Ти справді знаєш, що відбувається з твоїми фінансами? «У мене є бухгалтер, значить, з фінансами все добре» — ця фраза звучить логічно, але тільки на перший погляд. Адже постає питання: на основі яких саме даних ти вирішуєш, як формувати ціни, куди інвестувати, які напрямки розвивати, а які згортати? 

Цифри з офіційних бухгалтерських звітів, підготовлених за П(С)БО чи МСФЗ, часто недостатньо оперативні та деталізовані для щоденних управлінських завдань. Покладатися лише на них – це свідомо обмежувати себе в інструментах для ефективного управління.

У цій статті розглянемо чим насправді відрізняється бухгалтерський облік від управлінського, чому останній є критично важливим для бізнесу — і як він допомагає підприємцям отримати ясність, контроль і впевненість у фінансах.

Чому бухоблік в першу чергу працює на державу 

Бухгалтерський облік – це про формальність і звітність. Його головне завдання – показати, що твій бізнес працює «за правилами»: правильно нараховує податки, веде документацію, здає звітність до податкової та інших контролюючих органів.

Що показує бухгалтерський облік?

1. Чим володіє твоя компанія (майно, активи).
2. Скільки вона заробила та витратила (доходи та витрати).
3. Кому і скільки вона винна (зобов'язання).

Це – мова держави. Саме тому тут усе має бути строго за регламентами: з дотриманням норм, строків, формулювань. Для тебе, як власника, ця інформація часто має суто технічне значення.

Як управлінський облік працює на твій прибуток

Управлінський облік — це мова бізнесу. Він створений не для держави, а для тебе, і показує тільки ті цифри, які допомагають ефективно керувати, збільшувати прибутки і уникати фінансових втрат.

Що показує управлінський облік?

Хочеш бачити, які проєкти дають прибуток, а які тягнуть ресурс? Яка націнка реально працює? Який відділ генерує дохід, а який з'їдає бюджет? Все це відображається в управлінському обліку.

Ключова різниця:
Бухгалтерський облік відповідає на питання: чи все правильно?
Управлінський – на питання: чи все вигідно?

І якщо ти покладаєшся лише на бухоблік – отримуєш не управлінську аналітику, а просто довідку.

Чому бухгалтер не повинен бути єдиним, «хто рахує» у твоїй компанії

Одна з найбільш поширених ситуацій у бізнесі — коли всю фінансову функцію передають бухгалтеру. Формально він відповідає за облік і звітність, але на практиці часто ще й рахує прибуток, аналізує витрати, консультує щодо інвестицій, готує бюджети.

Власники бізнесу звикають до того, що всі цифри в одного спеціаліста і це досить зручно, але така модель має суттєві обмеження.

Бухгалтерський облік і управлінська аналітика — це різні процеси, які вимагають різної логіки, кваліфікації й підходів.

Основні завдання бухгалтера

Ці функції забезпечують фінансову прозорість компанії перед державою:

• Ведення обліку відповідно до П(С)БО або МСФЗ.
• Підготовка обов’язкової звітності для податкових та державних органів.
• Контроль первинних документів.
• Нарахування заробітної плати, податків, амортизації, резервів.
• Супровід перевірок, аудитів, взаємодія з контролюючими органами.
• Формування даних для податкового обліку, юридичної коректності операцій.

Основні завдання фінансиста (фінансового менеджера, аналітика чи директора)

Ці завдання формують основу для ефективного управління грошима, прибутком і фінансовим майбутнім бізнесу:

• Фінансове планування, складання бюджетів, аналіз відхилень.
• Аналіз прибутковості, рентабельності, маржинальності.
• Формування управлінської звітності (P&L, Cash Flow, Balance Sheet у внутрішньому форматі).
• Прогнозування руху грошових коштів.
• Побудова фінансових моделей і оцінка економічної доцільності проєктів.
• Підготовка аналітичних даних для прийняття управлінських рішень.
• Контроль за виконанням фінансової стратегії.

В компаніях, де фінансами займається виключно бухгалтер це працює лише до певного рівня. Але це точно не зменшує ролі бухгалтера: він виконує складну, технічно важливу та відповідальну роботу.
Просто його зона відповідальності — це правильність і відповідність, а не прибутковість і стратегія.

Якщо ти хочеш мати реальну фінансову картину для управління бізнесом — необхідна окрема функція або спеціаліст, який займається саме управлінням фінансами.

‍

Фінансист на аутсорсі

допоможе налаштувати ефективний облік та приймати виважені управлінські рішення

Замовити безкоштовну консультацію

‹

›

​​

Облік за правилами ≠ контроль над грошима

Бухгалтерський облік створений не для власника і не для оперативного управління бізнесом. Його ціль – забезпечити відповідність вимогам законодавства. Тому він не відповідає на ключові питання власника:

• Який напрям найбільш прибутковий?
• Де ми втрачаємо гроші?
• Яка точка беззбитковості?
• Які проєкти варто згорнути, а які масштабувати?
• Чи вистачить грошей на зарплати через два тижні?

Чому бухоблік не дає відповідей, які потрібні власнику

І навіть якщо дані в бухобліку коректні — вони часто не структуровані так, щоб на їх основі можна було керувати бізнесом. Основні проблеми:

• Звітність формується із запізненням — фактичні цифри можуть з’явитися через тижні або місяці після події.
• Дані агреговані, без деталізації по напрямках, клієнтах, каналах продажу тощо.
• Витрати обліковуються не там, де виникли, а за бухгалтерською логікою (наприклад, на складі чи у складі собівартості всього бізнесу).
• Не враховується управлінська специфіка, така як умовні витрати, розподілені бюджети, внутрішні трансфери тощо.

У результаті — власник отримує правильну, але не корисну інформацію. Формально все добре, а по факту — касові розриви, збиткові напрямки і хаос у прийнятті рішень.

Бачити, рахувати, діяти: навіщо власнику управлінський облік

Управлінський облік — це не про формальності, це головний робочий інструмент власника і керівника. Якщо він налаштований правильно — ти бачиш, що відбувається в бізнесі, і приймаєш рішення на основі фактів, а не припущень.

Основні задачі, які вирішує управлінський облік:

‍

1. Оцінка прибутковості напрямків, товарів, проєктів
   Можна точно визначити, що генерує прибуток, а що даремно витрачає ресурси.
2. Фінансове планування та контроль бюджету
   Планування доходів, витрат, прибутку та руху грошових коштів. Аналіз відхилень плану від факту.
3. Прогнозування ліквідності та уникнення касових розривів
   Управлінський облік дозволяє бачити, скільки грошей буде на рахунках у майбутньому.
4. Контроль витрат і ефективності бізнес-моделі
   Витрати видно по напрямках, каналах, товарах. Можна скорочувати неефективне, не чіпаючи прибуткове.
5. Фінансова звітність для власника або інвестора
   Прозора, структурована фінансова модель — це ключ до зростання, інвестицій і продажу бізнесу.
6. Оперативна інформація для прийняття рішень
   Звітність готується щотижня або щомісяця — а не раз на квартал, коли вже пізно щось змінювати.

Попри те, що управлінський облік - це свідомий вибір управлінця, деякі країни світу на законодавчому рівні зобовʼязують підприємців впроваджувати управлінський облік паралельно з бухгалтерським.

Рости — значить делегувати: фінанси мають працювати на тебе

Якщо бізнес ще невеликий, ти можеш почати сам: таблички з доходами й витратами, ручний розподіл витрат, простий бюджет. Це вже буде краще, ніж нічого.

Але рано чи пізно зіштовхнешся з реальністю:

• Дані починають «розбігатися»
• Звітність оновлюється із запізненням
• З’являються сумніви в правильності цифр
• Важко приймати рішення — бо немає достовірної бази

Управлінський облік — це не просто набір файлів. Це система, яка має бути впроваджена, підтримувана і масштабована.

І тут важлива роль експертів. Фінансист з досвідом:

1. Побудує правильну структуру аналітики
2. Налаштує логіку розподілу витрат
3. Створить звітність, яка реально працює
4. Підготує тебе до зростання або інвестування
5. Допоможе уникнути помилок, які дорого коштують

Твоя зона відповідальності — прийняття рішення. Завдання фінансиста — дати тобі для цього правильні цифри. Регулярно, точно, без сумнівів.

Тож, обидва типи обліку — бухгалтерський і управлінський — є важливими, бо відповідають на різні запити: перший забезпечує відповідність державним вимогам, другий — ефективність управління.

Вибір за тобою: задовольнитися тим, що вимагає закон, чи впровадити управлінський облік і нарешті почати керувати бізнесом на основі реальних цифр!

Фінанси не пробачають припущень. Якщо ти ведеш облік за принципом «запишу пізніше в блокнот» або «просто запам’ятаю», будь готовий до фінансового хаосу.

Один рахунок, кілька напрямків і клієнтів — і раптом ти вже не розумієш, що приносить прибуток, а що лише витрачає ресурси.

Як вчасно зрозуміти, що один напрямок з’їдає весь прибуток? Без чіткої системи обліку ти ризикуєш не помітити, як гроші просто тануть, а бізнес рухається до фінансового краху. Давай розберемось, як вчасно побачити проблему і взяти фінанси під контроль, щоб не втратити все.

Багато напрямів — одна відповідь: рахуй рентабельність

Якщо у тебе кілька напрямів бізнесів — значить, ти вже не просто підприємець, а власник портфеля міні-бізнесів. І кожен з них має свою економіку. Питання лише в тому, чи ти її бачиш.

Щоб зрозуміти, що дійсно працює, потрібно рахувати рентабельність кожного напряму окремо.

Рентабельність — це не просто відсоток у звіті. Це індикатор ефективності, що показує наскільки продуктивно бізнес використовує свої ресурси для отримання прибутку. 

