О финансах простым языком

Инвесторы не раздают деньги просто за хорошую идею. Они вкладывают в видение, подкреплённое реальными финансовыми аргументами. Амбициозный проект, сильная команда и перспективы масштабирования – это важно, но без чёткой финансовой стратегии сделки не будет.

Сможешь ли ты убедительно объяснить, как вложенные средства превратятся в прибыль? Если нет, шансов на инвестиции почти нет. Сильные финансовые показатели – это не только доказательство жизнеспособности бизнеса, но и демонстрация готовности играть на большом рынке.

Как правильно подготовиться к привлечению инвестиций и что действительно убеждает инвесторов – разбираем в этой статье.

Почему Excel – это ловушка для бизнеса и как из неё выбраться

Каждый предприниматель сталкивался с этим: хаос в финансовом учёте, потеря времени и бесконечные исправления слетевших формул в Excel.

Так было и у Артёма Ситникова, основателя SITNIKS CRM – системы управления взаимоотношениями с клиентами, разработанной для малого и среднего бизнеса.

Он сразу понял, что без чёткой системы учёта бизнес не выживет.

С чего же начать? Заказать кастомные таблицы Excel. Идея казалась логичной, но реальность быстро дала понять:

• Постоянные дозаполнения – потраченное время, которого всегда не хватает.
• Формулы «ломаются» – одна ошибка, и отчёты уже теряют смысл.
• Неудобный доступ – подчинённые могли видеть либо всё, либо ничего.
• Нет контроля изменений – почти невозможно отследить, кто и какие изменения вносил в файлы.

Ведение финансов таким образом только раздражало, отнимало время и не приносило ожидаемого результата.

Артём не остановился на этом и продолжил искать идеальное решение для ведения финансового учёта, которое бы соответствовало следующим ключевым требованиям:

• Сократить и оптимизировать время, затрачиваемое на учёт.
• Избавиться от необходимости вносить данные вручную.
• Автоматизировать создание отчётов и исключить ошибки в них.
• Вести прозрачную и эффективную отчётность для инвесторов.

Автоматизация без страха: как Finmap делает финансовый учёт простым и безопасным

Прежде чем полностью перейти на Finmap, Артём Ситников столкнулся с типичными для любого бизнеса опасениями:

Стоит ли подключать все счета компании? Насколько это безопасно?

Передача финансовых данных – это серьёзный шаг, и любая ошибка может дорого обойтись. Переход занял немало времени, но теперь Артём однозначно советует не бояться. Ведь на самом деле никакого риска нет.

Finmap – это агрегатор всех транзакций.

Все операции остаются в твоих банках – Монобанке, ПриватБанке или любом другом. Сервис просто собирает данные из выписок в единую систему, чтобы автоматизировать расчёты и создавать точные отчёты.

Ключевым фактором выбора Finmap всё же стал отчёт P&L, который Артём назвал «золотом Finmap». Но обо всём по порядку.

P&L, CashFlow и автоматизация: что делает бизнес привлекательным для инвесторов

‍Финансовая рутина лишь тормозит развитие бизнеса. Благодаря Finmap компания Артёма избавилась от финансовых пробелов, получила чёткую финансовую картину и создала привлекательные условия для инвесторов. Вот как это работает на практике:

• Вопрос оптимизации времени был решён с помощью банковских и индивидуальных интеграций, а также автоправил.
• Благодаря этим инструментам внесение и обработка данных требуют лишь минимального вмешательства со стороны менеджеров и владельца.
• Используя гибкие настройки доступа, учёт легко делегировали подчинённым. Теперь Артём больше не погружается в ежедневную рутину, а занимается масштабированием бизнеса и привлечением инвестиций.

• Потенциальные и действующие инвесторы получают полную видимость финансовых потоков компании. Они могут в любой момент оценить её стабильность, расходы и будущие финансовые обязательства. Это не просто повышает доверие – это делает бизнес более привлекательным для новых привлечений капитала.
• Настроив процесс сбора и обработки операций, отчёт CashFlow в компании теперь формируется автоматически.
• Отчёт о прибылях и убытках (P&L) консолидирует все данные и показывает реальные финансовые результаты по категориям, контрагентам, проектам. Детализированная система фильтрации помогает анализировать данные не только по общему состоянию бизнеса, но и исследовать индивидуальные показатели. При этом интерфейс и содержание отчёта остаются лёгкими и понятными для восприятия.

• Решив основные вопросы, Артём обратил внимание на ещё один важный аспект: контроль дебиторки – скрытый резерв прибыли. Используя специальный отчёт в Finmap, компания смогла быстро выявить клиентов, которые задерживали оплату в определённые месяцы.
  Результат: теперь деньги поступают вовремя, что положительно влияет на увеличение денежного потока и позволяет избегать кассовых разрывов.

