О финансах простым языком

Николай Мостовой — 16 лет предпринимательского опыта, 3 года ведет бизнес в Польше.

‍
Занимается строительством, розничной торговлей, предоставлением консультационных услуг.

‍
Специалист по управлению финансами.

‍
Любит помогать другим предпринимателям становиться эффективнее и порядок в деньгах.

‍

Intelligent System, г.Варшава — консалтинговая компания Николая, которая помогает предпринимателям со стратегическим планированием, созданием финмоделей, ценообразованием, маркетингом и всем, что необходимо бизнесу для роста. Также помогают компаниям из Украины выходить на польский рынок.

‍

Сайт: https://intelligentsystem.com.pl

‍

Вырасти в период пандемии и локдауна? Перестать терять тысячи евро? Экономить ежемесячно около 2000 €?

‍

Это все стало возможным для бизнеса одного из наших пользователей, Николая Мостового. Как? Он внедрил системный учет денег с Finmap. А дальше произошла магия.

‍

Шутка:) Никакой магии. Только регулярное ведение финучета и внимание к аналитике, чтобы каждый день понимать ситуацию в бизнесе. Как именно Николай использует Finmap и какие результаты это дает — рассказываем в кейсе.

Дано

До создания консалтинговой компании Николай занимался строительным бизнесом. Проект рос, было 10 бригад плюс менеджеры, которые вели объекты.

‍

Каждый из них получал разные суммы, чтобы делать закупки материалов и расходников. Это все нужно было как-то сводить в одном месте, чтобы понимать, что вообще происходит в компании:

• сколько денег взяли от заказчика;
• сколько пошло на закупки, на зарплаты;
• окупается или не окупается каждый проект: все ли вообще посчитали и учли.

Плюс хотелось видеть, как происходит движение денежных средств каждый день, контролировать прибыльность бизнеса или видеть убытки оперативно.

‍

То есть в бизнесе Николая появилась необходимость вести системный управленческий учет. И он стал искать решения.

Задача

Можно ли доверить такой учет бухгалтеру? В Польше аутсорсинговые бухгалтерские компании ведут только бухгалтерию и налоговую отчетность. Но главный минус — они подают данные за прошедший месяц только в следующем. То есть, чтобы понимать, какая ситуация в бизнесе, нужно по 2-3 недели ждать отчета.

Нам нужен был инструмент именно управленческого учета. Который бы показывал, где мы зарабатываем, где проседаем, где у нас все хорошо, а где плохо. На каких объектах и на каких типах клиентов мы зарабатываем, а на каких уходим в минус. — говорит Николай.

Был еще один вариант — нанять финансового директора. Однако в Варшаве зарплата такого специалиста — от 8000 злотых (около 2000 €) в месяц.

‍

Решили попробовать найти сервис, который бы мог реализовать управленческий учет с меньшими затратами. И Николай поставил перед собой такие задачи:

‍

1. Найти простое решение.
   Чтобы разобраться мог не только человек с образованием бухгалтера или экономиста. Но и менеджер проектов, бригадир или водитель, который занимается закупками.
   ‍
2. Вести весь управленческий учет в одном месте.
   Ранее Николай находил некоторые польские сервисы учета. Однако они могли закрыть лишь какую-то одну задачу. Например, составление сметы, ведение отчетности о приходе-расходе денежных средств или о прибыли и убытках (отчет P&L). А в Excel на учет уходило слишком много времени. И возможностей, чтобы решить все задачи, не хватало.
   ‍
3. Обязательно, чтобы в сервисе был платежный календарь.
   Николай хотел планировать финансы на месяц вперед и дальше. А также предвидеть кассовые разрывы и иметь возможность избежать их.
   ‍
4. Подобрать мультиязычное решение.
   В команде есть ребята из Украины, Молдовы, Грузии, Беларуси, Польши. То есть польские сервисы не подходили еще и потому, что не все сотрудники знают польский. Поэтому нужен был такой сервис, в котором можно выбрать язык.

Решение от Finmap

В поисках подходящего варианта, Николай наткнулся на сайт Finmap и зарегистрировался, чтобы попробовать.

