет каждого банка и кошелька. Она в любой момент видит, сколько денег и где именно есть в компании прямо сейчас.

‍

‍

Также Елене важно вести учет движения денежных средств, чтобы понимать, что откуда пришло и куда ушло. Ведь у компании есть счета в разных валютах, не только в Украине, но и за границей. В этом ей помогает отчет «Деньги/Cash Flow».

‍

‍

Отчет «Деньги» в Finmap показывает движение денежных средств. Позволяет видеть, какие суммы поступают в компанию и какие расходуются.

‍

Еще один ключевой отчет в Present Perfect Agency — «P&L», отчет о прибыли и убытках. С его помощью Елена может контролировать, есть ли прибыль у агентства за определенный период. Если есть, то какая. Если нет — какие убытки и почему так произошло.

‍

‍

Отчет P&L — отчет о прибыли и убытках. Показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. Для этого из всех доходов за данный период вычитаются все расходы за этот же период.

‍

При этом для Елены важно, что все данные она может внести буквально за несколько минут не только с компьютера, но и через Телеграм-бот. Поэтому информация не теряется и всегда максимально актуальная.

‍

‍

Также совсем недавно у Елены появилась помощница. Это значит, теперь можно делегировать ведение учета. При этом в Finmap легко настроить любые ограничения и выбрать, какую информацию сотрудник сможет добавлять, какую просматривать, а что вообще будет закрыто даже для просмотра. Поэтому создавать копии и наводить хаос в учете ради конфиденциальности не придется.

‍

Что в результате

Это та боль головная, которую ты себе снимаешь и тебе не нужно об этом думать наряду с другими вопросами в операционке, которые возникают каждый день. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• В IT рекрутинговом агентстве Елена с помощью Finmap настроила системный учет денег. Ранее фиксировали только приход денег от клиента и расход на бонусы рекрутерам. При этом многие постоянные расходы, как оплата хостинга, корпоративной почты и другие, не учитывались. С внедрением Finmap появилась система.
  ‍
• Стало удобно делать отчеты. Finmap сам формирует их на основе внесенных данных в виде наглядных графиков и диаграмм. Отчет можно выгрузить в PDF или Excel.

На прошлой работе (в IT рекрутинговом агентстве) у нас была традиция, когда руководители тоже отчитывались перед сотрудниками. И, конечно, удобно, когда можно просто PDF-ку выгрузить и все. — поделилась Елена.

• В агентстве также настроен системный учет финансов. Елена в любой момент видит, сколько денег на каждом счету, какие оплаты от клиентов поступили, а какие еще ожидаются, сколько потрачено, какие платежи запланированы.
  ‍
• На учет уходит минимум времени. Это особенно важно в небольшом бизнесе, когда у собственника много задач ежедневно и нет большой команды, которой можно делегировать.

Все перед глазами нажимаешь 2-3 кнопки и можно внести/получить всю информацию. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• Чтобы внести данные, достаточно воспользоваться Телеграм-ботом. Поэтому ничего не теряется, ведь добавить поступление или расход можно даже когда стоишь в пробке или пьешь кофе.
  ‍
• И главное, что отмечает Елена, благодаря Finmap есть «Понимание, куда мы идем, как развиваемся, масштабируемся ли и на что стоит обращать внимание».

‍
P.S. Почему Елена «нырнула» в Finmap без сомнений, как Телеграм-бот стал одним из лучших друзей и почему она рекомендует Finmap всем, от логистических компаний до бюро переводов, смотрите в этом видео.

‍

‍

Чтобы внедрить системный финучет и в любой момент видеть полную картину своего бизнеса, подключайте Finmap по ссылке:

А узнать больше об услугах агентства Present Perfect Agency можно по ссылке: https://presentperfect.agency/

‍

Сервис учета денег для бизнеса Finmap закрыл новый раунд инвестиций. Сумма сделки составила $1,2 млн. В раунде приняли участие инвестиционные фонды Presto Ventures (Чехия), Sturgeon Capital (Великобритания), SID Venture Partners (Украина), стартап-инкубатор Startup Wise Guys (Эстония), а также инвестиционная компания BRISE Capital (Украина) и CEO TBI Bank Петр Барон (Великобритания).

‍

Инвестиции пойдут на расширение команды разработчиков, маркетинг и экспансию сервиса в страны Центральной и Южной Европы. Продукт Finmap будет доработан и адаптирован с учетом потребностей пользователей этих рынков. Планируются также интеграции с новыми банками, CRM-системами и добавление опции инвойсинга – функционала для выставления счетов.

‍

Finmap – простой и удобный сервис для ведения учета денег для современного бизнеса с доступным функционалом и user-friendly интерфейсом. Он синхронизируется со счетами пользователей через API, позволяет настроить график платежей, делегировать процесс внесения данных и анализировать финансовые операции. Архитектура сервиса обеспечивает анонимность и безопасность хранения данных, так как не требует предоставлять официальных данных о компании (например ЕГРПОУ). Данные хранятся в облачных серверах с использованием банковского стандарта шифрования данных, а канал передачи данных от браузера к серверу шифруется по SSL протоколу. Подписка на месяц для малого и среднего бизнеса стоит от 25$.