Как улучшить финансовую отчётность: советы от Артёма

Финансовая отчётность чётко показывает, куда уходят деньги, насколько стабильны доходы и сможет ли бизнес привлечь инвестиции. Артём Ситников делится ключевыми рекомендациями из собственного опыта:

• Начни использовать финансовый сервис как можно раньше. Время – это ресурс, который не стоит тратить впустую. Чем раньше ты начнёшь вести учёт, тем быстрее сможешь оптимизировать расходы и повысить прибыльность.
• Делай финансовую отчётность понятной. Инвесторы и партнёры должны чётко видеть, как работает твой бизнес и как ты планируешь использовать их средства. Прозрачность финансов повышает доверие и упрощает привлечение капитала.
• Анализируй финансовые потоки. Использование современных инструментов, таких как Finmap, помогает вести учёт без хаоса, быстро находить проблемные зоны и принимать взвешенные решения.

Опыт Артёма доказывает, что использование современных решений для управления финансами позволяет превратить стартап в прибыльную компанию.

Как Finmap открывает пути к новым вершинам

Главный прорыв после внедрения Finmap – привлечение инвестиций стало проще, а переговоры с инвесторами убедительнее. Теперь финансовая аналитика точна, как никогда, а потенциальные партнёры получают полный доступ к ключевым показателям бизнеса в режиме реального времени.

Вместо бесконечного обмена таблицами и ручного свода данных – автоматизация и прозрачная отчётность. Это не просто сэкономленное время и деньги, а фундамент для роста. Благодаря Finmap компания не только оптимизировала процессы, но и стала более привлекательной для новых привлечений капитала.

После внедрения Fіnmap, мы привлекли наши первые инвестиции
- Артем Ситников, СЕО & Со-founder компании SITNIKS CRM

Инструменты для твоего финансового успеха

Независимо от того, какая у тебя цель – привлечение инвестиций, упорядочение финансового хаоса, прогнозирование и предотвращение кассовых разрывов – все инструменты Finmap будут работать на тебя:

• Централизованное хранилище данных – сбор всех финансовых данных в одной системе для удобного анализа и управления.
• Автоматические расчёты – вычисление ключевых финансовых показателей без ручного вмешательства, что сокращает время и исключает ошибки.
  ‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

‍

• Интеграция с банками и платёжными системами – удобное взаимодействие с финансовыми учреждениями.
• Платёжный календарь – обеспечивает прогнозирование и планирование денежного потока.
• Облачное хранение – гарантирует безопасность и доступность данных.
• Автоправила – автоматизация рутинных процессов и повышение эффективности.
• Гибкая система доступов – настройка уровней доступа для разных пользователей.

Finmap – это не просто инструмент для управления финансами, а стратегический партнёр, который поможет не только навести порядок в финансах, но и открыть новые возможности для привлечения инвестиций.

Готов к финансовой революции в своей компании? Внедряй Finmap уже сейчас!

Постоянно работаешь, команда выкладывается на все 100%, доход есть, но в конце месяца прибыли почти не остается ? Если это тебе знакомо, ты догадываешься, что проблема не в низких продажах, а в отсутствии четкой финансовой картины. И здесь на помощь приходит финансовый учет.

Это не просто цифры в Excel или отчеты для налоговой. Это система финансовой аналитики, которая показывает, где бизнес теряет деньги и как можно их сохранить и приумножить.

Почему управленческий учет важнее интуиции владельца бизнеса

Рассмотрим реальный кейс одного из наших клиентов – предпринимателя Евгения, успешно трансформировавшего свой бизнес и удвоившего прибыль. Он владеет юридической компанией, работающей по нескольким направлениям, но по соображениям конфиденциальности попросил не разглашать ее название.

Как и многие владельцы бизнеса, Евгений видел общую прибыльность компании, однако не имел четкого понимания финансовых показателей каждого отдельного направления. Это стало критическим моментом, когда он задумался о масштабировании и выходе на новые рынки.

Тщательный анализ показал неожиданное: по пяти направлениям только два были прибыльными, одно работал в ноль, а два – приносили убытки. Это поставил перед Евгением важный вопрос: как изменить текущие стратегии, чтобы снизить убытки и повысить эффективность бизнеса?

Решение было кардинальным:‍

• ‍Отказаться от направления, работавшего в ноль, и направить ресурсы команды на развитие прибыльных услуг, усиливая их эффективность.
• ‍Закрыть одно из убыточных направлений, поскольку у него не было перспектив для роста.
•  Второе убыточное направление оставить, ведь оно выполняло важную роль – привлекало клиентов к прибыльным услугам. Однако чтобы он перестал генерировать убытки, пришлось оптимизировать затраты и просмотреть операционные процессы.

Результат не заставил себя ждать: после реорганизации осталось всего три направления, но уже со следующего месяца прибыль компании выросла вдвое. И все это без расширения штата, дополнительных инвестиций или поиска новых клиентов.

Эта история еще раз доказывает, что без управленческого учета трудно выявить слабые места бизнеса. Точные финансовые данные позволяют принимать взвешенные решения, а не действовать интуитивно, постепенно приводя бизнес к банкротству.

