О финансах простым языком

Ошибка считать, что финансовый учет — это инструмент только для владельца или руководителя компании. На самом деле он проходит красной нитью через все отделы, объединяя их в единую систему и обеспечивая эффективное и скоординированное взаимодействие.

‍

В этой статье мы разберем, почему для компаний важно иметь налаженный финансовый учет именно с точки зрения маркетинга и разработки маркетинговых стратегий. В качестве примера рассмотрим одного из партнеров Finmap — украинскую digital-компанию «Marketing Office», которая предоставляет комплексные маркетинговые услуги.

Финансовый учет с первого дня: опыт «Marketing Office»

Компания «Marketing Office» начала свою деятельность несколько лет назад. Основательница Алина Кашапова ответственно подошла не только к подбору команды, но и к финансовому учету с первых дней существования агентства. Ей не раз приходилось сотрудничать с компаниями, которые десятилетиями не внедряли финансовый учет, из-за чего постоянно сталкивались с проблемами в бизнесе и маркетинге.

‍

Почему без финансового учета невозможно создать и реализовать эффективную маркетинговую стратегию?

Финансовый учет помогает принимать управленческие решения, опираясь на реальную ситуацию в бизнесе. Без четкого учета доходов и расходов может показаться, что есть возможность дополнительно вкладывать деньги в маркетинг для привлечения новых клиентов. Но для стабильного и постоянного роста недостаточно разового вливания средств в маркетинг.

‍

Это должен быть постоянный, системный процесс, который корректируется и актуализируется. Например, комплексная разработка сайта и его продвижение могут занять 3–4 месяца. Результаты этого маркетингового хода клиент получит в будущем, а средства на реализацию необходимо выделять в течение всего процесса.

‍

«Marketing Office» подчеркивают:

Вложить деньги и не сделать выводы — медвежья услуга для собственного бизнеса. Учет доходов, расходов и финансовых результатов тесно связан с маркетинговыми процессами.

Где взять средства для постоянного реинвестирования в маркетинг?

‍

Без четкого понимания состояния компании избежать дефицита ресурсов невозможно.

‍

Только финансовый учет позволяет оценить положение бизнеса и найти ответ на этот вопрос. Финансовая аналитика показывает:

• Сколько средств в настоящее время вкладывается в маркетинг.
• Какую долю занимают маркетинговые расходы в общей структуре.
• Какие расходы подлежат оптимизации и сокращению.
• Приносят ли маркетинговые кампании желаемый результат.

Таким образом, маркетинг невозможен без четкой финансовой стратегии, поскольку именно финансы определяют возможности для привлечения клиентов, развития бренда и реализации стратегических планов.

Отчет P&L: ключ к обоснованным маркетинговым решениям

Чтобы избежать интуитивных решений и опираться исключительно на цифры и факты, «Marketing Office» в первую очередь обращается к финансовым отчетам клиента, в частности к отчету P&L. При его корректном ведении и заполнении маркетинговый отдел может сосредоточиться на таких вопросах:

‍

1. Эффективность мероприятий.
Соотношение маркетинговых затрат и доходов компании позволяет понять, способствует ли маркетинг приросту новых клиентов, увеличиваются ли объемы продаж и т. д.

‍

‍

2. Работа с ассортиментом.
Информация из отчета помогает понять, какой товар или услуга нуждаются в дополнительном продвижении или замене, какие товары/услуги актуальны для клиентов.

‍

‍

3. Маркетинговая стратегия.
‍Планирование финансовой части маркетинга позволяет спрогнозировать будущие доходы и избежать убытков. Корректировка маркетинговой стратегии всегда осуществляется на основе финансовых результатов.

‍

‍

Конечно, помимо этих трех вопросов, отчет P&L может предоставить информацию о тенденциях и структуре маркетинговых расходов, типе клиентов (новые или постоянные), влиянии затрат отдела продаж и многом другом.

Успешный контроль бизнеса через отчетность Finmap

Компания «Marketing Office» использует в сервисе Finmap не только отчет P&L. Для учета рабочих проектов и различных бизнес-направлений компания активно применяет также отчет «Проекты».

Каждый месяц мы ведем около 10–12 проектов для клиентов. Чем больше проектов, тем легче запутаться, поэтому программа для учета расходов значительно упрощает жизнь. — Алина Кашапова, основательница «Marketing Office»

Алина Кашапова, как владелица бизнеса, постоянно анализирует ключевые финансовые показатели для грамотного планирования деятельности. Основные формируются автоматически в разделе Аналитика в Finmap, а углубленные рассчитываются отдельно на основе данных из отчетов:

• Динамика прибыли – растет ли общий доход в соответствии с планом.
• Расчет KPI – какие показатели эффективности реальны в текущий период.
• Уровень маржи – соответствует ли маржа запланированным целям.
• Наличие свободных средств – есть ли финансы для новых расходов и инвестиций.
• Анализ будущих доходов и расходов – позволяет избежать кассовых разрывов.

Маркетинг и финансы должны работать в тандеме для достижения результатов, а регулярный финансовый учет позволяет бизнесу развиваться стабильно и без лишних рисков.

‍

‍

Финансовое управление — это не просто бухгалтерия, а ключевой элемент успешного бизнеса. Использование современных инструментов, таких как Finmap, помогает предпринимателям оставаться на плаву, эффективно управлять финансовыми потоками и расти.

‍

Настройте финансовый учет вместе с Finmap и начните строить успешную бизнес-стратегию уже сегодня!

‍

Мы финансовый учет автоматизируем не для того, чтобы вручную потом все делать, верно? Абсолютно. Поэтому, когда наша клиентка Анастасия Сергеевна, собственница образовательной компании «Ученье свет, а неученье — нет», сообщила, что ей приходится постоянно менять данные по платежам вручную и это неудобно, наши менеджеры службы заботы поспешили на помощь.

‍

Какое решение мы придумали для Анастасии Сергеевны, чтобы оптимизировать учет денег в ее компании? Рассказываем в этом кейсе.

«Ученье свет, а неученье — нет» — выдуманное название, которое мы используем, чтобы сохранить конфиденциальность нашего пользователя. Все имена также придуманы. Однако ситуация, описанная в кейсе, реальна.

Дано

Образовательная компания «Ученье свет, а неученье — нет» использует Finmap, чтобы автоматизировать финансовый учет. Собственница компании Анастасия Сергеевна лично вносит данные и отслеживает аналитику. Однако у нее возник вопрос: как быть, если даты некоторых операций постоянно сдвигаются? Приходится менять их вручную, а это убивает всю суть автоматизации.

Задача

Анастасия Сергеевна вносила в Finmap доходы и расходы. И у нее, как и у многих предпринимателей, было много будущих платежей: поступлений и списаний. К примеру, 1 декабря она могла запланировать, что 15 декабря ей нужно оплатить услуги агентства по трафику.

‍

Однако даты будущих платежей часто сдвигались. И если с поступлениями все было проще (в Finmap есть напоминания о будущем платеже), то изменения в датах списаний затрудняли ведение учета.

‍

‍

Например, компания «Ученье свет, а неученье — нет» могла сдвинуть дату запуска курса. Из-за этого сдвигались и даты затрат, предусмотренных на этот курс. К примеру, меняется дата запуска рекламы — переносится и дата оплаты услуг рекламного агентства.

‍

Анастасия Сергеевна корректировала все вручную. Это отнимало время и, конечно, было совершенно неудобно. К тому же, еще и мешало корректно формировать отчет P&L

‍

Отчет P&L — отчет о прибыли и убытках. Показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. Для этого из всех доходов за данный период вычитаются все расходы за этот же период. Поэтому важно внести даты всех поступлений и списаний корректно.

Естественно, Анастасия Сергеевна искала:

• как упростить процесс внесения изменений;
• не терять данные (ведь можно и забыть о каком-то поступлении/списании вообще);
• не тратить кучу времени на корректировку дат платежей.

Решение от Finmap

Мы предложили Анастасии Сергеевне воспользоваться функционалом массового редактирования данных в Finmap.

Как это будет работать?

Допустим, компания «Ученье свет, а неученье — нет» запускает курс по рисованию акварелью. Анастасия Сергеевна планирует:

• 25 декабря оплатить услуги агентства по трафику — $500;
• 26 декабря оплатить вебинарную комнату — $100;
• 27 декабря оплатить платформу для размещения уроков в записи — $200.

Однако запуск переносится. И все расходы на запуск (оплаты трафика, вебинарной комнаты и платформы для размещения уроков) также нужно перенести. Например, на 15 января.

‍

Для этого Анастасия Сергеевна может выделить все запланированные пункты в разделе «Платежи» ➡️ «Будущие платежи». Выбрать «Изменить данные» и после изменить дату на 15 января. Таким образом, дата всех выбранных платежей изменится одновременно.

