As finanças não perdoam suposições. Se você mantém registros com o princípio de "anotar mais tarde no caderno" ou "simplesmente lembrar", esteja preparado para o caos financeiro.
Uma conta, vários ramos e clientes — e, de repente, você já não entende o que gera lucro e o que apenas consome recursos.
Como entender a tempo que um ramo está consumindo todo o lucro? Sem um sistema de contabilidade claro, você corre o risco de não perceber como o dinheiro simplesmente desaparece e o negócio caminha para o colapso financeiro. Vamos analisar como identificar o problema a tempo e controlar as finanças para não perder tudo.
Muitos ramos — uma resposta: calcule a rentabilidade Se você tem vários ramos de negócios, isso significa que você já não é apenas um empreendedor, mas um proprietário de uma carteira de mini-negócios. E cada um deles tem sua própria economia. A questão é se você a enxerga.
Para entender o que realmente funciona, é necessário calcular a rentabilidade de cada ramo separadamente.
Rentabilidade não é apenas uma porcentagem em um relatório. É um indicador de eficiência que mostra o quão produtivamente o negócio utiliza seus recursos para obter lucro.
Geralmente, a rentabilidade das vendas é considerada a mais importante, e quanto maior o índice, melhor a empresa controla os custos:
Rentabilidade = (Lucro / Receita) × 100%
Por exemplo, se você obteve uma receita de R$80.000 de um determinado projeto e o lucro líquido desse ramo foi de R$20.000, a rentabilidade pode ser calculada pela fórmula:
(20.000 / 80.000) × 100% = 25%
Isso significa que cada real ganho gera R$0,25 de lucro líquido.
Os tipos mais comuns de rentabilidade Os tipos mais comuns de rentabilidade Os tipos mais comuns de rentabilidade Os tipos mais comuns de rentabilidade Se você entende o que é rentabilidade e sabe "interpretá-la", a questão "onde procurar dinheiro?" se resolve por si só. Afinal, se um ramo traz apenas 5% de rentabilidade e outro — 28%, isso é um sinal claro de onde vale a pena investir mais tempo e recursos, e o que deve ser interrompido antes que seja tarde demais.
Quando o negócio existe, mas o dinheiro não — o problema não está no mercado, mas na contabilidade A contabilidade por centros de lucro não é um capricho contábil, mas uma ferramenta de sobrevivência. Se você não vê a rentabilidade separadamente, significa que não está gerenciando o negócio , apenas reagindo aos problemas após o fato.
Com esse entendimento, o proprietário de uma empresa de construção que oferece vários tipos de serviços procurou a Finmap.
A empresa se dedica diretamente à construção, realiza trabalhos de reparo e vende materiais de construção. Cada um desses ramos tem seus próprios clientes, contratos e pagamentos.
No entanto, não se falava em ordem financeira . O proprietário reclamava que, em alguns meses, seus mestres recebiam salários maiores do que ele podia retirar em dividendos.
Às vezes, à noite, eu me deitava na cama e passava metade da noite tentando formar uma imagem completa na minha cabeça, entender o que eu estava fazendo de errado. Talvez alguém já tivesse fechado tudo e voltado aos reparos habituais. Mas eu não podia desistir assim! Para avançar, era necessário otimizar os processos e destacar claramente os principais indicadores financeiros. O proprietário da empresa definiu vários pontos obrigatórios que queria monitorar:
Lucro e rentabilidade de cada ramo. É importante poder abrir um relatório, por exemplo, sobre "Construção", e entender claramente as receitas, despesas, margem e rentabilidade desse ramo. Isso permite avaliar se vale a pena continuar trabalhando nessa área.Resultados por cliente e objeto. É importante ver quais pedidos não trazem lucro e se é necessário ajustar a precificação dos serviços de construção e reparo para evitar contratos deficitários.Resultado geral de toda a empresa. Ter a possibilidade de determinar qual parte do lucro pode ser destinada a dividendos e qual deve ser reinvestida para o desenvolvimento do negócio.Otimização do processo de fundos sob responsabilidade. Os mestres trabalham constantemente com dinheiro, e rastrear despesas que ocorrem várias vezes ao dia, sem um sistema adequado, é extremamente difícil. Era necessário implementar um mecanismo que permitisse controlar facilmente essas despesas e garantir transparência.
