Блог для підприємців, які хочуть контролювати фінанси свого бізнесу. Тут ти знайдеш зрозумілі пояснення про фінансовий облік, реальні кейси, корисні інсайти, актуальні новини та покрокові гайди.
Дякуємо! Вашу заявку прийнято! Ми звʼяжемось із вами найближчим часом
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Розповідаємо як подружитися з фінансами, розібратися в нюансах управлінського обліку, перейняти досвід інших, запровадити нові інструменти та розвивати бізнес
Фінанси не пробачають припущень. Якщо ти ведеш облік за принципом «запишу пізніше в блокнот» або «просто запам’ятаю», будь готовий до фінансового хаосу.
Один рахунок, кілька напрямків і клієнтів — і раптом ти вже не розумієш, що приносить прибуток, а що лише витрачає ресурси.
Як вчасно зрозуміти, що один напрямок з’їдає весь прибуток? Без чіткої системи обліку ти ризикуєш не помітити, як гроші просто тануть, а бізнес рухається до фінансового краху. Давай розберемось, як вчасно побачити проблему і взяти фінанси під контроль, щоб не втратити все.
Багато напрямів — одна відповідь: рахуй рентабельність
Якщо у тебе кілька напрямів бізнесів — значить, ти вже не просто підприємець, а власник портфеля міні-бізнесів. І кожен з них має свою економіку. Питання лише в тому, чи ти її бачиш.
Щоб зрозуміти, що дійсно працює, потрібно рахувати рентабельність кожного напряму окремо.
Рентабельність — це не просто відсоток у звіті. Це індикатор ефективності, що показує наскільки продуктивно бізнес використовує свої ресурси для отримання прибутку.
Найважливішою зазвичай вважають рентабельність продажів, і чим вищий показник — тим краще підприємство контролює витрати:
Рентабельність = (Прибуток / Дохід) × 100%
Наприклад, якщо ти заробив 80 000 грн доходу з певного проєкту, а чистий прибуток з цього напрямку склав 20 000 грн, то рентабельність можна розрахувати за формулою:
(20 000 / 80 000) × 100% = 25%
Це означає, що кожна зароблена гривня приносить 0,25 грн чистого прибутку.
Найпоширеніші види рентабельності та формули їх обчислення
Найпоширеніші види рентабельності та формули їх обчислення
Найпоширеніші види рентабельності та формули їх обчислення
Найпоширеніші види рентабельності та формули їх обчислення
Якщо ти розумієш, що таке рентабельність і вмієш її “прочитати”, питання "де шукати гроші?" вирішується самостійно. Адже якщо один напрямок приносить лише 5% рентабельності, а інший — 28%, це чіткий сигнал, куди варто інвестувати більше часу та ресурсів, а що треба припинити, поки не стало пізно.
Коли бізнес є, а грошей нема — проблема не в ринку, а в обліку
Облік по центрах прибутку — це не забаганка, а інструмент виживання. Якщо не бачиш рентабельність окремо, значить, не керуєш бізнесом, а просто реагуєш на проблеми постфактум.
З цим розумінням до Finmap звернувся власник будівельної компанії, що надає кілька типів послуг.
Компанія займається безпосередньо будівництвом, виконує ремонтні роботи та займається продажем будматеріалів. Кожен із цих напрямків має своїх клієнтів, договори та платежі.
Однак про фінансовий порядок мова не йде. Власник скаржився, що в деякі з місяців його бригадири отримували більшу зарплатню, аніж він міг вивести дивідендів.
Іноді ввечері я лягав в ліжко й пів ночі намагався скласти в голові повноцінну картину, зрозуміти, що я роблю не так. Можливо хтось би вже давно закрив все й повернувся до звичайних ремонтів. Але я не міг здатись просто так! - Власник будівельної компанії.
