Про фінанси зрозумілою мовою

Дивлячись на успішні компанії, які за 8-10 років стають ключовими гравцями на ринку і вже задають власні правила, важко повірити, що вони також починали з малого. Кожна з них пройшла свій індивідуальний складний шлях становлення. Та всіх їх поєднує одне — їм вдалось налагодити управлінський облік та подолати фінансові труднощі. 

З одного працівника до міжнародної компанії

«Бюро Продажів» Андрія Крупкіна — яскравий приклад компанії “яка змогла”. Наразі успішна міжнародна консалтингова компанія, ще в 2016 році починала свій шлях з одного працівника та трьох клієнтів. Досвід, знання та наполегливість Андрія дозволили масштабувати бізнес. Та прогалини в управлінському обліку не давали бізнесу повноцінно зростати.

‍

Великі чеки — це не завжди великий прибуток

Компанія зростала, з’являлись нові типи витрат, підзвітні особи, кошториси відділів, нові клієнти з новими запитами. Тонути в бюрократії, яка вже стояла на порозі компанії, не вихід. Потрібно було знайти легке та ефективне рішення, яке дозволило б систематизувати безлад із сум та цифр.

Зрозумів десь на третьому році ведення бізнесу - якщо я хочу заробляти більше, масштабувати компанію, підвищити зарплати людям, зрозуміти, скільки особисто я заробляю, мати фінансову гігієну, то мені необхідно розбиратись у фінансах.  — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Здавалось, рішення було очевидне - потрібно звести всі фінансові джерела в одну систему та впорядкувати їх.

‍

‍

Підключивши Finmap та завівши всі рахунки, можна було видихнути  — кошти на рахунках вселяли спокій та надію. З такими сумами фінансові кризи здавались примарними переживаннями, які відразу ж розвіюються, коли подивишся на весь капітал.

Та проблеми чомусь не зникали й все частіше касові розриви руйнували плани компанії. 

Нам здавалось, що через великі чеки в нас є купа грошей. Та як виявилось це ще не прибуток. — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Як за допомогою Finmap приборкати хаос та касові розриви?

Просто звести всі фінансові джерела в одну систему - це виявився лише перший крок на шляху до фінансового порядку. 

‍

Другим кроком було управління надходженнями та списаннями, які тепер були як на долоні. У Finmap процес руху грошей став прозорим й зрозумілим, а це своєю чергою дозволило :

• повністю відмовитись від саморобних табличок;
• позбутись хаосу й незрозумілостей, від цих табличок;
• уніфікувати та стандартизувати облік для всіх відділів;
• контролювати рух грошей в онлайн-часі.
  

Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів», ділиться думками: 

Якщо не використовуєте Finmap, то витрачаєте мільйон-мільярд годин, щоб підвести всі свої незручні таблички, в яких неможливо навіть автоматизувати ніякі процеси. Finmap вирішує всі ці моменти.

З кожним днем ситуація прояснювалась й компанія розуміла, що без ефективного планування, остаточно безлад не приборкати. На допомогу прийшов Платіжний календар Finmap, що відразу показував в які дні очікуються оплати від клієнтів та коли саме потрібно здійснити виплати. 

‍

‍

Завдяки автоматичному розрахунку в Календарі чітко видно, коли можлива нестача грошей для розрахунків з підрядниками чи співробітниками. 

‍

Тож після коригування термінів оплат та планових дат, касові розриви було викреслено зі списку фінансових труднощів.

Ключові інсайти «Бюро продажів»

Раціональне планування та звіт P&L нарешті дали відповідь на питання де ж той прибуток, який ховався поміж досить великої кількості операцій. Завдяки даті угоди та періоду угоди вдалось чітко виокремити реально зароблені гроші в розрізі не тільки року чи місяця, а й навіть тижня. 

‍

Приборкавши бурхливі фінансові потоки, компанія «Бюро продажів» за допомогою готових фінансових звітів, змогла виявити наступні моменти:

• джерела витрат, які потребують зменшення та оптимізації;
• найпопулярніші та найприбутковіші послуги;
• як оптимізувати дебіторську заборгованість;
• які напрями бізнесу розвиваються найшвидше;
• напрями бізнесу, які потребують оновлення та модернізації.

Як зараз співпрацюють Finmap та «Бюро продажів»

Наразі компанія повністю налагодила управлінський облік та за допомогою інструментів Finmap автоматизувала цей процес. Зараз всі ТОП-менеджери, операційний директор та засновник компанії володіють прозорою інформацією, доступ до якої можна отримати з будь-якого девайса.

‍

Андрій каже, що контроль фінансів на основі Finmap, дозволив більш правильно формувати стратегію продажів. 

Порівнюючи досвід ведення обліку на початку діяльності та зараз, я впевнений, що нам вдалось скоротити час роботи з фінансами в 50 разів! — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Хочеш глибше зануритись в історію трансформації «Бюро продажів»? Дивись подкаст «Знати б це раніше» з Андрієм Крупкіним — підприємцем, який побудував понад 170 відділів продажу та залучив для клієнтів понад $20 млн.

‍

У випуску:

• як фінансові помилки вбивають бізнеси;
• що таке фінансова подушка безпеки і як її створити;
• чому P&L, платіжний календар і фінансова гігієна — це must-have;
• як Finmap допоміг пережити кризи і вирости.

Отримай інсайти, які збережуть твій час та гроші.

А щоб переконатись на власному досвіді як облік змінює бізнес — зареєструйся у Finmap. Налагодь фінансовий облік, автоматизуй рутину і тримай контроль над фінансами щодня!

‍Запуск нового проєкту або виведення бізнесу на новий рівень — це завжди виклик для підприємця. Від грамотного фінансового планування залежить не тільки успіх старту, але й довгострокова стабільність компанії.

‍

Як ефективно розподілити ресурси на етапі запуску? Які витрати необхідно врахувати, щоб уникнути фінансових труднощів у майбутньому? Як скласти фінансову модель, яка стане дорожньою картою для вашого бізнесу?

‍

На ці та багато інших питань допоможе знайти відповіді кейс компанії EMMER, який демонструє важливість створення фінансової моделі, що стає основою успішного виходу на ринок.

Зустрічайте EMMER, розсувну кухню для Jeep Wrangler JL

Для сучасного дослідника подорож є так само важливою, як і місце призначення.

‍

EMMER —  інноваційна висувна кухня, розроблена для власників пригодницьких автівок Jeep Wrangler JL. Конструкція поєднує в собі передову технологію з вражаючою естетикою, одночасно підвищуючи насолоду від бездоганного приготування їжі просто неба.

‍

Виклики та фінансові розрахунки: Як успішно запустити бізнес-проєкт на ринок США

EMMER - бізнес-проєкт, що запускатиметься з нуля на ринок США. Для власника це новий досвід, але він має золоте правило:

Спочатку треба перемогти в розрахунках. —  наголошують в EMMER

Перед запуском будь-якого проєкту підприємець має ретельно оцінити всі витрати та потенційні доходи. Навіть якщо проєкт здається дуже привабливим, важливо визначити, чи є сенс у його реалізації з фінансової точки зору. Ключовим є розуміння умов, за яких бізнес буде прибутковим або, принаймні, не буде завдавати збитків.

‍

Завдання полягало у чіткому визначенні умов успішності бізнес-проєкту, враховуючи необхідний обсяг продажів і ціну товару. Для цього потрібно врахувати кілька ключових параметрів, зокрема, запуск проєкту на платформі Kickstarter. Ця платформа дає змогу зібрати попереднє фінансування від потенційних покупців, приділити час на виготовлення продукту та надіслати його користувачам. Проте процес реалізації має безліч нюансів, які необхідно врахувати для досягнення успіху.

Особливості проєкту: Чому фінансова модель має ключове значення для успіху на Kickstarter

Запуск компанії на Kickstarter вимагає не тільки присутності на платформі, але й ретельної підготовки. Одним з ключових етапів є pre-launch campaign, яка закладає фундамент майбутнього успіху. Підготовчі заходи включають збір бази електронних адрес потенційних клієнтів та створення активної спільноти навколо продукту. Всі ці дії потребують значних інвестицій.

‍

Серед основних витрат варто виділити:

• Організація PR-кампанії.
• Презентація продукту через інфлюенсерів, що вимагає виготовлення продукту, його відправки в США та оплати послуг інфлюенсерів.
• Найм агенції для професійного запуску кампанії на Kickstarter.

Крім цього, потрібно врахувати такі витрати:

• Комісія Kickstarter.
• Комісія за еквайринг.
• Податки в країні виробництва.
• Витрати на розмитнення в США.
• Оплата роботи команди, яка буде реалізовувати проєкт.