Первый шаг

Для начала он, как специалист по управлению финансами, обратился к своей финмодели. Упорядочил структуру доходов и затрат. Систематизировал информацию, где, у кого и какие деньги бизнеса находятся. Например, на каких счетах, кредитках или наличными у кого-то из сотрудников. И перенес всю информацию в Finmap.

‍

Дал доступы project-менеджерам, бригадирам и водителю, который совершает закупки. Кстати, в Finmap есть возможность ограничивать доступ и выбирать, какую информацию сотрудник может добавлять, какую только просматривать, а какая будет закрыта даже для просмотра

‍

‍

После чего все операции начали добавлять через 3 простых кнопки: Доход, Расход и Перевод. Системный учет стартовал.

‍

Перестали терять деньги

Раньше в строительном бизнесе Николая нередко случалось, что сотрудники теряли чеки после закупки материалов или расходников. В итоге, клиенты не возмещали эти расходы и их несла компания. Таким образом терялись тысячи евро.

В сентябре была ситуация, когда сотрудник потерял фактуру на 4500 злотых (около 1000 €), просто забыл. Когда мы подавали документы бухгалтерам для взаиморасчетов, оказалось, что фактуры нет. Соответственно, мы бы эти 4500 не посчитали клиентам и потеряли бы деньги. Хорошо, что он провел это все в Finmap. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Видя в отчете, что такой расход был, можно просто обратиться в магазин и восстановить чек, чтобы предоставить его клиенту. Николай отмечает, что уже только на таких ситуациях они бы потеряли сумму большую, чем стоимость подписки на Finmap.

Важные отчеты

Поскольку одной из задач Николая был ежедневный контроль движения денежных средств, он регулярно анализирует отчет «Деньги/Cash flow».

‍

‍

Отчет «Деньги» в Finmap показывает движение денежных средств и позволяет видеть, какие суммы поступают, а какие расходуются компанией — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

‍

Также очень полезным оказался Платежный календарь. Благодаря ему риск кассового разрыва теперь виден заранее и есть время, чтобы исправить ситуацию. Да и в целом очень удобно планировать все оплаты наперед. Это помогает составлять бюджет на следующий месяц и далее, чтобы прогнозировать будущее бизнеса.

‍

В Платежном календаре Finmap можно видеть остатки и движение денег на любую дату. В том числе и платежи, запланированные на будущее. Если вы добавляете будущие расходы или поступления, Платежный календарь покажет, хватит ли денег или есть риск кассового разрыва. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Форс-мажор

Не обошлось и без форс-мажорных ситуаций. Кто-то из тех, кто имеет статус владельца, случайно удалил профиль компании в Finmap. Казалось, огромный объем данных утерян. Николай быстро связался со службой заботы и нашим менеджерам удалось вытянуть архив с информаций из облака. Там сохранилось все, кроме операций за последние 2-3 дня до удаления. Их провели заново и учет был восстановлен.

‍Ни у кого из команды Finmap нет доступа к данным наших пользователей. Поэтому исключен риск, что кто-то из менеджеров сможет удалить компанию или какие-то данные. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

Что в результате

• Настроили системный финансовый учет в нескольких компаниях.
  ‍
• Теперь легко вести учет оборота денежных средств. Благодаря простоте Finmap, Николай спокойно делегировал эту задачу менеджерам проектов и водителю, который занимается закупками и доставкой товаров. Сотрудники самостоятельно вносят все операции и тем самым экономят массу времени собственнику и руководителям.
  ‍
• Платежный календарь помогает избегать кассовых разрывов. Сервис предупреждает о вероятности нехватки денег и Николай может заранее спланировать, как привлечь дополнительные средства.

Платежный календарь помогал нам запланировать доходы и расходы, чтобы понимать, нет ли у нас кассового разрыва или где он может образоваться. У нас было время, чтобы среагировать и избежать такой ситуации. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

• Кроме того, благодаря платежному календарю, собственник всегда знает, кому, когда и сколько должен его бизнес, а кто и сколько должен оплатить им. Это помогает планировать бюджет на месяц вперед и дальше.
  ‍
• Бизнес Николая теперь не теряет деньги. Даже если после закупки материалов для объекта клиента потеряется чек, сумма расхода уже внесена в Finmap. А значит, о ней не забудут и легко подтвердят заказчику, просто восстановив чек.