Щоб рухатися вперед, необхідно було оптимізувати процеси та чітко виділити ключові фінансові показники. Власник компанії визначив кілька обов’язкових моментів, які він хоче відстежувати:
Прибуток та рентабельність кожного напрямку. Важливо мати змогу відкрити звіт, наприклад, по «Будівництву», і чітко розуміти доходи, витрати, маржу та рентабельність цього напрямку. Це дозволяє оцінити, чи варто взагалі продовжувати працювати в цій сфері.
Результати по кожному клієнту та об’єкту. Важливо бачити, які замовлення не приносять прибутку і чи потрібно коригувати ціноутворення на послуги з будівництва та ремонту, щоб уникнути збиткових контрактів.
Загальний результат по всій компанії. Мати можливість визначити, яку частину прибутку можна направити на дивіденди, а яку варто реінвестувати для розвитку бізнесу.
Оптимізація процесу підзвітних коштів. Бригадири постійно працюють з грошима, і відстежити витрати, які відбуваються кілька разів на день, без належної системи — надзвичайно складно. Необхідно було впровадити механізм, що дозволяє легко контролювати ці витрати та забезпечувати прозорість.
Через брак часу на розробку та створення складних Excel-таблиць, автоматизовані рішення від Finmap стали оптимальним вибором для ефективного управління фінансами.
Як Finmap допомагає структурувати фінанси та приймати стратегічні рішення
Досвід будівельної компанії доводить, що коли бізнес розвивається у кількох напрямках, фінансовий облік без системи легко може перетворитись на хаос. Нижче — короткий огляд ключових рішень, які трансформували управління фінансами всередині компанії.
В програмі для фінансового обліку Finmap є окремий функціонал для виокремлення напрямів бізнесу - Проєкти. Цією сутністю можна помічати не тільки типи діяльності, а й міста чи країни в яких працює бізнес, локації, точки, замовлення і т.д.
Компанія розділила свою діяльність на три основні напрями:
Будівництво
Ремонтні роботи
Продаж матеріалів
До кожної платіжки самостійно або через автоправила додали позначку проєкту. Через кілька тижнів система зібрала повну картину — прибуток та автоматично розрахованарентабельність по кожному з напрямів тепер відстежується в реальному часі.
Приклад тестової компанії Finmap: звіт Проєкти
Як забезпечити повну аналітику по клієнтах?
Окрім проєктів в платіжки додаються теги - назви об’єктів та локацій на який працюють бригади. Це дозволяє за кілька секунд:
відфільтрувати всі витрати і надходження по конкретному клієнту або об’єкту;
побачити, скільки приніс кожен об’єкт;
сформувати звіт з потрібним рівнем деталізації.
Приємним бонусом стало те, що всі надходження та списання по об’єкту можна також запланувати й бачити не тільки по факту, що зараз відбувається з кошторисом об'єкта, а й прогнозувати майбутній результат.
Звіт “Прибуток”: стратегічні рішення, а не інтуїція
Запровадивши фінансовий облік, звіт P&L став головним джерелом відповідей для власника:
Який реальний прибуток отримує компанія?
Скільки дивідендів можна вивести зараз — без шкоди для майбутніх періодів?
Який проєкт варто масштабувати?
Де втрачаємо маржу, хоча здається, що “все ок”?
Також було створено індивідуальні звіти на основі збережених фільтрів. Це деталізувало фінансові результати кожного проєкту. Тепер власник має обґрунтовану інформацію щодо показників рентабельності кожного з них.
Приклад тестової компанії Finmap: звіт Прибуток
Підзвітні кошти без хаосу: мобільні застосунки
Питання з підзвітними коштами вирішилось досить екологічним методом. Під кожного бригадира було створено власний рахунок. Жодного доступу до загального бюджету компанії — лише до власного підзвітного.
Самі співробітники тепер не мають мороки із звітуванням, адже вони можуть в мобільному додатку відразу внести витрату, прикріпити чи сфотографувати чек і не турбуватись, що якась із покупок не врахована.
