Блог для підприємців, які хочуть контролювати фінанси свого бізнесу. Тут ти знайдеш зрозумілі пояснення про фінансовий облік, реальні кейси, корисні інсайти, актуальні новини та покрокові гайди.
Дякуємо! Вашу заявку прийнято! Ми звʼяжемось із вами найближчим часом
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Розповідаємо як подружитися з фінансами, розібратися в нюансах управлінського обліку, перейняти досвід інших, запровадити нові інструменти та розвивати бізнес
Інвестори не роздають гроші просто за хорошу ідею. Вони вкладають у бачення, яке підкріплене реальними фінансовими аргументами. Амбітний проєкт, сильна команда та перспективи масштабування – це важливо, але без чіткої фінансової стратегії угоди не буде.
Чи зможеш ти переконливо пояснити, як вкладені кошти перетворяться на прибуток? Якщо ні, шансів на інвестиції майже немає. Сильні фінансові показники – це не лише доказ життєздатності бізнесу, а й демонстрація готовності грати на великому ринку.
Як правильно підготуватися до залучення інвестицій і що дійсно переконує інвесторів – розбираємо в цій статті.
Чому Excel – це пастка для бізнесу, і як з неї вибратися
Кожен підприємець стикався з цим: хаос у фінансовому обліку, втрата часу та нескінченні виправлення злетівших формул в Excel.
Так було і в Артема Ситнікова, засновника SITNIKS CRM – системи управління взаємовідносинами з клієнтами, розробленої для малого та середнього бізнесу.
Він одразу усвідомив, що без чіткої системи обліку бізнесу не вижити.
Фрагмент із сайту SITNIKS CRM
З чого ж почати? Замовити кастомні таблиці Excel. Ідея здавалася логічною, але реальність швидко дала зрозуміти:
Постійні дозаповнення – витрачений час, якого завжди не вистачає.
Формули "ламаються" – одна помилка, і звіти вже не мають сенсу.
Незручний доступ – підлеглі могли бачити все, або нічого.
Немає контролю змін – майже неможливо відстежувати хто і які зміни вносив у файли.
Ведення фінансів таким чином лише дратувало, марнувало час та не приносило очікуваного результату.
Артем не зупинився на цьому та продовжив шукати ідеальне рішення для ведення фінансового обліку, яке б відповідало таким ключовим вимогам:
Скоротити та оптимізувати час, витрачений на ведення обліку.
Позбутись потреби вносити дані вручну.
Автоматизувати створення звітів та уникати помилок в них.
Вести прозору та ефективну звітність для інвесторів.
Автоматизація без страху: як Finmap робить фінансовий облік простим і безпечним
Перш ніж повністю перейти на Finmap, Артем Ситніков зіткнувся з типовими для будь-якого бізнесу побоюваннями:
Чи варто підключати всі рахунки компанії? Наскільки це безпечно?
Передача фінансових даних – це серйозний крок, і будь-яка помилка може дорого коштувати. Перехід зайняв чимало часу, проте тепер Артем однозначно радить не боятися. Адже насправді немає жодного ризику.
Finmap – це агрегатор всіх транзакцій.
Усі операції залишаються у твоїх банках – Монобанку, ПриватБанку чи будь-якому іншому. Сервіс просто збирає дані з виписок в єдину систему, щоб автоматизувати підрахунки та створювати точні звіти.
Ключовим фактором вибору Finmap все ж став звіт P&L, який Артем назвав “золотом Finmap”. Але про все по черзі.
P&L, CashFlow та автоматизація: що робить бізнес привабливим для інвесторів
Фінансова рутина більше гальмує розвиток бізнесу. Завдяки Finmap компанія Артема позбулася фінансових прогалин, отримала чітку фінансову картину та створила привабливі умови для інвесторів. Ось як це працює на практиці:
Питання з оптимізацією часу було вирішено шляхом банківських та індивідуальних інтеграцій, а також автоправил. За допомогою цих інструментів внесення та опрацювання даних потребує лише незначного втручання зі сторони менеджерів та власника.
Використовуючи гнучкі налаштування посади, ведення обліку легко делегували підлеглим. Тож Артем більше не мусить занурюватися в щоденну рутину, а замість цього – займається масштабуванням бізнесу та залученням інвестицій.
Розділ Користувачі в Finmap
Потенційні та чинні інвестори отримують повну видимість фінансових потоків компанії. Вони можуть у будь-який момент оцінити її стабільність, витрати та майбутні фінансові зобов’язання. Це не просто підвищує довіру – це робить бізнес більш привабливим для нових залучень капіталу.