Помимо этого, такой системный учет нравится клиентам. Они видят, какие суммы потрачены на их проект и куда конкретно пошли деньги. Это добавляет доверия к компании.

• Бизнес экономит деньги на услугах финансового директора:

На том уровне, где мы работаем, нам давно следовало бы нанять человека, который будет вести финансы. Но с сервисом в этом еще нет необходимости», — говорит Николай.

• Одна из компаний Николая, в которой для финучета внедрен Finmap, выросла на 400% за год. А в прошлом году, даже несмотря на пандемию, был рост ~150%.

В частности это и заслуга Finmap, потому что даже в сложное время мы понимали, какими деньгами располагаем, на что можем рассчитывать, что можем купить и так далее. — Николай Мостовой, бизнес-опыт 16 лет

P.S.
— Почему вы приняли решение внедрить Finmap в свой бизнес?
— Потому что он классный

Почему Николай считает нас классными и кому рекомендует Finmap, смотрите в этом видео.

‍

Present Perfect Agency — агентство языковых услуг

‍
Помогают бизнесам с переводами, сопровождением, ведением бизнес-документации и всем, что связано с языками.

Сайт: https://presentperfect.agency/
Facebook: https://www.facebook.com/present.perfect.translations

‍

Елена Мироник — создатель и руководитель Present Perfect Agency
Использовала Finmap во время работы в IT рекрутинговом агентстве.
В своем бизнесе ведет учет финансов в Finmap с первого дня.
Любит следить за движением денег, особенно когда они поступают.

‍

Как думаете, когда бизнесу нужно внедрять финучет?

‍

1. После кассового разрыва, чтобы не повторять этот опыт
   ‍
2. Когда упадет прибыль, чтобы найти причину
   ‍
3. Когда бизнес станет достаточно крупным

‍

На самом деле, тут нет правильного варианта. Системный учет денег нужен бизнесу с первого же дня. С этим согласна Елена, основательница агентства языковых услуг Present Perfect Agency. «С первой же транзакции начала вести все записи в Finmap», — говорит она.

‍

Почему даже в небольшом бизнесе Елена решила вести системный учет сразу же и как ей помогает Finmap, рассказываем в этом кейсе.

Дано

До конца 2020 года Елена работала в IT рекрутинговом агентстве. После — основала Present Perfect Agency. И тогда, и сейчас учет денег бизнеса она доверила Finmap. Почему?

‍

Решающим фактором, чтобы попробовать Finmap, стала простота.

‍

Елена узнала про сервис от Александра Соловья (сооснователь Finmap), с которым давно знакома. Увидела в соцсетях информацию, что он развивает решение для финансового учета. Поэтому, когда в IT рекрутинговом агентстве возникла задача вести учет, Елена сразу решила попробовать продукт.

‍

До этого она анализировала сервисы, чтобы автоматизировать процессы. Однако нашла только зарубежные решения, которые больше подходили крупному бизнесу, были слишком сложными и дорогими для небольшой компании. Finmap же был простым, понятным и доступным.

‍

Со временем, решив открыть свое дело, Елена также сразу приняла решение вести учет в Finmap.

Задача

У Елены не было сложностей с ведением финучета. Но были 3 ключевые задачи:

• Учет не должен был занимать много времени. Ежедневно и так очень гора операционки, особенно в проекте, который только недавно стартовал. Тратить часы на ведение таблиц вручную было некогда.
• Хотелось видеть понятные данные:

Какое-то время я пыталась вести все в Google-таблицах. Но это занимает много времени. Просто банальное введение руками всех названий, всех данных. Ты стараешься ускориться, сокращаешь. Потом не помнишь, где что написал. Плюс с телефона в Excel и даже в Google-таблицах все едет, неудобно вводить данные. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• Вести учет в одном месте. На работе IT рекрутинговом агентстве Елена сталкивалась с ситуациями, когда нужно было дать кому-то доступ к таблице. Но при этом не хотелось открывать все данные. В итоге приходилось создавать копии таблиц. Конечно, потом они путались, смысл и логика их ведения забывались. Проще было все сжечь и начать заново, чем понять, что там к чему.‍‍