Найважливішою зазвичай вважають рентабельність продажів, і чим вищий показник — тим краще підприємство контролює витрати:

Рентабельність = (Прибуток / Дохід) × 100%

Наприклад, якщо ти заробив 80 000 грн доходу з певного проєкту, а чистий прибуток з цього напрямку склав 20 000 грн, то рентабельність можна розрахувати за формулою:

(20 000 / 80 000) × 100% = 25%

Це означає, що кожна зароблена гривня приносить 0,25 грн чистого прибутку.

Якщо ти розумієш, що таке рентабельність і вмієш її “прочитати”, питання "де шукати гроші?" вирішується самостійно. Адже якщо один напрямок приносить лише 5% рентабельності, а інший — 28%, це чіткий сигнал, куди варто інвестувати більше часу та ресурсів, а що треба припинити, поки не стало пізно.

Коли бізнес є, а грошей нема — проблема не в ринку, а в обліку

Облік по центрах прибутку — це не забаганка, а інструмент виживання. Якщо не бачиш рентабельність окремо, значить, не керуєш бізнесом, а просто реагуєш на проблеми постфактум.

З цим розумінням до Finmap звернувся власник будівельної компанії, що надає кілька типів послуг. 

Компанія займається безпосередньо будівництвом, виконує ремонтні роботи та займається продажем будматеріалів. Кожен із цих напрямків має своїх клієнтів, договори та платежі.

Однак про фінансовий порядок мова не йде. Власник скаржився, що в деякі з місяців його бригадири отримували більшу зарплатню, аніж він міг вивести дивідендів.  

Іноді ввечері я лягав в ліжко й пів ночі намагався скласти в голові повноцінну картину, зрозуміти, що я роблю не так. Можливо хтось би вже давно закрив все й повернувся до звичайних ремонтів. Але я не міг здатись просто так!  - Власник будівельної компанії.

Щоб рухатися вперед, необхідно було оптимізувати процеси та чітко виділити ключові фінансові показники. Власник компанії визначив кілька обов’язкових моментів, які він хоче відстежувати:

1. Прибуток та рентабельність кожного напрямку. Важливо мати змогу відкрити звіт, наприклад, по «Будівництву», і чітко розуміти доходи, витрати, маржу та рентабельність цього напрямку. Це дозволяє оцінити, чи варто взагалі продовжувати працювати в цій сфері.
   
2. Результати по кожному клієнту та об’єкту. Важливо бачити, які замовлення не приносять прибутку і чи потрібно коригувати ціноутворення на послуги з будівництва та ремонту, щоб уникнути збиткових контрактів.
   
3. Загальний результат по всій компанії. Мати можливість визначити, яку частину прибутку можна направити на дивіденди, а яку варто реінвестувати для розвитку бізнесу.
   
4. Оптимізація процесу підзвітних коштів. Бригадири постійно працюють з грошима, і відстежити витрати, які відбуваються кілька разів на день, без належної системи — надзвичайно складно. Необхідно було впровадити механізм, що дозволяє легко контролювати ці витрати та забезпечувати прозорість.

Через брак часу на розробку та створення складних Excel-таблиць, автоматизовані рішення від Finmap стали оптимальним вибором для ефективного управління фінансами.

Як Finmap допомагає структурувати фінанси та приймати стратегічні рішення

Досвід будівельної компанії доводить, що коли бізнес розвивається у кількох напрямках, фінансовий облік без системи легко може перетворитись на хаос. Нижче — короткий огляд ключових рішень, які трансформували управління фінансами всередині компанії.

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

Три напрями — три окремі фінансові реальності

В програмі для фінансового обліку Finmap є окремий функціонал для виокремлення напрямів бізнесу - Проєкти. Цією сутністю можна помічати не тільки типи діяльності, а й міста чи країни в яких працює бізнес, локації, точки, замовлення і т.д.

Компанія розділила свою діяльність на три основні напрями:

• Будівництво
• Ремонтні роботи
• Продаж матеріалів

До кожної платіжки самостійно або через автоправила додали позначку проєкту. Через кілька тижнів система зібрала повну картину — прибуток та автоматично розрахована рентабельність по кожному з напрямів тепер відстежується в реальному часі.

Як забезпечити повну аналітику по клієнтах?

Окрім проєктів в платіжки додаються теги - назви об’єктів та локацій на який працюють бригади. Це дозволяє за кілька секунд:

• відфільтрувати всі витрати і надходження по конкретному клієнту або об’єкту;
• побачити, скільки приніс кожен об’єкт;
• сформувати звіт з потрібним рівнем деталізації.

Приємним бонусом стало те, що всі надходження та списання по об’єкту можна також запланувати й бачити не тільки по факту, що зараз відбувається з кошторисом об'єкта, а й прогнозувати майбутній результат.

Звіт “Прибуток”: стратегічні рішення, а не інтуїція

Запровадивши фінансовий облік, звіт P&L став головним джерелом відповідей для власника:

• Який реальний прибуток отримує компанія? 
• Скільки дивідендів можна вивести зараз — без шкоди для майбутніх періодів?
• Який проєкт варто масштабувати?
• Де втрачаємо маржу, хоча здається, що “все ок”?

Також було створено індивідуальні звіти на основі збережених фільтрів. Це деталізувало фінансові результати кожного проєкту. Тепер власник має обґрунтовану інформацію щодо показників рентабельності кожного з них.

Підзвітні кошти без хаосу: мобільні застосунки

Питання з підзвітними коштами вирішилось досить екологічним методом. Під кожного бригадира було створено власний рахунок. Жодного доступу до загального бюджету компанії — лише до власного підзвітного.

Самі співробітники тепер не мають мороки із звітуванням, адже вони можуть в мобільному додатку відразу внести витрату, прикріпити чи сфотографувати чек і не турбуватись, що якась із покупок не врахована. 

 Результат:

• менше стресу у співробітників;
• повна фінансова картина у керівника;
• нуль втрат і плутанини.

Таке рішення не тільки поліпшило фінансовий облік, а й знизило напругу в компанії. Адже бригадири не витрачають час після роботи чи на вихідних, а відразу вносять дані, перебуваючи на об’єкті, що зручно як працівникам, так і керівництву.

Цей кейс — не виняток, а приклад того, як правильна фінансова аналітика змінює управління бізнесом. Finmap не просто зібрав цифри в одному місці — він дав власнику чітке розуміння, що працює, а що тягне вниз.

І поки інші покладаються на інтуїцію, ця компанія ухвалює рішення на основі фактів. Бо бізнес — це не гра в удачу. Це про контроль, структуру і впевненість у завтрашньому дні.

Хочеш приймати обґрунтовані рішення, а не покладатись на удачу? Працюй з цифрами — працюй з Finmap.

Інвестори не роздають гроші просто за хорошу ідею. Вони вкладають у бачення, яке підкріплене реальними фінансовими аргументами. Амбітний проєкт, сильна команда та перспективи масштабування – це важливо, але без чіткої фінансової стратегії угоди не буде.

Чи зможеш ти переконливо пояснити, як вкладені кошти перетворяться на прибуток? Якщо ні, шансів на інвестиції майже немає. Сильні фінансові показники – це не лише доказ життєздатності бізнесу, а й демонстрація готовності грати на великому ринку. 

Як правильно підготуватися до залучення інвестицій і що дійсно переконує інвесторів – розбираємо в цій статті.

Чому Excel – це пастка для бізнесу, і як з неї вибратися

Кожен підприємець стикався з цим: хаос у фінансовому обліку, втрата часу та нескінченні виправлення злетівших формул в Excel. 

Так було і в Артема Ситнікова, засновника SITNIKS CRM – системи управління взаємовідносинами з клієнтами, розробленої для малого та середнього бізнесу.

Він одразу усвідомив, що без чіткої системи обліку бізнесу не вижити.

З чого ж почати? Замовити кастомні таблиці Excel. Ідея здавалася логічною, але реальність швидко дала зрозуміти:

• Постійні дозаповнення – витрачений час, якого завжди не вистачає.
• Формули "ламаються" – одна помилка, і звіти вже не мають сенсу.
• Незручний доступ – підлеглі могли бачити все, або нічого.
• Немає контролю змін  –  майже неможливо відстежувати хто і які зміни вносив у файли.

Ведення фінансів таким чином лише дратувало, марнувало час та не приносило очікуваного результату.

Артем не зупинився на цьому та продовжив шукати ідеальне рішення для ведення фінансового обліку, яке б відповідало таким ключовим вимогам:

1. Скоротити та оптимізувати час, витрачений на ведення обліку.
2. Позбутись потреби вносити дані вручну.
3. Автоматизувати створення звітів та уникати помилок в них.
4. Вести прозору та ефективну звітність для інвесторів.

Автоматизація без страху: як Finmap робить фінансовий облік простим і безпечним

Перш ніж повністю перейти на Finmap, Артем Ситніков зіткнувся з типовими для будь-якого бізнесу побоюваннями: ‍

Чи варто підключати всі рахунки компанії? Наскільки це безпечно?

Передача фінансових даних – це серйозний крок, і будь-яка помилка може дорого коштувати. Перехід зайняв чимало часу, проте тепер Артем однозначно радить не боятися. Адже насправді немає жодного ризику. ‍

Finmap – це агрегатор всіх транзакцій. ‍

Усі операції залишаються у твоїх банках – Монобанку, ПриватБанку чи будь-якому іншому. Сервіс просто збирає дані з виписок в єдину систему, щоб автоматизувати підрахунки та створювати точні звіти.

Ключовим фактором вибору Finmap все ж став звіт P&L, який Артем назвав “золотом Finmap”. Але про все по черзі.

P&L, CashFlow та автоматизація: що робить бізнес привабливим для інвесторів

Фінансова рутина більше гальмує розвиток бізнесу. Завдяки Finmap компанія Артема позбулася фінансових прогалин, отримала чітку фінансову картину та створила привабливі умови для інвесторів. Ось як це працює на практиці:

• Питання з оптимізацією часу було вирішено шляхом банківських та індивідуальних інтеграцій, а також автоправил.
  За допомогою цих інструментів внесення та опрацювання даних потребує лише незначного втручання зі сторони менеджерів та власника.
  