Devido à falta de tempo para desenvolver e criar planilhas complexas no Excel, as soluções automatizadas da Finmap se tornaram a escolha ideal para uma gestão financeira eficaz.
Como a Finmap ajuda a estruturar as finanças e tomar decisões estratégicas A experiência da empresa de construção prova que, quando o negócio se desenvolve em vários ramos, a contabilidade financeira sem um sistema pode facilmente se transformar em caos. A seguir, uma breve visão geral das principais soluções que transformaram a gestão financeira dentro da empresa.
Três ramos — três realidades financeiras distintas No programa de contabilidade financeira Finmap
A empresa dividiu suas atividades em três ramos principais :
Construção Trabalhos de reparo Venda de materiais
Para cada pagamento, manualmente ou por meio de regras automáticas, foi adicionada uma marcação de projeto. Após algumas semanas, o sistema reuniu uma imagem completa — o lucro e a rentabilidade automaticamente calculada de cada um dos ramos agora são monitorados em tempo real.
Exemplo de empresa de testes Finmap: Relatório de projetos Como garantir uma análise completa por cliente? Além dos projetos, são adicionadas tags aos lançamentos — nomes dos objetos e locais onde as equipes estão trabalhando. Isso permite, em apenas alguns segundos:
filtrar todas as despesas e receitas de um cliente ou objeto específico; ver quanto cada objeto gerou; gerar um relatório com o nível de detalhamento necessário. Um bônus interessante é que todas as entradas e saídas referentes a um objeto também podem ser planejadas. Isso permite não apenas ver, em tempo real, o que está acontecendo com o orçamento do objeto, mas também prever o resultado futuro.
Relatório de “Lucro”: decisões estratégicas, não intuição Após implementar o controle financeiro, o relatório de lucros e perdas (P&L) tornou-se a principal fonte de respostas para o proprietário:
Qual é o lucro real da empresa? Quanto pode ser distribuído como dividendos agora — sem prejudicar os períodos futuros? Qual projeto vale a pena escalar? Onde estamos perdendo margem, mesmo quando parece que “está tudo certo”? Também foram criados relatórios individuais com base nos filtros salvos. Isso detalhou os resultados financeiros de cada projeto. Agora o proprietário tem informações fundamentadas sobre os índices de rentabilidade de cada um deles.
Exemplo de empresa de teste Finmap: Relatório de lucros Recursos sob responsabilidade sem caos: aplicativos móveis A questão dos recursos sob responsabilidade foi resolvida de maneira bastante sustentável. Cada supervisor de equipe passou a ter sua própria conta. Sem acesso ao orçamento geral da empresa — apenas à sua própria conta de despesas.
Agora, os próprios colaboradores não têm mais dor de cabeça com relatórios, pois podem registrar imediatamente uma despesa no aplicativo móvel, anexar ou fotografar o recibo e não se preocupar se alguma compra foi esquecida.
O resultado:
menos estresse para os colaboradores; quadro financeiro completo para o gestor; zero perdas e confusão. Essa solução não apenas melhorou o controle financeiro, como também reduziu a tensão na empresa. Os supervisores não precisam mais gastar tempo após o expediente ou nos fins de semana — registram as informações diretamente no local da obra, o que é conveniente tanto para os trabalhadores quanto para a gestão.
Este caso não é exceção , mas um exemplo de como uma análise financeira correta transforma a gestão de um negócio.
Enquanto outros ainda confiam na intuição, esta empresa toma decisões com base em fatos. Porque negócios não são um jogo de sorte. Negócios são sobre controle, estrutura e confiança no futuro.
Quer tomar decisões fundamentadas e não depender da sorte? Trabalhe com números — trabalhe com a Finmap.