Успіх на Kickstarter визначається тим, наскільки ретельно сплановані ці витрати. Тільки чітко прорахована фінансова модель дозволить не лише покрити всі витрати, але й забезпечити прибутковість кампанії. Це не просто про підготовку бюджету, це про стратегічне планування, яке закладає основу для масштабування вашого бізнесу.

‍

EMMER потребувала ефективних рішень для подолання ряду викликів та успішного зростання:

• Розвиток проєкту: Необхідність вдосконалення поточного проєкту для його виведення на новий рівень вимагала розробки нових підходів і стратегій для забезпечення конкурентоспроможності та стабільного зростання.
  ‍‍
• Міжнародна експансія: Розширення на міжнародні ринки потребувало адаптації до різних ринкових умов.
  ‍‍
• Фінансове планування: Потреба у створенні фінансової моделі, яка дозволить оцінити прибутковість бізнесу, визначити необхідний обсяг продажів та послуг. Фінмодель має допомогти зрозуміти, які саме фактори впливають на прибутковість та як їх оптимізувати для досягнення фінансових цілей.

Фінансове планування та аналіз з Finmap: як оптимізувати витрати і максимізувати прибутки

Найефективніший спосіб проаналізувати всі витрати та прибутки - побудувати фінансову модель за допомогою спеціалістів Finmap, адже потрібно врахувати безліч параметрів.

‍

Власник EMMER знав, що Finmap – це не просто програма для обліку грошей, а й команда професійних фінансистів, що пропонують експертні послуги для створення та розвитку проєктів.

‍

Також, було відомо, що Finmap допомагає як новим стартапам, так і діючим бізнесам вийти на новий рівень.

Що таке фінансова модель і яку роль вона відіграє у процесі прийняття рішень?

Фінансова модель – це інструмент, який використовують для прогнозування фінансових показників бізнесу. Вона являє собою математичне представлення фінансових аспектів компанії, зокрема доходів, витрат, прибутку, грошових потоків, інвестицій та інших фінансових показників.

‍

Модель дозволяє аналізувати поточну фінансову ситуацію та прогнозувати майбутні результати на основі різних сценаріїв, таких як зміни у витратах, ціновій політиці, ринковому середовищі тощо.

‍

Фінансові моделі широко використовуються для бізнес-планування, оцінки інвестиційних проектів, прийняття управлінських рішень та стратегічного планування. Вони можуть бути розроблені для компаній будь-якого розміру і в будь-якій галузі, а також використовуватися для оцінки ризиків і можливостей.

Створення фінансової моделі: як Finmap допомагає EMMER приймати виграшні рішення

Процес створення фінансової моделі починається з глибокого аналізу вашого бізнесу. Експерти Finmap збирають детальну інформацію про проєкт, що дозволяє точно розрахувати фінансові потоки та прогнозувати майбутні доходи.

Що враховують фахівці Finmap:

Структура витрат:

1. Витрати на товар (собівартість і логістика).
2. Операційні витрати (зарплата, витрати на розробку, прототипи).
3. Комісії платіжних систем, юридичні та непередбачені витрати.

‍

Маркетинг та продажі:

1. Витрати на зарплату маркетинг-менеджера.
2. Маркетинговий бюджет (зазвичай 30% від запланованого збору на Kickstarter).
3. Витрати на контент та PR.

‍

Ці витрати формують базу для розрахунку EBITDA, податків та фінального чистого прибутку. Фінансова модель також враховує різні стратегії ціноутворення. Наприклад, на Kickstarter часто пропонують значні знижки для залучення перших покупців, при цьому важливо зберегти маржинальність для подальших продажів через дилерів.

Основна мета фінансової моделі - допомогти визначити оптимальну суму для збору та досягти її. Важливо встановити реалістичну мету, яку можна перевиконати, а не ризикувати з надто високою. Так, зазвичай кампанії на Kickstarter тривають два місяці і збирають від $100 тис. до $150 тис., проте краще встановити ціль, наприклад, $80 тис., яку можна перевищити.

Фінансова модель також дозволяє підприємцям експериментувати з різними комбінаціями цін та обсягів продажів, наприклад, роздрібна ціна, дилерська ціна, ціна для early birds. Це допомагає зрозуміти, як зміни в стратегії впливають на загальну картину бізнесу та яку суму можна зібрати на платформі.

‍

Важливо врахувати всі витрати, зокрема на pre-launch campaign, щоб оцінити реалістичність цілей. Наприклад, якщо ви зібрали $130 тис., але витратили на це $108 тис., чи вдасться вам продати достатню кількість виробів за місяць, щоб бути в плюсі?

‍

Фінансова модель - це інструмент для прогнозування. Вона допомагає планувати продажі на весь рік, щоб компанія залишалася прибутковою. Працюючи з моделлю, ви можете оцінити вплив різних сценаріїв, таких як продаж лише через дилерів або тільки в роздріб, і зрозуміти, як це вплине на бізнес.

‍

Також необхідно врахувати податкову юрисдикцію: в Україні податок може становити 5%, а в Європі - до 40%. Фінансова модель показує, за яких умов бізнес буде прибутковим або ризикує стати невигідним.

‍

‍

Фінансова модель дає можливість підприємцю чітко зрозуміти, які витрати і доходи очікувати, і як різні стратегії вплинуть на фінансовий результат. Вона допомагає оптимізувати витрати, знайти змінні, які можна коригувати, і прийняти обґрунтовані рішення, що забезпечать прибутковість бізнесу.

Результати співпраці: Фінансові моделі для оптимізації і глобального зростання

Послуга створення фінансових моделей від Finmap стала ключовим фактором успіху EMMER.

Що отримала EMMER від співпраці з Finmap?

1. Структурована фінансова модель. Професійні фінансисти розробили індивідуальну модель для компанії, що забезпечила чітке розуміння про можливості збільшення прибутку. Усі дані відображаються у зрозумілих таблицях, які враховують безліч параметрів, що дозволяє приймати ефективні управлінські рішення. Це сприяло оптимізації фінансів та підвищенню ефективності управлінських процесів, що дозволить компанії успішно розвиватися і запускати нові проєкти.
   ‍
2. Оптимізація фінансових потоків: Автоматизоване відслідковування грошових потоків дозволить зменшити витрати та підвищити прибутковість. Крім того, детальний аналіз даних дозволить краще прогнозувати грошові потоки та планувати бюджети, що значно підвищило фінансову стійкість.
   ‍
3. Міжнародна експансія: З підтримкою Finmap, бренд зможе не лише успішно розширити свою діяльність на нові міжнародні ринки, але й забезпечити прозорість і ефективність фінансових процесів на всіх етапах проєктів. Підтримка Finmap включає детальний аналіз витрат та доходів, розробку фінансових моделей, що відповідають вимогам нових ринків, а також допомогу в оптимізації фінансових стратегій. Це охоплює планування бюджету, управління грошовими потоками, інвестиційне планування та стратегічне фінансове управління для досягнення сталого зростання і прибутковості на світовому рівні.

‍

Якщо ви плануєте запуск нових проєктів або прагнете покращити фінансові показники існуючого бізнесу, створення фінансової моделі є критично важливим кроком. Finmap надає професійні послуги з розробки фінансових моделей, які допоможуть вам не тільки спланувати і оцінити витрати та доходи, але й створити ефективну стратегію для досягнення ваших бізнес-цілей.

‍

Наша команда фінансистів забезпечить детальний аналіз та налаштування моделі відповідно до ваших конкретних потреб, допомагаючи вам розкрити нові можливості для розвитку та підвищити ефективність вашого бізнесу. Скористайтеся експертною підтримкою Finmap для успішного впровадження і реалізації ваших проєктів.

‍

Запишіться на консультацію та дізнайтесь, як фінансова модель допоможе вашому бізнесу зростати.

Як невеликому бізнесу подолати фінансову кризу та стабілізувати доходи в умовах, коли кожна гривня на рахунку має значення? Як оптимізувати витрати та збільшити прибуток, не використовуючи складні фінансові програми?

‍

Відповідь на ці питання знає Thehrdwood, компанія, яка зуміла перетворити виклики у можливості.

Thehrdwood - натуральні вироби для гармонії простору

Артем Корнєєв започаткував Thehrdwood у 2013 році в Києві, створивши компанію, яка спеціалізується на виробництві вишуканих дерев'яних виробів. Продукти компанії, представлені на маркетплейсах Etsy, Amazon та власному вебсайті, швидко знайшли прихильників у США, Канаді, Великобританії та інших країнах світу.

‍

До війни основною нішею компанії були кастомізовані вироби з гравіюваннями. Особливою популярністю користувались кухонні дошки з сімейними рецептами, які стали справжніми бестселерами. Компанія першою запропонувала такі унікальні подарунки, що принесло їй популярність і визнання.

‍

З 2020 по 2021 рік бізнес стрімко зростав, отримуючи велике охоплення і підтримку від маркетплейсів.