• Використовуючи гнучкі налаштування посади, ведення обліку легко делегували підлеглим. Тож Артем більше не мусить занурюватися в щоденну рутину, а замість цього – займається масштабуванням бізнесу та залученням інвестицій.

• Потенційні та чинні інвестори отримують повну видимість фінансових потоків компанії. Вони можуть у будь-який момент оцінити її стабільність, витрати та майбутні фінансові зобов’язання. Це не просто підвищує довіру – це робить бізнес більш привабливим для нових залучень капіталу.
• Налаштувавши процес збору та обробки операцій, звіт CashFlow в компанії тепер формується автоматично.
• Звіт про Прибутки та збитки (P&L) – консолідує всі дані й видає реальні фінансові результати по категоріях, контрагентах, проєктах. Деталізована система фільтрації допомагає аналізувати дані не тільки по загальному стану бізнесу, а й досліджувати індивідуальні показники. При цьому інтерфейс та зміст звіту залишається легким та простим у сприйнятті.

• Вирішивши основні питання, Артем звернув увагу на ще один важливий аспект: контроль дебіторки – прихований резерв прибутку. Використовуючи спеціальний звіт у Finmap, компанія змогла швидко знайти клієнтів, які затримували оплату в певні місяці.
  Як результат: тепер гроші надходять вчасно, що позитивно впливає на збільшення грошового потоку та дозволяє уникати касових розривів.

Як покращити фінансову звітність: поради від Артема

Фінансова звітність чітко показує, куди витікають гроші, наскільки стабільні доходи та чи зможе бізнес залучити інвестиції. Артем Ситніков ділиться ключовими рекомендаціями з власного досвіду:

1. Почни використовувати фінансовий сервіс якомога раніше. Час — це ресурс, який не варто марнувати. Чим раніше ти почнеш вести облік, тим швидше зможеш оптимізувати витрати та підвищити прибутковість.
2. ‍Роби фінансову звітність зрозумілою. Інвестори та партнери мають чітко бачити, як працює твій бізнес і як ти плануєш використовувати їхні кошти. Прозорість фінансів підвищує довіру та спрощує залучення капіталу.‍
3. Аналізуй фінансові потоки. Використання сучасних інструментів, таких як Finmap, допомагає вести облік без хаосу, швидко знаходити проблемні зони та приймати виважені рішення.

Досвід Артема доводить, що використання сучасних рішень для управління фінансами дозволяє перетворити стартап на прибуткову компанію.

Як Finmap відкриває шляхи до нових вершин

Головний прорив після впровадження Finmap – залучення інвестицій стало простішим, а переговори з інвесторами більш переконливими. Тепер фінансова аналітика точна, як ніколи, а потенційні партнери отримують повний доступ до ключових показників бізнесу в режимі реального часу.

Замість нескінченного обміну таблицями та ручного зведення даних – автоматизація та прозора звітність. Це не просто зекономлений час і гроші, а фундамент для зростання. Завдяки Finmap компанія не лише оптимізувала процеси, а й стала привабливішою для нових залучень капіталу.

Після провадження Fіnmap, ми залучили наші перші інвестиції
–  Артем Ситніков, СЕО & Сo-founder компанії SITNIKS CRM

Інструменти для твого фінансового успіху

Незалежно від того, яку мету ти маєш  –  залучення інвестицій, приборкання фінансового хаосу, прогнозування й уникнення касових розривів  – всі інструменти Finmap будуть працювати на тебе: 

• Централізоване сховище даних — зібрання всіх фінансових даних в одній системі для зручного аналізу та управління.
• Автоматичні розрахунки — автоматично обчислює ключові фінансові показники, зменшуючи час на розрахунки і помилки.
  ‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

‍

• Інтеграція з банками та платіжними системами — зручна взаємодія з фінансовими установами.
• Платіжний Календар — забезпечує прогнози та планування грошового потоку.
• Хмарне зберігання — гарантує безпеку та доступність даних.
• Автоправила — автоматизація рутинних процесів і покращення ефективності.
• Гнучка система доступів — налаштування рівнів доступу для різних користувачів.

Finmap — це не просто інструмент для управління фінансами, а стратегічний партнер, який допоможе не тільки навести порядок у фінансах, а й відкриє нові можливості для залучення інвестицій. 

Готовий до фінансової революції у своїй компанії? Запроваджуйте Finmap вже зараз!

Більшість підприємців сприймають фінансовий облік як безперервний системний процес збору та обробки даних. Вони вважають, що достатньо налаштувати його один раз, і він працюватиме безперервно. Однак це хибне уявлення.

Ефективний фінансовий облік можливий лише якщо він відповідає актуальним тенденціям та сучасному бізнес-середовищу. Методи, що були дієвими 3–5 років тому, сьогодні можуть лише ускладнювати процеси та займати додатковий час.

Готовий дізнатися, що чекає на фінансовий облік у 2025 році? Тренди, які визначатимуть його ефективність, можуть стати ключем до успіху твого бізнесу. Не пропусти можливість вчасно впровадити інновації та залишити конкурентів позаду.

Кібербезпека

Розвиток цифрових технологій відкриває нові можливості для бізнесу, але водночас робить його більш вразливим до кіберзагроз.

Фінансова інформація — один із найбільш критичних активів компанії. Захист даних від витоків, атак та внутрішніх загроз має бути першочерговим завданням.

Повномасштабна війна спричинила різке зростання кібератак в Україні. Це, своєю чергою, стимулювало розвиток ринку кібербезпеки та підвищило попит на автоматизовані рішення із вбудованими системами захисту.

У сфері фінансового обліку це означає необхідність:

1. Захисту даних від несанкціонованого доступу.
2. Надійного зберігання фінансових документів у хмарних сервісах.
3. Мінімізації ризиків втрати або викрадення конфіденційних даних.

З огляду на зростаючі кіберзагрози, компанії повинні поєднувати інноваційні облікові рішення з надійними механізмами захисту даних, що дозволить знизити ризики та забезпечити стабільність фінансових процесів.

Систематизація 

Систематизація фінансових процесів — це не просто тенденція, а стратегічна необхідність.

Вона базується на процесі впорядкування фінансових даних, впровадженні чітких стандартів, правил і процедур які спрощують аналіз та звітність. А це, в свою чергу, впливає на швидкість та ефективність прийняття управлінських рішень.

Система — це те, що відрізняє успішний бізнес від хаосу. - Рей Даліо, засновник Bridgewater Associates

Систематизація фінансового обліку дає бізнесу низку стратегічних і тактичних переваг, оскільки її результатами є:

• Підвищення точності фінансової інформації.
• Прозорість та контроль грошових потоків.
• Оптимізація витрат і підвищення прибутковості.
• Відповідність законодавчим вимогам та зменшення ризиків.
• Покращення фінансової дисципліни в компанії.
• Готовність до масштабування та залучення інвесторів.

Компанії, які нехтують систематизацією обліку, грають у фінансову рулетку. Тоді як ті, хто впроваджує чітку систему, отримують контроль, передбачуваність і конкурентну перевагу. В епоху швидких змін виживають не найбільші, а найорганізованіші.

Автоматизація процесів

Автоматизація фінансового обліку на ряду із систематизацією стає ключовим фактором ефективного управління фінансами. Досягти її можна шляхом впровадження наступних функцій:

Інтеграції

Інтеграція облікових систем із банківськими та платіжними сервісами (Stripe, PayPal, Fondy) дозволяє в режимі реального часу отримувати, обробляти та аналізувати фінансові дані, що забезпечує:

• значну економію часу на обробку транзакцій;
• мінімізацію ризиків, пов’язаних із людським фактором;
• прозорість фінансових потоків;
• миттєвий доступ до консолідованої інформації.

Автоправила

Сучасні сервіси фінансового обліку дозволяють створювати правила автоматичного розподілу платежів за категоріями та іншими характеристиками (наприклад, усі надходження з коментарем “Оплата за (товар/послугу) автоматично зараховуються до доходів з категорією “Продажі”).

Автоматичне формування фінансової звітності

Використовуй не просто макети чи готові шаблони звітів, а програми, що будуть автоматично формувати основну звітність на базі внесених даних. Віддавай перевагу сервісам, що дозволяють автоматично генерувати:

1. Баланс.
2. Звіт про прибутки та збитки.
3. Звіт про рух грошових коштів.
4. Звіт по заборгованостях.

Електронний документообіг

Перехід на е-документообіг (EDI, M.E.Doc, Вчасно) мінімізує паперову роботу, автоматизує виставлення рахунків, підписання договорів та обмін документами з контрагентами та податковими органами.

Делегування та впровадження ШІ

В продовження теми автоматизації, слід окремо виділити залучення штучного інтелекту до процесу фінансового обліку. Наразі ШІ слід розглядати не як загрозу робочим місцям, а спосіб звільнити людей від рутинної роботи. 

Базово ШІ можна впроваджувати в такі сфери обліку:

1. Формування та аналіз звітів.
   Штучний інтелект здатний обробляти фінансові операції та на їх основі формувати звіти з аналітичними висновками у структурованому форматі. А це сприяє оперативному прийняттю управлінських рішень, дозволяє знизити навантаження на персонал і мінімізувати ризик людського фактора.

2. Прогнозування та управління ризиками. Алгоритми можуть аналізувати історичні дані та ринкові тренди, прогнозувати майбутні фінансові показники, виявляти потенційні ризики та рекомендують стратегії їх мінімізації.

3. Безпека та контроль відповідальності. Цей інструмент має змогу перевіряти операції на відповідність податковим і фінансовим регулюванням, виявляти підозрілі транзакції та знижувати ризики шахрайства. 

Прогнозування

Олександр Кравченко, керівний партнер McKinsey в Україні, на бізнес-заході “Ukraine Tomorrow” радив українському бізнесу змінити підхід до планування діяльності й розробити три сценарії — позитивний, негативний і реалістичний. 

Експерти Finmap рекомендують створити фінансові прогнози на основі минулорічних даних та з врахуванням вищезгаданих сценаріїв. Завдяки такому підходу матимеш чіткий план дій та зможеш прийняти обґрунтовані дії на випадок тих чи інших викликів.
‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

 
Фінансовий облік у 2025 році вимагає не лише точності, а й адаптивності до змін. 