‍

‍

Но что делать, если нужно поменять дату не в паре платежей, а в 10-20 или даже больше? Как не потерять ни один из них?

‍

Для этого также можно воспользоваться функционалом массового редактирования операций. Достаточно просто предварительно отфильтровать платежи по категории. К примеру, у компании «Ученье свет, а неученье — нет» это будет категория «Расходы», подкатегория «Запуск рисование».

‍

‍

Воспользовавшись фильтром, Анастасия Сергеевна увидит все расходы, которые предстоят по запуску. И сможет выбрать их все, чтобы массово отредактировать дату, не потеряв ни один платеж при этом.

‍

Такая корректировка займет не более пары минут и позволит сформировать достоверный отчет P&L.

Что в результате

• Анастасия Сергеевна тратит буквально пару минут, чтобы скорректировать даты платежей при необходимости.
  ‍
• Не теряет информацию, не забывает о расходах, каждая операция учтена.
  ‍
• В отчете P&L вся информация достоверна. Анастасия Сергеевна четко знает, есть ли в этом месяце прибыль у ее компании «Ученье свет, а неученье — нет», либо бизнес несет убытки.
  ‍
• Благодаря видеоинструкции от менеджера Finmap можно легко делегировать задачу по внесению платежей сотрудникам. Анастасии Сергеевне не придется самостоятельно их обучать.
  ‍
• Вести финансовый учет стало еще проще. У Анастасии Сергеевны появилось больше времени для других задач. Кстати, теперь она по любым вопросам сразу же обращается в службу заботы Finmap и получает быстрое решение.

Хотите настроить системный учет финансов в вашем бизнесе?

А если у вас возникнут вопросы или понадобится помощь с настройкой сервиса именно под ваш бизнес — наша служба заботы найдет и предложит подходящее решение. Чтобы финансовый учет в Finmap был максимально простым и полезным для вас.

Смотря на успешные компании, которые за 8–10 лет становятся ключевыми игроками на рынке и уже диктуют свои правила, сложно поверить, что они тоже начинали с малого. Каждая из них прошла свой индивидуальный сложный путь становления. Но объединяет их одно — им удалось наладить управленческий учет и преодолеть финансовые трудности.

От одного сотрудника до международной компании

«Бюро Продаж» Андрея Крупкина - яркий пример компании, «которая смогла». Сегодня это успешная международная консалтинговая компания, но в 2016 году она начинала путь с одного сотрудника и трёх клиентов. Опыт, знания и настойчивость Андрея позволили масштабировать бизнес. Однако пробелы в управленческом учёте мешали компании полноценно расти.

‍

Большие чеки — не всегда большая прибыль

Компания росла, появлялись новые типы затрат, подотчётные лица, бюджеты отделов, новые клиенты с особыми запросами. Тонуть в бюрократии, которая уже стояла на пороге компании, было не выходом. Нужно было найти лёгкое и эффективное решение, позволяющее систематизировать хаос в финансах.

На третьем году ведения бизнеса я понял: если хочу зарабатывать больше, масштабировать компанию, повышать зарплаты сотрудникам, понимать, сколько лично я зарабатываю, и соблюдать финансовую гигиену, мне необходимо разбираться в финансах. — Андрей Крупкин, основатель «Бюро продаж»

Казалось, решение очевидно — свести все финансовые источники в одну систему и упорядочить их.

‍

‍

Подключив Finmap и добавив все счета, можно было облегчённо выдохнуть — деньги на счетах вселяли спокойствие и уверенность. Финансовые кризисы теперь казались призрачными страхами, которые мгновенно исчезают, стоит лишь взглянуть на общий капитал.

‍

Однако проблемы почему-то не исчезали и все чаще кассовые разрывы разрушали планы компании.

Нам казалось, что из-за больших чеков у нас куча денег. Но оказалось, что это ещё не прибыль. — Андрей Крупкин, основатель «Бюро продаж»

Как с помощью Finmap обуздать хаос и кассовые разрывы?

Просто свести все финансовые источники в одну систему — это оказался лишь первый шаг на пути к финансовому порядку.

‍

Вторым шагом стало управление поступлениями и списаниями, которые теперь были как на ладони. В Finmap движение денег стало прозрачным и понятным, что позволило:

• Полностью отказаться от самодельных таблиц;
• Избавиться от хаоса и неразберихи в учёте;
• Унифицировать и стандартизировать финучёт для всех отделов;
• контролировать движение денег в онлайн-времени.
  

Андрей Крупкин, основатель «Бюро продаж», говорит:

Если вы не используете Finmap, то тратите миллион-миллиард часов на то, чтобы свести все свои неудобные таблицы, в которых невозможно автоматизировать никакие процессы. Finmap решает эти проблемы.

С каждым днем ​​ситуация прояснялась и компания понимала, что без эффективного планирования окончательно беспорядок не обуздать. На помощь пришел Платежный календарь Finmap, сразу показывавший в какие дни ожидаются оплаты от клиентов и когда именно нужно произвести выплаты.

‍

‍

Благодаря автоматическому расчету в Календаре четко видно, когда возможен недостаток денег для расчетов с подрядчиками или сотрудниками.

‍

После корректировки сроков оплат и плановых дат кассовые разрывы были вычеркнуты из списка финансовых трудностей.

Ключевые инсайты «Бюро продаж»

Рациональное планирование и отчет P&L наконец-то дали ответ на вопрос, где же та прибыль, которая скрывалась среди довольно большого количества операций. Благодаря дате сделки и периоду сделки удалось четко выделить реально заработанные деньги в разрезе не только года или месяца, но и даже недели.

‍

Обуздав бурные финансовые потоки, компания «Бюро продаж» с помощью готовых финансовых отчетов смогла выявить следующие моменты:

• источники затрат, которые требуют уменьшения и оптимизации;
• самые популярные и прибыльные услуги;
• как оптимизировать дебиторскую задолженность;
• какие направления бизнеса развиваются наиболее быстро;

Как сейчас сотрудничают Finmap и «Бюро продаж»

В настоящее время компания полностью наладила управленческий учет и с помощью инструментов Finmap автоматизировала этот процесс. Теперь все ТОП-менеджеры, операционный директор и основатель компании владеют прозрачной информацией, доступ к которой можно получить с любого устройства.

‍

Андрей говорит, что контроль финансов на основе Finmap позволил более правильно формировать стратегию продаж.

Сравнивая опыт ведения учета на начальном этапе деятельности и сейчас, я уверен, что нам удалось сократить время работы с финансами в 50 раз! — Андрей Крупкин, основатель «Бюро продаж»

Вы также можете убедиться в этом, зарегистрировавшись в Finmap. Наладьте и автоматизируйте учет финансов и не тратьте время на рутину!

Знакомо ли вам чувство страха перед днем выплаты зарплаты, когда на счету осталось всего несколько сотен? Охватывает ли вас паника, когда важные поставщики требуют оплату, а у вас недостаточно средств?

‍

Каждый предприниматель сталкивался с такими ситуациями в своей деятельности. Почему же возникает нехватка денег в критически важные моменты, и как этому можно противостоять?

‍

‍

Этот неприятный сценарий называется кассовым разрывом — ситуацией, когда средств недостаточно для покрытия текущих обязательств бизнеса.

‍

Такая проблема несет в себе угрозу банкротства и долгов. Кассовые разрывы могут привести к серьезным последствиям за пределами компании: снижению продаж, ухудшению репутации, конфликтам с поставщиками, напряженности в коллективе, кадровым перестановкам, штрафам от поставщиков и банков, задержкам в производстве.

‍

Эта статья призвана помочь предпринимателям навсегда избавиться от кассовых разрывов. Мы рассмотрим 5 ключевых советов, которые помогут обеспечить финансовую стабильность вашего бизнеса, избежать стресса, связанного с нехваткой средств, и создать прочную основу для устойчивого развития.

‍

Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно планировать денежные потоки, контролировать расходы, оптимизировать кредиторскую задолженность, создавать финансовые резервы и повышать доходы.

‍

Работать на опережение — самый эффективный способ борьбы с кассовыми разрывами.

‍

С чего начать борьбу с кассовыми разрывами?

1. Планируйте денежные потоки

Важность планирования

Регулярное планирование денежных потоков критически важно для предсказания возможных кассовых разрывов и их предотвращения. Согласно данным Minutes.co:‍

82% малых бизнесов терпят неудачу из-за проблем с денежными потоками.

Прогнозирование

Составляйте прогнозы доходов и расходов на будущие периоды. Это поможет заранее определить моменты возможных кассовых разрывов и подготовиться к ним. Исследование JP Morgan Chase показало:

Средний и малый бизнес располагает лишь 27 днями денежных резервов.