‍

У 2022 році війна суттєво вплинула на діяльність компанії. Логістичні проблеми зробили доставку неконкурентоспроможною, а пошук альтернативних шляхів зайняв близько чотирьох місяців.

‍

Це призвело до значного збільшення термінів доставки та падіння продажів кастомізованих виробів втричі. Але замість того щоб зупинитися, Thehrdwood переорієнтувалася на виробництво товарів для домашнього воркспейсу та декору.

‍

Виклики на шляху до успіху

Артем та його команда зіткнулися з низкою викликів, які вимагали швидких і рішучих дій:

• Аналіз прибутковості. Необхідність зрозуміти реальний фінансовий стан компанії та визначити, які напрямки бізнесу є найбільш прибутковими, на чому варто робити акцент, а які напрямки потрібно скоротити.
  ‍
• Фінансова нестабільність. Велика кількість рахунків, каналів та звітів з маркетплейсів створювала плутанину у фінансовій звітності.
  ‍
• Прозорість фінансів. Потреба у зручній і зрозумілій фінансовій звітності, яка б допомогла приймати правильні рішення.

Зустріч із Finmap

Після кількох спроб використання західних фінансових систем, які не виправдали очікувань, Артем знайшов Finmap. З першого демо-ролика він зрозумів, що це саме те, що потрібно: проста, зручна та ефективна програма.

Finmap — надійний стратегічний партнер

Артем і його команда дізналися, що Finmap — не лише фінансова програма, а й справжній стратегічний партнер. Finmap також допомагає знайти фінансистів та отримати фінансові консультації і супровід.

‍

‍

За короткий час співпраця принесла наступні результати:

• Зростання доходів. Вперше за три роки компанія вийшла в плюс завдяки впровадженню ефективних стратегій розвитку бізнесу та постійному аналізу ринку. Регулярні онлайн-зустрічі з фінансистом стали невід’ємною частиною роботи: аналіз даних, виявлення слабких місць та пошук шляхів їх вирішення. Розроблена щорічна стратегія та три варіанти розвитку подій.
  ‍
• Оптимізація витрат. Компанія не лише скоротила витрати, але й забезпечила позитивний грошовий потік, що стало основою для подальшого зростання.
  ‍
• Фінансова стабільність. Thehrdwood змогли забезпечити стабільність і зростання бізнесу, використовуючи просту та ефективну систему управлінської звітності.
  ‍
• Інноваційне бюджетування. Впровадження системи бюджетування для різних статей витрат дозволило ефективніше керувати ресурсами.

Щотижня Артем разом із фінансистом звіряють, чи рухається компанія за графіком, і прораховують орієнтовний дохід при певному темпі продажу. У разі виявлення відхилень від плану, вони вчасно реагують та скорочують зайві витрати.

‍

Фінансові дані оцифровані та відображені у зрозумілих дашбордах, що дає змогу оперативно реагувати на зміни. Система дозволила керувати фінансами легко та зручно, навіть зі смартфона.

• Визначення точки беззбитковості. Компанія знає, на якому етапі досягає продажів, що покривають всі витрати. Решту місяця Thehrdwood працює в плюс.

Thehrdwood, як і багато малих бізнесів, стикнулася з серйозними фінансовими викликами. Вчасно звернувшись до фахівців, компанія змогла не лише вижити, а й розквітнути, перетворивши кризу на можливість для зростання.

Thehrdwood змогла досягти нових висот у скрутні часи, стаючи справжнім прикладом успішного підприємства, готового до майбутніх викликів. Артем та його команда не зупиняються на досягнутому та продовжують співпрацю з фінансистом від Finmap задля досягнення амбітних цілей та сміливих планів.

Ви коли-небудь відчували, що ваш бізнес наче застряг у пастці постійних фінансових труднощів? Ми знаємо, як важко може бути керувати бізнесом в умовах невизначеності. Особливо, коли касові розриви і постійні збитки стають на заваді розвитку. 

‍

Однак є спосіб змінити ситуацію на краще. Дізнайтеся, як видавництво та освітні проєкти змогли не лише подолати фінансові труднощі, а й досягти зростання прибутку на 10% щомісяця.

Збитки та невизначеність: що робити?

Наш клієнт, відоме видавництво з освітніми проєктами, зіткнувся з такими проблемами:

• Касові розриви
• Постійні збитки
• Неефективне реінвестування
• Безрезультатні інвестиції в нові проєкти
• Важко визначити, які продукти приносять прибуток, а які – збитки.

Ці ризики створювали загрозу банкрутства, неправильних управлінських рішень та вкладення ресурсів у неприбуткові продукти.

Як фінансисти Finmap змінили ситуацію

Ми розпочали з детального аналізу рентабельності, щоб визначити, які напрямки діяльності приносять прибуток, а які - збитки. Потім впровадили системний контроль фінансових показників за допомогою Finmap, що дозволило відстежувати фінансовий стан у реальному часі.

Вражаючі результати співпраці

Завдяки співпраці клієнт досяг наступних результатів:

• Повна відсутність касових розривів
• Ефективне управління фінансами
• Фінансове моделювання нових проєктів
• Грамотне керування інвестиціями та реінвестуванням прибутку
• Зростання прибутку на 10% щомісяця з другого місяця співпраці

Нова фінансова структура та інвестиційна політика

Ми допомогли створити чітку фінансову структуру бізнесу, зменшити витрати на персонал і підвищити його ефективність. Також була впроваджена ефективна політика управління інвестиціями, що дозволило значно підвищити прибутковість проєктів.

Яким підприємцем хочеш бути ти?

Чи готові ви позбутися фінансових труднощів і вийти на новий рівень розвитку бізнесу? Ми в Finmap прагнемо допомогти вам досягти цього. Наша команда фінансових експертів готова надати підтримку, необхідну для оптимізації вашого бізнесу:

• Аналіз рентабельності та прибутковості проєктів
• Впровадження системи контролю фінансових показників
• Ефективне управління фінансами та інвестиціями
• Розробка індивідуальної фінансової стратегії

Зробіть перший крок до стабільності та зростання вашого бізнесу. Наведемо фінансовий порядок разом!

Чи знайоме вам відчуття страху від того, що завтра настане день виплати зарплати, а на рахунку залишилося кількасот гривень? Чи охоплює вас паніка, коли важливі постачальники вимагають оплати, а у вас недостатньо коштів?

‍

‍

Кожен підприємець стикався з такими ситуаціями в ході своєї діяльності. Чому ж відбувається нестача коштів у важливі, а інколи вирішальні моменти, і як цьому зарадити?

‍

Цей жахливий сценарій має назву касовий розрив — ситуація, коли грошей недостатньо для покриття поточних зобов'язань бізнесу.

‍

Така проблема загрожує банкрутством та заборгованостями. Касові розриви можуть призвести до неприємних наслідків за межами компанії: зниження продажів, зашкодити репутації компанії, конфлікти з постачальниками, напруженість у колективі, кадрові зміни, штрафи від постачальників і банків, затримки у виробництві.

‍

Ця стаття має на меті допомогти підприємцям назавжди позбутися касових розривів. Ми розглянемо 5 ключових порад, які допоможуть забезпечити фінансову стабільність вашого бізнесу, уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів, та створити надійну основу для сталого розвитку.

‍

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете ефективно планувати грошові потоки, контролювати витрати, оптимізувати кредиторську заборгованість, створювати фінансові резерви та підвищувати доходи.

‍

Працювати на випередження — найефективніший спосіб боротьби з касовими розривами.

1. Плануйте грошові потоки

Важливість планування:
‍

Регулярне планування грошових потоків є критичним для передбачення можливих касових розривів і запобігання їм. Згідно з даними Minutes.co:

82% малих бізнесів зазнають невдач через проблеми з грошовими потоками.

‍

Прогнозування:

‍

Робіть прогнози доходів та витрат на майбутні періоди. Це дозволяє краще розуміти, коли можуть виникнути касові розриви, і підготуватися до них заздалегідь.

‍

Згідно з дослідженням JP Morgan Chase:

Середній та малий бізнес має лише 27 днів грошових резервів.

2. Контролюйте витрати

Аналіз витрат:

‍

Регулярний аналіз витрат допомагає виявити області, де можна зекономити. Оцінюйте, чи можливо замінити дорогі постачання дешевшими аналогами без втрати якості. Наприклад, використання економніших матеріалів або оптимізація виробничих процесів може значно зменшити витрати.

‍

Пріоритезація:

‍

Віддавайте пріоритет витратам, які безпосередньо впливають на ваші доходи. Наприклад, інвестування в сировину, дослідження та розробки, маркетинг, а також навчання персоналу може мати прямий вплив на збільшення продажів та покращення якості продукту. Зменшіть витрати на менш важливі аспекти бізнесу, такі як зайві адміністративні платежі.
‍

Впровадження гнучких бюджетів:

‍

Згідно з даними Harvard Business Review:

Компанії, які впроваджують гнучкий підхід до бюджетування в умовах постійних змін в бізнесі, мають більшу ймовірність уникнути фінансових труднощів.