Компанії, які впроваджують сучасні інструменти фінансового обліку та прогнозування, зможуть не лише оптимізувати свої операційні процеси, а й підвищити конкурентоспроможність в бізнес-середовищі. 

Знаходишся в пошуку рішення, що відповідатиме всім тенденціям сучасного фінансового обліку? Почни співпрацю з досвідченими фінансистами — перетвори цифри на інструмент для масштабування бізнесу та приймай рішення на випередження!

Постійно працюєш, команда викладається на всі 100%, дохід є, але в кінці місяця прибутку майже не залишається? Якщо це тобі знайомо, то ти здогадуєшся, що проблема не в низьких продажах, а у відсутності чіткої фінансової картини. І тут на допомогу приходить фінансовий облік.

Це не просто цифри в Excel чи звіти для податкової. Це система фінансової аналітики, яка показує, де бізнес втрачає гроші та як їх можна зберегти та примножити.

‍Чому управлінський облік важливіший за інтуїцію власника бізнесу

Розглянемо реальний кейс одного з наших клієнтів – підприємця Євгена, який успішно трансформував свій бізнес і подвоїв прибуток. Він володіє юридичною компанією, що працює у кількох напрямках, але з міркувань конфіденційності попросив не розголошувати її назву. 

Як і багато власників бізнесу, Євген бачив загальну прибутковість компанії, проте не мав чіткого розуміння фінансових показників кожного окремого напряму. Це стало критичним моментом, коли він замислився над масштабуванням та виходом на нові ринки.

Ретельний аналіз виявив несподіване: з п’яти напрямів лише два були прибутковими, один працював у нуль, а два – приносили збитки. Це поставило перед Євгеном важливе питання: як змінити поточні стратегії, щоб зменшити збитки та підвищити ефективність бізнесу?

Рішення було кардинальним:

• Відмовитися від напряму, що працював у нуль, і спрямувати ресурси команди на розвиток прибуткових послуг, посилюючи їх ефективність.
• Закрити один зі збиткових напрямів, оскільки він не мав перспектив для зростання.
• Другий збитковий напрям залишити, адже він виконував важливу роль – залучав клієнтів до прибуткових послуг. Однак, щоб він перестав генерувати збитки, довелося оптимізувати витрати та переглянути операційні процеси.

Результат не змусив себе чекати: після реорганізації залишилися лише три напрями, але вже з наступного місяця прибуток компанії зріс удвічі. І все це – без розширення штату, додаткових інвестицій чи пошуку нових клієнтів.

Ця історія вкотре доводить: без управлінського обліку важко виявити слабкі місця бізнесу. Точні фінансові дані дають змогу приймати виважені рішення, а не діяти інтуїтивно, поступово призводячи бізнес до банкрутства.

Ключові елементи ефективного фінансового обліку

Щоб управлінський облік дійсно допомагав заробляти більше, важливо не просто збирати дані, а й правильно їх інтерпретувати. Чітка структура фінансової інформації дозволяє швидко виявляти проблемні зони, ухвалювати обґрунтовані рішення та розвивати бізнес без зайвих фінансових ризиків.

На чому взагалі тримається ефективний фінансовий облік? Давай розберемо основні елементи, без яких він просто не працює.

1. Єдина система даних

Розрахункові та карткові рахунки, готівка в будь-яких валютах, навіть криптовалюта – все це збирається в єдину систему, де облік ведеться не тільки по юридичних особах, а й за реальними грошовими потоками та гаманцями твоєї компанії.

Ти, як власник, повинен не просто здогадуватися, скільки грошей у бізнесі, а бачити це чітко й миттєво. Скільки коштів є прямо зараз? Який реальний прибуток? Куди зникають гроші? Відповіді мають бути доступні в один клік – без хаосу у виписках і нескінченних таблицях.

2. Уніфіковані дані

Без єдиної системи збору та аналізу даних завжди існує ризик втратити контроль над фінансами, що може призвести до неефективного управління ресурсами.

Що включає в себе уніфікація даних?

1. Визначення відповідальних осіб. Кожен співробітник має розуміти свою роль у фінансовому обліку та бути відповідальним за свої сегменти.
2. Чітко встановлені терміни. Своєчасні збори даних і підготовка звітності – це не просто звичка, це запорука своєчасних і правильних рішень. 
3. Структура доходів і витрат. Без чіткого розподілу доходів і витрат навряд вдасться оцінити реальний стан справ.
4. Чітко визначені напрями та проєкти. Якщо не розмежувати ключові напрями, що генерують дохід, то і визначити їх рентабельність просто неможливо. 
5. Правила розрахунку прибутку та собівартості. Без чітких критеріїв для розрахунку собівартості, амортизації та інших витрат, твоя фінансова звітність стане абстрактною.
   

3. Зручна та зрозуміла аналітика

Для ухвалення ефективних управлінських рішень бізнесу необхідно мати чітку картину фінансової ситуації за кілька місяців або навіть років. 

Важливо, щоб ці дані були зібрані в зручному форматі: графіки, дашборди — все на одному екрані, а не в хаотичних саморобних таблицях. 

Такий підхід дозволяє не витрачати час на нескінченне зведення цифр, а зосередитися на стратегічних рішеннях, що реально впливають на розвиток бізнесу. 

Відсутність такої системи — це бізнес, який рухається «наосліп».

4. Сегментований розрахунок прибутку

Прибуток має бути розрахований не в цілому по компанії, а за окремими проєктами, напрямками, групами товарів, каналами збуту. Важливо також врахувати маржинальність та рентабельність кожного сегменту. 

Тільки сегментований підхід дозволяє підприємцям чітко зрозуміти, чому прибуток зменшується, і що потрібно зробити, щоб змінити ситуацію. Без деталізації бізнес ризикує пропустити важливі зміни на рівні окремих напрямів і витрат, які можуть суттєво впливати на загальний результат.

5. Порахована точка беззбитковості

Скільки потрібно продавати: в день, в місяць, щоб вийти на рівень беззбитковості? Де та межа між прибутком і збитком, і скільки продажів необхідно забезпечити для того, щоб бізнес став самоокупним?

Ці показники повинні бути чітко пораховані. Постійний моніторинг цих показників дозволить вчасно коригувати стратегію та оперативно реагувати на зміни ринку.

Зафіксований план доходів і витрат

Уявіть ситуацію: завтра вам потрібно сплатити підряднику, а на рахунку є лише сума, достатня для того, щоб купити печиво до чаю. За тиждень ви отримаєте великий платіж, але підрядник уже засипає вас повідомленнями, сповненими невдоволення та загрозами припинити співпрацю. 

Це не означає, що ваш бізнес зазнає збитків. Це — класичний касовий розрив, коли грошові потоки не синхронізуються і виникає тимчасовий дефіцит коштів для покриття поточних витрат.
‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

Навіщо стресувати та витрачати час на вибачення?

Щоб уникнути таких ситуацій і не перетворювати кожен платіж на катастрофу, важливо мати під рукою надійний інструмент — Платіжний календар. 

Він стане вашим вірним союзником у контролюванні фінансових потоків і допоможе планувати витрати уникаючи проблем.

Записувати всі доходи та витрати можна в простій Excel-таблиці або скористатися автоматизованим рішенням. Ви не лише будете знати, коли і скільки отримаєте, але й зможете розрахувати свої витрати, незалежно від обставин. 

Бізнес — це не тільки ризики, це і вміння прогнозувати їх.

Фактично, управлінський облік -  це навігатор, який допомагає створювати й оптимізувати стратегію ведення бізнесу в довгостроковій перспективі, ставити реальні цілі й досягати їх, будувати стійкий та прибутковий бізнес. 

Зробити цей процес простим та зрозумілим допоможе Finmap - проста онлайн-програма для управлінського обліку.

Завдяки Finmap ви зможете:

• Бачити гроші бізнесу на одному екрані.
• Отримувати автоматичні управлінські звіти всього в два кліки.
• Планувати доходи та витрати.
• Делегувати рутинні завдання співробітникам.
• Отримувати від бізнесу максимум прибутку.

Почніть будувати успішне майбутнє своєї компанії вже сьогодні!

Чи можна успішно масштабуватись, якщо весь облік ведеться в блокнотах та на папірцях, а його результати зводяться в саморобних табличках?  "Однозначно ні!" — впевнено відповідає Олександра Куликова, засновниця та CEO Kukuruza Video Production.

Масштабування бізнесу без автоматизації процесів — це як будівництво без фундаменту. Відома відеопродакшн студія довела це власним прикладом, впровадивши інноваційні рішення, які не лише заощаджують час, але й оптимізують роботу команди.

Як Kukuruza Video Production поєднує креативність і ефективність у своїй роботі

Kukuruza Video Production — це українська компанія, яка створює анімаційний контент та відео для замовників з усього світу. Клієнтами компанії є як великі бренди, так і локальні підприємства. Наприклад, вони працювали з такими відомими компаніями, як Porsche, Lenovo, NEOLUX, Rozetka, та іншими.

В 2022 році, команда зіткнулася з новими викликами: великі обсяги інформації вимагали комплексного підходу. Дані про потенційних клієнтів, активні проєкти, бюджети, етапи виконання — усе це вимагало структурування для ефективного управління.

Таке рішення зміг реалізувати український інтегратор CRMiUM, що поєднав всі робочі програми в єдину своєрідну ERP-систему. Процес залучення клієнтів та виконання замовлень тепер відстежується цілісно в СRМ, додатку Notion та Finmap.

Виникає логічне питання: якщо вже є CRM і проєктний менеджмент, в чому необхідність використання Finmap?

Інтеграції як ефективний інструмент автоматизації

Однією з ключових змін стало впровадження банківських інтеграцій, які дозволили синхронізувати всі платіжні системи в одній програмі. Це значним чином зменшило час внесення операцій вручну, адже зараз будь-який рух коштів, а особливо надходження від клієнтів, відразу відображаються у Finmap.