Ключевые элементы эффективного финансового учета

Чтобы управленческий учет действительно помогал зарабатывать больше, важно не просто собирать данные, но и правильно их интерпретировать. Четкая структура финансовой информации позволяет быстро выявлять проблемные зоны, принимать обоснованные решения и развивать бизнес без лишних финансовых рисков.

На чем вообще держится эффективный финансовый учет ? Давай разберем главные элементы, без которых он просто не работает.

1. Единая система данных

Расчетные и карточные счета, наличные деньги в любых валютах, даже криптовалюта – все это собирается в единую систему, где учет ведется не только по юридическим лицам, но и по реальным денежным потокам и кошелькам твоей компании.

Ты как владелец должен не просто догадываться, сколько денег в бизнесе, а видеть это четко и мгновенно. Сколько средств прямо сейчас? Какова реальная прибыль? Куда исчезают деньги? Ответы должны быть доступны в один клик без хаоса в выписках и бесконечных таблицах.

2. Унифицированные данные

Без единой системы сбора и анализа данных всегда существует риск потерять контроль над финансами, что может привести к неэффективному управлению ресурсами.

Что включает в себя унификацию данных?

1. Определение ответственных лиц. Каждый сотрудник должен понимать свою роль в финансовом учете и отвечать за свои сегменты.
2. Четко установленные сроки. Своевременное сбор данных и подготовка отчетности – это не просто привычка, это залог своевременных и правильных решений.
3. Структура доходов и расходов. Без четкого распределения доходов и расходов вряд ли удастся оценить реальное положение дел.
4. Четко определены направления и проекты. Если не разграничить ключевые направления, генерирующие доход, то и определить их рентабельность просто невозможно.
5. Правила расчета прибыли и себестоимости. Без четких критериев для расчета себестоимости, амортизации и других расходов твоя финансовая отчетность станет абстрактной.

3. Удобная и понятная аналитика

Для принятия эффективных управленческих решений бизнеса необходимо иметь четкую картину финансовой ситуации через несколько месяцев или даже лет.

Важно, чтобы эти данные были собраны в удобном формате: графики, дашборды – все на одном экране, а не в хаотических самодельных таблицах.

Такой подход позволяет не тратить время на бесконечное сведение цифр, а сосредоточиться на стратегических решениях реально влияющих на развитие бизнеса.

Отсутствие такой системы — это бизнес, который двигается «вслепую».

4. Сегментированный расчет прибыли

Прибыль должна быть рассчитана не в целом по компании, а по отдельным проектам, направлениям, группам товаров, каналам сбыта. Важно также учесть маржинальность и рентабельность каждого сегмента.

Только сегментированный подход позволяет предпринимателям четко понять, почему прибыль уменьшается и что нужно сделать, чтобы изменить ситуацию. Без детализации бизнес рискует пропустить важные изменения на уровне отдельных направлений и затрат, которые могут оказывать существенное влияние на общий результат.

 5. Рассчитанная точка безубыточности

Сколько нужно продавать: в день в месяц, чтобы выйти на уровень безубыточности? Где та граница между прибылью и убытком, и сколько продаж необходимо обеспечить для того, чтобы бизнес стал самоокупаемым ?

Эти показатели должны быть четко сочтены. Постоянный мониторинг этих показателей позволит своевременно корректировать стратегию и оперативно реагировать на изменения рынка.

6. Зафиксированный план доходов и расходов

Представьте ситуацию: завтра вам нужно уплатить подрядчику, а на счету есть только сумма, достаточная для того, чтобы купить печенье к чаю. Через неделю вы получите большой платеж, но подрядчик уже засыпает вас сообщениями, исполненными недовольства и угрозами прекратить сотрудничество.

Это не означает, что ваш бизнес терпит убытки. Это классический кассовый разрыв, когда денежные потоки не синхронизируются и возникает временный дефицит средств для покрытия текущих расходов.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

Зачем стрессовать и тратить время на извинения?

Чтобы избежать таких ситуаций и не превращать каждый платеж в катастрофу, важно иметь под рукой надежный инструмент – платежный календарь.

Он станет вашим верным союзником в контроле финансовых потоков и поможет планировать расходы избегая проблем.

Записывать все доходы и расходы можно в простой Excel-таблице или использовать автоматизированное решение. Вы не только будете знать, когда и сколько получите, но сможете рассчитать свои расходы, независимо от обстоятельств.

Бизнес– это не только риски, это и умение прогнозировать их.

Фактически управленческий учет - это навигатор, который помогает создавать и оптимизировать стратегию ведения бизнеса в долгосрочной перспективе, ставить реальные цели достигать их, строить устойчивый и прибыльный бизнес.

Сделать этот процесс простым и понятным поможет Finmap –простая онлайн-программа для управленческого учета.

Благодаря Finmap вы сможете:

• Видите деньги бизнеса на одном экране.
• Получать автоматические управленческие отчеты всего в два клика.
• Планировать доходы и расходы.
•  Делегировать рутинные задачи сотрудникам.
•  Получать от бизнеса максимум прибыли.