Решение от Finmap

Рада, что не надо использовать какое-то решение для больших бизнесов и пытаться его прикрутить на те небольшие проекты, с которыми мне приходилось работать. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

Проанализировав финансовый учет на прошлых местах работы, Елена заметила, что многие важные показатели не учитываются. В Finmap она стала вводить абсолютно все данные, в том числе затраты на хостинг и почту. Распределила расходы и доходы по категориям*. Таким образом появилась система, платежи перестали теряться.

Категориями в Finmap можно обозначить типы доходов и расходов. Это помогает отслеживать поступления и траты в каждом конкретном типе. Например, сколько компания тратит на рекламу в Facebook, сколько зарабатывает на одном конкретном проекте.

‍

‍

Начав свое дело, Елена также сразу настроила учет по категориям. В Present Perfect Agency есть небольшое количество постоянных расходов (например, софт для переводчиков), также переменные расходы на оплаты переводчикам в зависимости от проектов.

‍

Все расходы можно планировать заранее и отслеживать в Платежном календаре*, чтобы избежать кассового разрыва.

‍

‍

Платежный календарь в Finmap отображает все запланированные поступления и расходы по датам. Например, вы указываете, что ежемесячно 17 числа платите за аренду офиса $500. В платежном календаре каждый месяц 17 числа будет отмечено, что вам предстоит расход $500.

‍

Елене также очень помогает панель со счетами. Клиенты Present Perfect Agency оплачивают услуги на счета в Украине, в зарубежных банках, на личные карты, наличкой и даже могут делать это в криптовалюте.

‍

Вся актуальная информация о количестве денег на счетах отображается в Finmap. Елене не приходится заходить отдельно в личный кабинет каждого банка и кошелька. Она в любой момент видит, сколько денег и где именно есть в компании прямо сейчас.

‍

‍

Также Елене важно вести учет движения денежных средств, чтобы понимать, что откуда пришло и куда ушло. Ведь у компании есть счета в разных валютах, не только в Украине, но и за границей. В этом ей помогает отчет «Деньги/Cash Flow».

‍

‍

Отчет «Деньги» в Finmap показывает движение денежных средств. Позволяет видеть, какие суммы поступают в компанию и какие расходуются.

‍

Еще один ключевой отчет в Present Perfect Agency — «P&L», отчет о прибыли и убытках. С его помощью Елена может контролировать, есть ли прибыль у агентства за определенный период. Если есть, то какая. Если нет — какие убытки и почему так произошло.

‍

‍

Отчет P&L — отчет о прибыли и убытках. Показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. Для этого из всех доходов за данный период вычитаются все расходы за этот же период.

‍

При этом для Елены важно, что все данные она может внести буквально за несколько минут не только с компьютера, но и через Телеграм-бот. Поэтому информация не теряется и всегда максимально актуальная.

‍

‍

Также совсем недавно у Елены появилась помощница. Это значит, теперь можно делегировать ведение учета. При этом в Finmap легко настроить любые ограничения и выбрать, какую информацию сотрудник сможет добавлять, какую просматривать, а что вообще будет закрыто даже для просмотра. Поэтому создавать копии и наводить хаос в учете ради конфиденциальности не придется.

‍

Что в результате

Это та боль головная, которую ты себе снимаешь и тебе не нужно об этом думать наряду с другими вопросами в операционке, которые возникают каждый день. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• В IT рекрутинговом агентстве Елена с помощью Finmap настроила системный учет денег. Ранее фиксировали только приход денег от клиента и расход на бонусы рекрутерам. При этом многие постоянные расходы, как оплата хостинга, корпоративной почты и другие, не учитывались. С внедрением Finmap появилась система.
  ‍
• Стало удобно делать отчеты. Finmap сам формирует их на основе внесенных данных в виде наглядных графиков и диаграмм. Отчет можно выгрузить в PDF или Excel.

