Você trabalha constantemente, sua equipe dá o máximo de si, há receita, mas no fim do mês quase não sobra lucro ? Se isso lhe parece familiar, então você já suspeita que o problema não está nas baixas vendas, mas na falta de uma visão financeira clara . E é aqui que a contabilidade financeira entra em cena.
Não se trata apenas de números no Excel ou relatórios para o fisco. Trata-se de um sistema de análise financeira que mostra onde o negócio está perdendo dinheiro e como é possível preservá-lo e multiplicá-lo.
Pare de perder seu dinheiro Por que a contabilidade gerencial é mais importante do que a intuição do dono do negócio Vamos analisar um caso real de um dos nossos clientes – o empresário Eugênio, que transformou seu negócio com sucesso e dobrou seu lucro . Ele é proprietário de um escritório de advocacia que atua em várias frentes, mas, por motivos de confidencialidade, preferiu não divulgar o nome da empresa.
Como muitos empreendedores, Eugênio via a lucratividade geral da empresa , mas não tinha um entendimento claro dos indicadores financeiros de cada área específica. Isso se tornou um ponto crítico quando ele começou a considerar a expansão e a entrada em novos mercados.
Uma análise detalhada revelou um fato inesperado: dos cinco segmentos da empresa, apenas dois eram lucrativos, um operava no zero a zero e dois geravam prejuízo. Isso levou Eugênio a uma questão crucial: como mudar as estratégias atuais para reduzir as perdas e aumentar a eficiência do negócio ?
A solução foi radical:
Encerrar o segmento que operava no zero a zero e direcionar os recursos da equipe para o desenvolvimento dos serviços lucrativos, aumentando sua eficiência.Fechar um dos segmentos deficitários , pois ele não apresentava perspectivas de crescimento.Manter o segundo segmento deficitário , pois desempenhava um papel estratégico ao atrair clientes para os serviços lucrativos. No entanto, para que ele deixasse de gerar prejuízo, foi necessário otimizar custos e revisar os processos operacionais.O resultado não demorou a aparecer: após a reorganização, restaram apenas três segmentos, mas já no mês seguinte o lucro da empresa dobrou . E tudo isso sem aumentar a equipe, sem investimentos adicionais e sem buscar novos clientes.
Essa história mais uma vez comprova: sem contabilidade gerencial, é difícil identificar os pontos fracos do negócio . Dados financeiros precisos permitem tomar decisões embasadas, em vez de agir intuitivamente e, aos poucos, levar a empresa à falência.
Elementos-chave de uma Contabilidade Financeira Eficiente Para que a contabilidade gerencial realmente ajude a aumentar os lucros , não basta apenas coletar dados – é essencial interpretá-los corretamente. Uma estrutura clara das informações financeiras permite identificar rapidamente áreas problemáticas , tomar decisões embasadas e expandir os negócios sem riscos financeiros desnecessários.
Mas no que se baseia uma contabilidade financeira eficiente ? Vamos analisar os principais elementos sem os quais ela simplesmente não funciona.
1. Sistema Único de Dados Contas bancárias, dinheiro em espécie em diferentes moedas e até criptomoedas – tudo deve ser consolidado em um único sistema, onde a contabilidade é feita não apenas por entidades jurídicas, mas também considerando os fluxos de caixa reais da empresa.
Um exemplo de uma empresa de teste no Finmap Como proprietário, você não pode apenas supor quanto dinheiro há no negócio – precisa ver isso com clareza e em tempo real. Quanto capital há disponível neste momento? Qual é o lucro real ? Para onde o dinheiro está indo? As respostas devem estar acessíveis em um clique – sem caos nos extratos bancários ou planilhas intermináveis.
2. Dados Unificados Sem um sistema unificado de coleta e análise de dados, sempre há o risco de perder o controle financeiro , o que pode levar a uma gestão ineficiente dos recursos.
O que inclui essa unificação?