Начните строить успешное будущее своей компании уже сегодня!

Знакомо ли вам чувство страха перед днем выплаты зарплаты, когда на счету осталось всего несколько сотен? Охватывает ли вас паника, когда важные поставщики требуют оплату, а у вас недостаточно средств?

Каждый предприниматель сталкивался с такими ситуациями в своей деятельности. Почему же возникает нехватка денег в критически важные моменты, и как этому можно противостоять?

Этот неприятный сценарий называется кассовым разрывом — ситуацией, когда средств недостаточно для покрытия текущих обязательств бизнеса.

Такая проблема несет в себе угрозу банкротства и долгов. Кассовые разрывы могут привести к серьезным последствиям за пределами компании: снижению продаж, ухудшению репутации, конфликтам с поставщиками, напряженности в коллективе, кадровым перестановкам, штрафам от поставщиков и банков, задержкам в производстве.

Эта статья призвана помочь предпринимателям навсегда избавиться от кассовых разрывов. Мы рассмотрим 5 ключевых советов, которые помогут обеспечить финансовую стабильность вашего бизнеса, избежать стресса, связанного с нехваткой средств, и создать прочную основу для устойчивого развития.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете эффективно планировать денежные потоки, контролировать расходы, оптимизировать кредиторскую задолженность, создавать финансовые резервы и повышать доходы.

Работать на опережение — самый эффективный способ борьбы с кассовыми разрывами.

С чего начать борьбу с кассовыми разрывами?

1. Планируйте денежные потоки

Важность планирования

Регулярное планирование денежных потоков критически важно для предсказания возможных кассовых разрывов и их предотвращения. Согласно данным Minutes.co:‍

82% малых бизнесов терпят неудачу из-за проблем с денежными потоками.

Прогнозирование

Составляйте прогнозы доходов и расходов на будущие периоды. Это поможет заранее определить моменты возможных кассовых разрывов и подготовиться к ним. Исследование JP Morgan Chase показало:

Средний и малый бизнес располагает лишь 27 днями денежных резервов.

2. Контролируйте расходы

Анализ расходов

Регулярный анализ затрат помогает выявить области, где можно сэкономить. Оценивайте, возможно ли заменить дорогие поставки более доступными аналогами без потери качества. Например, использование экономичных материалов или оптимизация производственных процессов может значительно сократить расходы.

Приоритизация

Отдавайте приоритет расходам, которые напрямую влияют на доходы. Например, инвестиции в сырье, исследования и разработки, маркетинг, а также обучение персонала могут способствовать росту продаж и улучшению качества продукта. Сократите затраты на менее значимые аспекты бизнеса, такие как избыточные административные расходы.

Внедрение гибких бюджетов

Согласно данным Harvard Business Review:

Компании, использующие гибкий подход к бюджетированию в условиях постоянных изменений, с большей вероятностью избегают финансовых трудностей.

Использование технологий

Современные технологии помогают отслеживать и оптимизировать расходы. Используйте программное обеспечение для управления финансами, которое автоматизирует процессы и предоставляет точные отчеты о расходах. По данным McKinsey:

Внедрение цифровых решений может сократить затраты до 30%.

3. Оптимизируйте кредиторскую задолженность

Условия оплаты

Согласовывайте с поставщиками более длительные сроки оплаты, если это возможно. Такой подход позволяет удерживать больше средств на счетах для покрытия текущих расходов. Регулярно пересматривайте условия сотрудничества и ищите более выгодные варианты.

Автоматизация процессов

Используйте финансовое программное обеспечение для автоматизации управления кредиторской задолженностью. Это поможет избежать ошибок и обеспечить своевременные платежи.

Установка приоритетов

Определяйте приоритетность погашения долгов в зависимости от их важности для вашего бизнеса. В первую очередь погашайте те обязательства, задержка по которым может привести к наиболее серьезным последствиям.

Отслеживание задолженности

Регулярно отслеживайте состояние кредиторской задолженности. Это поможет избежать неожиданных расходов и позволит вам своевременно реагировать на возможные проблемы. Рассмотрите аналитические инструменты для прогнозирования будущих финансовых потребностей и планирования платежей.

Опытные предприниматели используют для этого платежный календарь. Он работает как «вакцина от кассовых разрывов».

Что такое платежный календарь?

Платежный календарь — это инструмент для финансового планирования денежных потоков в бизнесе. Обычно он составляется на месяц с разбивкой по неделям или на более длительный период, который подходит именно вашему бизнесу.

В нем указываются ожидаемые доходы и расходы за определенный период времени, тем самым владелец оценивает способность своей компании своевременно выполнять финансовые обязательства.

Платежный календарь можно вести в самодельных таблицах Excel, что довольно неудобно и занимает много времени. Альтернативным вариантом являются автоматизированные программы финансового учета.

Удобство заключается в том, что все заранее запланированные платежи автоматически подтягиваются в календарь, и есть возможность сразу увидеть будущие кассовые разрывы.