Використання технологій:

‍

Сучасні технології можуть допомогти відстежувати та оптимізувати витрати. Використовуйте програмне забезпечення для управління фінансами, яке дозволяє автоматизувати процеси та отримувати точні звіти про витрати. За даними McKinsey:

Впровадження цифрових рішень може скоротити витрати до 30%.

‍

3. Оптимізуйте кредиторську заборгованість

Умови оплати:

‍

Узгодьте триваліші терміни оплати з постачальниками, якщо це можливо. Такий підхід дозволяє отримати більше коштів на рахунках для покриття поточних витрат. Також варто регулярно переглядати умови співпраці з постачальниками і шукати вигідніші варіанти.

‍

Автоматизація процесів:

‍

Використовуйте фінансове програмне забезпечення для автоматизації управління кредиторською заборгованістю. Це допоможе уникнути помилок і забезпечити своєчасні платежі.

‍

Встановлення пріоритетів:

‍

Пріоритезуйте погашення боргів за важливістю для вашого бізнесу. Сплачуйте першочергово ті борги, які можуть спричинити найбільші проблеми у разі затримки платежів.

Відстеження заборгованості:

‍

Регулярно відстежуйте стан кредиторської заборгованості. Це допоможе уникнути несподіваних витрат і дозволить вам своєчасно реагувати на можливі проблеми. Розгляньте аналітичні інструменти для прогнозування майбутніх фінансових потреб та планування платежів.

‍

Досвідчені підприємці використовують для цього платіжний календар. Він діє, як “вакцина від касових розривів”.

Що таке платіжний календар?

‍

Платіжний календар — це інструмент для фінансового планування грошових рухів в бізнесі. Зазвичай він складається на місяць з розбивкою по тижнях або ж на більший тривалий період, який підходить саме вашому бізнесу.

‍

У ньому зазначаються очікувані доходи та витрати на певний період часу, тим самим власник оцінює спроможність своєї компанії своєчасно виконати фінансові зобов’язання.

‍

Платіжний календар можна вести в саморобних Excel таблицях, що доволі незручно і займає багато часу. Альтернативним варіантом є автоматизовані програми фінансового обліку.

‍

Зручність полягає в тому, що всі наперед заплановані платежі автоматично підтягуються в календар, і є можливість одразу побачити майбутні касові розриви.

‍

Немає потреби щомісяця вносити вручну всі залишки по рахункам, доходи та витрати. Завдяки інтеграції з банками всі дані підтягуються автоматично.

‍

‍

Робота з календарем Finmap відбувається всього в кілька кліків:

1. Внести в сервіс всі планові витрати: оренди, заробітна плата, податки тощо.
2. Внести заплановані надходження: оплати від клієнтів, погашення дебіторської заборгованості тощо.

‍

Коротке відео допоможе розібратися з корисними функціями платіжного календаря.

‍

‍

Тепер в платіжному календарі ви чітко бачите, в який період часу у вас може виникнути касовий розрив і попередити його: перенести або скасувати оплати, домовитися з клієнтами заплатити раніше і т.д.

4. Використовуйте фінансові резерви

Створення резервів:

‍

Створіть резервний фонд для покриття несподіваних витрат. Це допоможе уникнути касових розривів у разі раптових фінансових труднощів. Фінансові експерти рекомендують мати резерви, достатні для покриття витрат протягом трьох-шести місяців.

‍

Інвестиції:

‍

Розгляньте можливість інвестування частини прибутку в ліквідні активи, які можна швидко перевести у готівку у разі потреби.

‍

Диверсифікація резервів:

‍

Розподіліть резервні кошти між різними рахунками та активами, щоб знизити ризики. Наприклад, тримайте частину коштів на ощадних рахунках, частину — в облігаціях, а частину — в інших ліквідних інвестиціях.

‍

Регулярний перегляд резервів:

‍

Регулярно переглядайте та оновлюйте свої фінансові резерви, щоб вони відповідали поточним потребам бізнесу. Це допоможе бути готовими до будь-яких фінансових викликів і уникнути касових розривів.

5. Підвищуйте доходи

Маркетингові стратегії:

‍

Впроваджуйте ефективні маркетингові стратегії для залучення нових клієнтів та збільшення продажів. Використовуйте SEO, соціальні мережі та інші канали для підвищення впізнаваності бренду.

‍

Інвестиції в якісний контент-маркетинг можуть значно збільшити трафік на сайт. Крім того, ретаргетингова реклама може повернути до 26% відвідувачів, які вже відвідували ваш сайт, підвищуючи шанси на конверсію.

‍

Диверсифікація:

‍

Розгляньте можливість розширення асортименту товарів або послуг. Це допоможе зменшити ризики, пов'язані із залежністю від одного джерела доходу.

‍

Партнерські програми:

‍

Впроваджуйте партнерські програми для залучення нових клієнтів через існуючих партнерів. Це може значно розширити ваш ринок без значних витрат на маркетинг. За даними Forrester:

Компанії, що використовують партнерські програми, можуть отримувати до 15% свого загального доходу саме від цих каналів.

‍

Лояльність клієнтів:

‍

Інвестуйте у програми лояльності для збереження існуючих клієнтів. За даними Bain & Company:

Збільшення утримання клієнтів на 5% може призвести до зростання прибутків на 25-95%.

Розгляньте впровадження знижок, бонусів та спеціальних пропозицій для постійних клієнтів, щоб стимулювати повторні покупки.

‍

Уникнення касових розривів — ключовий аспект для стабільного розвитку бізнесу.

‍

Впровадження п'яти наведених порад допоможе забезпечити фінансову стабільність та уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів.

‍

Плануйте грошові потоки, контролюйте витрати, оптимізуйте кредиторську заборгованість, створюйте фінансові резерви та підвищуйте доходи.

‍

Використовуючи ці стратегії, ви зможете мінімізувати фінансові ризики та забезпечити процвітання вашого бізнесу, а програма Finmap зробить процес простим за зрозумілим.

‍

Окрім платіжного календаря в програмі Finmap ви можете:

• Контролювати надходження та витрати завдяки інтеграції з банками.
• Збирати дані та операції щодо різних проєктів, категорій, підрядників та контрагентів.
• Легко аналізувати гроші та прибуток не в складних звітах, а у наочних графіках.

‍

Забудьте про нервове напруження, що спричиняє управлінський облік. Дізнайтеся, що таке упорядкованість та прозорість у фінансах бізнесу!

Чи не задавалися ви питанням, куди зникають гроші, коли здається, що бізнес процвітає? Чи буває так, що ви губитесь в цифрах і не можете зрозуміти де ж прибуток?

‍

‍

Відсутність чіткого фінансового контролю може призвести до втрати коштів та можливостей для зростання. Ось чому звіт про прибутки та збитки (P&L) є незамінним інструментом для кожного підприємця. Він допомагає побачити приховані проблеми та знайти шляхи для їх вирішення, забезпечуючи стабільний розвиток вашого бізнесу.

‍

Чому звіт про прибутки та збитки необхідний для бізнесу?

Оцінка фінансової продуктивності

Звіт про прибутки та збитки дозволяє детально оцінити фінансову ефективність компанії. Ви зможете побачити, чи вдалося досягти поставлених фінансових цілей, порівнюючи доходи та витрати. 

‍

Наприклад, власник ресторану може використовувати цей звіт, щоб визначити, які страви приносять найбільший прибуток, а які варто виключити з меню.

‍

За даними дослідження U.S. Bureau of Labor Statistics:

Близько 20% малих підприємств закриваються протягом першого року, 30% - протягом двох років, і 50% - протягом п'яти років, значною мірою через брак контролю над фінансами.

Планування бюджету та стратегічне планування

Завдяки регулярному складанню звіту про прибутки та збитки, ви можете ефективніше планувати бюджет і розробляти стратегії розвитку. 

‍

Наприклад, компанія може виявити, що витрачає занадто багато на маркетинг, і перенаправити ці кошти на інновації або навчання персоналу.

‍

Згідно з дослідженням CB Insights:

Однією з головних причин невдач стартапів є відсутність належного фінансового планування та управління, що складає до 39% всіх невдач .

‍

Моніторинг витрат та контроль над ними

Звіт про прибутки та збитки допомагає ідентифікувати надмірні витрати і знаходити способи їх оптимізації. Він надає можливість вчасно реагувати на зростання витрат та приймати заходи для їх зниження, що дозволяє зберігати фінансову стабільність компанії.

‍

Завдяки аналізу витрат, Дмитро Шеремета, власник клінінгової компанії “Чистота”, зекономив 500 000 грн за рік. 