Налаштувавши процес збору та обробки операцій, звіт CashFlow в компанії тепер формується автоматично.
Звіт про Прибутки та збитки (P&L) – консолідує всі дані й видає реальні фінансові результати по категоріях, контрагентах, проєктах. Деталізована система фільтрації допомагає аналізувати дані не тільки по загальному стану бізнесу, а й досліджувати індивідуальні показники. При цьому інтерфейс та зміст звіту залишається легким та простим у сприйнятті.
Приклад звіту P&L в Finmap
Вирішивши основні питання, Артем звернув увагу на ще один важливий аспект: контроль дебіторки – прихований резерв прибутку. Використовуючи спеціальний звіт у Finmap, компанія змогла швидко знайти клієнтів, які затримували оплату в певні місяці. Як результат: тепер гроші надходять вчасно, що позитивно впливає на збільшення грошового потоку та дозволяє уникати касових розривів.
Як покращити фінансову звітність: поради від Артема
Фінансова звітність чітко показує, куди витікають гроші, наскільки стабільні доходи та чи зможе бізнес залучити інвестиції. Артем Ситніков ділиться ключовими рекомендаціями з власного досвіду:
Почни використовувати фінансовий сервіс якомога раніше. Час — це ресурс, який не варто марнувати. Чим раніше ти почнеш вести облік, тим швидше зможеш оптимізувати витрати та підвищити прибутковість.
Роби фінансову звітність зрозумілою. Інвестори та партнери мають чітко бачити, як працює твій бізнес і як ти плануєш використовувати їхні кошти. Прозорість фінансів підвищує довіру та спрощує залучення капіталу.
Аналізуй фінансові потоки. Використання сучасних інструментів, таких як Finmap, допомагає вести облік без хаосу, швидко знаходити проблемні зони та приймати виважені рішення.
Досвід Артема доводить, що використання сучасних рішень для управління фінансами дозволяє перетворити стартап на прибуткову компанію.
Як Finmap відкриває шляхи до нових вершин
Головний прорив після впровадження Finmap – залучення інвестицій стало простішим, а переговори з інвесторами більш переконливими. Тепер фінансова аналітика точна, як ніколи, а потенційні партнери отримують повний доступ до ключових показників бізнесу в режимі реального часу.
Замість нескінченного обміну таблицями та ручного зведення даних – автоматизація та прозора звітність. Це не просто зекономлений час і гроші, а фундамент для зростання. Завдяки Finmap компанія не лише оптимізувала процеси, а й стала привабливішою для нових залучень капіталу.
Після провадження Fіnmap, ми залучили наші перші інвестиції – Артем Ситніков, СЕО & Сo-founder компанії SITNIKS CRM
Інструменти для твого фінансового успіху
Незалежно від того, яку мету ти маєш – залучення інвестицій, приборкання фінансового хаосу, прогнозування й уникнення касових розривів – всі інструменти Finmap будуть працювати на тебе:
Централізоване сховище даних — зібрання всіх фінансових даних в одній системі для зручного аналізу та управління.
Автоматичні розрахунки — автоматично обчислює ключові фінансові показники, зменшуючи час на розрахунки і помилки.
Інтеграція з банками та платіжними системами — зручна взаємодія з фінансовими установами.
Платіжний Календар — забезпечує прогнози та планування грошового потоку.
Хмарне зберігання — гарантує безпеку та доступність даних.
Автоправила — автоматизація рутинних процесів і покращення ефективності.
Гнучка система доступів — налаштування рівнів доступу для різних користувачів.
Finmap — це не просто інструмент для управління фінансами, а стратегічний партнер, який допоможе не тільки навести порядок у фінансах, а й відкриє нові можливості для залучення інвестицій.
Готовий до фінансової революції у своїй компанії? Запроваджуйте Finmap вже зараз!
Більшість підприємців сприймають фінансовий облік як безперервний системний процес збору та обробки даних. Вони вважають, що достатньо налаштувати його один раз, і він працюватиме безперервно. Однак це хибне уявлення.
Ефективний фінансовий облік можливий лише якщо він відповідає актуальним тенденціям та сучасному бізнес-середовищу. Методи, що були дієвими 3–5 років тому, сьогодні можуть лише ускладнювати процеси та займати додатковий час.
Готовий дізнатися, що чекає на фінансовий облік у 2025 році? Тренди, які визначатимуть його ефективність, можуть статиключем до успіхутвого бізнесу. Не пропусти можливість вчасно впровадити інновації та залишити конкурентів позаду.