Нет необходимости ежемесячно вручную вносить все остатки по счетам, доходы и расходы. Благодаря интеграции с банками и импорту выписок все данные загружаются быстро и легко.

Работа с календарем Finmap происходит всего в несколько кликов:

1. Внести в сервис все плановые расходы: аренда, заработная плата, налоги и т. д.
2. Внести запланированные поступления: оплаты от клиентов, погашение дебиторской задолженности и т. д.

Короткое видео поможет разобраться с полезными функциями платежного календаря.
‍

Теперь в платежном календаре вы четко видите, в какой период времени у вас может возникнуть кассовый разрыв и можете предотвратить его: перенести или отменить платежи, договориться с клиентами о более ранней оплате и т. д.

4. Используйте финансовые резервы

Создание резервов

‍Создайте резервный фонд для покрытия неожиданных расходов. Это поможет избежать кассовых разрывов в случае внезапных финансовых трудностей. Финансовые эксперты рекомендуют иметь резервы, достаточные для покрытия расходов в течение трех-шести месяцев.‍

Инвестиции

‍Рассмотрите возможность инвестирования части прибыли в ликвидные активы, которые можно быстро конвертировать в наличные в случае необходимости.

Диверсификация резервов

Распределите резервные средства между различными счетами и активами, чтобы снизить риски. Например, держите часть средств на сберегательных счетах, часть — в облигациях, а часть — в других ликвидных инвестициях.

Регулярный пересмотр резервов

‍Регулярно пересматривайте и обновляйте свои финансовые резервы, чтобы они соответствовали текущим потребностям бизнеса. Это поможет быть готовыми к любым финансовым вызовам и избежать кассовых разрывов.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

5. Повышайте доходы

Маркетинговые стратегии

‍Внедряйте эффективные маркетинговые стратегии для привлечения новых клиентов и увеличения продаж. Используйте SEO, социальные сети и другие каналы для повышения узнаваемости бренда.

Инвестиции в качественный контент-маркетинг могут значительно увеличить трафик на сайт. Кроме того, ретаргетинговая реклама может вернуть до 26% посетителей, которые уже посещали ваш сайт, увеличивая шансы на конверсию.

Диверсификация

‍Рассмотрите возможность расширения ассортимента товаров или услуг. Это поможет снизить риски, связанные с зависимостью от одного источника дохода.

Партнерские программы

‍Внедряйте партнерские программы для привлечения новых клиентов через существующих партнеров. Это может значительно расширить ваш рынок без значительных затрат на маркетинг. По данным Forrester,

Компании, использующие партнерские программы, могут получать до 15% своего общего дохода именно от этих каналов.

Лояльность клиентов

‍Инвестируйте в программы лояльности для удержания существующих клиентов. По данным Bain & Company,

Увеличение удержания клиентов на 5% может привести к росту прибыли на 25–95%.

Рассмотрите внедрение скидок, бонусов и специальных предложений для постоянных клиентов, чтобы стимулировать повторные покупки.

Избежание кассовых разрывов — ключевой аспект для стабильного развития бизнеса.

Внедрение пяти приведенных советов поможет обеспечить финансовую стабильность, а также избежать стресса, связанного с нехваткой средств.

Планируйте денежные потоки, контролируйте расходы, оптимизируйте кредиторскую задолженность, создавайте финансовые резервы и повышайте доходы.

Используя эти стратегии, вы сможете минимизировать финансовые риски и обеспечить процветание вашего бизнеса, а программа Finmap сделает процесс простым и понятным.

Кроме платежного календаря в программе Finmap вы можете:

• Контролировать поступления и расходы благодаря интеграции с банками.
• Собирать данные и операции по разным проектам, категориям, подрядчикам и контрагентам.
• Легко анализировать деньги и прибыль не в сложных отчетах, а в наглядных графиках.

Забудьте о нервном напряжении, которое вызывает управленческий учет. Узнайте, что такое упорядоченность и прозрачность в финансах бизнеса!

Не задавались ли вы вопросом, куда исчезают деньги, когда кажется, что бизнес процветает? Бывает ли так, что вы теряетесь в цифрах и не можете понять где же прибыль?

Отсутствие четкого финансового контроля может привести к потере средств и возможностей для роста. Вот почему отчет о прибылях и убытках (P&L) является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он помогает увидеть скрытые проблемы и найти пути для их решения, обеспечивая стабильное развитие вашего бизнеса.

Почему отчет о прибылях и убытках необходим для бизнеса?

Оценка финансовой производительности

Отчет о прибылях и убытках позволяет детально оценить финансовую эффективность компании. Вы сможете увидеть, удалось ли достичь поставленных финансовых целей, сравнивая доходы и расходы. 

Например, владелец ресторана может использовать этот отчет, чтобы определить, какие блюда приносят наибольшую прибыль, а какие стоит исключить из меню.

По данным исследования U.S. Bureau of Labor Statistics,

Около 20% малых предприятий закрываются в течение первого года, 30% - в течение двух лет, и 50% - в течение пяти лет, в значительной степени из-за отсутствия контроля над финансами.