‍

‍

Компанія Дмитра завжди прагнула надавати якісні послуги з прибирання, використовуючи для цього необхідне обладнання, як-от порохотяги та драбинки, які необхідно було доставляти до місця послуги. Вартість цієї доставки зазвичай включалася у загальну ціну послуги. Для перевезення обладнання компанія часто користувалася послугами таксі, що призводило до непередбачуваних витрат на логістику, залежних від погодних умов, днів тижня та поточного попиту на таксі.

‍

Проаналізувавши витрати за допомогою звіту про прибутки і збитки в Finmap, Дмитро виявив, що логістичні витрати компанії перевищують очікуваний рівень. Разом із командою він розпочав пошук способів зменшити ці витрати. Після ретельного аналізу було прийнято рішення змінити тип доставки та знайти партнера, який здійснює перевезення за допомогою електроскутерів. Цей підхід не лише скоротив час доставки, але й усунув залежність від цін на пальне, зробивши вартість транспортування сталою.

‍

До оптимізації витрат одна доставка у дві сторони коштувала компанії 350 грн, тоді як після впровадження нової логістичної стратегії витрати знизилися до 100 грн. Це дозволило значно зменшити логістичні витрати та підвищити ефективність роботи компанії.

Звітність перед зацікавленими сторонами

Інвестори і кредитори звертають увагу на звіт про прибутки та збитки при оцінці фінансового стану компанії. Це особливо важливо, якщо ви плануєте залучати інвестиції для масштабування бізнесу. Надійна фінансова звітність підвищує вашу привабливість для інвесторів.

‍

Звіт про прибутки та збитки є незамінним інструментом для кожного підприємця. Він надає чітке уявлення про фінансовий стан компанії, допомагає виявляти приховані витрати та оптимізувати ресурси. Використання цього звіту дозволяє власникам бізнесу планувати ефективні стратегії, приймати обґрунтовані рішення на основі реальних даних і забезпечувати стабільність та зростання бізнесу в довгостроковій перспективі.

Як створити якісний звіт про прибутки та збитки?

Якісно складений звіт про прибутки та збитки - це основа фінансового здоров'я вашого бізнесу. Він не лише допомагає зрозуміти поточний стан справ, але й відкриває нові можливості для зростання. Щоб ваш звіт був максимально корисним, дотримуйтесь таких ключових кроків:

‍

1. Вибір періоду звітності. Визначте, за який період складатиметься звіт. Це може бути місяць, квартал або рік, залежно від особливостей вашого бізнесу та галузевих стандартів.‍

‍

2. Збір фінансової інформації. Зберіть усі необхідні фінансові дані: доходи, витрати, операційний прибуток (або збиток), проценти, податки та інші фінансові показники. Збір потрібно проводити, не лише руху коштів по офіційних рахунках, а й по готівкових касах, картках, гаманцях і т.д‍

‍

3. Класифікація доходів та витрат. Ретельно класифікуйте всі доходи та витрати за їхнім призначенням та характером. Основні доходи (від продажу товарів або послуг) і додаткові доходи (від інвестицій, ліцензій тощо) мають бути виділені окремо. Витрати слід поділити на категорії, такі як заробітна плата, матеріали, маркетинг, адміністративні витрати тощо.

‍4. Розрахунок чистого прибутку (або збитку). Відніміть загальну суму витрат від всієї суми доходів для розрахунку чистого прибутку або збитку. Цей показник є критично важливим для оцінки фінансового стану компанії.

‍

5. Порівняння з попередніми періодами. Порівняйте результати звітного періоду з попередніми періодами для виявлення тенденцій та аналізу динаміки фінансових показників.‍

‍

6. Підготовка аналітичного звіту. Після складання основного звіту про прибутки та збитки підготуйте додатковий аналітичний звіт, який містить детальну інформацію про окремі складові доходів та витрат, а також пояснення причин змін у фінансових показниках.

‍

7. Візуалізація результатів. Використовуйте інструменти візуалізації для покращення розуміння та зручності сприйняття фінансової інформації. Графіки та дашборди допомагають швидко оцінити фінансовий стан компанії.

‍

Додаткові поради:
‍

• Ретроспективний аналіз. Порівнюйте результати з минулими періодами, щоб виявляти тренди та передбачати майбутні витрати і доходи.
  ‍
• Аналіз ринку. Враховуйте зміни в економічному середовищі та ринкові тренди, що можуть впливати на фінансові показники вашого бізнесу.
  ‍
• Розподіл грошей. Відокремлюйте власні кошти від коштів бізнесу. Це дозволить уникнути дуже розповсюдженої помилки змішування фінансів.
  ‍
• Професійний підхід. Візьміть консультацію професійного фінансиста для кваліфікованого швидкого консультування щодо налагодження обліку. Якщо немає коштів на постійний супровід, то перша консультація направить власника на шлях істинний. 
  ‍
• Технологічні рішення. Використовуйте сучасні інструменти для автоматизації фінансового обліку. Наприклад, Finmap інтегрується з банками та платіжними системами, спрощуючи процес збору і аналізу даних.

Дотримуючись цих кроків та стандартів складання звіту про прибутки та збитки, ви отримаєте чітке та об'єктивне уявлення про фінансовий стан вашої компанії. Це дозволить вам ефективніше керувати бізнесом і приймати стратегічні рішення, що сприятимуть його зростанню та стабільності. 

‍

Для максимальної зручності та ефективності автоматизуйте облік за допомогою Finmap і забудьте про складні саморобні таблиці. Finmap інтегрується з банками та платіжними системами, надаючи вам зручні графіки та дашборди, що значно спрощують аналіз та прийняття обґрунтованих бізнес-рішень. 

Відсутність контролю над фінансами та непередбачені витрати можуть стати справжньою ахіллесовою п'ятою кожного підприємця, підриваючи фінансову стійкість та знижуючи прибутковість.

Фінанси завжди були ключовими для мене. Excel, хоч і корисний, не завжди відповідає сучасним вимогам бізнесу. Але коли ми почали працювати з більш професійними інструментами обліку грошей для бізнесу, все змінилося. — Дмитро Шеремета, підприємець, власник “Сhystota.ua”

Як зекономити 500 тисяч гривень на оптимізації витрат

Компанія Дмитра на кожне прибирання при потребі доставляє обладнання у вигляді порохотяга або драбинки, що включено у вартість послуги. Зазвичай вони використовували служби таксі, що не давало сталої ціни на перевезення спорядження: вона варіювалась від погоди, днів тижня та попиту на таксі саме в цей час.

‍

Завдяки аналізу витрат в Finmap, Дмитро побачив, що вони витрачають на логістику неприємно високу ціну. Разом з командою почали шукати шляхи, як скоротити ці витрати. Врешті решт ними було прийнято рішення повністю змінити тип доставки. Знайшли партнера, який робить доставку на електроскутерах. Це покращило час логістики, забрало змінну пального та зробило ціну сталою.

‍

Одна доставка в дві сторони компанії коштувала 350 грн, після оптимізації витрат - 100 грн.

Завдяки Finmap ми зекономили 360 тисяч грн тільки на оптимізації витрат на доставку обладнання. Загалом за рік оптимізували витрати більш ніж на 500 тисяч грн.— Дмитро Шеремета, підприємець, власник “Сhystota.ua”

Які функції Finmap допомагають заощадити?

Найчастіше Дмитро користується Cashflow та P&L. Cashflow йому потрібен щомісяця для аналізу витрат компанії, щоб швидко оцінити, які витрати вони здійснюють і, щоб легше приймати рішення щодо оптимізації.

P&L Дмитро переглядає регулярно, порівнюючи з попередніми двома місяцями, щоб виявити зміни в різних категоріях витрат. Якщо помічає збільшення витрат у певній категорії, то команда одразу аналізує причини цього зростання та розглядає можливості оптимізації.

‍

Заощадити 500 тисяч грн чи втратити гроші? Що оберете ви?

‍

Відповідь очевидна. Але як це зробити?

‍

В сервісі Finmap всі свої витрати та доходи ви можете розносити по окремих категоріях, контрагентах та проєктах.

‍

Давайте розбиратись, як це працює саме на прикладі категорій.

‍

У вас є постійні витрати, які повторюються щомісяця, наприклад: оренда, логістика, реклама тощо. В розділі Аналітика в звіті Прибуток ви можете за допомогою фільтрів проаналізувати ваші витрати в розрізі кожного періоду та кожної категорії.

‍

‍

Таким чином ви побачите, які саме витрати у вас з’їдають купу грошей щомісяця. Розуміючи де саме це слабке місце в вашому бюджеті, ви зможете шукати шляхи та способи, як оптимізувати свої витрати: змінити постачальників, відмовитись від частини офісу, який не використовується тощо. Таким чином лише зекономив на витратах ви вже значно покращите фінансове здоров’я свого бізнесу.

‍

Але неконтрольовані витрати, це не єдина проблема в обліку грошей сучасного підприємця.