Кібербезпека
Розвиток цифрових технологій відкриває нові можливості для бізнесу, але водночас робить його більш вразливим до кіберзагроз.
Фінансова інформація — один із найбільш критичних активів компанії. Захист даних від витоків, атак та внутрішніх загроз має бути першочерговим завданням.
Повномасштабна війна спричинила різке зростання кібератак в Україні. Це, своєю чергою, стимулювало розвиток ринку кібербезпеки та підвищило попит на автоматизовані рішення із вбудованими системами захисту.
У сфері фінансового обліку це означає необхідність:
Захисту даних від несанкціонованого доступу.
Надійного зберігання фінансових документів у хмарних сервісах.
Мінімізації ризиків втрати або викрадення конфіденційних даних.
Результати дослідження DataDriven, щодо ринку кібербезпеки в Україні
Результати дослідження DataDriven, щодо ринку кібербезпеки в Україні
З огляду на зростаючі кіберзагрози, компанії повинні поєднувати інноваційні облікові рішення з надійними механізмами захисту даних, що дозволить знизити ризики та забезпечити стабільність фінансових процесів.
Систематизація
Систематизація фінансових процесів — це не просто тенденція, а стратегічна необхідність.
Вона базується на процесі впорядкування фінансових даних, впровадженні чітких стандартів, правил і процедур які спрощують аналіз та звітність. А це, в свою чергу, впливає на швидкість та ефективність прийняття управлінських рішень.
Система — це те, що відрізняє успішний бізнес від хаосу. - Рей Даліо, засновник Bridgewater Associates
Систематизація фінансового обліку дає бізнесу низку стратегічних і тактичних переваг, оскільки її результатами є:
Підвищення точності фінансової інформації.
Прозорість та контроль грошових потоків.
Оптимізація витрат і підвищення прибутковості.
Відповідність законодавчим вимогам та зменшення ризиків.
Покращення фінансової дисципліни в компанії.
Готовність до масштабування та залучення інвесторів.
Компанії, які нехтують систематизацією обліку, грають у фінансову рулетку. Тоді як ті, хто впроваджує чітку систему, отримують контроль, передбачуваність і конкурентну перевагу. В епоху швидких змін виживають не найбільші, а найорганізованіші.
Автоматизація процесів
Автоматизація фінансового обліку на ряду із систематизацією стає ключовим фактором ефективного управління фінансами. Досягти її можна шляхом впровадження наступних функцій:
Інтеграції
Інтеграція облікових систем із банківськими та платіжними сервісами (Stripe, PayPal, Fondy) дозволяє в режимі реального часу отримувати, обробляти та аналізувати фінансові дані, що забезпечує:
значну економію часу на обробку транзакцій;
мінімізацію ризиків, пов’язаних із людським фактором;
прозорість фінансових потоків;
миттєвий доступ до консолідованої інформації.
Автоправила
Сучасні сервіси фінансового обліку дозволяють створювати правила автоматичного розподілу платежів за категоріями та іншими характеристиками (наприклад, усі надходження з коментарем “Оплата за (товар/послугу) автоматично зараховуються до доходів з категорією “Продажі”).
Автоматичне формування фінансової звітності
Використовуй не просто макети чи готові шаблони звітів, а програми, що будуть автоматично формувати основну звітність на базі внесених даних. Віддавай перевагу сервісам, що дозволяють автоматично генерувати:
Баланс.
Звіт про прибутки та збитки.
Звіт про рух грошових коштів.
Звіт по заборгованостях.
Перелік документів, що формуються автоматично програмою Finmap
Електронний документообіг
Перехід на е-документообіг (EDI, M.E.Doc, Вчасно) мінімізує паперову роботу, автоматизує виставлення рахунків, підписання договорів та обмін документами з контрагентами та податковими органами.
Делегування та впровадження ШІ
В продовження теми автоматизації, слід окремо виділити залучення штучного інтелекту до процесу фінансового обліку. Наразі ШІ слід розглядати не як загрозу робочим місцям, а спосіб звільнити людей від рутинної роботи.
Базово ШІ можна впроваджувати в такі сфери обліку:
Формування та аналіз звітів. Штучний інтелект здатний обробляти фінансові операції та на їх основі формувати звіти з аналітичними висновками у структурованому форматі. А це сприяє оперативному прийняттю управлінських рішень, дозволяє знизити навантаження на персонал і мінімізувати ризик людського фактора.
Прогнозування та управління ризиками. Алгоритми можуть аналізувати історичні дані та ринкові тренди, прогнозувати майбутні фінансові показники, виявляти потенційні ризики та рекомендують стратегії їх мінімізації.
