Как Finmap помогает производственным компаниям навести финансовый порядок

Чем ты руководствуешься, когда нужно принять финансовое решение?
‍

У бухгалтера — регламенты налоговой. У бригадира — техкарты, график цеха, план производства. А что у тебя, как у владельца? Excel-файл без даты обновления? Сообщение от поставщика в мессенджере? Минус на банковском счёте?

‍

В производственном бизнесе деньги оборачиваются каждый день: предоплаты поставщикам, авансы сотрудникам, куча мелких расходов, расчёты с подрядчиками, закупка сырья, аренда, кредиты… И если нет системы — всё это превращается в финансовый беспорядок.

‍

Разберём главные финансовые проблемы производственных компаний — и покажем, как Finmap помогает навести порядок в цифрах, сократить хаос и принимать решения с уверенностью.

‍

Как собрать финансы производства в единую систему

В производстве финансовые данные накапливаются в десятках точек: банковские счета, CRM с заказами, Excel-таблицы с планами производственных линий, складской учёт, бухгалтерия. Часто к этому добавляются ещё и личные карты владельцев или менеджеров.

‍

В результате картина разрозненная: чтобы понять реальное положение дел, приходится вручную сверять остатки на складе, заказы поставщикам, поступления от клиентов и себестоимость производства.

‍

Чем это опасно для бизнеса:

‍

1. Потеря контроля над оборотными средствами — в любой момент может оказаться, что денег на счёте меньше, чем ожидалось.
   ‍
2. Риск кассовых разрывов — закупка сырья и накладные расходы оплачиваются раньше, чем поступают платежи от клиентов.
   ‍
3. Ошибки в расчётах себестоимости — из-за неполных данных сложно оценить реальную рентабельность заказов или производственных линий.
   ‍
4. Финансовый хаос между отделами — закупки, продажи и производство ведут учёт отдельно, поэтому руководитель не видит единой картины в цифрах.
   ‍
5. Потерянное время владельца — вместо развития бизнеса приходится вручную сводить таблицы и проверять остатки.

Все счета под контролем — от банка до склада

Первый шаг к финансовой прозрачности — собрать все счета компании в единой системе. В Finmap ты можешь добавить:

‍

1. Банковские счета, ФОПы, кассы, карты — и видеть их балансы в реальном времени. Используй интеграции с банками и платёжными системами, чтобы автоматизировать процесс сбора информации, а импорт выписок — для оптимизации работы с банками, которые не интегрируются.
   ‍
2. Подотчётные средства — чтобы учитывать деньги, которые временно находятся у сотрудников. Подключай в систему подчинённых и настраивай гибкие права доступа, чтобы понимать, как распоряжается средствами тот или иной отдел, цех.
   ‍
3. Виртуальный счёт-склад — на котором в денежном эквиваленте отображается стоимость товаров или сырья в наличии. Отслеживай движение товаров в стоимостном выражении и списывай себестоимость действительно использованных материалов.

‍

Благодаря этому ты сразу видишь, сколько денег в распоряжении прямо сейчас, где они находятся и какая часть "заморожена" в запасах. Балансы обновляются автоматически и регулярно, а ты можешь сверять все цифры за секунды — с любого устройства и из любой точки мира.

Соедини программы, влияющие на деньги — и получи прозрачность

Чтобы иметь полноценную финансовую картину, важно не только видеть балансы счетов, но и понимать, какие финансовые процессы происходят в целом. В Finmap это возможно благодаря открытому API.

‍

Ты можешь подключить к Finmap:

• CRM-систему — чтобы сделки автоматически попадали в финансовый учёт;
• Складской учёт — чтобы фиксировать закупки, списание сырья и видеть их влияние на денежный поток;
• Бухгалтерию, документооборот или другие сервисы — если нужно отслеживать и другие бизнес-процессы.

Интеграцию можно настроить самостоятельно или с помощью штатного интегратора Finmap, который адаптирует систему под структуру твоего бизнеса.
‍

В итоге ты получаешь единую систему, где собрано всё, что влияет на финансы: продажи, расходы, остатки на складе, взаиморасчёты. В центре — Finmap, как главный источник правды о деньгах.

Контроль над расчетами с клиентами и поставщиками

В производстве деньги редко движутся параллельно: ты уже оплатил сырьё, логистику, зарплаты, а клиент переведёт средства только через 15–30 дней — или ещё позже. Всё это создаёт кассовые разрывы: деньги вроде бы в обороте, но на счёте их нет.

‍

Параллельно сложно контролировать взаиморасчёты. Одни клиенты задерживают оплату, другие просят отсрочку. А у поставщиков — аванс и жёсткие дедлайны.