Результат:
менше стресу у співробітників;
повна фінансова картина у керівника;
нуль втрат і плутанини.
Таке рішення не тільки поліпшило фінансовий облік, а й знизило напругу в компанії. Адже бригадири не витрачають час після роботи чи на вихідних, а відразу вносять дані, перебуваючи на об’єкті, що зручно як працівникам, так і керівництву.
Цей кейс — не виняток, а приклад того, як правильна фінансова аналітика змінює управління бізнесом. Finmap не просто зібрав цифри в одному місці — він дав власнику чітке розуміння, що працює, а що тягне вниз.
І поки інші покладаються на інтуїцію, ця компанія ухвалює рішення на основі фактів. Бо бізнес — це не гра в удачу. Це про контроль, структуру і впевненість у завтрашньому дні.
Хочеш приймати обґрунтовані рішення, а не покладатись на удачу? Працюй з цифрами — працюй з Finmap.
Інвестори не роздають гроші просто за хорошу ідею. Вони вкладають у бачення, яке підкріплене реальними фінансовими аргументами. Амбітний проєкт, сильна команда та перспективи масштабування – це важливо, але без чіткої фінансової стратегії угоди не буде.
Чи зможеш ти переконливо пояснити, як вкладені кошти перетворяться на прибуток? Якщо ні, шансів на інвестиції майже немає. Сильні фінансові показники – це не лише доказ життєздатності бізнесу, а й демонстрація готовності грати на великому ринку.
Як правильно підготуватися до залучення інвестицій і що дійсно переконує інвесторів – розбираємо в цій статті.
Чому Excel – це пастка для бізнесу, і як з неї вибратися
Кожен підприємець стикався з цим: хаос у фінансовому обліку, втрата часу та нескінченні виправлення злетівших формул в Excel.
Так було і в Артема Ситнікова, засновника SITNIKS CRM – системи управління взаємовідносинами з клієнтами, розробленої для малого та середнього бізнесу.
Він одразу усвідомив, що без чіткої системи обліку бізнесу не вижити.
Фрагмент із сайту SITNIKS CRM
З чого ж почати? Замовити кастомні таблиці Excel. Ідея здавалася логічною, але реальність швидко дала зрозуміти:
Постійні дозаповнення – витрачений час, якого завжди не вистачає.
Формули "ламаються" – одна помилка, і звіти вже не мають сенсу.
Незручний доступ – підлеглі могли бачити все, або нічого.
Немає контролю змін – майже неможливо відстежувати хто і які зміни вносив у файли.
Ведення фінансів таким чином лише дратувало, марнувало час та не приносило очікуваного результату.
Артем не зупинився на цьому та продовжив шукати ідеальне рішення для ведення фінансового обліку, яке б відповідало таким ключовим вимогам:
Скоротити та оптимізувати час, витрачений на ведення обліку.
Позбутись потреби вносити дані вручну.
Автоматизувати створення звітів та уникати помилок в них.
Вести прозору та ефективну звітність для інвесторів.
Автоматизація без страху: як Finmap робить фінансовий облік простим і безпечним
Перш ніж повністю перейти на Finmap, Артем Ситніков зіткнувся з типовими для будь-якого бізнесу побоюваннями:
Чи варто підключати всі рахунки компанії? Наскільки це безпечно?
Передача фінансових даних – це серйозний крок, і будь-яка помилка може дорого коштувати. Перехід зайняв чимало часу, проте тепер Артем однозначно радить не боятися. Адже насправді немає жодного ризику.
Finmap – це агрегатор всіх транзакцій.
Усі операції залишаються у твоїх банках – Монобанку, ПриватБанку чи будь-якому іншому. Сервіс просто збирає дані з виписок в єдину систему, щоб автоматизувати підрахунки та створювати точні звіти.
Ключовим фактором вибору Finmap все ж став звіт P&L, який Артем назвав “золотом Finmap”. Але про все по черзі.