2. Контролируйте расходы

Анализ расходов

Регулярный анализ затрат помогает выявить области, где можно сэкономить. Оценивайте, возможно ли заменить дорогие поставки более доступными аналогами без потери качества. Например, использование экономичных материалов или оптимизация производственных процессов может значительно сократить расходы.

Приоритизация

Отдавайте приоритет расходам, которые напрямую влияют на доходы. Например, инвестиции в сырье, исследования и разработки, маркетинг, а также обучение персонала могут способствовать росту продаж и улучшению качества продукта. Сократите затраты на менее значимые аспекты бизнеса, такие как избыточные административные расходы.

Внедрение гибких бюджетов

Согласно данным Harvard Business Review:

Компании, использующие гибкий подход к бюджетированию в условиях постоянных изменений, с большей вероятностью избегают финансовых трудностей.

Использование технологий

Современные технологии помогают отслеживать и оптимизировать расходы. Используйте программное обеспечение для управления финансами, которое автоматизирует процессы и предоставляет точные отчеты о расходах. По данным McKinsey:

Внедрение цифровых решений может сократить затраты до 30%.

‍

3. Оптимизируйте кредиторскую задолженность

Условия оплаты

Согласовывайте с поставщиками более длительные сроки оплаты, если это возможно. Такой подход позволяет удерживать больше средств на счетах для покрытия текущих расходов. Регулярно пересматривайте условия сотрудничества и ищите более выгодные варианты.

Автоматизация процессов

Используйте финансовое программное обеспечение для автоматизации управления кредиторской задолженностью. Это поможет избежать ошибок и обеспечить своевременные платежи.

Установка приоритетов

Определяйте приоритетность погашения долгов в зависимости от их важности для вашего бизнеса. В первую очередь погашайте те обязательства, задержка по которым может привести к наиболее серьезным последствиям.

‍

Отслеживание задолженности

Регулярно отслеживайте состояние кредиторской задолженности. Это поможет избежать неожиданных расходов и позволит вам своевременно реагировать на возможные проблемы. Рассмотрите аналитические инструменты для прогнозирования будущих финансовых потребностей и планирования платежей.

‍

Опытные предприниматели используют для этого платежный календарь. Он работает как «вакцина от кассовых разрывов».

‍

Что такое платежный календарь?

‍

‍

Платежный календарь — это инструмент для финансового планирования денежных потоков в бизнесе. Обычно он составляется на месяц с разбивкой по неделям или на более длительный период, который подходит именно вашему бизнесу.

‍

В нем указываются ожидаемые доходы и расходы за определенный период времени, тем самым владелец оценивает способность своей компании своевременно выполнять финансовые обязательства.

‍

Платежный календарь можно вести в самодельных таблицах Excel, что довольно неудобно и занимает много времени. Альтернативным вариантом являются автоматизированные программы финансового учета.

‍

Удобство заключается в том, что все заранее запланированные платежи автоматически подтягиваются в календарь, и есть возможность сразу увидеть будущие кассовые разрывы.

‍

Нет необходимости ежемесячно вручную вносить все остатки по счетам, доходы и расходы. Благодаря интеграции с банками и импорту выписок все данные загружаются быстро и легко.

‍

‍

Работа с календарем Finmap происходит всего в несколько кликов:

‍

1. Внести в сервис все плановые расходы: аренда, заработная плата, налоги и т. д.
   ‍
2. Внести запланированные поступления: оплаты от клиентов, погашение дебиторской задолженности и т. д.

‍

Короткое видео поможет разобраться с полезными функциями платежного календаря.
‍

Теперь в платежном календаре вы четко видите, в какой период времени у вас может возникнуть кассовый разрыв и можете предотвратить его: перенести или отменить платежи, договориться с клиентами о более ранней оплате и т. д.

4. Используйте финансовые резервы

Создание резервов

‍Создайте резервный фонд для покрытия неожиданных расходов. Это поможет избежать кассовых разрывов в случае внезапных финансовых трудностей.

‍

Финансовые эксперты рекомендуют иметь резервы, достаточные для покрытия расходов в течение трех-шести месяцев.‍

Инвестиции

‍Рассмотрите возможность инвестирования части прибыли в ликвидные активы, которые можно быстро конвертировать в наличные в случае необходимости.

Диверсификация резервов

Распределите резервные средства между различными счетами и активами, чтобы снизить риски. Например, держите часть средств на сберегательных счетах, часть — в облигациях, а часть — в других ликвидных инвестициях.

Регулярный пересмотр резервов

‍Регулярно пересматривайте и обновляйте свои финансовые резервы, чтобы они соответствовали текущим потребностям бизнеса. Это поможет быть готовыми к любым финансовым вызовам и избежать кассовых разрывов.
‍

5. Повышайте доходы

Маркетинговые стратегии

‍Внедряйте эффективные маркетинговые стратегии для привлечения новых клиентов и увеличения продаж. Используйте SEO, социальные сети и другие каналы для повышения узнаваемости бренда.

‍

Инвестиции в качественный контент-маркетинг могут значительно увеличить трафик на сайт. Кроме того, ретаргетинговая реклама может вернуть до 26% посетителей, которые уже посещали ваш сайт, увеличивая шансы на конверсию.

Диверсификация

‍Рассмотрите возможность расширения ассортимента товаров или услуг. Это поможет снизить риски, связанные с зависимостью от одного источника дохода.

Партнерские программы

‍Внедряйте партнерские программы для привлечения новых клиентов через существующих партнеров. Это может значительно расширить ваш рынок без значительных затрат на маркетинг. По данным Forrester,

Компании, использующие партнерские программы, могут получать до 15% своего общего дохода именно от этих каналов.

Лояльность клиентов

‍Инвестируйте в программы лояльности для удержания существующих клиентов. По данным Bain & Company,

Увеличение удержания клиентов на 5% может привести к росту прибыли на 25–95%.

Рассмотрите внедрение скидок, бонусов и специальных предложений для постоянных клиентов, чтобы стимулировать повторные покупки.

‍

Избежание кассовых разрывов — ключевой аспект для стабильного развития бизнеса.

‍

Внедрение пяти приведенных советов поможет обеспечить финансовую стабильность, а также избежать стресса, связанного с нехваткой средств.

‍

Планируйте денежные потоки, контролируйте расходы, оптимизируйте кредиторскую задолженность, создавайте финансовые резервы и повышайте доходы.

‍

Используя эти стратегии, вы сможете минимизировать финансовые риски и обеспечить процветание вашего бизнеса, а программа Finmap сделает процесс простым и понятным.

‍

Кроме платежного календаря в программе Finmap вы можете:

• Контролировать поступления и расходы благодаря интеграции с банками.
• Собирать данные и операции по разным проектам, категориям, подрядчикам и контрагентам.
• Легко анализировать деньги и прибыль не в сложных отчетах, а в наглядных графиках.

‍

Забудьте о нервном напряжении, которое вызывает управленческий учет. Узнайте, что такое упорядоченность и прозрачность в финансах бизнеса!

Не задавались ли вы вопросом, куда исчезают деньги, когда кажется, что бизнес процветает? Бывает ли так, что вы теряетесь в цифрах и не можете понять где же прибыль?

‍

‍

Отсутствие четкого финансового контроля может привести к потере средств и возможностей для роста. Вот почему отчет о прибылях и убытках (P&L) является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он помогает увидеть скрытые проблемы и найти пути для их решения, обеспечивая стабильное развитие вашего бизнеса.

‍

Почему отчет о прибылях и убытках необходим для бизнеса?

Оценка финансовой производительности

Отчет о прибылях и убытках позволяет детально оценить финансовую эффективность компании. Вы сможете увидеть, удалось ли достичь поставленных финансовых целей, сравнивая доходы и расходы. 

‍

Например, владелец ресторана может использовать этот отчет, чтобы определить, какие блюда приносят наибольшую прибыль, а какие стоит исключить из меню.

‍

По данным исследования U.S. Bureau of Labor Statistics:

Около 20% малых предприятий закрываются в течение первого года, 30% - в течение двух лет, и 50% - в течение пяти лет, в значительной степени из-за отсутствия контроля над финансами.

Планирование бюджета и стратегическое планирование

Благодаря регулярному составлению отчета о прибылях и убытках, вы можете эффективнее планировать бюджет и разрабатывать стратегии развития. 

‍

Например, компания может обнаружить, что тратит слишком много на маркетинг, и перенаправить эти средства на инновации или обучение персонала.

‍

Согласно исследованию CB Insights:

Одной из главных причин неудач стартапов является отсутствие надлежащего финансового планирования и управления, что составляет до 39% всех неудач.