На прошлой работе (в IT рекрутинговом агентстве) у нас была традиция, когда руководители тоже отчитывались перед сотрудниками. И, конечно, удобно, когда можно просто PDF-ку выгрузить и все. — поделилась Елена.

• В агентстве также настроен системный учет финансов. Елена в любой момент видит, сколько денег на каждом счету, какие оплаты от клиентов поступили, а какие еще ожидаются, сколько потрачено, какие платежи запланированы.
  ‍
• На учет уходит минимум времени. Это особенно важно в небольшом бизнесе, когда у собственника много задач ежедневно и нет большой команды, которой можно делегировать.

Все перед глазами нажимаешь 2-3 кнопки и можно внести/получить всю информацию. — Елена Мироник, соосновательница Present Perfect Agency

• Чтобы внести данные, достаточно воспользоваться Телеграм-ботом. Поэтому ничего не теряется, ведь добавить поступление или расход можно даже когда стоишь в пробке или пьешь кофе.
  ‍
• И главное, что отмечает Елена, благодаря Finmap есть «Понимание, куда мы идем, как развиваемся, масштабируемся ли и на что стоит обращать внимание».

‍
P.S. Почему Елена «нырнула» в Finmap без сомнений, как Телеграм-бот стал одним из лучших друзей и почему она рекомендует Finmap всем, от логистических компаний до бюро переводов, смотрите в этом видео.

‍

‍

Чтобы внедрить системный финучет и в любой момент видеть полную картину своего бизнеса, подключайте Finmap по ссылке:

А узнать больше об услугах агентства Present Perfect Agency можно по ссылке: https://presentperfect.agency/

‍

Сервис учета денег для бизнеса Finmap закрыл новый раунд инвестиций. Сумма сделки составила $1,2 млн. В раунде приняли участие инвестиционные фонды Presto Ventures (Чехия), Sturgeon Capital (Великобритания), SID Venture Partners (Украина), стартап-инкубатор Startup Wise Guys (Эстония), а также инвестиционная компания BRISE Capital (Украина) и CEO TBI Bank Петр Барон (Великобритания).

‍

Инвестиции пойдут на расширение команды разработчиков, маркетинг и экспансию сервиса в страны Центральной и Южной Европы. Продукт Finmap будет доработан и адаптирован с учетом потребностей пользователей этих рынков. Планируются также интеграции с новыми банками, CRM-системами и добавление опции инвойсинга – функционала для выставления счетов.

‍

Finmap – простой и удобный сервис для ведения учета денег для современного бизнеса с доступным функционалом и user-friendly интерфейсом. Он синхронизируется со счетами пользователей через API, позволяет настроить график платежей, делегировать процесс внесения данных и анализировать финансовые операции. Архитектура сервиса обеспечивает анонимность и безопасность хранения данных, так как не требует предоставлять официальных данных о компании (например ЕГРПОУ). Данные хранятся в облачных серверах с использованием банковского стандарта шифрования данных, а канал передачи данных от браузера к серверу шифруется по SSL протоколу. Подписка на месяц для малого и среднего бизнеса стоит от 25$.

Учет денег – это важная часть бизнеса, с которой сталкиваются предприниматели со всего мира. С его помощью можно увидеть реальное состояние компании и принять дальнейшие решения для развития. Технологичные подходы в учете денег помогут эффективно контролировать и развивать компанию. Сейчас с нами работают компании из 12 стран мира. Мы планируем и дальше расширять географию и усилить свое присутствие в Польше, Чехии, Испании и Турции. — говорят основатели Finmap Александр Соловей и Иван Каунов.

В Presto Ventures считают, что индустрии программных обеспечений по управлению денежными потоками не хватает инновационных решений для того, чтобы справиться с актуальными проблемами клиентов.

Глядя на этот сектор, мы были очарованы основателями Finmap и их способностью адаптироваться и реализовывать задуманное. Мы считаем, что это главная отличительная черта для успешной компании в этой области. Это было основной причиной, по которой мы решили возглавить текущий инвестиционный раунд с видением расширения присутствия сервиса сначала в Европе, а затем во всем мире. — говорит Роман Новачек, партнер фонда.