Безпека та контроль відповідальності. Цей інструмент має змогу перевіряти операції на відповідність податковим і фінансовим регулюванням, виявляти підозрілі транзакції та знижувати ризики шахрайства.
Прогнозування
Олександр Кравченко, керівний партнер McKinsey в Україні, на бізнес-заході “Ukraine Tomorrow” радив українському бізнесу змінити підхід до планування діяльності й розробити три сценарії — позитивний, негативний і реалістичний.
Експерти Finmap рекомендують створити фінансові прогнози на основі минулорічних даних та з врахуванням вищезгаданих сценаріїв. Завдяки такому підходу матимеш чіткий план дій та зможеш прийняти обґрунтовані дії на випадок тих чи інших викликів.
Фінансовий облік у 2025 році вимагає не лише точності, а й адаптивності до змін.
Компанії, які впроваджують сучасні інструменти фінансового обліку та прогнозування, зможуть не лише оптимізувати свої операційні процеси, а й підвищити конкурентоспроможність в бізнес-середовищі.
Знаходишся в пошуку рішення, що відповідатиме всім тенденціям сучасного фінансового обліку? Почни співпрацю з досвідченими фінансистами — перетвори цифри на інструмент для масштабування бізнесу та приймай рішення на випередження!
Постійно працюєш, команда викладається на всі 100%, дохід є, але в кінці місяця прибутку майже не залишається? Якщо це тобі знайомо, то ти здогадуєшся, що проблема не в низьких продажах, а у відсутності чіткої фінансової картини. І тут на допомогу приходить фінансовий облік.
Це не просто цифри в Excel чи звіти для податкової. Це система фінансової аналітики, яка показує, де бізнес втрачає гроші та як їх можна зберегти та примножити.
Перестань втрачати свої кошти!
Чому управлінський облік важливіший за інтуїцію власника бізнесу
Розглянемо реальний кейс одного з наших клієнтів – підприємця Євгена, який успішно трансформував свій бізнес і подвоїв прибуток. Він володіє юридичною компанією, що працює у кількох напрямках, але з міркувань конфіденційності попросив не розголошувати її назву.
Як і багато власників бізнесу, Євген бачив загальну прибутковість компанії, проте не мав чіткого розуміння фінансових показників кожного окремого напряму. Це стало критичним моментом, коли він замислився над масштабуванням та виходом на нові ринки.
Ретельний аналіз виявив несподіване: з п’яти напрямів лише два були прибутковими, один працював у нуль, а два – приносили збитки. Це поставило перед Євгеном важливе питання: як змінити поточні стратегії, щоб зменшити збитки та підвищити ефективність бізнесу?
Рішення було кардинальним:
Відмовитися від напряму, що працював у нуль, і спрямувати ресурси команди на розвиток прибуткових послуг, посилюючи їх ефективність.
Закрити один зі збиткових напрямів, оскільки він не мав перспектив для зростання.
Другий збитковий напрям залишити, адже він виконував важливу роль – залучав клієнтів до прибуткових послуг. Однак, щоб він перестав генерувати збитки, довелося оптимізувати витрати та переглянути операційні процеси.
Результат не змусив себе чекати: після реорганізації залишилися лише три напрями, але вже з наступного місяця прибуток компанії зріс удвічі. І все це – без розширення штату, додаткових інвестицій чи пошуку нових клієнтів.
Ця історія вкотре доводить: без управлінського обліку важко виявити слабкі місця бізнесу. Точні фінансові дані дають змогу приймати виважені рішення, а не діяти інтуїтивно, поступово призводячи бізнес до банкрутства.
Ключові елементи ефективного фінансового обліку
Щоб управлінський облік дійсно допомагав заробляти більше, важливо не просто збирати дані, а й правильно їх інтерпретувати. Чітка структура фінансової інформації дозволяє швидко виявляти проблемні зони, ухвалювати обґрунтовані рішення та розвивати бізнес без зайвих фінансових ризиків.
На чому взагалі тримається ефективний фінансовий облік? Давай розберемо основні елементи, без яких він просто не працює.
1. Єдина система даних
Розрахункові та карткові рахунки, готівка в будь-яких валютах, навіть криптовалюта – все це збирається в єдину систему, де облік ведеться не тільки по юридичних особах, а й за реальними грошовими потоками та гаманцями твоєї компанії.