Мониторинг расходов и контроль над ними

Отчет о прибылях и убытках помогает идентифицировать чрезмерные расходы и находить способы их оптимизации. Он дает возможность вовремя реагировать на рост расходов и принимать меры для их снижения, что позволяет сохранять финансовую стабильность компании.

‍

Благодаря анализу расходов, Дмитрий Шеремета, владелец клининговой компании "Чистота", сэкономил $12 500 за год.

‍

‍

Компания Дмитрия всегда стремилась предоставлять качественные услуги по уборке, используя для этого необходимое оборудование, например пылесосы и лестницы, которые необходимо было доставлять к месту услуги. Стоимость этой доставки обычно включалась в общую цену услуги. Для перевозки оборудования компания часто пользовалась услугами такси, что приводило к непредсказуемым затратам на логистику, зависящим от погодных условий, дней недели и текущего спроса на такси.

‍

Проанализировав расходы с помощью отчета о прибылях и убытках в Finmap, Дмитрий обнаружил, что логистические расходы компании превышают ожидаемый уровень. Вместе с командой он начал поиск способов уменьшить эти расходы. После тщательного анализа было принято решение изменить тип доставки и найти партнера, который осуществляет перевозки с помощью электроскутеров. Этот подход не только сократил время доставки, но и устранил зависимость от цен на топливо, сделав стоимость транспортировки постоянной.

‍

До оптимизации расходов одна доставка в две стороны стоила компании 350 грн, тогда как после внедрения новой логистической стратегии расходы снизились до 100 грн. Это позволило значительно уменьшить логистические расходы и повысить эффективность работы компании.

Отчетность перед заинтересованными сторонами

Инвесторы и кредиторы обращают внимание на отчет о прибылях и убытках при оценке финансового состояния компании. Это особенно важно, если вы планируете привлекать инвестиции для масштабирования бизнеса. Надежная финансовая отчетность повышает вашу привлекательность для инвесторов.

‍

Отчет о прибылях и убытках является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он дает четкое представление о финансовом состоянии компании, помогает выявлять скрытые расходы и оптимизировать ресурсы. Использование этого отчета позволяет владельцам бизнеса планировать эффективные стратегии, принимать обоснованные решения на основе реальных данных и обеспечивать стабильность и рост бизнеса в долгосрочной перспективе.

Как создать качественный отчет о прибылях и убытках?

Качественно составленный отчет о прибылях и убытках - это основа финансового здоровья вашего бизнеса. Он не только помогает понять текущее состояние дел, но и открывает новые возможности для роста. Чтобы ваш отчет был максимально полезным, следуйте таким ключевым шагам:

‍

1. Выбор периода отчетности.
   Определите, за какой период будет составляться отчет. Это может быть месяц, квартал или год, в зависимости от особенностей вашего бизнеса и отраслевых стандартов.
   ‍
2. Сбор финансовой информации.
   Соберите все необходимые финансовые данные: доходы, расходы, операционную прибыль (или убыток), проценты, налоги и другие финансовые показатели. Сбор нужно проводить, не только движения средств по официальным счетам, но и по наличным кассам, картам, кошелькам и т.д.
   ‍
3. Классификация доходов и расходов.
   Тщательно классифицируйте все доходы и расходы по их назначению и характеру. Основные доходы (от продажи товаров или услуг) и дополнительные доходы (от инвестиций, лицензий и т.д.) должны быть выделены отдельно. Расходы следует разделить на категории, такие как заработная плата, материалы, маркетинг, административные расходы и т. п.‍

4. Расчет чистой прибыли (или убытка).
   Вычтите общую сумму расходов из всей суммы доходов для расчета чистой прибыли или убытка. Этот показатель является критически важным для оценки финансового состояния компании.
   ‍
5. Сравнение с предыдущими периодами.
   Сравните результаты отчетного периода с предыдущими периодами для выявления тенденций и анализа динамики финансовых показателей.
   ‍
6. Подготовка аналитического отчета.
   ‍После составления основного отчета о прибылях и убытках подготовьте дополнительный аналитический отчет, содержащий подробную информацию об отдельных составляющих доходов и расходов, а также объяснение причин изменений в финансовых показателях.
   ‍
7. Визуализация результатов.
   ‍Используйте инструменты визуализации для улучшения понимания и удобства восприятия финансовой информации. Графики и дашборды помогают быстро оценить финансовое состояние компании.
   ‍

‍Дополнительные советы:

• Ретроспективный анализ. Сравнивайте результаты с прошлыми периодами, чтобы выявлять тренды и предсказывать будущие расходы и доходы.
• Анализ рынка. Учитывайте изменения в экономической среде и рыночные тренды, которые могут влиять на финансовые показатели вашего бизнеса.‍
• Распределение денег. Отделяйте собственные средства от средств бизнеса. Это позволит избежать очень распространенной ошибки смешивания финансов.‍‍
• Профессиональный подход. Возьмите консультацию профессионального финансиста для квалифицированного быстрого консультирования по налаживанию учета. Если нет средств на постоянное сопровождение, то первая консультация направит владельца на путь истинный. 
• Технологические решения. Используйте современные инструменты для автоматизации финансового учета. Например, Finmap интегрируется с банками и платежными системами, упрощая процесс сбора и анализа данных.

Следуя этим шагам и стандартам составления отчета о прибылях и убытках, вы получите четкое и объективное представление о финансовом состоянии вашей компании. Это позволит вам эффективнее управлять бизнесом и принимать стратегические решения, способствующие его росту и стабильности. 

‍

Для максимального удобства и эффективности автоматизируйте учет с помощью Finmap и забудьте о сложных самодельных таблицах. Finmap интегрируется с банками и платежными системами, предоставляя вам удобные графики и дашборды, которые значительно упрощают анализ и принятие обоснованных бизнес-решений.

Отсутствие контроля над финансами и непредвиденные расходы могут стать настоящей ахиллесовой пятой для любого предпринимателя, подрывая финансовую устойчивость и снижая прибыльность.

Финансы всегда были для меня ключевыми. Excel, хоть и полезен, не всегда отвечает современным требованиям бизнеса. Но когда мы начали использовать более профессиональные инструменты учета денег для бизнеса, всё изменилось. — Дмитрий Шеремета, предприниматель, владелец “Chystota.ua”

Как сэкономить $12 500  за счет оптимизации расходов

Компания Дмитрия при необходимости доставляет на каждую уборку оборудование, такое как пылесос или стремянку, что включено в стоимость услуги. Обычно они пользовались услугами такси, что не гарантировало стабильной стоимости перевозки оборудования: она варьировалась в зависимости от погоды, дней недели и спроса на такси в конкретный момент времени.

‍

Благодаря анализу расходов в Finmap, Дмитрий увидел, что логистика обходится слишком дорого. Вместе с командой они начали искать пути, как сократить эти расходы. В итоге приняли решение полностью изменить способ доставки. Нашли партнера, который осуществляет доставку на электроскутерах. Это улучшило сроки логистики, устранило переменную стоимость топлива и сделало цену постоянной.

‍

Одна доставка в обе стороны обходилась компании в $9, после оптимизации расходов — в $2.5.

Благодаря Finmap мы сэкономили $9 000 только на оптимизации расходов на доставку оборудования. В целом за год оптимизировали расходы более чем на $12 000. — Дмитрий Шеремета, предприниматель, владелец “Chystota.ua”

Какие функции Finmap помогают экономить?

Чаще всего Дмитрий пользуется отчётами Cashflow и P&L. Отчёт Cashflow нужен ему ежемесячно для анализа расходов компании — чтобы быстро оценить, на что тратятся средства, и принимать более взвешенные решения по оптимизации.

‍

Отчёт P&L Дмитрий просматривает регулярно, сравнивая его с данными за предыдущие два месяца, чтобы выявить изменения в различных категориях расходов. Если он замечает рост затрат в какой-либо категории, команда сразу анализирует причины увеличения и рассматривает возможности для оптимизации.

‍

Сэкономить $12 000 или потерять деньги? Что выберете вы?

‍

Ответ очевиден. Но как это сделать?

‍

В сервисе Finmap вы можете распределять все свои расходы и доходы по категориям, контрагентам и проектам.

‍

Давайте разбираться как именно это работает, на примере категорий.

‍

У вас есть постоянные расходы, которые повторяются каждый месяц: аренда, логистика, реклама и т.д. В разделе Аналитика, в отчёте Прибыль, вы можете с помощью фильтров проанализировать ваши расходы в разрезе каждого периода и каждой категории.

‍

‍

Таким образом, вы увидите, какие именно расходы съедают кучу денег каждый месяц. Понимая, где именно находится это слабое место в вашем бюджете, вы сможете искать пути и способы оптимизации своих расходов: сменить поставщиков, отказаться от части офиса, которая не используется, и т. д. Таким образом, только сэкономив на расходах, вы уже значительно улучшите финансовое здоровье своего бизнеса.