З чим підприємці стикаються щодня?

Велика кількість власників бізнесів стикається з проблемами:

• не бачать реальний стан бізнесу
• не розуміють, скільки грошей зараз на кожному рахунку і загалом в компанії, дані є, але в купі саморобних таблиць, які складно аналізувати та взагалі майже неможливо звести все до купи
• не розуміють скільки можуть дивідендів вивести не нашкодивши своєму бізнесу
• чи будуть гроші наприкінці місяця на виплату заробітних плат, оренду та оплати підрядникам

Як це вирішити?

Завдяки сервісу Finmap ви з легкістю зможете навести порядок в грошах бізнесу та тримати руку на пульсі, тому що відтепер:

• Всі ваші рахунки на одному екрані, наочно
• Всі дані потрапляють в сервіс автоматично, завдяки інтеграції з банками та платіжними системами
• Легко аналізувати гроші (Cashflow), прибуток(P&L), проєкти, рахунки, борги: не в складних хаотичних звітах, а у наочних графіках
• Завдяки платіжному календарю ви легко плануєте рух коштів та запобігаєте касовим розривам
• Делегуєте рутину співробітникам, вирішуючи самостійно хто і що може бачити, хто і що редагувати
• А також, більше не потрібно шукати шаблони рахунків-фактур в інтернеті: відтепер виставляйте брендовані рахунки прямо в Finmap

‍

Не чекайте, поки ви почнете втрачати прибуток. Спробуйте Finmap безкоштовно вже зараз!

IT-компанія Serious Development Agency — розробка мобільних додатків та сайтів для стартапів

Сайт: https://sda.company/

Олександр Шубін — засновник IT-компанії Serious Development Agency
Досвід у програмуванні 12 років
Вперше почав вести фіноблік з Finmap 1,5 роки тому

‍

Як власнику IT-компанії навести лад у грошах бізнесу, якщо він щодня працює по 17-19 годин і вільного часу просто не має? А якщо при цьому компанія перебуває в Україні та йому, як більшості підприємців, потрібно дбати про безпеку команди та продовжувати розвивати бізнес за умов тотальної нестабільності?

‍

Можна відкласти задачу до кращих часів. А можна закласти фундамент системного обліку вже зараз. Розібратися у цифрах, чітко побачити поточний стан справ та приймати подальші рішення з опорою на дані. Такий шлях вибрав Олександр, власник IT-компанії Serious Development Agency.

‍

Як йому вдалося знайти час і яких результатів він досяг — розповідаємо у цьому кейсі.

Дано

IT-компанія Serious Development Agency з 2019 року займається розробкою мобільних додатків та сайтів. Зараз у команді 16 людей, і компанія продовжує зростати. Проєктів та завдань від клієнтів теж стає більше.

‍

‍

Звичайно, якщо не вести системний облік фінансів, дуже легко потонути у хаосі надходжень, списань, регулярних платежів та заборгованостей. Тому засновник компанії Олександр вирішив, що необхідно впровадити регулярний фіноблік.

Вирішив навести все ж таки лад у бізнесі, бо зрозумів, що немає розуміння, що взагалі відбувається, скільки я можу грошей витягти і таке інше. — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

Задача

Ми завжди кажемо, що вести облік заради обліку – помилка. Тому, перш ніж системно наводити лад у грошах, потрібно визначити, а що саме вам важливо відслідковувати та як облік допоможе розвитку бізнесу. Олександр поставив собі такі завдання:

‍

1. Позбутися бардаку у фінансах.
   Чітко розуміти, скільки компанія заробляє, скільки дивідендів можна забрати і що взагалі відбувається у бізнесі.
   ‍
2. Контролювати залишки на рахунках та заплановані надходження.
   Щоб бачити, скільки грошей є зараз і скільки очікується у майбутньому.
   ‍
3. Заощадити час. Наразі Олександр працює по 17-19 годин на добу. Приділяти багато уваги обліку фінансів йому просто нема коли. «Загалом зараз роботи стало більше, бо ми, по-перше, більше стали наймати і треба приділяти увагу новим співробітникам, допомагати, підтримувати. Плюс ще побільшало запитань у клієнтів».
   ‍
4. Вести облік системно і водночас просто. «Коли я вводив все у Google-таблиці, розумів, що деякі моменти я можу не враховувати. Тобто треба витрачати час на те, щоб це все налаштувати, ті самі звіти та інше. А оскільки я розумію, що час — гроші, мені простіше вести всю документацію у себе в якомусь кабінеті та мати кілька можливостей вести різні звіти, інтеграції…».

‍

Для вирішення своїх задач Олександр вирішив впровадити Finmap.

Рішення

Вперше Олександр спробував Finmap ще півтора роки тому. Однак тоді не вдалося повністю використати можливості сервісу для його бізнесу і він перейшов на інший продукт. Протестувавши, виявив багато багів, які ускладнювали роботу. І вирішив знову повернутись до Finmap.

Чому саме Finmap — бо я був вже користувачем. Я проходив курси як у Івана, так і в Олександра. — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

‍

* Іван Каунов та Олександр Соловей — співзасновники Finmap. Іван вів курс «Фінанси зрозумілою мовою». Згодом ми розширювали та доповнювали інформацію, в результаті чого з’явився курс Олександра Солов’я «Гроші бізнесу» про те, як підприємцям від хаосу у фінансах дійти системи лише за 5 кроків.

‍

Разом із сервісом Олександр вирішив одразу скористатися допомогою фінансового експерта Finmap, щоб зберегти час на , а також побачити точки фокусу у фінансовому обліку для його компанії.

‍

* Наші користувачі можуть звернутися за допомогою до фінансових експертів Finmap та обрати асистента, менеджера або ментора.

‍

Насамперед підключили та додали у Finmap рахунки компанії. Щоб одразу на одному екрані бачити всі залишки, які є зараз.

‍

Ось так виглядає панель рахунків:

‍

‍

‍

Далі налаштували синхронізацію з Приватбанком та системою грошових переказів Wise. Щоб усі надходження та витрати автоматично потрапляли до Finmap та відображалися у фінансових звітах.

‍

‍

Синхронізація дозволяє:

• заощадити час на ручному внесенні даних;
• спростити ведення обліку;
• виключити ризик втрати тієї чи іншої оплати.

‍

Навіть дрібні витрати, про які часто забувають (наприклад, комісії за перекази або оплати підписок на додатки та послуги), враховуються автоматично. В результаті користувач отримує точніші дані про фінансову ситуацію в компанії.

‍

Оскільки однією із задач Олександра було зрозуміти, скільки дійсно компанія заробляє, особливу увагу він приділяє звіту про прибуток і збитки P&L.

‍

‍

‍

Звіт про прибуток та збитки (P&L) показує прибуток та збитки компанії за певний період, наприклад, за місяць. У Finmap він формується автоматично, на основі даних, які вносить користувач та які підтягуються до сервісу завдяки інтеграціям з банками та іншими сервісами.

‍

Найближчим часом Олександр також збирається запровадити регулярне ведення платіжного Календаря, щоб контролювати майбутні надходження, а також заздалегідь планувати витрати та не забувати про них.

‍

‍

Додавши майбутні витрати та доходи у Finmap, користувач побачить їх у Календарі і вже не забуде здійснити запланований платіж або нагадати клієнту про оплату.

‍

Окрім цього, Календар покаже, чи вистачить грошей, щоб покрити всі витрати на конкретну дату або є ризик касового розриву (тимчасової ситуації, коли у бізнесу недостатньо грошей на погашення всіх необхідних витрат).

‍

‍

‍

Проте засновник Serious Development Agency зазначає, що є функціонал, якого йому не вистачає.

У мене є така проблема. Мені приходить один платіж, але цей платіж одразу за кількох людей. Доводиться вручну його дробити постійно, вираховувати, що з цього платежу така сума до цього проєкту, така — до цього проєкту… Було б круто, якби у нас заходив великий платіж і ми могли вказати, що з цього платежу стільки-то до такого проєкту, стільки — до такого. — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

Такий фідбек особливо важливий для нас, адже допомагає розвивати Finmap так, щоб наші користувачі могли вести облік фінансів простіше та ефективніше. Наразі наша команда розробки активно займається реалізацією функціоналу, якого не вистачає Олександру.

Що у результаті

• Розібрали бардак у фінансах та налаштували системний фіноблік.

Разом із фінансовим експертом Finmap Каріною Олександру вдалося розібратися, що відбувалося у компанії за січень-лютий, зокрема, і на момент початку війни в Україні.

Налаштувалися зараз, подивилися, що було за січень-лютий, хоча б є розуміння цифр. — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

• Завдяки підключеним інтеграціям передачу даних про трансакції автоматизовано, Олександру не доводиться переносити їх вручну і витрачати на це час.
  ‍

• Тепер завжди у пару кліків можна подивитися фінансові звіти та зрозуміти, що відбувається у бізнесі. Звіти формуються автоматично у вигляді графіків та діаграм, не потрібно витрачати час на зведення таблиць і потім намагатися розібратися у десятках стовпців із цифрами.