Приклад тестової компанії в Finmap
Ти, як власник, повинен не просто здогадуватися, скільки грошей у бізнесі, а бачити це чітко й миттєво. Скільки коштів є прямо зараз? Який реальний прибуток? Куди зникають гроші? Відповіді мають бути доступні в один клік – без хаосу у виписках і нескінченних таблицях.
2. Уніфіковані дані
Без єдиної системи збору та аналізу даних завжди існує ризик втратити контроль над фінансами, що може призвести до неефективного управління ресурсами.
Що включає в себе уніфікація даних?
Визначення відповідальних осіб. Кожен співробітник має розуміти свою роль у фінансовому обліку та бути відповідальним за свої сегменти.
Чітко встановлені терміни. Своєчасні збори даних і підготовка звітності – це не просто звичка, це запорука своєчасних і правильних рішень.
Структура доходів і витрат. Без чіткого розподілу доходів і витрат навряд вдасться оцінити реальний стан справ.
Чітко визначені напрями та проєкти. Якщо не розмежувати ключові напрями, що генерують дохід, то і визначити їх рентабельність просто неможливо.
Правила розрахунку прибутку та собівартості. Без чітких критеріїв для розрахунку собівартості, амортизації та інших витрат, твоя фінансова звітність стане абстрактною.
3. Зручна та зрозуміла аналітика
Для ухвалення ефективних управлінських рішень бізнесу необхідно мати чітку картину фінансової ситуації за кілька місяців або навіть років.
Важливо, щоб ці дані були зібрані в зручному форматі: графіки, дашборди — все на одному екрані, а не в хаотичних саморобних таблицях.
Такий підхід дозволяє не витрачати час на нескінченне зведення цифр, а зосередитися на стратегічних рішеннях, що реально впливають на розвиток бізнесу.
Відсутність такої системи — це бізнес, який рухається «наосліп».
4. Сегментований розрахунок прибутку
Прибуток має бути розрахований не в цілому по компанії, а за окремими проєктами, напрямками, групами товарів, каналами збуту. Важливо також врахувати маржинальність та рентабельність кожного сегменту.
Тільки сегментований підхід дозволяє підприємцям чітко зрозуміти, чому прибуток зменшується, і що потрібно зробити, щоб змінити ситуацію. Без деталізації бізнес ризикує пропустити важливі зміни на рівні окремих напрямів і витрат, які можуть суттєво впливати на загальний результат.
Звіт Проєкти Finmap
5. Порахована точка беззбитковості
Скільки потрібно продавати: в день, в місяць, щоб вийти на рівень беззбитковості? Де та межа між прибутком і збитком, і скільки продажів необхідно забезпечити для того, щоб бізнес став самоокупним?
Ці показники повинні бути чітко пораховані. Постійний моніторинг цих показників дозволить вчасно коригувати стратегію та оперативно реагувати на зміни ринку.
Зафіксований план доходів і витрат
Уявіть ситуацію: завтра вам потрібно сплатити підряднику, а на рахунку є лише сума, достатня для того, щоб купити печиво до чаю. За тиждень ви отримаєте великий платіж, але підрядник уже засипає вас повідомленнями, сповненими невдоволення та загрозами припинити співпрацю.
Це не означає, що ваш бізнес зазнає збитків. Це — класичний касовий розрив, коли грошові потоки не синхронізуються і виникає тимчасовий дефіцит коштів для покриття поточних витрат.
Щоб уникнути таких ситуацій і не перетворювати кожен платіж на катастрофу, важливо мати під рукою надійний інструмент — Платіжний календар.
Він стане вашим вірним союзником у контролюванні фінансових потоків і допоможе планувати витрати уникаючи проблем.
Записувати всі доходи та витрати можна в простій Excel-таблиці або скористатися автоматизованим рішенням. Ви не лише будете знати, коли і скільки отримаєте, але й зможете розрахувати свої витрати, незалежно від обставин.
Бізнес — це не тільки ризики, це і вміння прогнозувати їх.
Платіжний календар Finmap
Фактично, управлінський облік - це навігатор, який допомагає створювати й оптимізувати стратегію ведення бізнесу в довгостроковій перспективі, ставити реальні цілі й досягати їх, будувати стійкий та прибутковий бізнес.
Зробити цей процес простим та зрозумілим допоможе Finmap - проста онлайн-програма для управлінського обліку.
Завдяки Finmap ви зможете:
Бачити гроші бізнесу на одному екрані.
Отримувати автоматичні управлінські звіти всього в два кліки.
Планувати доходи та витрати.
Делегувати рутинні завдання співробітникам.
Отримувати від бізнесу максимум прибутку.
Почніть будувати успішне майбутнє своєї компанії вже сьогодні!