‍

Но неконтролируемые расходы — это не единственная проблема в учете денег современного предпринимателя.

С чем предприниматели сталкиваются ежедневно?

Большое количество владельцев бизнесов сталкивается с проблемами:

• не видят реальное состояние бизнеса;
  ‍
• не понимают, сколько денег сейчас на каждом счете и в целом в компании, данные есть, но в куче самодельных таблиц, которые сложно анализировать и вообще почти невозможно свести все воедино;
  ‍
• не понимают, сколько могут вывести дивидендов, не навредив своему бизнесу;
  ‍
• будут ли деньги в конце месяца на выплату заработной платы, аренду и оплату подрядчикам.

Как это решить?

Благодаря сервису Finmap вы с легкостью сможете навести порядок в деньгах бизнеса и держать руку на пульсе, потому что отныне:

• Все ваши счета на одном экране, наглядно;
  ‍
• Все данные попадают в сервис автоматически, благодаря интеграции с банками и платежными системами;
  ‍
• Легко анализировать деньги (Cashflow), прибыль (P&L), проекты, счета, долги: не в сложных хаотичных отчетах, а в наглядных графиках;
  ‍
• Благодаря платежному календарю вы легко планируете движение средств и предотвращаете кассовые разрывы;
  ‍
• Делегируете рутину сотрудникам, самостоятельно решая, кто и что может видеть, кто и что редактировать;
  ‍
• А также, больше не нужно искать шаблоны счетов-фактур в интернете: отныне выставляйте брендированные счета прямо в Finmap.
  ‍

‍

Не ждите пока вы начнете терять прибыль. Попробуйте Finmap бесплатно прямо сейчас!

‍

IT-компания Serious Development Agency — разработка мобильных приложений и сайтов для стартапов

‍

Сайт: https://sda.company/

‍

Александр Шубин — создатель IT-компании Serious Development Agency
Опыт в программировании 12 лет
Впервые начал вести финучет с Finmap 1,5 года назад

‍

Как собственнику IT-компании навести порядок в деньгах бизнеса, если он ежедневно работает по 17-19 часов и свободного времени просто нет? А если при этом компания находится в Украине и ему, как большинству предпринимателей, нужно заботиться о безопасности команды и продолжать развивать бизнес в условиях тотальной нестабильности?

‍

Можно отложить задачу до лучших времен. А можно заложить фундамент системного учета уже сейчас. Разобраться в цифрах, четко увидеть текущее положение дел и принимать дальнейшие решения с опорой на данные. Такой путь выбрал Александр, собственник IT-компании Serious Development Agency.

‍

Как ему удалось найти время и каких результатов он достиг — рассказываем в этом кейсе.

Дано

IT-компания Serious Development Agency с 2019 года занимается разработкой мобильных приложений и сайтов. Сейчас в команде 16 человек и она продолжает расти. Проектов и задач от клиентов тоже становится больше.

‍

‍

Естественно, если не вести системный учет финансов, утонуть в хаосе поступлений, списаний, регулярных платежей и задолженностей очень легко. Поэтому основатель компании Александр решил, что необходимо внедрить регулярный финучет.

Решил навести все-таки порядок в бизнесе, потому что понял, что нет понимания, что вообще происходит, сколько я могу денег вытащить и так далее. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Задача

Мы всегда говорим, вести учет ради учета — ошибка. Поэтому, прежде чем системно наводить порядок в деньгах, нужно определить, а что именно вам важно отслеживать и как учет поможет развитию бизнеса. Александр поставил для себя такие задачи:

‍

1. Избавиться от бардака в финансах.
   Четко понимать, сколько компания зарабатывает, сколько дивидендов можно забрать и что вообще происходит в бизнесе.
   ‍
2. Контролировать остатки по счетам и запланированные поступления.
   Чтобы видеть, сколько денег есть прямо сейчас и сколько ожидается в будущем.
   ‍
3. Сэкономить время.
   Сейчас Александр работает по 17-19 часов в сутки. Уделять много внимания учету финансов ему просто некогда.
   ‍‍

В целом сейчас работы стало больше, потому что мы, во-первых, больше стали нанимать и надо уделять внимание новым сотрудникам, помогать, поддерживать. Плюс еще стало намного больше вопросов у клиентов. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

4. Вести учет системно и при этом просто.

Когда я вводил все в Google-таблицы, понимал, что некоторые моменты я могу не учитывать. То есть надо тратить время на то, чтобы это все настроить, те же самые отчеты и прочее. А так как я понимаю, что время — деньги, мне проще вести всю документацию у себя в каком-то кабинете и иметь несколько возможностей вести разные отчеты, интеграции… — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Для решения своих задач Александр решил внедрить Finmap.

Решение

Впервые Александр попробовал Finmap еще полтора года назад. Однако тогда не удалось в полной мере применить возможности сервиса для его бизнеса и он перешел на другой продукт. Протестировав, обнаружил много багов, которые усложняли работу. И решил снова вернуться в Finmap.

Почему именно Finmap — из-за того, что я был уже пользователем. Я проходил курсы, как у Ивана, так и у Александра. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency‍

Иван Каунов и Александр Соловей — сооснователи Finmap. Иван вел курс «Финансы на понятном языке». Со временем мы расширяли и дополняли информацию, в результате чего появился курс Александра Соловья «Деньги бизнеса» о том, как предпринимателям от хаоса в финансах прийти к системе всего за 5 шагов.

‍

Вместе с сервисом Александр решил сразу воспользоваться помощью финансового эксперта Finmap*, чтобы сохранить время на настройку, а также увидеть точки фокуса в финансовом учете для его компании.

‍

Наши пользователи могут обратиться за помощью к финансовым экспертам Finmap и выбрать ассистента, менеджера или ментора.

Первым делом подключили и добавили в Finmap счета компании. Чтобы сразу на одном экране видеть все остатки, которые есть на текущий момент.

‍

Вот так выглядит панель счетов внутри кабинета Finmap:

‍

‍

Далее настроили синхронизацию с Приватбанком и системой денежных переводов Wise. Чтобы все поступления и расходы автоматически попадали в Finmap и отражались в финансовых отчетах.

‍

Синхронизация позволяет:

• сэкономить время на ручном внесении данных;
• упростить ведение учета;
• исключить риск потери той или иной оплаты.

Даже мелкие расходы, о которых часто забывают (например, комиссии за переводы или оплаты подписок на приложения и сервисы), учитываются автоматически. В результате пользователь получает более точные данные о финансовой ситуации в компании.

Так как одной из задач Александра было понять, сколько действительно компания зарабатывает, особое внимание он уделяет отчету о прибыли и убытках P&L.

‍

‍

Отчет о прибыли и убытках (P&L) показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. В Finmap он формируется автоматически, на основе данных, которые вносит пользователь и которые подтягиваются в сервис благодаря интеграциям с банками и другими сервисами.

‍

В ближайшее время Александр также планирует внедрить регулярное ведение платежного Календаря, чтобы контролировать будущие поступления, а также заранее знать и не забывать о предстоящих расходах.

‍

‍

‍

Добавив будущие расходы и доходы в Finmap, пользователь увидит их в Календаре и уже не забудет совершить запланированный платеж либо напомнить клиенту об оплате.

Кроме того, Календарь покажет, хватит ли денег, чтобы покрыть все расходы на конкретную дату либо есть риск кассового разрыва (временной ситуации, когда у бизнеса недостаточно денег на погашение всех необходимых расходов).

‍

‍

Однако основатель Serious Development Agency отмечает, что есть функционал, которого ему не хватает.

У меня есть такая проблема. Мне приходит один платеж, но этот платеж сразу за нескольких человек. Приходится вручную его дробить постоянно, высчитывать, что из этого платежа столько-то денег к такому проекту, столько-то — к такому проекту… Было бы круто, если бы у нас заходил большой платеж и мы могли указать, что с этого платежа столько-то к такому проекту, столько-то — к такому. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Такой фидбек особенно важен для нас, ведь помогает развивать Finmap так, чтобы наши пользователи могли вести учет финансов проще и эффективнее. Сейчас наша команда разработки активно занимается реализацией функционала, которого не хватает Александру.

Что в результате

• Разобрали бардак в финансах и настроили системный финучет.

Вместе с финансовым экспертом Finmap Кариной Александру удалось разобраться, что происходило в компании за январь-февраль, в том числе, и на момент начала войны в Украине.