Ця інформація автоматично передається до CRM-системи, а звідти — в Notion, сигналізуючи менеджерам про готовність до запуску нових проєктів. 

‍Одне з моїх правил сталого розвитку -  це мати сміливість експериментувати, ризикувати й пробувати нові підходи. Не боятися виходити за межі стандартів. - Олександра Куликова, CEO Kukuruza Video Production

В творчості Олександра прагне інновацій, тоді як у фінансах вона дотримується прагматичного підходу. Навіть коли мова йде про ризикові фінансові рішення, інструменти Finmap, як-от прогноз Платіжного календаря, дають змогу зрозуміти, наскільки виправданим буде таке рішення.

Делегування та гнучкі доступи: ключ до оптимізації процесів

Американський мотиваційний психолог Браян Трейсі в своїй книзі “Делегування та керування” зазначає: 

‍Якщо хтось може зробити завдання на 70% так само добре, як ви, делегуйте його цій людині. Звільніть себе, щоб розв’язати ті завдання, які здатні виконати лише ви.

Ця порада актуальна для всіх сфер діяльності й особливо важлива для фінансового обліку. Адже часто власники бізнесу витрачають занадто багато сил та енергії на рутинне опрацювання платежів.
‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

Олександра та її команда уникнули такої проблеми за допомогою гнучкої системи доступів для кожного зі співробітників.

‍Для кожного менеджера ми створили підзвітний рахунок та надали доступ лише до проєктів, в які він залучений. Це дуже зручно, адже працівники не мають доступу до фундаментальної інформації й зосередженні тільки на тому робочому процесі за який вони відповідальні. - Олександра Куликова, CEO Kukuruza Video Production

Такий підхід дозволяє:

• Захищати конфіденційну інформацію.
• Швидко аналізувати підзвітні кошти.
• Контролювати стан рахунків у реальному часі.

Навіть підрядники отримали доступ лише до потрібної частини даних, щоб налаштувати CRM-систему, без занурення у фінансову інформацію.

Як звіт “Проєкти” допомагає оперативно аналізувати рентабельність

Кожен платіж, незалежно від того, чи він інтегрується автоматично через банківські системи, чи додається вручну менеджером, одразу фіксується у звіті “Проєкти”.

Завдяки автоматичному розрахунку рентабельності проєктів, компанія отримала можливість детального аналізу всіх замовлень у реальному часі.

Як це допомагає бізнесу?

1. Прозорість перед клієнтами.
   Компанія може обґрунтовано пояснити, як додаткові послуги чи поступки впливають на фінальну рентабельність. Це забезпечує довіру й прозорість у відносинах з клієнтами.
2. Оперативність рішень.
   У реальному часі команда бачить фінансовий стан кожного проєкту, що допомагає швидше приймати стратегічні рішення.
3. Управління додатковими послугами.
   Зміни, не враховані в контракті, миттєво відображаються у звіті, дозволяючи вчасно реагувати й коригувати роботу.

Досвід Kukuruza Video Production доводить, що для кожної сфери діяльності потрібні спеціалізовані інструменти, які автоматизують і спрощують процеси. Чи це готові ERP-системи, чи індивідуально розроблені рішення — обирати вам. Але без чіткої фінансової структури успіх неможливий.

Обирайте Finmap як вашого надійного партнера та спрямовуйте свої ресурси на розвиток і масштабування бізнесу. Технології працюють на вас — використовуйте їх з максимальною ефективністю!

Чи знайоме вам відчуття страху від того, що завтра настане день виплати зарплати, а на рахунку залишилося кількасот гривень? Чи охоплює вас паніка, коли важливі постачальники вимагають оплати, а у вас недостатньо коштів?

Кожен підприємець стикався з такими ситуаціями в ході своєї діяльності. Чому ж відбувається нестача коштів у важливі, а інколи вирішальні моменти, і як цьому зарадити?

Цей жахливий сценарій має назву касовий розрив — ситуація, коли грошей недостатньо для покриття поточних зобов'язань бізнесу.

Така проблема загрожує банкрутством та заборгованостями. Касові розриви можуть призвести до неприємних наслідків за межами компанії: зниження продажів, зашкодити репутації компанії, конфлікти з постачальниками, напруженість у колективі, кадрові зміни, штрафи від постачальників і банків, затримки у виробництві.

Ця стаття має на меті допомогти підприємцям назавжди позбутися касових розривів. Ми розглянемо 5 ключових порад, які допоможуть забезпечити фінансову стабільність вашого бізнесу, уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів, та створити надійну основу для сталого розвитку.

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете ефективно планувати грошові потоки, контролювати витрати, оптимізувати кредиторську заборгованість, створювати фінансові резерви та підвищувати доходи.

Працювати на випередження — найефективніший спосіб боротьби з касовими розривами.

З чого почати боротьбу з касовими розривами?

1. Плануйте грошові потоки

Важливість планування

Регулярне планування грошових потоків є критичним для передбачення можливих касових розривів і запобігання їм. Згідно з даними Minutes.co,

82% малих бізнесів зазнають невдач через проблеми з грошовими потоками.

Прогнозування

Робіть прогнози доходів та витрат на майбутні періоди. Це дозволяє краще розуміти, коли можуть виникнути касові розриви, і підготуватися до них заздалегідь. Згідно з дослідженням JP Morgan Chase,

Середній та малий бізнес має лише 27 днів грошових резервів.

2. Контролюйте витрати

Аналіз витрат

Регулярний аналіз витрат допомагає виявити області, де можна зекономити. Оцінюйте, чи можливо замінити дорогі постачання дешевшими аналогами без втрати якості. Наприклад, використання економніших матеріалів або оптимізація виробничих процесів може значно зменшити витрати.

Пріоритезація

Віддавайте пріоритет витратам, які безпосередньо впливають на ваші доходи. Наприклад, інвестування в сировину, дослідження та розробки, маркетинг, а також навчання персоналу може мати прямий вплив на збільшення продажів та покращення якості продукту. Зменшіть витрати на менш важливі аспекти бізнесу, такі як зайві адміністративні платежі.

Впровадження гнучких бюджетів

Згідно з даними Harvard Business Review,

Компанії, які впроваджують гнучкий підхід до бюджетування в умовах постійних змін в бізнесі, мають більшу ймовірність уникнути фінансових труднощів.

Використання технологій

Сучасні технології можуть допомогти відстежувати та оптимізувати витрати. Використовуйте програмне забезпечення для управління фінансами, яке дозволяє автоматизувати процеси та отримувати точні звіти про витрати. За даними McKinsey,

Впровадження цифрових рішень може скоротити витрати до 30%.

3. Оптимізуйте кредиторську заборгованість

Умови оплати

Узгодьте триваліші терміни оплати з постачальниками, якщо це можливо. Такий підхід дозволяє отримати більше коштів на рахунках для покриття поточних витрат. Також варто регулярно переглядати умови співпраці з постачальниками і шукати вигідніші варіанти.

Автоматизація процесів

Використовуйте фінансове програмне забезпечення для автоматизації управління кредиторською заборгованістю. Це допоможе уникнути помилок і забезпечити своєчасні платежі.

Встановлення пріоритетів

Пріоритезуйте погашення боргів за важливістю для вашого бізнесу. Сплачуйте першочергово ті борги, які можуть спричинити найбільші проблеми у разі затримки платежів.

Відстеження заборгованості

Регулярно відстежуйте стан кредиторської заборгованості. Це допоможе уникнути несподіваних витрат і дозволить вам своєчасно реагувати на можливі проблеми. Розгляньте аналітичні інструменти для прогнозування майбутніх фінансових потреб та планування платежів.

Досвідчені підприємці використовують для цього платіжний календар. Він діє, як “вакцина від касових розривів”.

Що таке платіжний календар?

Платіжний календар — це інструмент для фінансового планування грошових рухів в бізнесі. Зазвичай він складається на місяць з розбивкою по тижнях або ж на більший тривалий період, який підходить саме вашому бізнесу.

У ньому зазначаються очікувані доходи та витрати на певний період часу, тим самим власник оцінює спроможність своєї компанії своєчасно виконати фінансові зобов’язання.

Платіжний календар можна вести в саморобних Excel таблицях, що доволі незручно і займає багато часу. Альтернативним варіантом є автоматизовані програми фінансового обліку.

Зручність полягає в тому, що всі наперед заплановані платежі автоматично підтягуються в календар, і є можливість одразу побачити майбутні касові розриви.

Немає потреби щомісяця вносити вручну всі залишки по рахункам, доходи та витрати. Завдяки інтеграції з банками всі дані підтягуються автоматично.

Робота з календарем Finmap відбувається всього в кілька кліків:

1. Внести в сервіс всі планові витрати: оренди, заробітна плата, податки тощо.

2. Внести заплановані надходження: оплати від клієнтів, погашення дебіторської заборгованості тощо.

Коротке відео допоможе розібратися з корисними функціями платіжного календаря.

Тепер в платіжному календарі ви чітко бачите, в який період часу у вас може виникнути касовий розрив і попередити його: перенести або скасувати оплати, домовитися з клієнтами заплатити раніше і т.д.
‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

4. Використовуйте фінансові резерви

Створення резервів

Створіть резервний фонд для покриття несподіваних витрат. Це допоможе уникнути касових розривів у разі раптових фінансових труднощів. Фінансові експерти рекомендують мати резерви, достатні для покриття витрат протягом трьох-шести місяців.

Інвестиції

Розгляньте можливість інвестування частини прибутку в ліквідні активи, які можна швидко перевести у готівку у разі потреби.

Диверсифікація резервів

Розподіліть резервні кошти між різними рахунками та активами, щоб знизити ризики. Наприклад, тримайте частину коштів на ощадних рахунках, частину — в облігаціях, а частину — в інших ліквідних інвестиціях.

Регулярний перегляд резервів

Регулярно переглядайте та оновлюйте свої фінансові резерви, щоб вони відповідали поточним потребам бізнесу. Це допоможе бути готовими до будь-яких фінансових викликів і уникнути касових розривів.