Планирование бюджета и стратегическое планирование

Благодаря регулярному составлению отчета о прибылях и убытках, вы можете эффективнее планировать бюджет и разрабатывать стратегии развития. 

Например, компания может обнаружить, что тратит слишком много на маркетинг, и перенаправить эти средства на инновации или обучение персонала.

Согласно исследованию CB Insights,

Одной из главных причин неудач стартапов является отсутствие надлежащего финансового планирования и управления, что составляет до 39% всех неудач.

Мониторинг расходов и контроль над ними

Отчет о прибылях и убытках помогает идентифицировать чрезмерные расходы и находить способы их оптимизации. Он дает возможность вовремя реагировать на рост расходов и принимать меры для их снижения, что позволяет сохранять финансовую стабильность компании.

Благодаря анализу расходов, Дмитрий Шеремета, владелец клининговой компании "Чистота", сэкономил $12 500 за год.

Компания Дмитрия всегда стремилась предоставлять качественные услуги по уборке, используя для этого необходимое оборудование, например пылесосы и лестницы, которые необходимо было доставлять к месту услуги. Стоимость этой доставки обычно включалась в общую цену услуги. Для перевозки оборудования компания часто пользовалась услугами такси, что приводило к непредсказуемым затратам на логистику, зависящим от погодных условий, дней недели и текущего спроса на такси.

Проанализировав расходы с помощью отчета о прибылях и убытках в Finmap, Дмитрий обнаружил, что логистические расходы компании превышают ожидаемый уровень. Вместе с командой он начал поиск способов уменьшить эти расходы. После тщательного анализа было принято решение изменить тип доставки и найти партнера, который осуществляет перевозки с помощью электроскутеров. Этот подход не только сократил время доставки, но и устранил зависимость от цен на топливо, сделав стоимость транспортировки постоянной.

До оптимизации расходов одна доставка в две стороны стоила компании 350 грн, тогда как после внедрения новой логистической стратегии расходы снизились до 100 грн. Это позволило значительно уменьшить логистические расходы и повысить эффективность работы компании.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

Отчетность перед заинтересованными сторонами

Инвесторы и кредиторы обращают внимание на отчет о прибылях и убытках при оценке финансового состояния компании. Это особенно важно, если вы планируете привлекать инвестиции для масштабирования бизнеса. Надежная финансовая отчетность повышает вашу привлекательность для инвесторов.

Отчет о прибылях и убытках является незаменимым инструментом для каждого предпринимателя. Он дает четкое представление о финансовом состоянии компании, помогает выявлять скрытые расходы и оптимизировать ресурсы. Использование этого отчета позволяет владельцам бизнеса планировать эффективные стратегии, принимать обоснованные решения на основе реальных данных и обеспечивать стабильность и рост бизнеса в долгосрочной перспективе.

Как создать качественный отчет о прибылях и убытках?

Качественно составленный отчет о прибылях и убытках - это основа финансового здоровья вашего бизнеса. Он не только помогает понять текущее состояние дел, но и открывает новые возможности для роста. Чтобы ваш отчет был максимально полезным, следуйте таким ключевым шагам:

1. выбор периода отчетности. Определите, за какой период будет составляться отчет. Это может быть месяц, квартал или год, в зависимости от особенностей вашего бизнеса и отраслевых стандартов.‍

2. Сбор финансовой информации. Соберите все необходимые финансовые данные: доходы, расходы, операционную прибыль (или убыток), проценты, налоги и другие финансовые показатели. Сбор нужно проводить, не только движения средств по официальным счетам, но и по наличным кассам, картам, кошелькам и т.д‍

3. Классификация доходов и расходов. Тщательно классифицируйте все доходы и расходы по их назначению и характеру. Основные доходы (от продажи товаров или услуг) и дополнительные доходы (от инвестиций, лицензий и т.д.) должны быть выделены отдельно. Расходы следует разделить на категории, такие как заработная плата, материалы, маркетинг, административные расходы и т. п.

Финансист на аутсорсе

поможет настроить эффективный учет и принимать взвешенные управленческие решения

Заказать бесплатную консультацию

‹

›

4. Расчет чистой прибыли (или убытка). Вычтите общую сумму расходов из всей суммы доходов для расчета чистой прибыли или убытка. Этот показатель является критически важным для оценки финансового состояния компании.

5. Сравнение с предыдущими периодами. Сравните результаты отчетного периода с предыдущими периодами для выявления тенденций и анализа динамики финансовых показателей.‍

6. Подготовка аналитического отчета. После составления основного отчета о прибылях и убытках подготовьте дополнительный аналитический отчет, содержащий подробную информацию об отдельных составляющих доходов и расходов, а также объяснение причин изменений в финансовых показателях.

7. Визуализация результатов. Используйте инструменты визуализации для улучшения понимания и удобства восприятия финансовой информации. Графики и дашборды помогают быстро оценить финансовое состояние компании.