Настроились, сейчас посмотрели, что было за январь-февраль, но хотя бы есть понимание цифр. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

• Благодаря подключенным интеграциям передача данных о транзакциях автоматизирована, Александру не приходится переносить их вручную и тратить на это время.
• Теперь всегда в пару кликов можно посмотреть финансовые отчеты и понимать, что происходит в бизнесе. Отчеты формируются автоматически в виде графиков и диаграмм, не нужно тратить время на сведение таблиц и потом пытаться разобраться в десятках столбцов с цифрами.

Построение графиков — довольно полезная вещь, где тоже наглядно можно посмотреть в процентном соотношении. — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Особенно важен для Александра отчет о прибыли и убытках P&L, который позволяет легко отслеживать прибыль компании.

• В планах — настроить платежный Календарь внутри Finmap, чтобы контролировать будущие поступления и не забывать о списаниях (например, заранее запланировать оплату налогов или кредита). Протестировать мобильное приложение Finmap, как только оно выйдет (мы работаем над ним вовсю). И, главное, продолжать развивать бизнес. Ведь, как говорит Александр:

Если мы работаем во время войны даже из подвалов, что еще может нас остановить? — Александр Шубин, создатель Serious Development Agency

Вы собственник или СЕО IT-компании? Разобраться в финансах бизнеса, четко увидеть прибыльность каждого продукта/проекта, а также точно рассчитать вложения в разработку новых продуктов вы можете с Finmap. Протестируйте возможности сервиса для вашего бизнеса. 7 дней бесплатно.

‍

Storypoint — IT рекрутинговая компания
🌐 Сайт: https://storypoint.team/

‍

Андрей Алексеенко — Co-founder & CEO Storypoint
Знает, как строить крутые команды в IT-компаниях
Не любит вручную вносить данные в таблицы
📱 Insragram: @alex__andrew

‍

Масштабирование бизнеса — это всегда пожар, факапы и хаос, согласны? А вот герой нашего сегодняшнего кейса, создатель компании Storypoint, Андреей Алексеенко вообще не согласен😉

‍

Ему удалось за год масштабировать свой бизнес, вырасти почти в 10 раз в доходе и при этом избежать финансовых потерь и ошибок. Конечно же, с помощью системного учета денег (иначе зачем бы мы тут собирались, верно?). Как компании Storypoint помог финучет и какой опыт вы можете перенять для вашего бизнеса, рассказываем в этом кейсе.

Дано

Компания Storypoint создана Андреем и его партнером Дианой в 2021 году. Занимается рекрутингом и наймом талантливых людей в команды технологических компаний, а также на аутсорс/аутстаф, в Украине и за границей.

‍

‍

До запуска своего бизнеса Андрей сам работал в IT-компаниях и строил команды изнутри. Поэтому хорошо знает, с какими проблемами сталкиваются как руководители бизнесов, так и сотрудники.

‍

Первые 2-3 месяца работы для учета финансов в Storypoint пользовались таблицами. Однако с ростом бизнеса стало расти и количество расходов. Для внесения каждой операции в таблицу приходилось выделять время, и в конце концов эта задача стала слишком объемной. Андрей начал искать способ автоматизировать процессы.

Проблема была в том, что все операции нужно было вносить мануально в наш Spreadsheet, где хранился весь бюджет. Это занимало много времени, поэтому мы решили автоматизировать процесс и подключили Finmap. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Задача

При выборе сервиса для автоматизации учета финансов Андрею было важно, чтобы:

‍

1. Учет денег не отнимал слишком много времени.
   У собственников бизнеса и бухгалтера и так хватает операционных задач каждый день. Не хотелось тратить часы еще и на внесение всех транзакций вручную.
   ‍
2. Можно было интегрировать банковские счета в сервис учета.
   Для экономии времени на внесении операций, а также, чтобы не терять расходы. Особенно для Андрея была важна возможность интегрировать сервис с Monobank, потому что счет компании был именно в этом банке.
   ‍
3. Была наглядная аналитика для системного понимания расходов и доходов компании.

Решение от Finmap

От знакомых Андрей узнал про Finmap. На тот момент сервис был еще в бета-тесте, однако предпринимателя это не испугало и он решил попробовать. Решающим фактором при выборе для Андрея стала именно возможность интегрировать Finmap с банком, чтобы не вносить все операции вручную.

Одной из причин было то, что у нас Monobank, а Finmap интегрируется с Monobank. Это было идеально. Потому что интеграция между банковским счетом и Финмапом — это как раз то, ради чего мы его используем, это основная фича для нас. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Внедрение Finmap: было сложно?

Не будем создавать интригу, сложно не было. Внедрение сервиса не заняло много времени. Достаточно было лишь зарегистрироваться, создать компанию и подключить счета.

В Finmap максимально классный онбординг. Я зарегистрировался в сервисе, подвязал Monobank-аккаунт, на котором был счет компании, и так интегрировал все наши транзакции. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

‍

‍

Сейчас в Finmap доступны интеграции с 2000+ банками по всему миру.

Настройка учета: а тут было сложно?

На момент подключения Storypoint к Finmap сервис еще был в бета-версии. Поэтому у Андрея действительно возникла сложность с конвертацией. Оплаты в долларах и евро, которые поступали в компанию, не всегда отображались с корректным курсом.

Была разница всего в несколько центов, но из-за этого расхождение у нас не сходился дебет с кредитом. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Сейчас в Finmap подтягиваются актуальные курсы валют из национальных банков разных стран (например, для Украины из Национального банка Украины, для Чехии — из CNB (Czech National Bank), а также из Mastercard).

‍

А значит, для пользователей, у которых есть операции в разных валютах, информация о курсах валют всегда точная. Кроме того, есть возможность установить свой курс по необходимости. Вот так, например, отображается курс при внесении Дохода в $ на счет в гривне.

‍

‍

Чтобы решить эту ситуацию, мы в Finmap предложили Андрею консультацию финансового эксперта.

Финансист показал нашему бухгалтеру, как правильно структурировать доходы и расходы в Finmap. И после этого у нас все идеально сошлось в отчетах. Плюс нам помогли правильно упорядочить все, добавить категории, подкатегории, теги. После этого мы смогли проанализировать наши расходы и доходы в разных категориях: доход и расход на сотрудника, на проект. Что, в свою очередь, помогло оптимизировать расходы и отказаться от неприбыльных проектов. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Систематизация данных: ну хоть тут сложно было?

После консультации Storypoint настроили в Finmap собственные категории расходов и доходов. Это необходимо, чтобы структурировать операции и в дальнейшем видеть в отчетах детальную информацию обо всем, что происходит с деньгами в компании. Например, сколько именно бизнес тратит на рекламу в Facebook, а сколько зарабатывает от клиента N.

‍

К примеру, вот так в отчете Деньги/CashFlow (отчет о движении денежных средств) будет отображаться соотношение списаний по разным категориям:

‍

‍

Кстати, отчеты формирует сам сервис. То есть пользователям не нужно тратить время, чтобы упорядочить данные. Достаточно лишь вносить Доходы, Расходы и Переводы.

‍

‍

Finmap сформирует на основе этих данных понятные и наглядные отчеты.

‍

‍

Это также поможет существенно сэкономить время и в любой момент быть в курсе, что происходит в бизнесе. В том числе, можно легко показать отчеты бизнес-партнеру и не тратить время, чтобы объяснить, что означает каждый показатель.

Что в результате

Мы 2-3 месяца пользовались таблицами. Потом перешли на Finmap и решили все проблемы, которые у нас были. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Автоматизировали финучет в компании. Теперь у сооснователей и бухгалтера стало гораздо меньше операционки и рутинных задач. А, значит, освободилось время для развития бизнеса.

Finmap  помогает нам вести операционку. А если с операционкой все ок, у нас больше времени на основной бизнес. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Стали лучше понимать расходы и доходы компании. По совету финансового эксперта Finmap, в компании настроили свои категории доходов и расходов в сервисе. После чего сооснователям стало четко понятно, на что бизнес тратит, а на чем зарабатывает.
• Перестали терять расходы. А значит, данные о тратах компании стали точными и на их основе можно принимать более объективные решения.

Раньше, если сделали какую-то транзакцию и не внесли ее в таблицу, то просто забывали о ней. Теперь все транзакции, которые мы делаем, подвязаны в Finmap — и это очень удобно. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

• Избежали финансовых факапов. Благодаря системному учету денег в Finmap, рост компании в течение года проходил без проблем. Андрей отмечает, что за год бизнес вырос х10 в доходе и почти в 5 раз в количестве сотрудников😉

В планах у компании Storypoint дальнейший рост:

Хотим расширяться, хотим поменять рынок рекрутинга. Помочь нашим клиентам избавиться от дефицита кадров и релизить продукты вовремя, благодаря талантам в команде. — Андрей Алексеенко, Co-founder & CEO Storypoint

Чтобы внедрить системный финучет и легко масштабировать свой бизнес, подключайтесь к Finmap. 7 дней бесплатно.