Побудова графіків — досить корисна річ, де також можна подивитися у відсотковому співвідношенні. — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

Особливо важливий для Олександра звіт про прибуток і збитки P&L, який дозволяє легко відслідковувати прибуток компанії.

• У планах — налаштувати платіжний Календар усередині Finmap, щоб контролювати майбутні надходження та не забувати про списання (наприклад, заздалегідь запланувати оплату податків або кредиту). Протестувати мобільний додаток Finmap, як тільки він вийде (ми працюємо над ним на повну силу). І, головне, розвивати бізнес. Адже, як каже Олександр:

Якщо ми працюємо під час війни навіть із підвалів, що ще може нас зупинити? — Олександр Шубін, засновник Serious Development Agency

Ви засновник або СЕО IT-компанії? Розібратися у фінансах бізнесу, чітко побачити прибутковість кожного продукту/проєкту, а також точно розрахувати вкладення у розробку нових продуктів ви можете з Finmap. Протестуйте можливості сервісу для вашого бізнесу.

Картка кейсу

Storypoint – IT рекрутингова компанія
Сайт: https://storypoint.team/

Андрій Алексєєнко — Co-founder & CEO Storypoint
Знає, як будувати круті команди в IT-компаніях
Мета — покращити процес рекрутингу в Україні.
Не любить вручну вносити дані до таблиць
Insragram: @alex__andrew

‍

Масштабування бізнесу — це завжди пожежа, факапи та хаос, згодні? А ось герой нашого сьогоднішнього кейсу, засновник компанії Storypoint, Андрій Алексєєнко взагалі не згоден.

‍

Йому вдалося за рік масштабувати свій бізнес, зрости майже в 10 разів у доході і при цьому уникнути фінансових втрат та помилок. Звичайно ж, за допомогою системного обліку грошей (інакше навіщо б ми тут збиралися, вірно?). Як компанії Storypoint допоміг фіноблік і який досвід ви можете запозичити для вашого бізнесу, розповідаємо у цьому кейсі.

Дано

Компанія Storypoint створена Андрієм та його партнером Діаною у 2021 році. Займається рекрутингом та наймом талановитих людей у ​​команди технологічних компаній, а також на аутсорс/аутстаф, в Україні та за кордоном.

‍

‍

До запуску свого бізнесу Андрій сам працював у IT-компаніях та будував команди зсередини. Тому добре знає, із якими проблемами стикаються як керівники бізнесів, так і співробітники.

‍

Перші 2-3 місяці для обліку фінансів у Storypoint користувалися таблицями. Однак із зростанням бізнесу почала зростати і кількість витрат. Для внесення кожної операції до таблиці доводилося виділяти час, і зрештою це завдання стало занадто об’ємним. Андрій почав шукати спосіб автоматизувати процеси.

Проблема була в тому, що всі операції потрібно було вносити мануально до нашого Spreadsheet, де зберігався весь бюджет. Це займало багато часу, тому ми вирішили автоматизувати процес і підключили Finmap. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

Задачі

При виборі сервісу для автоматизації обліку фінансів Андрію було важливо, щоб:
‍

1. Облік грошей не забирав надто багато часу. У власників бізнесу та бухгалтера і так вистачає операційних завдань щодня. Не хотілося витрачати години ще й на внесення всіх транзакцій вручну.
   ‍
2. Можна було інтегрувати банківські рахунки з сервісом обліку. Для економії часу на внесення операцій, а також щоб не втрачати витрати. Особливо для Андрія була важлива можливість інтегрувати сервіс із Monobank, тому що рахунок компанії був саме у цьому банку.
   ‍
3. Була наочна аналітика для системного розуміння витрат та доходів компанії.

Рішення від Finmap

Від знайомих Андрій дізнався про Finmap. На той момент сервіс був ще в бета-тесті, проте підприємця це не налякало і він вирішив спробувати. Вирішальним фактором при виборі для Андрія стала можливість інтегрувати Finmap з банком, щоб не вносити всі операції вручну.

Однією з причин було те, що в нас Monobank, а Finmap інтегрується з Monobank. Це було ідеально. Тому що інтеграція між банківським рахунком та Фінмапом — це саме те, заради чого ми його використовуємо, це основна фіча для нас. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

Впровадження Finmap: чи було складно?

Не створюватимемо інтригу, складно не було. Впровадження сервісу не зайняло багато часу. Достатньо було лише зареєструватися, створити компанію та підключити рахунки.

У Finmap максимально класний онбординг. Я зареєструвався в сервісі, підв’язав Monobank-аккаунт, на якому був рахунок компанії, і так інтегрував усі наші транзакції. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

‍

‍

Зараз у Finmap доступні інтеграції з 2000+ банками по всьому світу.

Налаштування обліку: а тут було складно?

На момент підключення Storypoint до Finmap сервіс ще був у бета-версії. Тому в Андрія справді виникла складність із конвертацією. Оплати у доларах та євро, які надходили до компанії, не завжди відображалися за коректним курсом.

Була різниця всього в кілька центів, але через цю розбіжність у нас не сходився дебет із кредитом. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

Зараз у Finmap підтягуються актуальні курси валют із національних банків різних країн (наприклад, для України з Національного банку України, для Чехії — із CNB (Czech National Bank), а також із Mastercard).

Отже, для користувачів, які мають операції в різних валютах, інформація про курси валют завжди точна. Крім того, є можливість встановити свій курс за потребою. Ось так, наприклад, відображається курс при внесенні Доходу у $ на рахунок у гривні.

‍

‍

Щоб вирішити цю ситуацію, ми у Finmap запропонували Андрію консультацію фінансового експерта.

Фінансист показав нашому бухгалтеру, як правильно структурувати доходи та витрати у Finmap. І після цього у нас все ідеально зійшлося у звітах. Плюс нам допомогли правильно впорядкувати все, додати категорії, підкатегорії, теги. Після цього ми змогли проаналізувати наші витрати та доходи у різних категоріях: доходи та витрати на співробітника, на проєкт. Що, у свою чергу, допомогло оптимізувати витрати та відмовитись від неприбуткових проєктів. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

Систематизація даних: ну хоч тут було складно?

Після консультації Storypoint налаштували у Finmap власні категорії витрат та доходів. Це необхідно, щоб структурувати операції і надалі бачити у звітах детальну інформацію про все, що відбувається з грошима компанії. Наприклад, скільки саме бізнес витрачає на рекламу у Facebook, а скільки заробляє від клієнта N.

‍

Наприклад, ось так у звіті Гроші/CashFlow (звіт про рух коштів) відображатиметься співвідношення списань за різними категоріями:

‍

‍

До речі, звіти формує сам сервіс. Тобто користувачам не потрібно витрачати час, щоб упорядкувати дані. Достатньо лише вносити Доходи, Витрати та Перекази.

‍

‍

Finmap сформує на основі цих даних зрозумілі та наочні звіти.

‍

‍

Це також допоможе суттєво заощадити час і будь-якої миті бути в курсі, що відбувається у бізнесі. У тому числі, можна легко показати звіти бізнес-партнеру та не витрачати час, щоб пояснити, що означає кожен показник.

Що в результаті

Ми 2-3 місяці користувалися таблицями. Потім перейшли на Finmap і вирішили всі проблеми, які ми мали. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

• Автоматизували фіноблік у компанії. Тепер у співзасновників та бухгалтера стало набагато менше операційних та рутинних завдань. Отже, звільнився час для розвитку бізнесу.

Finmap допомагає нам вести операційні штуки. А якщо з ними все ок, у нас більше часу на основний бізнес. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

• Стали краще розуміти витрати та доходи компанії. За порадою фінансового експерта Finmap, у компанії налаштували свої категорії доходів та витрат у сервісі. Після цього співзасновникам стало зрозуміло, на що бізнес витрачає, а на чому заробляє.
  ‍
• Перестали втрачати витрати. Отже, дані про витрати компанії стали точними і на їх основі можна приймати більш об’єктивні рішення.

Раніше, якщо зробили якусь транзакцію та не внесли її до таблиці, то просто забували про неї. Тепер усі транзакції, які ми робимо, підв’язані до Finmap і це дуже зручно.
— Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

• Уникли фінансових факапів. Завдяки системному обліку грошей у Finmap, зростання компанії протягом року відбувалося без проблем. Андрій зазначає, що за рік бізнес виріс х10 у доході та майже у 5 разів по кількості співробітників.