5. Підвищуйте доходи

Маркетингові стратегії

Впроваджуйте ефективні маркетингові стратегії для залучення нових клієнтів та збільшення продажів. Використовуйте SEO, соціальні мережі та інші канали для підвищення впізнаваності бренду.

Інвестиції в якісний контент-маркетинг можуть значно збільшити трафік на сайт. Крім того, ретаргетингова реклама може повернути до 26% відвідувачів, які вже відвідували ваш сайт, підвищуючи шанси на конверсію.

Диверсифікація

Розгляньте можливість розширення асортименту товарів або послуг. Це допоможе зменшити ризики, пов'язані із залежністю від одного джерела доходу.

Партнерські програми

Впроваджуйте партнерські програми для залучення нових клієнтів через існуючих партнерів. Це може значно розширити ваш ринок без значних витрат на маркетинг. За даними Forrester,

Компанії, що використовують партнерські програми, можуть отримувати до 15% свого загального доходу саме від цих каналів.

Лояльність клієнтів

Інвестуйте у програми лояльності для збереження існуючих клієнтів. За даними Bain & Company,

Збільшення утримання клієнтів на 5% може призвести до зростання прибутків на 25-95%.

Розгляньте впровадження знижок, бонусів та спеціальних пропозицій для постійних клієнтів, щоб стимулювати повторні покупки.

Уникнення касових розривів — ключовий аспект для стабільного розвитку бізнесу.

Впровадження п'яти наведених порад допоможе забезпечити фінансову стабільність та уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів.

Плануйте грошові потоки, контролюйте витрати, оптимізуйте кредиторську заборгованість, створюйте фінансові резерви та підвищуйте доходи.

Використовуючи ці стратегії, ви зможете мінімізувати фінансові ризики та забезпечити процвітання вашого бізнесу, а програма Finmap зробить процес простим за зрозумілим.

Окрім платіжного календаря в програмі Finmap ви можете:

• Контролювати надходження та витрати завдяки інтеграції з банками.
• Збирати дані та операції щодо різних проєктів, категорій, підрядників та контрагентів.
• Легко аналізувати гроші та прибуток не в складних звітах, а у наочних графіках.

Забудьте про нервове напруження, що спричиняє управлінський облік. Дізнайтеся, що таке упорядкованість та прозорість у фінансах бізнесу!

Початок року — це можливість побачити справжню картину бізнесу на основі підсумків минулого періоду. Що працювало найкраще? Де приховані резерви для зростання? Як підготувати фінансовий фундамент для успішного старту в новому році? 

У цій статті розглянемо, як підбити фінансові підсумки року, не пропустивши важливого, та підготуватись до планування наступного року.

Як підготувати річну фінансову звітність без зайвого клопоту

Ефективне фінансове планування та підбиття підсумків допомагає бізнесу ухвалювати обґрунтовані рішення та уникати помилок. Дотримуйтесь цих порад, щоб зробити процес зведення річної звітності більш точним і зручним.

• Підбивайте річні підсумки на початку січня, а не в кінці календарного року. Таким чином ви зможете зібрати та систематизувати всі дані, що належали до минулого періоду, навіть якщо оплати пройшли із запізненням.
  
• Запровадьте регулярний моніторинг фінансового стану, що дозволяє мінімізувати ризик неочікуваних результатів у кінці звітного періоду.
  
• Використовуйте спеціалізовані фінансові інструменти протягом року, щоб збирати та зберігати дані в єдиній системі.

Ключові метрики для оцінки фінансового стану бізнесу

Фінансовий аналіз — це основа ефективного управління бізнесом. Щоб ухвалювати правильні рішення, важливо не просто фіксувати доходи та витрати, а й оцінювати ключові показники, відстежувати їхню динаміку та знаходити закономірності.

Це допоможе виявити сильні та слабкі сторони бізнесу, оптимізувати витрати та покращити фінансові результати. Розглянемо, які показники варто аналізувати та як їхнє розуміння допомагає підвищити прибутковість і фінансову стабільність компанії.‍

• ‍Обсяг продажів в грошовому вираженні. Цей показник слід розглядати в розрізі основних товарних груп, послуг та проєктів, порівнюючи їх із попередніми періодами та аналізуючи фактори, що вплинули на коливання.‍
• Чистий грошовий потік, згідно зі звітом Cash Flow, демонструє співвідношення доходів та витрат компанії помісячно. Аналіз грошового потоку дозволяє визначити періоди з від’ємним балансом та джерела їх покриття, що є важливим для планування майбутніх фінансових потоків.‍
• Загальний прибуток бізнесу за рік є ключовим показником результативності бізнесу, який відображає фінансовий підсумок діяльності та дозволяє оцінити зміну результатів порівняно з попереднім роком.‍
• Динаміка змін прибутку по місяцях, служить індикатором сезонності бізнесу – якщо прибуток має закономірні виражені піки чи спади, можна адаптувати фінансову стратегію, оптимізувати витрати та налаштувати маркетингову активність.‍
• Прибуток у розрізі напрямків бізнесу – проєкти, об’єкти, торгові точки, групи товарів, послуг тощо. Допомагає визначити найбільш прибуткові товари та послуги, дозволяючи ефективніше розподіляти ресурси та фокусуватися на перспективних напрямках.
• ‍Маржинальність по основних напрямках та проєктах, відображає, скільки чистого прибутку приносить кожен напрямок або проєкт після врахування змінних витрат, що критично важливо для стратегічного управління бізнесом.

• Доля основних витрат відносно до продажів дає змогу оцінити частку кожної статті витрат, що дозволяє визначити їх вплив на загальний фінансовий результат та контролювати динаміку змін. Якщо частка основних витрат постійно зростає, це сигнал для перегляду стратегії витрат, особливо якщо продажі зростають повільніше.
• ‍Рентабельність бізнесу за рік. Це відносний показник прибутковості, що використовується для порівняння із середньоринковими значеннями. В порівняні з тогорічними даними дає розуміння чи зростає ефективність діяльності.
• Фінансове становище бізнесу: аналіз активів та власного капіталу, співвідношення оборотного капіталу до поточних зобов’язань. Визначається на основі управлінського балансу та дозволяє визначити зміни в структурі активів і пасивів, а також оцінити здатність компанії покривати зобов’язання та ефективність використання прибутку.
• Додаткові ключові показники для вашого бізнесу, це може бути: ROI, LTV, MRR, Точка беззбитковості, unit-економіка тощо.

Регулярна оцінка ключових показників дає змогу контролювати фінансовий стан та знаходити приховані можливості для розвитку. Сильний бізнес будується не на припущеннях, а на точних даних. Тому варто не просто дивитися на цифри, а розуміти їхній зміст, вчитися прогнозувати ризики та діяти проактивно. Ті, хто системно аналізує фінанси, отримують стабільність і конкурентну перевагу, що визначає майбутнє компанії.

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

Переваги річного аналізу для фінансового здоров'я підприємства

Річний аналіз — це не тільки оцінка ефективності роботи компанії, а й важливий інструмент для стратегічного планування, який дозволяє:

• Скоригувати поточні бізнес-процеси. 

Якщо впродовж року компанія стикалася з нестачею обігових коштів, неврахуванням сезонності, або зниженням темпів продажів, це сигнал про необхідність змін.

• Провести глибокий аналіз фінансового стану підприємства.

Слід звернути увагу на співвідношення оборотного капіталу до поточних зобов’язань, щоб уникнути касових розривів. Показники рентабельності та маржинальності слід використати для оцінки ефективності використання ресурсів.

• Прийняти рішення щодо основних напрямів діяльності.

Річний аналіз допомагає виявити найбільш прибуткові проєкти та оцінити витрати на підтримку збиткових, їхній вплив на загальну фінансову ефективність. На основі звіту можна отримати інсайти щодо альтернативних шляхів монетизації або переформатування збиткових активів.

Заздалегідь визначайте точку беззбитковості для кожного напряму діяльності, щоб тримати показники на контролі протягом всього року.

• Розробити стратегію розвитку, адаптовану до реальних умов ринку.

Використовуйте отримані дані для порівняння зі середньоринковими показниками та адаптації стратегії до зовнішніх змін. Зміни в ринку можуть потребувати корекції цінової політики чи продуктового асортименту.

Оцініть можливі сценарії розвитку бізнесу на основі фінансових даних та підготуйте гнучкі стратегії для різних економічних умов (зростання, рецесія, зміни у попиті).

Річна звітність також є одним із ключових базисів для побудови фінансової моделі бізнесу, що в свою чергу дозволяє віднайти відповіді на питання: 

• як прогнозовано і стабільно заробляти більше; 
• як тримати бізнес вище точки беззбитковості;
• чи вигідно відкривати новий напрямок діяльності;
• як запобігти кризовим станам. 

Щоб поглибити чи закріпити свої знання щодо формування фінансових результатів року — перегляньте відео від фінансиста з 15-річним стажем.

Тож, зведення річної звітності допомагає проаналізувати результати діяльності, а також приймати обґрунтовані управлінські рішення щодо подальшого розвитку. Варто зазначити, що швидко отримати коректні річні результати можна лише завдяки налагодженому системному обліку.

Finmap допоможе навести лад у фінансах і стане вашою надійною підтримкою у світі цифр. Жодна звітність більше не завдасть вам клопоту!

Сучасний бізнес стикається з численними викликами, які часто потребують інноваційних рішень для досягнення успіху. Коли підприємці розгортають нові напрямки або проєкти, управління фінансами стає критично важливим для забезпечення стабільності та зростання компанії. 

У цьому контексті особливо цікавим є досвід Аніти Соловей та її фінансового директора Богдана Пузанського, які за допомогою Finmap успішно впровадили системний фінансовий облік. У цьому кейсі ми детально розглянемо, як компанія Finmap допомогла вирішити проблеми, що виникли через розширення бізнесу, і як було досягнуто значних результатів у фінансовому управлінні.