‍

Без системного учёта легко упустить долг, перепутать даты платежей или просто потерять доверие в глазах партнёра.

‍

К чему это приводит:

• Ты не знаешь, кто должен тебе деньги и сколько — вместо чёткого списка дебиторов ищешь суммы в переписках или таблицах.
• Можешь не оплатить что-то вовремя и потерять поставщика — потому что обязательства выпадают из поля зрения, когда нет единого календаря платежей.
• Подрядчики звонят раньше, чем ты вспоминаешь о счёте — это подрывает репутацию и усложняет дальнейшее сотрудничество.
• Не видишь, когда ожидать поступления и как планировать выплаты — всё на интуиции, а не на цифрах.

‍

Чтобы не попасть в ловушку кассовых разрывов и потери контроля над взаиморасчётами, стоит сосредоточиться на трёх обязательных шагах. Вот что именно нужно внедрить — и как это реализовать в Finmap:

Почему стоит считать DSO?

DSO отвечает на простой, но критически важный вопрос: через сколько дней после продажи у тебя появляются реальные деньги на счёте?

‍

‍Чем выше DSO — тем сильнее давление на ликвидность и оборотные средства. Исследования Kaplan Group показывают:

42 % компаний имеют DSO более 46 дней, а среди крупных производственных предприятий — целых 70 %.

Когда этот показатель затягивается, это не просто "долги на бумаге" — это реальные деньги, которыми ты не можешь воспользоваться для закупки сырья, выплат зарплат или развития бизнеса.

Если ты контролируешь DSO — ты контролируешь ликвидность. Если нет — ты работаешь в долг, даже имея прибыль на бумаге.

Что на самом деле приносит прибыль в производстве

В производственных компаниях нередко сложно определить, какие именно продукты, заказы или направления действительно приносят прибыль.
‍

Причина — отсутствие детализированного учёта по центрам финансовой ответственности или проектам.

‍

Часто прямые и косвенные расходы (закупки, оплата труда, логистика, аренда) аккумулируются на общем счёте производства без распределения по конкретным видам продукции или клиентским заказам.

‍

В результате:

• убыточные продукты «маскируются» среди прибыльных, искажают финансовую картину;
• бюджет тратится на нерентабельные направления, которые не приносят маржу;
• управленческие решения принимаются интуитивно, без опоры на аналитику.

Это системная проблема, которая съедает прибыльность, даже если компания показывает рост по объёмам производства или продаж.

‍

По данным McKinsey:‍

Около 40 % руководителей сокращают продуктовые портфели, чтобы снизить их сложность и повысить общую рентабельность.

Такие решения невозможно принимать на интуиции или "по ощущениям" — они требуют обоснованных данных.

Как Finmap помогает организовать эффективное управление проектами

Именно это даёт отчёт Проекты в Finmap. Ты видишь каждое направление с его компонентами (подпроектами) как отдельный финансовый центр: доходы, расходы, себестоимость, операционная прибыль, рентабельность.

‍

Проект — это не только направление деятельности. В твоей компании это может быть:

• Отдельный вид продукции — например, производство кухонной мебели, детских кроватей или металлоконструкций.
• Партия под конкретного клиента — индивидуальный заказ со своим бюджетом, сроками и расходами.
• Тестовое производство нового продукта — чтобы оценить экономическую целесообразность запуска в серию.
• Контракт или тендер — например, поставка продукции государственному заказчику.
• Производство на аутсорсе — если компания выполняет заказы для других производителей под их брендом.
• Отдельный цех или производственная линия — для оценки эффективности разных подразделений.

Значение проектного подхода — это не просто теория. Исследование ScienceDirect подтверждает, насколько неравномерно разные продукты влияют на прибыль компании:

В среднем, только около 20 % продуктов производственной компании генерируют более 150 % её общей прибыли.Это означает, что оставшиеся 80 % либо едва окупаются — либо вообще убыточны.

Можешь ли ты с уверенностью назвать, какие из твоих продуктов приносят наибольшую прибыль?

‍

Финансово сильное производство — это не про общий оборот. Это про аналитику, которая показывает, что стоит масштабировать, а что — закрыть.

Из хаоса в Excel — к структурированному учёту: кейс компании Practik

PRACTIK — украинский производитель инновационного питания для собак и кошек, который позиционирует свой продукт как полноценную еду, а не просто корм.

‍

Чтобы обеспечить высокий уровень качества, компания построила в Украине два завода — это позволило самостоятельно контролировать каждый этап производства.

‍

Компания выпускает продукцию по двум направлениям: питание для кошек и питание для собак. У каждого из них — свои линейки, которые постоянно обновляются и совершенствуются.