P&L, CashFlow та автоматизація: що робить бізнес привабливим для інвесторів
Фінансова рутина більше гальмує розвиток бізнесу. Завдяки Finmap компанія Артема позбулася фінансових прогалин, отримала чітку фінансову картину та створила привабливі умови для інвесторів. Ось як це працює на практиці:
Питання з оптимізацією часу було вирішено шляхом банківських та індивідуальних інтеграцій, а також автоправил. За допомогою цих інструментів внесення та опрацювання даних потребує лише незначного втручання зі сторони менеджерів та власника.
Використовуючи гнучкі налаштування посади, ведення обліку легко делегували підлеглим. Тож Артем більше не мусить занурюватися в щоденну рутину, а замість цього – займається масштабуванням бізнесу та залученням інвестицій.
Розділ Користувачі в Finmap
Потенційні та чинні інвестори отримують повну видимість фінансових потоків компанії. Вони можуть у будь-який момент оцінити її стабільність, витрати та майбутні фінансові зобов’язання. Це не просто підвищує довіру – це робить бізнес більш привабливим для нових залучень капіталу.
Налаштувавши процес збору та обробки операцій, звіт CashFlow в компанії тепер формується автоматично.
Звіт про Прибутки та збитки (P&L) – консолідує всі дані й видає реальні фінансові результати по категоріях, контрагентах, проєктах. Деталізована система фільтрації допомагає аналізувати дані не тільки по загальному стану бізнесу, а й досліджувати індивідуальні показники. При цьому інтерфейс та зміст звіту залишається легким та простим у сприйнятті.
Приклад звіту P&L в Finmap
Вирішивши основні питання, Артем звернув увагу на ще один важливий аспект: контроль дебіторки – прихований резерв прибутку. Використовуючи спеціальний звіт у Finmap, компанія змогла швидко знайти клієнтів, які затримували оплату в певні місяці. Як результат: тепер гроші надходять вчасно, що позитивно впливає на збільшення грошового потоку та дозволяє уникати касових розривів.
Як покращити фінансову звітність: поради від Артема
Фінансова звітність чітко показує, куди витікають гроші, наскільки стабільні доходи та чи зможе бізнес залучити інвестиції. Артем Ситніков ділиться ключовими рекомендаціями з власного досвіду:
Почни використовувати фінансовий сервіс якомога раніше. Час — це ресурс, який не варто марнувати. Чим раніше ти почнеш вести облік, тим швидше зможеш оптимізувати витрати та підвищити прибутковість.
Роби фінансову звітність зрозумілою. Інвестори та партнери мають чітко бачити, як працює твій бізнес і як ти плануєш використовувати їхні кошти. Прозорість фінансів підвищує довіру та спрощує залучення капіталу.
Аналізуй фінансові потоки. Використання сучасних інструментів, таких як Finmap, допомагає вести облік без хаосу, швидко знаходити проблемні зони та приймати виважені рішення.
Досвід Артема доводить, що використання сучасних рішень для управління фінансами дозволяє перетворити стартап на прибуткову компанію.
Як Finmap відкриває шляхи до нових вершин
Головний прорив після впровадження Finmap – залучення інвестицій стало простішим, а переговори з інвесторами більш переконливими. Тепер фінансова аналітика точна, як ніколи, а потенційні партнери отримують повний доступ до ключових показників бізнесу в режимі реального часу.
Замість нескінченного обміну таблицями та ручного зведення даних – автоматизація та прозора звітність. Це не просто зекономлений час і гроші, а фундамент для зростання. Завдяки Finmap компанія не лише оптимізувала процеси, а й стала привабливішою для нових залучень капіталу.