‍

Ключові бізнес-проєкти Аніти Соловей 

Аніта Соловей – підприємиця, яка керує кількома бізнесами, що охоплюють різні сфери діяльності:

1. Instagram-сторінка з оренди квартир Be My Guest спеціалізується на подобовій оренді квартир у Києві, що дозволяє туристам, і бізнесменам зупинятися в комфортабельних апартаментах на короткий термін.
2. Instagram-готель Live.Here.Hotel пропонує гостям комфортні номери й індивідуальний підхід до кожного клієнта, підкреслюючи стиль та атмосферу.
3. Онлайн-кемп “Шлях помаранчевого блогера”. Цей проєкт пропонує навчальні курси для блогерів і тих, хто хоче розвивати свою присутність в онлайн-просторі.
4. Instagram-сторінка Блог Аніти Соловей - особистий блог, в якому Аніта ділиться своїм досвідом, ідеями і порадами з підписниками.

Аніта Соловей активно розвиває ці проєкти, поєднуючи традиційні та інноваційні підходи, що потребує ефективного управління фінансами й точного обліку.

‍

Виклики, що постали перед бізнесом

Зі зростанням бізнесу Аніти та збільшенням кількості напрямків, фінансовий директор Богдан Пузанський зіткнувся з численними труднощами. Спочатку фінансовий облік вівся за допомогою Excel. Однак із розширенням проєктів, які охоплюють як офлайн-напрямки (оренда нерухомості, міні-готель), так і онлайн-діяльність (навчальні програми, блог в Instagram), цей підхід став неефективним. Особливо проблемним було управління витратами, адже часто кошти списувалися з особистих карток, що призводило до плутанини в даних і ускладнювало фінансовий аналіз.

До пандемії бізнес активно займався подобовою орендою нерухомості, зокрема 60 квартирами, що вимагало щоденного обліку великих обсягів надходжень і витрат. Пандемія змусила переглянути пріоритети, акцент змістився на блог та інфопродукти, що збільшило кількість напрямків і ускладнило ведення обліку для команди з 20 осіб.

‍

Особливості проєктів

Аніта Соловей та її команда керують кількома бізнесами, кожен з яких має свої особливості:

1. Оренда квартир Be My Guest
   Подобова оренда квартир передбачає постійний облік доходів і витрат, що змінюються щодня. Потреба в точному обліку кожної транзакції є критично важливою для визначення рентабельності кожної квартири.‍
2. Готель Live.Here.Hotel
   Готельний бізнес вимагає не лише управління фінансами, а й обслуговування клієнтів, що ускладнює ведення обліку. Витрати можуть включати оплату праці персоналу, обслуговування та інші операційні витрати.‍
3. Онлайн-курси
   Ведення онлайн-курсів вимагає систематизації витрат на рекламу, платформи для навчання та інші послуги, що пов'язані з курсом.‍
4. Блог Аніти Соловей
   Блог також має свої витрати: створення контенту, просування, технічне обслуговування і т.д.

З появою кількох напрямків виникла потреба спростити процес, тому, що ведення таблиць Excel почало займати дуже багато часу. Велика кількість даних ускладнювала розуміння, що взагалі відбувається у бізнесі. 

Тому перед Finmap стояли такі завдання:

• Систематизувати облік, щоб бачити загальну картину бізнесу, і дані щодо кожного напрямку окремо.
• Полегшити ведення обліку та витрачати на це менше часу.
• Зробити дані наочними, щоб будь-якої миті можна було швидко зрозуміти фінансову картину бізнесу, а не витрачати час на аналіз ситуації.
  ‍
  

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

‍

‍Заснування нових фінансових принципів

Богдан одразу вирішив не створювати у сервісі кілька компаній, а вести облік в одній, поділивши її на Проєкти. Адже компанія насправді одна. Є загальний рахунок в банку, з якого вже розподіляються гроші з різних напрямків. Тому зручніше було створити кілька проєктів у рамках однієї компанії, щоб бачити:

• скільки всього грошей має бізнес;
• як розподіляються фінансові потоки;
• який напрямок працює добре, а який не дуже.

При першому впровадженні Finmap 1.0 кожну квартиру в бізнесі з оренди подобово зробили окремим проєктом. Вийшло цілих 70 проєктів. З одного боку, це допомагало бачити рентабельність по кожній із квартир.

З іншого - така кількість проєктів ускладнювала ведення обліку. Адже часто витрати у них були загальними. Наприклад, закупівля рушників, постільної білизни, хімії для прибирання. Виходило, що списання одне, а рознести його потрібно на 70 проєктів. Тому перше використання Finmap проходило досить складно.

Еволюція управлінських стратегій

З початком пандемії попит на подобову оренду значно знизився. Аніта і Богдан помітили, що ефективність бізнесу зменшилась, хоча витрати часу залишались високими. Було прийнято рішення здати більшість квартир в довгострокову оренду, а від частини нерухомості відмовитися. Основну увагу перенесли на освітні курси та блог.

Зараз Богдан веде у Finmap 7 проєктів замість 70. Всі квартири об’єднали в один проєкт, оскільки більшість із них здаються в довгострокову оренду, і дані з місяця на місяць практично не змінюються. Проте, завдяки можливості розділяти один платіж на кілька проєктів, вони можуть ефективно управляти фінансами для кожної квартири окремо. Для детального обліку використовуються теги, що дозволяє швидко переглядати інформацію по кожному об’єкту. 

Категорії та Платіжний календар

Богдан активно використовує функціонал Категорії у Finmap для чіткого розподілу витрат і доходів між різними аспектами бізнесу. Ця функція дозволяє йому легко структурувати фінансові потоки, відокремлювати платежі, пов'язані з управлінням нерухомістю, освітніми проєктами та блогом. Завдяки цьому Богдан може бачити не лише загальну картину, а й детально аналізувати кожен напрямок бізнесу.

Категорії допомагають йому швидко виявляти, де саме відбувається зміна фінансових показників, що дає змогу оперативно реагувати та коригувати стратегії. Це особливо важливо, оскільки фінансові потоки можуть бути дуже різними для кожного з його проєктів: нерухомість має стабільні довгострокові доходи, а освітні курси та блог можуть мати більшу динаміку через сезонність або попит на ринку. Завдяки такій організації фінансів Богдану легше керувати бізнесом і швидко приймати обґрунтовані рішення.Також Богдан використовує Платіжний календар для планування доходів та витрат. Це допомагає відстежувати надходження та уникати касових розривів.

Дуже зручно позначати їх категоріями та відстежувати, скільки грошей куди витрачається. Також це допомагає помітити, як деякі змінні витрати стають незмінними, щоб у майбутньому планувати їх у платіжному календарі.

У Платіжному календарі Finmap можна планувати Доходи та Витрати. Крім того, якщо додавати майбутні витрати чи надходження, Платіжний календар покаже, чи вистачить грошей, чи є ризик касового розриву.

‍

Як спростити фінансовий облік: Лайфхаки від Богдана для ефективного управління фінансами‍

Фінансовий облік може здаватися складним завданням, особливо коли проєкти і витрати накопичуються. Проте Богдан ділиться практичними лайфхаками, які допоможуть впорядкувати фінанси та уникнути зайвого стресу:

• Вносити інформацію щодня. Але якщо не виходить, хоча б фіксувати в нотатках, інакше все забувається навіть до вечора того ж дня.

• Підключити рахунки та карти у Finmap, щоб операції вносилися автоматично.‍
• Якщо у вас кілька проєктів або напрямків, але в них працюють ті самі співробітники, краще вивести зарплати з проєктів і зробити окремою категорією витрат. Наприклад, у вас є готель, блог і курс, але просуванням всього цього в соцмережах займається той самий таргетолог.‍
• Якщо цього не зробити, складно ділити кожну зарплату на всі проєкти. А прив’язувати до якогось одного напрямку — неправильно, адже тоді один проєкт нестиме витрати за всіх.‍
• Не соромитися звертатися до служби турботи Finmap.

‍

Прозорість та контроль: Результати використання Finmap у бізнесі Аніти Соловей

Впровадження Finmap дозволило Аніті Соловей та її команді систематизувати фінансовий облік, об'єднавши дані в одному місці. Тепер зручно відстежувати як загальний фінансовий стан бізнесу, так і показники окремих проєктів. Завдяки автоматизації й прозорим звітам, фінансовий контроль став значно простішим, а витрати — зрозумілішими.

• Систематизовано облік грошей у всіх 7 проєктах Аніти Соловей. Тепер усі дані знаходяться в одному місці. Зручно дивитися як інформацію про фінансовий стан всього бізнесу, так і окремо в кожному проєкті.
• Будь-якої миті Богдан може перевірити, на яких рахунках і картах скільки грошей. Йому не доводиться для цього окремо заходити до особистих кабінетів кожного банку. Плюс одразу зрозуміло, скільки на карті саме грошей бізнесу. Це особливо зручно, коли є картки, які одночасно і для робітників, і особистих потреб.
• Тепер Богдан та Аніта точно знають, які витрати може собі дозволити бізнес. Finmap має інформацію про планові витрати, а також дані, скільки грошей на рахунках зараз. І легко оцінити, які будуть залишки на кінець місяця і чи можна витратити щось ще.
• Також у бізнесах стали враховувати дрібні витрати, як, наприклад, комісія банків. Раніше цього не робили, бо суми незначні. Проте за місяць і тим більше за рік вони складаються у великі витрати.
• Не потрібно робити звіти, програма Finmap сама робить аналіз. Тепер кожен, кому необхідно, може зайти та подивитися всю картину по компанії. А завдяки наочності звітів навіть ті, хто не дуже розуміється на фінансах, розуміють, що відбувається в бізнесі.
• Облік став простішим. Тепер менше часу витрачається на внесення інформації та її аналіз.

‍

Дивіться повний випуск «Знати б це раніше» з Анітою Соловей та дізнайтеся:

‍

• На які питання слід відповісти кожному підприємцю.
• Як Finmap допомогла їй уникнути крадіжки $4000 та 20 наборів постільної білизни.
• Що Аніта хотіла б «знати раніше» про фінанси та ведення бізнесу.
  