Дополнительные советы:

• Ретроспективный анализ. Сравнивайте результаты с прошлыми периодами, чтобы выявлять тренды и предсказывать будущие расходы и доходы.
• Анализ рынка. Учитывайте изменения в экономической среде и рыночные тренды, которые могут влиять на финансовые показатели вашего бизнеса.‍
• Распределение денег. Отделяйте собственные средства от средств бизнеса. Это позволит избежать очень распространенной ошибки смешивания финансов.‍‍
• Профессиональный подход. Возьмите консультацию профессионального финансиста для квалифицированного быстрого консультирования по налаживанию учета. Если нет средств на постоянное сопровождение, то первая консультация направит владельца на путь истинный. 
• Технологические решения. Используйте современные инструменты для автоматизации финансового учета. Например, Finmap интегрируется с банками и платежными системами, упрощая процесс сбора и анализа данных.

Следуя этим шагам и стандартам составления отчета о прибылях и убытках, вы получите четкое и объективное представление о финансовом состоянии вашей компании. Это позволит вам эффективнее управлять бизнесом и принимать стратегические решения, способствующие его росту и стабильности. 

Для максимального удобства и эффективности автоматизируйте учет с помощью Finmap и забудьте о сложных самодельных таблицах. Finmap интегрируется с банками и платежными системами, предоставляя вам удобные графики и дашборды, которые значительно упрощают анализ и принятие обоснованных бизнес-решений.

Начало года - это возможность увидеть настоящую картину бизнеса на основе итогов прошлого периода. Что работало лучше всего? Где скрытые резервы для роста? Как подготовить финансовый фундамент для успешного старта в новом году?

В этой статье рассмотрим, как подвести финансовые итоги года, не пропустив важного, и подготовиться к планированию следующего года.

Как подготовить годовую финансовую отчетность без лишних хлопот

Эффективное финансовое планирование и подведение итогов помогает бизнесу принимать обоснованные решения и избегать ошибок. Следуйте этим советам, чтобы сделать процесс составления годовой отчетности более точным и удобным.‍

• ‍Подводите годовые итоги в начале января, а не в конце календарного года. Так вы сможете собрать и систематизировать все данные, относящиеся к прошлому периоду, даже если платежи поступили с задержкой.‍
• Внедрите регулярный мониторинг финансового состояния, чтобы минимизировать риск неожиданных результатов в конце отчетного периода.‍
• Используйте специализированные финансовые инструменты в течение года, чтобы собирать и хранить данные в единой системе.

Ключевые метрики для оценки финансового состояния бизнеса

Финансовый анализ — это основа эффективного управления бизнесом. Чтобы принимать правильные решения, важно не просто фиксировать доходы и расходы, но и оценивать ключевые показатели, отслеживать их динамику и выявлять закономерности.

Это поможет определить сильные и слабые стороны бизнеса, оптимизировать расходы и улучшить финансовые результаты. Рассмотрим, какие показатели стоит анализировать и как их понимание способствует повышению прибыльности и финансовой стабильности компании.

• Объем продаж в денежном выражении. Этот показатель следует рассматривать в разрезе основных товарных групп, услуг и проектов, сравнивая их с предыдущими периодами и анализируя факторы, повлиявшие на колебания.
• Чистый денежный поток по отчету Cash Flow демонстрирует соотношение доходов и расходов компании по месяцам. Анализ денежного потока позволяет определить периоды с отрицательным балансом и источники их покрытия, что важно для планирования будущих финансовых потоков.
• Общий годовой прибыль бизнеса — ключевой показатель результативности, отражающий финансовый итог деятельности и позволяющий оценить изменения по сравнению с предыдущим годом.
• Динамика изменения прибыли по месяцам служит индикатором сезонности бизнеса. Если прибыль имеет выраженные пики или спады, можно адаптировать финансовую стратегию, оптимизировать расходы и скорректировать маркетинговую активность.
• Прибыль по направлениям бизнеса — проекты, объекты, торговые точки, группы товаров, услуг и т. д. Этот анализ помогает определить наиболее прибыльные товары и услуги, позволяя эффективнее распределять ресурсы и сосредотачиваться на перспективных направлениях.
• Маржинальность по основным направлениям и проектам показывает, сколько чистой прибыли приносит каждое направление или проект после учета переменных затрат. Это критически важно для стратегического управления бизнесом.

• Доля основных затрат по отношению к продажам позволяет оценить долю каждой статьи расходов, что помогает определить их влияние на общий финансовый результат и контролировать динамику изменений. Если доля основных затрат постоянно растет, это сигнал к пересмотру стратегии расходов, особенно если продажи увеличиваются медленнее.
• Рентабельность бизнеса за год — это относительный показатель прибыльности, который используется для сравнения со среднерыночными значениями. Сравнение с данными прошлого года позволяет понять, растет ли эффективность деятельности.
• Финансовое положение бизнеса: анализ активов и собственного капитала, соотношение оборотного капитала к текущим обязательствам. Определяется на основе управленческого баланса и позволяет выявить изменения в структуре активов и пассивов, а также оценить способность компании покрывать обязательства и эффективность использования прибыли.
• Дополнительные ключевые показатели для вашего бизнеса могут включать: ROI, LTV, MRR, точку безубыточности, unit-экономику и другие.