У планах у компанії Storypoint подальше зростання:

Хочемо розширюватись, хочемо поміняти ринок рекрутингу в Україні. Допомогти нашим клієнтам позбутися дефіциту кадрів та релізити продукти вчасно завдяки талантам у команді. — Андрій Алексєєнко, Co-founder & CEO Storypoint

Як Андрій обрав Finmap? Чому зараз використовує сервіс лише раз на місяць? Навіщо рекомендує спробувати Finmap навіть тим, хто сумнівається? Дивіться у цьому відео.

‍

‍

Щоб впровадити системний фіноблік та легко масштабувати свій бізнес, підключайтеся до Finmap. 7 днів безкоштовно.

Компанія «AIRT» — Асоціація незалежних ріелторів Турції, що займається продажем та орендою нерухомості в Турції.
Сайт: https://airt1.com

Ільгіз Юсупов — засновник компанії «AIRT»
Instagram: @ilgizyusupov
7 років займається нерухомістю в Туреччині
Використовує Finmap у своєму бізнесі близько року
Відноситься до обліку фінансів як до можливості насолодитися свіжою кавою та поміркувати

‍

Найкраща ціна, дбайливий сервіс, висока якість… Які ще переваги може використати бізнес, щоб обійти конкурентів?

‍

Один із користувачів Finmap, засновник ріелторської компанії в Туреччині, зрозумів, що порядок у фінансах бізнесу теж може допомогти йому вирватися вперед. Чому і як? Розповідаємо у цьому кейсі.

Дано

Компанія «AIRT» займається нерухомістю у 4-х містах Туреччини (Стамбул, Анталія, Аланія, Анкара). Локомотивний напрямок бізнесу — продаж квартир у новобудовах. Однак займаються і орендою, і комерційною нерухомістю, і житлом вторинного фонду.

‍

Нині у команді 12 співробітників. Але, як каже засновник компанії Ільгіз:

Усі наші брокери — незалежні особи зі своєю життєвою історією. Це не наймані співробітники, а партнери.

Оборот компанії складає близько $1 млн на місяць. І подальші плани на бізнес у Ільгіза не менш амбітні:

• розвивати компанію в інших містах Туреччини та по всьому світу;
• зробити ринок нерухомості більш професійним та знизити рівень шахрайства.

‍

У тому числі, для цього було створено Асоціацію незалежних ріелторів.

Наша мета — щоб Асоціація була на державному рівні. Щоб ми проводили з’їзди брокерів, створювали правила на ринку, які працюватимуть, щоб люди розуміли, що добре, а що погано. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Щоб системно працювати над досягненням цих цілей, Ільгізу, як засновнику та керівнику компанії, потрібно точно розуміти, що відбувається у бізнесі, та приймати виважені рішення. Тому він вирішив впровадити фіноблік.

Задача

Ільгіз одразу шукав саме інструмент для фінансового обліку. Він вже знав, що просто бухгалтерського обліку недостатньо.

Я цілеспрямовано шукав фінансовий інструмент. Бо у Туреччині бухгалтер займається всім, але не фінансами. Він займається виставленням якихось рахунків, податками, але не веде фінанси. Немає можливості зрозуміти, де витрата, а де надходження, навіть просто в Excel. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Йому важливо було:

• Чітко розуміти, які у компанії витрати та скільки доходів отримує бізнес.
• Відстежувати ці дані регулярно і бажано, щоб усі вони були зібрані в одному місці.

Потрібна була одна програма, куди б я міг зайти і наочно у вигляді дашборду побачити основні показники, які мені потрібні: прибутки, витрати. Взагалі, будь-якому підприємцю треба хоч раз на тиждень розуміти його витрати та прибутки. Від цього він починає приймати якісь рішення з погляду економії чи навпаки розширення. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Про Finmap дізнався випадково: попалася реклама, переглянув інформацію про сервіс і відразу почав впроваджувати.

Рішення від Finmap

Ільгіз веде весь облік у сервісі сам, не делегуючи співробітникам.

Finmap для мене – це приємне заняття. Я намагаюся виділити годину-дві на тиждень, заварюю свіжу каву, сідаю і з задоволенням це роблю. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Поки всі дані вносить вручну, додаючи витрати та прибутки компанії. У сервісі для введення даних про операції є лише три кнопки: Дохід, Витрати та Переказ. Тому можна розібратися інтуїтивно буквально з першого погляду.

‍

‍

Щоб аналітика була точнішою та наочнішою, при внесенні операцій можна вказати не лише суму, а й:

• Категорії — тип доходів і витрат, наприклад, витрати на таргетовану рекламу, доходи від оренди комерційної нерухомості.
  ‍
• Контрагенти, тобто від кого отримано дохід або кому компанія здійснила оплату — витрати;
  ‍
• Теги — додаткова можливість конкретизувати дані операції. Наприклад, можна додати теги з прізвищами брокерів, щоб потім у звітах Finmap відфільтрувати всі доходи, які надійшли від того чи іншого брокера.

‍

‍

На момент, коли Ільгіз почав використовувати Finmap, у сервісі ще не було інтеграцій із турецькими банками. Тому можливостей для автоматизації обліку було менше.

‍

Однак зараз ми активно працюємо над додаванням до Finmap банків Akbank Direkt, DenizBank, Garanti, Ziraat Bank, Yapi ve Kredi.

‍

‍

Це допоможе нашим користувачам з Туреччини і тим, хто має рахунки в турецьких банках, заощадити час. Завдяки інтеграції, всі операції з банківських рахунків (надходження та витрати) потраплятимуть у сервіс автоматично і ручне внесення транзакцій не знадобиться.

‍

Найважливіший звіт для Ільгіза зараз — Гроші/Cash Flow. Він показує рух коштів і дозволяє систематизувати, які суми надходять, а які витрачаються компанією.

‍

‍

Тобто чітко бачити на одному екрані всі доходи та витрати бізнесу комплексно або за конкретними параметрами. Наприклад, можна відфільтрувати доходи за Категорії «Продаж у новобудові».

‍

‍

Це такий маячок, щоб я не закрутився. Тому що, коли угоди йдуть і ти починаєш збільшувати штат або якісь програми додатково купувати, не звіряючи свій фінансовий облік, це може призвести до наслідків. У цьому плані мене Finmap відразу холодним душем заспокоює. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Глибоко розібратися в інших звітах (Прибуток/P&L, Проєкти, Дебіторка, Кредиторка) Ільгіз поки що не встиг, не вистачає часу.

‍

‍

Однак у планах на майбутнє є навчання від Finmap, щоб глибше розібратися у фінансах та використовувати результати фінансового обліку на максимум.

‍

Зараз Finmap має 2 освітні програми: «Гроші бізнесу» про те, як навести лад у фінансах за 5 кроків, і «Цифри бізнесу» — про створення фінансових моделей з нуля. А також є міні-курс із 3-х уроків про основні фінансові звіти та те, як вони реально допомагають підприємцям приймати бізнес-рішення.

Що в результаті

Finmap — абсолютно те, що потрібно. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

• Усі доходи та витрати компанії впорядковані. Їх у будь-який момент можна проаналізувати, не витрачаючи багато часу та не чекаючи звітів від бухгалтера/фінансового директора.

На це потрібно буквально 5 хвилин. Я заходжу до Finmap, дивлюся, які у мене витрати, які прибутки. Все. І це допомагає. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

• Стало легко приймати рішення на основі цифр, не роздмухувати витрати там, де це не потрібно, але й не економити зайвого.

Це саме той час, коли я можу трохи поміркувати над цифрами, подивитися, що відбувається. Тому що у щоденній метушні ти не бачиш, що відбувається. А от коли сідаєш і дивишся цифри, і вони у зручному форматі — все зрозуміло. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

• Ільгіз зрозумів, що може збільшувати бюджет на рекламу, не потрапивши при цьому в касовий розрив (ситуацію, коли бізнесу тимчасово не вистачає грошей на покриття витрат).
  ‍
• Системний облік грошей став конкурентною перевагою компанії.

Звичайно, це конкурентна перевага. Бо якщо на ринку 50% не використовують фінансовий облік, вони будуть потрапляти у фінансові ями. Набирати велику кількість співробітників, збільшувати гроші на рекламу, коли цього не можна робити. А я в цей час, враховуючи все по поличках, можу просто вирватися вперед. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Тепер Асоціації незалежних ріелторів набагато простіше рухатися до мети:

Плани в майбутньому — щоб Асоціація перетворилася на місце, куди кожен іноземець може прийти не просто купити нерухомість, а підібрати її безпосередньо під свої вимоги та під завдання. — Ільгіз Юсупов, засновник компанії «AIRT»

Впевнені, що з таким системним порядком у грошах все обов’язково вийде.

Якщо ви також ставите амбітні цілі для свого бізнесу, вам потрібен продуманий план та наочні дані щодо фінансової ситуації в компанії. Підключайте Finmap, щоб позбутися хаосу в грошах і приймати зважені рішення на основі цифр. 7 днів безкоштовно.