Definição de responsáveis – Cada colaborador precisa entender seu papel na contabilidade financeira e ser responsável por sua área.Prazos bem definidos – A coleta e a elaboração de relatórios financeiros no prazo correto não são apenas boas práticas, mas a base para decisões ágeis e assertivas.Estrutura clara de receitas e despesas – Sem uma separação bem definida, é impossível avaliar a real situação financeira.Segmentação por áreas e projetos – Se os principais segmentos geradores de receita não forem diferenciados, sua rentabilidade não poderá ser analisada corretamente.Regras precisas para cálculo de lucro e custos – Sem critérios claros para apuração de custos, depreciação e outras despesas, os relatórios financeiros se tornam imprecisos e subjetivos.3. Análises Claras e Acessíveis Para tomar decisões estratégicas eficazes, a empresa precisa ter uma visão clara da situação financeira ao longo dos meses ou até mesmo anos.
Esses dados devem ser apresentados de forma intuitiva e visualmente compreensível: gráficos e dashboards devem concentrar todas as informações em uma única tela, evitando planilhas desorganizadas e confusas.
Esse modelo permite economizar tempo na consolidação de números e focar em decisões estratégicas que realmente impulsionam o crescimento do negócio. Sem uma estrutura assim, a empresa opera "às cegas".
4. Cálculo Segmentado do Lucro O lucro não deve ser calculado apenas no nível global da empresa, mas também por projetos, segmentos de negócios, grupos de produtos e canais de venda. Além disso, é fundamental considerar a margem e a rentabilidade de cada segmento.
Somente uma abordagem segmentada permite que os empreendedores compreendam claramente por que o lucro está diminuindo e o que precisa ser feito para reverter a situação. Sem essa análise detalhada, o negócio corre o risco de ignorar mudanças importantes em áreas específicas e despesas que podem ter um impacto significativo no resultado final.
Relatar Projetos no Finmap 5. Cálculo do Ponto de Equilíbrio Quantas vendas são necessárias por dia ou por mês para que o negócio atinja o ponto de equilíbrio? Onde está a linha entre lucro e prejuízo? Quantas transações precisam ser fechadas para que a empresa se torne autossustentável ?
Esses indicadores devem ser calculados com precisão. O monitoramento contínuo desses números permite ajustar a estratégia a tempo e reagir rapidamente às mudanças do mercado.
6. Plano de Receitas e Despesas Estruturado Imagine a seguinte situação: amanhã você precisa pagar um fornecedor, mas sua conta bancária tem apenas dinheiro suficiente para comprar um pacote de biscoitos para o café. Daqui a uma semana, você receberá um pagamento significativo, mas, enquanto isso, o fornecedor já está enviando mensagens repletas de insatisfação e ameaças de interromper a parceria.
Isso não significa que seu negócio está no vermelho. Trata-se de um clássico descompasso de fluxo de caixa , quando os recebimentos e pagamentos não estão alinhados, resultando em um déficit temporário de recursos para cobrir despesas correntes .
Para evitar situações como essa e impedir que cada pagamento se transforme em um problema, é essencial contar com uma ferramenta confiável – o Calendário de Pagamentos .
Esse recurso será seu aliado na gestão dos fluxos financeiros e ajudará a planejar despesas sem sustos.
Os registros de receitas e despesas podem ser feitos em uma planilha do Excel ou por meio de uma solução automatizada . Com isso, você não apenas saberá exatamente quando e quanto receberá, mas também conseguirá planejar seus pagamentos com segurança, independentemente das circunstâncias.
O empreendedorismo não se resume apenas a riscos – trata-se, também, da habilidade de antecipá-los.
Calendário de pagamentos no Finmap Na prática, a contabilidade gerencial é um verdadeiro GPS , ajudando a criar e otimizar estratégias de negócios no longo prazo , definir metas realistas e alcançá-las, além de construir um negócio sólido e lucrativo.
Torne esse processo mais simples e eficiente com a Finmap
Com a Finmap, você poderá:
Visualizar o fluxo de caixa da empresa em um só lugar. Gerar relatórios gerenciais automaticamente em apenas dois cliques. Planejar receitas e despesas com mais precisão.Delegar tarefas operacionais à sua equipe.️Maximizar o lucro do seu negócio. Comece agora a construir um futuro financeiro sólido para sua empresa!