Учет денег – это важная часть бизнеса, с которой сталкиваются предприниматели со всего мира. С его помощью можно увидеть реальное состояние компании и принять дальнейшие решения для развития. Технологичные подходы в учете денег помогут эффективно контролировать и развивать компанию. Сейчас с нами работают компании из 12 стран мира. Мы планируем и дальше расширять географию и усилить свое присутствие в Польше, Чехии, Испании и Турции. — говорят основатели Finmap Александр Соловей и Иван Каунов.

В Presto Ventures считают, что индустрии программных обеспечений по управлению денежными потоками не хватает инновационных решений для того, чтобы справиться с актуальными проблемами клиентов.

Глядя на этот сектор, мы были очарованы основателями Finmap и их способностью адаптироваться и реализовывать задуманное. Мы считаем, что это главная отличительная черта для успешной компании в этой области. Это было основной причиной, по которой мы решили возглавить текущий инвестиционный раунд с видением расширения присутствия сервиса сначала в Европе, а затем во всем мире. — говорит Роман Новачек, партнер фонда.

В 2021 году Finmap показал стремительный рост в бизнес-показателях, полностью перезапустил продукт и расширил команду. Такие результаты вызвали интерес со стороны инвесторов — на этом раунде компания дополнительно усилилась профильными VC из Чехии и Великобритании. Впереди у Finmap новые рынки, много вызовов, связанных с ростом, больше ответственности перед клиентами, работниками, инвесторами и потому еще более увлекательное приключение. Мы в BRISE рады поддержать команду и быть рядом в этом путешествии. — поделился Александр Яценко, управляющий партнер BRISE Capital

«Sturgeon Capital рад участвовать в раунде финансирования Finmap. Продукт элегантен в своей простоте, мощный в своей функциональности, и явно решает актуальную проблему бизнеса. Мы считаем, что с сильной командой и опытными инвесторами Finmap может укрепить свои позиции на существующих рынках, а также выйти на новые для стимулирования роста. И мы с нетерпением ждем возможности стать частью этого. — комментирует Робин Батлер, Partner в Sturgeon Capital.

Startup Wise Guys впервые инвестировали в проект в начале 2021 года, когда команда Finmap присоединилась к их программе акселерации, и продолжила поддержку сразу после выпуска.

Хотя первоначально команда сосредоточилась на масштабирование в Украине с очень многообещающими результатами, во время нашей акселерационной программы они инвестировали свое время на то, чтобы перезапустить продукт, приняв во внимание множество идей первых пользователей при подготовке к международному запуску. Этот запуск — в нескольких странах Восточной Европы — выглядит очень многообещающе. И то, как Иван и Александр координировали свои команды при масштабировании (и при этом делали все это полностью удаленно), впечатляет и убедительно свидетельствует об их управленческом потенциале. — рассказал Кристобал Алонсо, Global CEO

Дмитрий Вартанян, Managing General Partner в SID Venture Partners считает:

‍Проект Finmap имеет хорошее сочетание фаундеров с экспертизой в IT-решениях и бизнес аспектах. Сильная команда создала качественный продукт, предоставляющий эффективные решения распространенных проблем крупнейшего SMB-сегмента рынка. Финансовый учет для малых и средних предпринимателей становится проще, что открывает им новые возможности развития, а образовательный компонент сервиса позволяет влиять на общий уровень финансовой грамотности. Finmap стал одной из первых портфельных инвестиций SID Fund I, ведь не только соответствует нашему инвестиционному фокусу, но и имеет прогнозируемый потенциал масштабирования, в частности, за пределами Украины.

Новый инвестиционный раунд доказывает, что команда Finmap находится на правильном пути. Этот продукт обладает большим потенциалом, чтобы стать глобальным сервисом, в том числе благодаря широкой сети нашей компании по всему миру. Именно поэтому мы поддерживаем этот проект и многие другие, и не только в Украине. Это вполне соответствует нашей цели — помогать малому и среднему бизнесу и предпринимателям. — говорит Валерий Красовский, CEO и сооснователь Sigma Software Group

В Finmap доступны интеграции с 4000+ европейскими банками и сервисами PayPal, Wise, Revolut, ApiXDrive, Fondy, а также импорт данных Western Bid. Для украинских пользователей доступны интеграции с ПриватБанк, monobank, ПУМБ, импорт выписок Альфа-Банка и Райффайзен Банк Аваль. Есть также возможность добавлять счета в более 70 криптовалютах (BTC, ETH, LTC, ADA, BNB и т.д.).

‍

Кроме уже работающих десктоп-версии и telegram-бота, уже доступно мобильные приложения Finmap для iOS и Android.

‍

О сервисе:

‍

Finmap основали в 2019 году серийные предприниматели Александр Соловей и Иван Каунов. В начале 2021 года к команде присоединился Дмитрий Дубилет, который также является сооснователем monobank. В том же году компания привлекла раунд инвестиций от европейских и английских инвесторов.

‍

За последний год команда Finmap, работая полностью удаленно, выросла в восемь раз (с 7 до 58 специалистов).