^{*Інтерв’ю було записане до повномасштабного вторгнення російською федерацією, наразі учасники відео спілкуються виключно українською мовою.}

Фінансовий директор Богдан Пузанський та підприємиця Аніта Соловей змогли успішно вирішити проблеми управління фінансами завдяки впровадженню системи Finmap. Ця програма дозволила організувати облік, спростити фінансові процеси і досягти значних результатів у контролі витрат і доходів. Finmap допомогла Аніті Соловей та її команді зосередитися на розвитку бізнесу і реалізації нових ідей, забезпечивши стабільність і прозорість фінансових процесів.

Завдяки систематизації фінансових даних і зручним інструментам для управління фінансовим обліком, компанії Аніти Соловей тепер можуть ефективно планувати і контролювати свої витрати, забезпечуючи при цьому стабільний фінансовий розвиток.

Налагоджений фінансовий облік — це інструмент, щоб не лише робити бізнес прозорим та ефективним у довгостроковій перспективі, а й економити ресурси. Чому потрібно вдосконалювати фінансовий облік навіть в прибутковій компанії, читайте в цій статті.

LIBERT — лідер у преміум-перевезеннях 

Компанія LIBERT спеціалізується на індивідуальних перевезеннях преміум та бізнес-класу, пропонуючи широкий спектр послуг для своїх клієнтів. В їх портфоліо — перевезення офіційних делегацій, масові транспортні заходи, а також міжнародні перевезення. 

Ключова перевага LIBERT — це найвищий рівень сервісу, з увагою до кожної деталі та максимальним врахуванням побажань клієнта. Основні аспекти, які забезпечують надійну репутацію, включають:

• Індивідуальний підхід до маршруту з урахуванням усіх вимог клієнта.
• Броньовані автомобілі для максимального рівня безпеки.
• Швидкість та ефективність організації перевезень.
• Високий рівень сервісу та наявність англомовних водіїв.
• Повний супровід поїздки з організацією потрібних бронювань та охороною.

Компанія LIBERT досягла успіху завдяки скрупульозному та відповідальному підходу її власника.

Андрій Антоненко уважно ставиться не лише до обслуговування клієнтів, а й до організації внутрішніх процесів. Особливий акцент на обліку допомагає компанії ефективно керувати фінансами, контролювати витрати та впевнено зростати.

Таблиці проти бізнесу: чому ручний облік вже не працює

Андрій започаткував свій бізнес у 2008 році. Він відмовився від ведення справ наосліп, без чіткого розуміння, скільки коштів було витрачено та які платежі були здійснені.

Для цифровізації бізнесу компанія всі ці роки використовувала саморобні таблиці.

Я навчався фінансовій грамотності самостійно. Для мене важливий порядок, особливо у фінансах, тому й підлеглих я відразу привчав до чіткої системи звітувань. - Андрій Антоненко, власник компанії LIBERT

Коли вели облік помісячно, функціоналу таблиць, здавалось, вистачало. Але коли в кінці року потрібно було звести понад дванадцять таблиць докупи та оформити звіт, витрачені час та нерви лише обтяжували власника. З часом таблиці множилися, і хоч вони давали багато інформації, якісно проаналізувати та систематизувати їх здавалось неможливим.

Наступним викликом стало те, що в якийсь момент контроль звітів та перевірка всіх формул перетворилися на щоденну справу власника. 

Якщо ввечері не звіриш все по таблицях та не перерахуєш додатково всі результати, або десь пропустиш помилку, то вже завтра розплутати цей клубок даних - неможливо! - Андрій Антоненко, власник компанії LIBERT

Такі звірки забирали не тільки час, а й ресурси самого власника, який мав би займатись більш глобальними питаннями. Успішна організація фінансового обліку стала неможливою через низку причин:

• Спроби впровадити CRM-систему не давали бажаних результатів, бо не покривали навіть половину бізнес-запитів компанії.
• Робота в таблицях займала надто багато часу та не дозволяла швидко отримувати повну інформацію. 
• Операційний менеджер мав високу навантаженість та перепрацьовував норму робочого часу.

Як Finmap змінив підхід до обліку компанії LIBERT

Андрій дізнався про сервіс Finmap від фінансового спеціаліста, який наводив лад в обліку його підрядника. Фінансист впорядковував дані за допомогою Finmap, і швидкість формування звітів вражала.

Я вирішив також спробувати Finmap. Система проста і все зрозуміло. А онлайн-зустріч зі службою підтримки дозволила налаштувати сервіс саме під мій бізнес-формат. - Андрій Антоненко, власник компанії LIBERT

Контроль експлуатації машин

У Finmap зручно відстежувати результати експлуатації машин, які Андрій завів як проєкти. Система показує, скільки витрачено на обслуговування кожного авто і скільки грошей було зароблено. 

Можна аналізувати виручку за класами автомобілів та визначати найвигідніші або найменш рентабельні машини. В сервісі є можливість деталізувати дані також по типу послуг та навіть по окремих клієнтах.

Контроль дебіторської заборгованості 

В бізнес-моделі LIBERT головним показником є не кількість коштів, які надійшли на рахунки від клієнта, а скільки саме послуг було надано. Зазвичай оплати здійснюються постфактум, в кінці місяця, а облік всіх послуг та супутніх витрат має бути в режимі онлайн.

Виставлені рахунки менеджер вносить в сервіс у вигляді Дебіторської заборгованості, вказуючи період коли було надано транспортні послуги та дату, коли очікується розрахунок по них. 

Власнику залишається лише відкрити звіт Дебіторка у Finmap та перевірити:

• Хто вже вніс оплату.
• Хто протермінував оплату й потребує додаткових нагадувань.
• Які нові рахунки були виставлені.

‍Звіт Прибуток допомагає проаналізувати цю інформацію під іншим кутом. Адже навіть в першому графіку одразу видно суму та термін, за який не сплачено кошти. 

Такий легкий та водночас детальний контроль Дебіторської заборгованості став можливим лише в Finmap, оскільки саморобні таблиці потребували постійного розширення, видозміни та звірки формул.

Як Finmap замінив додаткового операційного менеджера та економить власнику більше 8000 $ на рік

До впровадження сервісу, менеджер займався обліком витрат та вносив їх вручну в таблицю. При цьому водії, коли здійснювали витрати, відразу ж писали про це в робочий чат, який постійно наповнювався все новими і новими повідомленнями. 

Втратити важливу інформацію в такому потоці було досить легко. 

Процес комунікації щодо підзвітних коштів був довгим та заплутаним:

Такий процес проходив з кожним водієм, яких на той час було близько 20. Навантаженість зростала і власник вже розпочав пошуки додаткового операційного менеджера. 

Як Finmap оптимізував процес роботи з підзвітними грошима

Для зручності роботи водіїв було додано як Користувачів системи. Для кожного з них було створено окремий підзвітний рахунок та надано доступ лише до нього. На цих рахунках відображаються кошти, які надаються водієві у розпорядження.

  — Водії самостійно вносять витрати, прикріплюють чеки, вказують деталі та обирають проєкт.

  — Водії самостійно додають готівкові операції на свої рахунки, при відповідному   розрахункові клієнта.

Тепер власник у реальному часі бачить:

• скільки коштів витрачено;
• на які потреби пішли кошти;
• залишок на балансі водія;
• чи був розрахунок готівкою;
• чи не вийшли витрати за межі бюджету.

Тож, Андрій тепер може оперативно компенсувати водієві витрачені кошти, вирішити чи потрібні додаткові фінанси, та не витрачає час на уточнення з приводу оплати. 

Таке нововведення зменшило навантаженість менеджера в рази й потреба в додатковому персоналі відпала.

А тепер трохи математики (станом на 20.09.2024): ‍

1. Як зазначає сайт Work.UA середня зарплата операційного менеджера в Україні становить 30 000 грн.
2. Тож за рік Андрій мав виплатити 360 000 грн новому співробітнику, а це близько 8 780 $
3. Річна підписка Finmap вартує 17 700 грн, що дорівнює 432$  ‍

Економія:  360 000 - 17 700 = 342 300 грн, що еквівалентно 8 348 $
‍

Фінансовий хаос? Забудь!

Finmap дає контроль і порядок.

Спробуй — 7 днів безкоштовно.

Спробувати безкоштовно

не потрібно прив’язувати карту

 За допомогою Finmap водії також отримали змогу контролювати баланс на рахунку в паливній компанії, що дозволило:

• Власнику — контролювати витрати палива кожного водія.
• Водіям — оперативно надавати інформацію про паливні ліміти.
• Менеджеру — управляти загальними та індивідуальними лімітами палива.

Нарешті з усією моєю командою будуються чесні та прозорі взаємовідносини, що є однією із запорук успіху для мене. Важливо, щоб всім всього вистачало, тоді і робота водіїв буде комфортною і рівень нашого сервісу лише зростатиме. - Андрій Антоненко, власник компанії LIBERT‍

Перспективи подальшої співпраці Finmap та LIBERT

Легке впровадження та використання, покриття більшості кейсів компанії та оптимізація бізнес-процесів стали для Андрія базисом для міцної та багаторічної співпраці з Finmap. 

Я навіть не дізнавався чи є якісь схожі програми, чи конкуренти у Finmap. А навіщо, якщо ця система повністю мене задовольняє?Для нашого бізнесу було б добре мати можливість не тільки виставляти рахунки у Finmap, а й надавати акти виконаних робіт. Тож сподіваємось, що дочекаємось і таких нововведень. - ‍Андрій Антоненко, власник компанії LIBERT

Зараз звіти, що автоматично формуються в сервісі, надають власнику вичерпну інформацію щодо стану його бізнесу. Нарешті облік став не тягарем, а зручним інструментом для стратегічного та тактичного розвитку компанії.

Запроваджуйте Finmap та дізнайтесь всі подробиці фінансового стану вашого бізнесу. Оптимізуйте, економте та зростайте разом з Finmap!