‍

Компания «AIRT» — Ассоциация независимых риелторов Турции, занимается продажей и арендой недвижимости в Турции.

‍

Сайт: https://airt1.com

‍

Ильгиз Юсупов — основатель компании «AIRT»
Instagram: @ilgizyusupov
‍

7 лет занимается недвижимостью в Турции
Использует Finmap в своем бизнесе около года
Относится к учету финансов как к возможности насладиться свежим кофе и поразмышлять

‍

Лучшая цена, заботливый сервис, высокое качество… Какие еще преимущества может использовать бизнес, чтобы обойти конкурентов?

‍

Один из пользователей Finmap, основатель риелторской компании в Турции, понял, что порядок в финансах бизнеса тоже может помочь ему вырваться вперед. Почему и как? Рассказываем в этом кейсе.

Дано

Компания «AIRT» занимается недвижимостью в 4-х городах Турции (Стамбул, Анталия, Алания, Анкара). Локомотивное направление бизнеса — продажа квартир в новостройках. Однако также занимаются и арендой, и коммерческой недвижимостью, и жильем вторичного фонда.

‍

Сейчас в команде 12 сотрудников. Но, как говорит основатель компании Ильгиз:

Все наши брокеры — независимые личности со своей историей жизненной. Это не наемные сотрудники, а партнеры. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Оборот компании составляет около $1 млн в месяц. И дальнейшие планы на бизнес у Ильгиза не менее амбициозные:

• развивать компанию в других городах Турции и по всему миру;
• сделать рынок недвижимости более профессиональным и снизить уровень мошенничества.

В том числе, для этого была создана Ассоциация независимых риелторов.

Наша цель — чтобы Ассоциация была на государственном уровне. Чтобы мы проводили съезды брокеров, создавали правила на рынке, которые будут работать, чтобы люди понимали, что хорошо, а что плохо. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Чтобы системно работать над достижением этих целей, Ильгизу, как основателю и руководителю компании, нужно точно понимать, что происходит в бизнесе, и принимать взвешенные решения. Поэтому он решил внедрить финучет.

Задача

Ильгиз сразу искал именно инструмент для финансового учета. Он уже знал, что просто бухгалтерского учета недостаточно.

Я целенаправленно искал финансовый инструмент. Так как в Турции бухгалтер занимается всем, но не финансами. Он занимается выставлением каких-то счетов, налоги считает, но не ведет финансы. Нет возможности понять, где расход, а где приход, даже просто в Excel. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Ему же важно было:

• Четко понимать, какие у компании расходы и сколько доходов получает бизнес.
• Отслеживать эти данные регулярно и, желательно, чтобы все они были собраны в одном месте.

Нужна была одна программа, куда я мог зайти и наглядно в виде дашборда увидеть основные показатели, которые мне нужны: доходы, расходы. Вообще, любому предпринимателю нужно хоть раз в неделю понимать его расходы и доходы. От этого он начинает принимать какие-то решения с точки зрения экономии или, наоборот, расширения. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Про Finmap узнал случайно: попалась реклама, посмотрел информацию о сервисе и сразу начал внедрять.

Решение от Finmap

Ильгиз ведет весь учет в сервисе сам, не делегируя сотрудникам.

Finmap для меня — это приятное занятие. Я стараюсь в неделю выделить час-два, завариваю свежий кофе, сажусь и с удовольствием это делаю. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Пока все данные вносит вручную, добавляя расходы и доходы компании. В сервисе для введения данных об операциях есть всего 3 кнопки: Доход, Расход и Перевод. Поэтому разобраться можно интуитивно буквально с первого взгляда.

‍

‍

Чтобы аналитика была более точной и наглядной, при внесении операций можно указать не только сумму, но и:

• Категорию — тип доходов и расходов, например, расходы на таргетированную рекламу, доходы от аренды коммерческой недвижимости.
  ‍
• Контрагента, то есть от кого получен доход либо кому компания совершила оплату — расход);
  ‍
• Теги — дополнительная возможность конкретизировать данные по операции. Например, можно добавить теги с фамилиями брокеров, чтобы потом в отчетах Finmap отфильтровать все доходы, которые поступили от того или иного брокера.
  ‍

‍

На момент, когда Ильгиз начал использовать Finmap, в сервисе еще не было интеграций с турецкими банками. Поэтому возможностей для автоматизации учета было меньше.

‍

Однако сейчас мы активно работаем над добавлением в Finmap банков Akbank Direkt, DenizBank, Garanti, Ziraat Bank, Yapi ve Kredi.

‍

‍

Это поможет нашим пользователям из Турции и тем, у кого есть счета в турецких банках, сэкономить время. Благодаря интеграции, все операции по банковским счетам (поступления и расходы) будут попадать в сервис автоматически и ручное внесение транзакций не потребуется.

‍

Самый важный отчет для Ильгиза сейчас — Деньги/Cash Flow. Он показывает движение денежных средств и позволяет систематизировать, какие суммы поступают, а какие расходуются компанией.

‍

‍

То есть, четко видеть на одном экране все доходы и расходы бизнеса комплексно или по конкретным параметрам. Например, можно отфильтровать доходы по Категории «Продажа в новострое».

‍

‍

Это такой маячок, чтобы я не закружился. Потому что, когда сделки идут и ты начинаешь увеличивать штат или какие-то программы дополнительно покупать, не сверяя свой финансовый учет, это чревато последствиями. В этом плане меня Finmap сразу как бы холодным душем успокаивает. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Глубоко разобраться в остальных отчетах (Прибыль/P&L, Проекты, Дебиторка, Кредиторка) Ильгиз пока не успел, не хватает времени.

‍

‍

Однако в планах на будущее у него — пройти обучение от Finmap и глубже разобраться в финансах, чтобы использовать результаты финансового учета на максимум.

‍

Сейчас у Finmap есть 2 образовательные программы: «Деньги бизнеса» о том, как навести порядок в финансах за 5 шагов, и «Цифры бизнеса» — о создании финансовых моделей с нуля. А также есть мини-курс из 3-х уроков об основных финансовых отчетах и том, как они реально помогают предпринимателям принимать бизнес-решения.

Что в результате

Finmap — абсолютно то, что нужно. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Все доходы и расходы компании упорядочены. Их в любой момент можно проанализировать, не тратя много времени и не дожидаясь отчетов от бухгалтера/финансового директора.

На это нужно буквально 5 минут. Я захожу в Finmap, смотрю, какие у меня расходы, какие доходы. Все. И это помогает. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Стало легко принимать решения на основе цифр, не раздувать расходы там, где это ненужно, но и не экономить лишнего.

Это как раз такое время, когда я могу чуть-чуть поразмышлять над цифрами, посмотреть, что происходит. Потому что в ежедневной суете ты не видишь, что происходит. А вот когда садишься и смотришь цифры, и они в удобном формате, — все понятно. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

• Ильгиз понял, что может увеличивать бюджет на рекламу, не попав при этом в кассовый разрыв (ситуацию, когда у бизнеса временно не хватает денег на покрытие расходов).
  ‍
• Системный учет денег стал конкурентным преимуществом компании.

Конечно, это конкурентное преимущество. Потому что, если на рынке 50% не используют финансовый учет, они будут попадать в финансовые ямы. Набирать большое количество сотрудников, увеличивать деньги на рекламу, когда этого делать нельзя. А я в это время, учитывая все по полочкам, могу просто вырваться вперед. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

И теперь Ассоциации независимых риелторов гораздо проще двигаться к цели:

Планы в будущем — чтобы Ассоциация превратилась в место, куда каждый иностранец может прийти не просто купить недвижимость, а подобрать ее конкретно под свои требования и под задачи. — Ильгиз Юсупов, основатель компании «AIRT»

Уверены, что с таким системным порядком в деньгах все обязательно получится.

‍

Если вы тоже ставите амбициозные цели для своего бизнеса, вам нужен продуманный план и наглядные данные о финансовой ситуации в компании. Подключайте Finmap, чтобы избавиться от хаоса в деньгах и принимать взвешенные решения на основе цифр. 7 дней бесплатно.

Николай Мостовой — 16 лет предпринимательского опыта, 3 года ведет бизнес в Польше.

‍
Занимается строительством, розничной торговлей, предоставлением консультационных услуг.

‍
Специалист по управлению финансами.

‍
Любит помогать другим предпринимателям становиться эффективнее и порядок в деньгах.

‍

Intelligent System, г.Варшава — консалтинговая компания Николая, которая помогает предпринимателям со стратегическим планированием, созданием финмоделей, ценообразованием, маркетингом и всем, что необходимо бизнесу для роста. Также помогают компаниям из Украины выходить на польский рынок.