Після провадження Fіnmap, ми залучили наші перші інвестиції – Артем Ситніков, СЕО & Сo-founder компанії SITNIKS CRM
Інструменти для твого фінансового успіху
Незалежно від того, яку мету ти маєш – залучення інвестицій, приборкання фінансового хаосу, прогнозування й уникнення касових розривів – всі інструменти Finmap будуть працювати на тебе:
Централізоване сховище даних — зібрання всіх фінансових даних в одній системі для зручного аналізу та управління.
Автоматичні розрахунки — автоматично обчислює ключові фінансові показники, зменшуючи час на розрахунки і помилки.
Інтеграція з банками та платіжними системами — зручна взаємодія з фінансовими установами.
Платіжний Календар — забезпечує прогнози та планування грошового потоку.
Хмарне зберігання — гарантує безпеку та доступність даних.
Автоправила — автоматизація рутинних процесів і покращення ефективності.
Гнучка система доступів — налаштування рівнів доступу для різних користувачів.
Finmap — це не просто інструмент для управління фінансами, а стратегічний партнер, який допоможе не тільки навести порядок у фінансах, а й відкриє нові можливості для залучення інвестицій.
Готовий до фінансової революції у своїй компанії? Запроваджуйте Finmap вже зараз!
Більшість підприємців сприймають фінансовий облік як безперервний системний процес збору та обробки даних. Вони вважають, що достатньо налаштувати його один раз, і він працюватиме безперервно. Однак це хибне уявлення.
Ефективний фінансовий облік можливий лише якщо він відповідає актуальним тенденціям та сучасному бізнес-середовищу. Методи, що були дієвими 3–5 років тому, сьогодні можуть лише ускладнювати процеси та займати додатковий час.
Готовий дізнатися, що чекає на фінансовий облік у 2025 році? Тренди, які визначатимуть його ефективність, можуть статиключем до успіхутвого бізнесу. Не пропусти можливість вчасно впровадити інновації та залишити конкурентів позаду.
Кібербезпека
Розвиток цифрових технологій відкриває нові можливості для бізнесу, але водночас робить його більш вразливим до кіберзагроз.
Фінансова інформація — один із найбільш критичних активів компанії. Захист даних від витоків, атак та внутрішніх загроз має бути першочерговим завданням.
Повномасштабна війна спричинила різке зростання кібератак в Україні. Це, своєю чергою, стимулювало розвиток ринку кібербезпеки та підвищило попит на автоматизовані рішення із вбудованими системами захисту.
У сфері фінансового обліку це означає необхідність:
Захисту даних від несанкціонованого доступу.
Надійного зберігання фінансових документів у хмарних сервісах.
Мінімізації ризиків втрати або викрадення конфіденційних даних.
Результати дослідження DataDriven, щодо ринку кібербезпеки в Україні
Результати дослідження DataDriven, щодо ринку кібербезпеки в Україні
З огляду на зростаючі кіберзагрози, компанії повинні поєднувати інноваційні облікові рішення з надійними механізмами захисту даних, що дозволить знизити ризики та забезпечити стабільність фінансових процесів.
Систематизація
Систематизація фінансових процесів — це не просто тенденція, а стратегічна необхідність.
Вона базується на процесі впорядкування фінансових даних, впровадженні чітких стандартів, правил і процедур які спрощують аналіз та звітність. А це, в свою чергу, впливає на швидкість та ефективність прийняття управлінських рішень.
Система — це те, що відрізняє успішний бізнес від хаосу. - Рей Даліо, засновник Bridgewater Associates
Систематизація фінансового обліку дає бізнесу низку стратегічних і тактичних переваг, оскільки її результатами є:
Підвищення точності фінансової інформації.
Прозорість та контроль грошових потоків.
Оптимізація витрат і підвищення прибутковості.
Відповідність законодавчим вимогам та зменшення ризиків.
Покращення фінансової дисципліни в компанії.
Готовність до масштабування та залучення інвесторів.