В 2021 году Finmap показал стремительный рост в бизнес-показателях, полностью перезапустил продукт и расширил команду. Такие результаты вызвали интерес со стороны инвесторов — на этом раунде компания дополнительно усилилась профильными VC из Чехии и Великобритании. Впереди у Finmap новые рынки, много вызовов, связанных с ростом, больше ответственности перед клиентами, работниками, инвесторами и потому еще более увлекательное приключение. Мы в BRISE рады поддержать команду и быть рядом в этом путешествии. — поделился Александр Яценко, управляющий партнер BRISE Capital

«Sturgeon Capital рад участвовать в раунде финансирования Finmap. Продукт элегантен в своей простоте, мощный в своей функциональности, и явно решает актуальную проблему бизнеса. Мы считаем, что с сильной командой и опытными инвесторами Finmap может укрепить свои позиции на существующих рынках, а также выйти на новые для стимулирования роста. И мы с нетерпением ждем возможности стать частью этого. — комментирует Робин Батлер, Partner в Sturgeon Capital.

Startup Wise Guys впервые инвестировали в проект в начале 2021 года, когда команда Finmap присоединилась к их программе акселерации, и продолжила поддержку сразу после выпуска.

Хотя первоначально команда сосредоточилась на масштабирование в Украине с очень многообещающими результатами, во время нашей акселерационной программы они инвестировали свое время на то, чтобы перезапустить продукт, приняв во внимание множество идей первых пользователей при подготовке к международному запуску. Этот запуск — в нескольких странах Восточной Европы — выглядит очень многообещающе. И то, как Иван и Александр координировали свои команды при масштабировании (и при этом делали все это полностью удаленно), впечатляет и убедительно свидетельствует об их управленческом потенциале. — рассказал Кристобал Алонсо, Global CEO

Дмитрий Вартанян, Managing General Partner в SID Venture Partners считает:

‍Проект Finmap имеет хорошее сочетание фаундеров с экспертизой в IT-решениях и бизнес аспектах. Сильная команда создала качественный продукт, предоставляющий эффективные решения распространенных проблем крупнейшего SMB-сегмента рынка. Финансовый учет для малых и средних предпринимателей становится проще, что открывает им новые возможности развития, а образовательный компонент сервиса позволяет влиять на общий уровень финансовой грамотности. Finmap стал одной из первых портфельных инвестиций SID Fund I, ведь не только соответствует нашему инвестиционному фокусу, но и имеет прогнозируемый потенциал масштабирования, в частности, за пределами Украины.

Новый инвестиционный раунд доказывает, что команда Finmap находится на правильном пути. Этот продукт обладает большим потенциалом, чтобы стать глобальным сервисом, в том числе благодаря широкой сети нашей компании по всему миру. Именно поэтому мы поддерживаем этот проект и многие другие, и не только в Украине. Это вполне соответствует нашей цели — помогать малому и среднему бизнесу и предпринимателям. — говорит Валерий Красовский, CEO и сооснователь Sigma Software Group

В Finmap доступны интеграции с 4000+ европейскими банками и сервисами PayPal, Wise, Revolut, ApiXDrive, Fondy, а также импорт данных Western Bid. Для украинских пользователей доступны интеграции с ПриватБанк, monobank, ПУМБ, импорт выписок Альфа-Банка и Райффайзен Банк Аваль. Есть также возможность добавлять счета в более 70 криптовалютах (BTC, ETH, LTC, ADA, BNB и т.д.).

‍

Кроме уже работающих десктоп-версии и telegram-бота, уже доступно мобильные приложения Finmap для iOS и Android.

‍

О сервисе:

‍

Finmap основали в 2019 году серийные предприниматели Александр Соловей и Иван Каунов. В начале 2021 года к команде присоединился Дмитрий Дубилет, который также является сооснователем monobank. В том же году компания привлекла раунд инвестиций от европейских и английских инвесторов.

‍

За последний год команда Finmap, работая полностью удаленно, выросла в восемь раз (с 7 до 58 специалистов).