‍

Сайт: https://intelligentsystem.com.pl

‍

Вырасти в период пандемии и локдауна? Перестать терять тысячи евро? Экономить ежемесячно около 2000 €?

‍

Это все стало возможным для бизнеса одного из наших пользователей, Николая Мостового. Как? Он внедрил системный учет денег с Finmap. А дальше произошла магия.

‍

Шутка:) Никакой магии. Только регулярное ведение финучета и внимание к аналитике, чтобы каждый день понимать ситуацию в бизнесе. Как именно Николай использует Finmap и какие результаты это дает — рассказываем в кейсе.

Дано

До создания консалтинговой компании Николай занимался строительным бизнесом. Проект рос, было 10 бригад плюс менеджеры, которые вели объекты.

‍

Каждый из них получал разные суммы, чтобы делать закупки материалов и расходников. Это все нужно было как-то сводить в одном месте, чтобы понимать, что вообще происходит в компании:

• сколько денег взяли от заказчика;
• сколько пошло на закупки, на зарплаты;
• окупается или не окупается каждый проект: все ли вообще посчитали и учли.

Плюс хотелось видеть, как происходит движение денежных средств каждый день, контролировать прибыльность бизнеса или видеть убытки оперативно.

‍

То есть в бизнесе Николая появилась необходимость вести системный управленческий учет. И он стал искать решения.

Задача

Можно ли доверить такой учет бухгалтеру? В Польше аутсорсинговые бухгалтерские компании ведут только бухгалтерию и налоговую отчетность. Но главный минус — они подают данные за прошедший месяц только в следующем. То есть, чтобы понимать, какая ситуация в бизнесе, нужно по 2-3 недели ждать отчета.

Нам нужен был инструмент именно управленческого учета. Который бы показывал, где мы зарабатываем, где проседаем, где у нас все хорошо, а где плохо. На каких объектах и на каких типах клиентов мы зарабатываем, а на каких уходим в минус. — говорит Николай.

Был еще один вариант — нанять финансового директора. Однако в Варшаве зарплата такого специалиста — от 8000 злотых (около 2000 €) в месяц.

‍

Решили попробовать найти сервис, который бы мог реализовать управленческий учет с меньшими затратами. И Николай поставил перед собой такие задачи:

‍

1. Найти простое решение.
   Чтобы разобраться мог не только человек с образованием бухгалтера или экономиста. Но и менеджер проектов, бригадир или водитель, который занимается закупками.
   ‍
2. Вести весь управленческий учет в одном месте.
   Ранее Николай находил некоторые польские сервисы учета. Однако они могли закрыть лишь какую-то одну задачу. Например, составление сметы, ведение отчетности о приходе-расходе денежных средств или о прибыли и убытках (отчет P&L). А в Excel на учет уходило слишком много времени. И возможностей, чтобы решить все задачи, не хватало.
   ‍
3. Обязательно, чтобы в сервисе был платежный календарь.
   Николай хотел планировать финансы на месяц вперед и дальше. А также предвидеть кассовые разрывы и иметь возможность избежать их.
   ‍
4. Подобрать мультиязычное решение.
   В команде есть ребята из Украины, Молдовы, Грузии, Беларуси, Польши. То есть польские сервисы не подходили еще и потому, что не все сотрудники знают польский. Поэтому нужен был такой сервис, в котором можно выбрать язык.

Решение от Finmap

В поисках подходящего варианта, Николай наткнулся на сайт Finmap и зарегистрировался, чтобы попробовать.

Первый шаг

Для начала он, как специалист по управлению финансами, обратился к своей финмодели. Упорядочил структуру доходов и затрат. Систематизировал информацию, где, у кого и какие деньги бизнеса находятся. Например, на каких счетах, кредитках или наличными у кого-то из сотрудников. И перенес всю информацию в Finmap.

‍

Дал доступы project-менеджерам, бригадирам и водителю, который совершает закупки. Кстати, в Finmap есть возможность ограничивать доступ и выбирать, какую информацию сотрудник может добавлять, какую только просматривать, а какая будет закрыта даже для просмотра

‍

‍

После чего все операции начали добавлять через 3 простых кнопки: Доход, Расход и Перевод. Системный учет стартовал.

‍

Перестали терять деньги

Раньше в строительном бизнесе Николая нередко случалось, что сотрудники теряли чеки после закупки материалов или расходников. В итоге, клиенты не возмещали эти расходы и их несла компания. Таким образом терялись тысячи евро.

В сентябре была ситуация, когда сотрудник потерял фактуру на 4500 злотых (около 1000 €), просто забыл. Когда мы подавали документы бухгалтерам для взаиморасчетов, оказалось, что фактуры нет. Соответственно, мы бы эти 4500 не посчитали клиентам и потеряли бы деньги. Хорошо, что он провел это все в Finmap. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Видя в отчете, что такой расход был, можно просто обратиться в магазин и восстановить чек, чтобы предоставить его клиенту. Николай отмечает, что уже только на таких ситуациях они бы потеряли сумму большую, чем стоимость подписки на Finmap.

Важные отчеты

Поскольку одной из задач Николая был ежедневный контроль движения денежных средств, он регулярно анализирует отчет «Деньги/Cash flow».

‍

‍

Отчет «Деньги» в Finmap показывает движение денежных средств и позволяет видеть, какие суммы поступают, а какие расходуются компанией — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

‍

Также очень полезным оказался Платежный календарь. Благодаря ему риск кассового разрыва теперь виден заранее и есть время, чтобы исправить ситуацию. Да и в целом очень удобно планировать все оплаты наперед. Это помогает составлять бюджет на следующий месяц и далее, чтобы прогнозировать будущее бизнеса.

‍

В Платежном календаре Finmap можно видеть остатки и движение денег на любую дату. В том числе и платежи, запланированные на будущее. Если вы добавляете будущие расходы или поступления, Платежный календарь покажет, хватит ли денег или есть риск кассового разрыва. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Форс-мажор

Не обошлось и без форс-мажорных ситуаций. Кто-то из тех, кто имеет статус владельца, случайно удалил профиль компании в Finmap. Казалось, огромный объем данных утерян. Николай быстро связался со службой заботы и нашим менеджерам удалось вытянуть архив с информаций из облака. Там сохранилось все, кроме операций за последние 2-3 дня до удаления. Их провели заново и учет был восстановлен.

‍Ни у кого из команды Finmap нет доступа к данным наших пользователей. Поэтому исключен риск, что кто-то из менеджеров сможет удалить компанию или какие-то данные. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Что в результате

• Настроили системный финансовый учет в нескольких компаниях.
  ‍
• Теперь легко вести учет оборота денежных средств. Благодаря простоте Finmap, Николай спокойно делегировал эту задачу менеджерам проектов и водителю, который занимается закупками и доставкой товаров. Сотрудники самостоятельно вносят все операции и тем самым экономят массу времени собственнику и руководителям.
  ‍
• Платежный календарь помогает избегать кассовых разрывов. Сервис предупреждает о вероятности нехватки денег и Николай может заранее спланировать, как привлечь дополнительные средства.

Платежный календарь помогал нам запланировать доходы и расходы, чтобы понимать, нет ли у нас кассового разрыва или где он может образоваться. У нас было время, чтобы среагировать и избежать такой ситуации. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

• Кроме того, благодаря платежному календарю, собственник всегда знает, кому, когда и сколько должен его бизнес, а кто и сколько должен оплатить им. Это помогает планировать бюджет на месяц вперед и дальше.
  ‍
• Бизнес Николая теперь не теряет деньги. Даже если после закупки материалов для объекта клиента потеряется чек, сумма расхода уже внесена в Finmap. А значит, о ней не забудут и легко подтвердят заказчику, просто восстановив чек.

Помимо этого, такой системный учет нравится клиентам. Они видят, какие суммы потрачены на их проект и куда конкретно пошли деньги. Это добавляет доверия к компании.

• Бизнес экономит деньги на услугах финансового директора:

На том уровне, где мы работаем, нам давно следовало бы нанять человека, который будет вести финансы. Но с сервисом в этом еще нет необходимости», — говорит Николай.

• Одна из компаний Николая, в которой для финучета внедрен Finmap, выросла на 400% за год. А в прошлом году, даже несмотря на пандемию, был рост ~150%.

В частности это и заслуга Finmap, потому что даже в сложное время мы понимали, какими деньгами располагаем, на что можем рассчитывать, что можем купить и так далее. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

P.S.
— Почему вы приняли решение внедрить Finmap в свой бизнес?
— Потому что он классный

Почему Николай считает нас классными и кому рекомендует Finmap, смотрите в этом видео.

‍