‍

‍

До внедрения Finmap компания пыталась контролировать финансы в Excel. Но с ростом бизнеса и увеличением источников дохода таблицы уже не справлялись — автоматизировать процесс и видеть полную картину стало невозможно.

‍

Однако дело было не только в автоматизации. У компании были более глубокие причины перейти на системный учёт:

• Невозможно отслеживать денежные потоки вручную — поступления из разных направлений сливались в один поток без детализации.
• Не было централизованной аналитики для принятия решений — расходы не фиксировались в единой системе.
• Неопределённость по остаткам и средствам для инвестиций — было сложно прогнозировать доступные ресурсы.
• Разные направления бизнеса — одна система: аренда недвижимости, инвестиции, B2C-продажи требовали единого финансового интерфейса.
• Необходимость в делегировании — финансы держал на себе совладелец, что ограничивало рост.

После того как в компании приняли решение внедрить системный финансовый учёт, они обратились к штатному финансовому менеджеру Finmap. Он помог выстроить правильную структуру учёта и настроить ключевые процессы с учётом особенностей бизнеса.

Далее контроль и ведение учёта было делегировано внутреннему специалисту компании — Наталье. Сейчас именно она отвечает за финансы и делится своим опытом работы с Finmap:

Когда мы начали видеть все поступления и расходы в одном месте — стало гораздо проще принимать решения. Теперь мы понимаем, сколько средств доступно, где происходят перерасходы и как меняются цены каждый месяц.

Что изменилось после перехода на Finmap

После перехода на Finmap компания получила не просто удобный инструмент, а целостную систему управления финансами.

‍

Вот что изменилось на практике:

‍

1. После внедрения Finmap компания Practik получила полный контроль над финансами. Теперь все поступления и расходы — в одной системе, с прозрачной аналитикой и понятными остатками.
   ‍
2. Руководство видит, сколько средств доступно для инвестиций, где происходят перерасходы, как меняются закупочные цены — и может принимать решения не наугад, а на основе цифр.
   ‍
3. Финансовые процессы стали системными: каждый месяц команда просматривает отчёты, анализирует расходы и планирует бюджет с учётом динамики.
   ‍
4. Кассовые разрывы больше не становятся неожиданностью — они только плановые, и к ним всегда есть подготовка. А делегирование финансового учёта позволило владельцам сосредоточиться на масштабировании бизнеса.

С Finmap мы наводим порядок в цифрах — и одновременно во всём бизнесе. Это даёт уверенность, стабильность и возможность двигаться дальше. — подытоживают в Practik.

Finmap — как инструмент контроля, уверенности и развития

Финансовый учет — это ответ на ежедневные вопросы: можно ли сегодня делать закупку? Хватит ли денег на выплату зарплаты? Производство какого продукта нужно наращивать, а какой — снять с производства?

‍

В производственном бизнесе такие решения обходятся дорого. И ошибки здесь происходят не из-за недостатка опыта, а из-за нехватки данных.

‍

Finmap помогает собрать всю финансовую информацию в одну систему, видеть картину в реальном времени, строить прогнозы и избегать критических ошибок. Именно поэтому её выбирают производители, которые хотят расти не вслепую, а системно.

‍

Запишись на бесплатную консультацию с экспертом Finmap — и посмотри, как это работает для твоего бизнеса.

Часто задаваемые вопросы

1. Зачем переходить с Excel, если он работает?
Excel не даёт актуальной картины, ведь данные быстро устаревают, сложно свести отчёты из разных источников, нет автоматизации. Это работает до определённого масштаба, а дальше — тормозит развитие.

‍

2. Как понять, сколько средств можно инвестировать, а сколько нужно оставить на операционные расходы?
Нужна система, которая показывает доступные остатки и будущие обязательства. Это позволяет принимать взвешенные инвестиционные решения без риска сорвать выплаты.

‍

3. У нас цены на сырьё постоянно меняются. Как отследить, когда и почему растут расходы?
Регулярная фиксация расходов в структурированном виде позволяет видеть динамику закупок и вовремя реагировать на изменения.

‍

4. Как узнать, куда уходят деньги, если продажи стабильные, а прибыль не растёт?
Нужен учёт, который показывает расходы по статьям и направлениям. Это поможет найти перерасходы, неочевидные траты или неэффективные процессы.

‍

5. Можно ли делегировать финансовый учёт, если в компании нет финансового директора?
Да, главное — настроить структуру учёта. Дальше его может вести ответственный сотрудник: бухгалтер, офис-менеджер или администратор. А руководитель будет получать отчёты в удобном формате.