Компанії, які нехтують систематизацією обліку, грають у фінансову рулетку. Тоді як ті, хто впроваджує чітку систему, отримують контроль, передбачуваність і конкурентну перевагу. В епоху швидких змін виживають не найбільші, а найорганізованіші.
Автоматизація процесів
Автоматизація фінансового обліку на ряду із систематизацією стає ключовим фактором ефективного управління фінансами. Досягти її можна шляхом впровадження наступних функцій:
Інтеграції
Інтеграція облікових систем із банківськими та платіжними сервісами (Stripe, PayPal, Fondy) дозволяє в режимі реального часу отримувати, обробляти та аналізувати фінансові дані, що забезпечує:
значну економію часу на обробку транзакцій;
мінімізацію ризиків, пов’язаних із людським фактором;
прозорість фінансових потоків;
миттєвий доступ до консолідованої інформації.
Автоправила
Сучасні сервіси фінансового обліку дозволяють створювати правила автоматичного розподілу платежів за категоріями та іншими характеристиками (наприклад, усі надходження з коментарем “Оплата за (товар/послугу) автоматично зараховуються до доходів з категорією “Продажі”).
Автоматичне формування фінансової звітності
Використовуй не просто макети чи готові шаблони звітів, а програми, що будуть автоматично формувати основну звітність на базі внесених даних. Віддавай перевагу сервісам, що дозволяють автоматично генерувати:
Баланс.
Звіт про прибутки та збитки.
Звіт про рух грошових коштів.
Звіт по заборгованостях.
Перелік документів, що формуються автоматично програмою Finmap
Електронний документообіг
Перехід на е-документообіг (EDI, M.E.Doc, Вчасно) мінімізує паперову роботу, автоматизує виставлення рахунків, підписання договорів та обмін документами з контрагентами та податковими органами.
Делегування та впровадження ШІ
В продовження теми автоматизації, слід окремо виділити залучення штучного інтелекту до процесу фінансового обліку. Наразі ШІ слід розглядати не як загрозу робочим місцям, а спосіб звільнити людей від рутинної роботи.
Базово ШІ можна впроваджувати в такі сфери обліку:
Формування та аналіз звітів. Штучний інтелект здатний обробляти фінансові операції та на їх основі формувати звіти з аналітичними висновками у структурованому форматі. А це сприяє оперативному прийняттю управлінських рішень, дозволяє знизити навантаження на персонал і мінімізувати ризик людського фактора.
Прогнозування та управління ризиками. Алгоритми можуть аналізувати історичні дані та ринкові тренди, прогнозувати майбутні фінансові показники, виявляти потенційні ризики та рекомендують стратегії їх мінімізації.
Безпека та контроль відповідальності. Цей інструмент має змогу перевіряти операції на відповідність податковим і фінансовим регулюванням, виявляти підозрілі транзакції та знижувати ризики шахрайства.
Прогнозування
Олександр Кравченко, керівний партнер McKinsey в Україні, на бізнес-заході “Ukraine Tomorrow” радив українському бізнесу змінити підхід до планування діяльності й розробити три сценарії — позитивний, негативний і реалістичний.
Експерти Finmap рекомендують створити фінансові прогнози на основі минулорічних даних та з врахуванням вищезгаданих сценаріїв. Завдяки такому підходу матимеш чіткий план дій та зможеш прийняти обґрунтовані дії на випадок тих чи інших викликів.
Фінансовий облік у 2025 році вимагає не лише точності, а й адаптивності до змін.
Компанії, які впроваджують сучасні інструменти фінансового обліку та прогнозування, зможуть не лише оптимізувати свої операційні процеси, а й підвищити конкурентоспроможність в бізнес-середовищі.
Знаходишся в пошуку рішення, що відповідатиме всім тенденціям сучасного фінансового обліку? Почни співпрацю з досвідченими фінансистами — перетвори цифри на інструмент для масштабування бізнесу та приймай рішення на випередження!
.avif)
.avif)
.avif)
.avif)