Регулярная оценка ключевых показателей позволяет контролировать финансовое состояние и находить скрытые возможности для развития. Сильный бизнес строится не на предположениях, а на точных данных. Поэтому важно не просто смотреть на цифры, а понимать их смысл, учиться прогнозировать риски и действовать проактивно. Те, кто системно анализирует финансы, получают стабильность и конкурентное преимущество, которое определяет будущее компании.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

Преимущества годового анализа для финансового здоровья предприятия

Годовой анализ — это не только оценка эффективности работы компании, но и важный инструмент стратегического планирования, который позволяет:

• Скорректировать текущие бизнес-процессы.

Если в течение года компания сталкивалась с нехваткой оборотных средств, отсутствием учета сезонности или снижением темпов продаж, это сигнал о необходимости изменений.‍

• ‍Провести глубокий анализ финансового состояния предприятия.

Следует обратить внимание на соотношение оборотного капитала к текущим обязательствам, чтобы избежать кассовых разрывов. Показатели рентабельности и маржинальности помогут оценить эффективность использования ресурсов.‍

• ‍Принять решения по основным направлениям деятельности.

Годовой анализ помогает выявить наиболее прибыльные проекты и оценить затраты на поддержку убыточных, а также их влияние на общую финансовую эффективность. На основе отчета можно получить инсайты об альтернативных путях монетизации или реорганизации убыточных активов.

Заранее определяйте точку безубыточности для каждого направления деятельности, чтобы держать показатели под контролем в течение всего года.‍

• ‍Разработать стратегию развития, адаптированную к реальным рыночным условиям.

Используйте полученные данные для сравнения со среднерыночными показателями и адаптации стратегии к внешним изменениям. Изменения на рынке могут потребовать корректировки ценовой политики или продуктового ассортимента.

Как годовой анализ помогает принимать стратегические решения?

Оцените возможные сценарии развития бизнеса на основе финансовых данных и подготовьте гибкие стратегии для разных экономических условий (рост, рецессия, изменения в спросе).

Годовая отчетность также является одним из ключевых элементов построения финансовой модели бизнеса, которая, в свою очередь, помогает найти ответы на вопросы:

• как прогнозируемо и стабильно зарабатывать больше;
• как удерживать бизнес выше точки безубыточности;
• насколько выгодно открывать новое направление деятельности;
• как предотвратить кризисные состояния.

Поэтому, сведение годовой отчетности помогает проанализировать результаты деятельности, а также принимать обоснованные управленческие решения по дальнейшему развитию. Стоит отметить, что быстро получить корректные годовые результаты можно только благодаря налаженному системному учету.

Finmap поможет навести порядок в финансах и станет вашей надежной поддержкой в мире цифр. Ни одна отчетность больше не доставит вам хлопот!

Налаженный финансовый учет — это инструмент, который не только делает бизнес прозрачным и эффективным в долгосрочной перспективе, но и помогает экономить ресурсы. Почему важно совершенствовать финансовый учет даже в прибыльной компании — читайте в этой статье.

LIBERT — лидер в премиум-перевозках

Компания LIBERT специализируется на индивидуальных перевозках премиум- и бизнес-класса, предлагая широкий спектр услуг для своих клиентов. В ее портфеле — перевозка официальных делегаций, организация массовых транспортных мероприятий, а также международные перевозки.

Ключевое преимущество LIBERT — это высший уровень сервиса с вниманием к каждой детали и максимальным учетом пожеланий клиента. Основные факторы, обеспечивающие надежную репутацию компании:

• Индивидуальный подход к маршруту с учетом всех требований клиента.
• Бронированные автомобили для максимальной безопасности.
• Высокая скорость и эффективность организации перевозок.
• Премиальный сервис и наличие англоговорящих водителей.
• Полное сопровождение поездки, включая организацию бронирований и обеспечение охраны.

Компания LIBERT добилась успеха благодаря скрупулезному и ответственному подходу ее владельца.

Андрей Антоненко внимательно относится не только к обслуживанию клиентов, но и к организации внутренних процессов. Особое внимание уделяется учету, что помогает эффективно управлять финансами, контролировать расходы и уверенно развивать бизнес.

Таблицы против бизнеса: почему ручной учет уже не работает

Андрей основал свой бизнес в 2008 году. С самого начала он отказался от ведения дел «вслепую», без четкого понимания потраченных средств и произведенных платежей.

Для цифровизации бизнес-процессов компания долгие годы использовала самодельные таблицы.

‍Я изучал финансовую грамотность самостоятельно. Для меня важен порядок, особенно в финансах, поэтому я сразу приучал подчиненных к четкой системе отчетности. - Андрей Антоненко, владелец компании LIBERT

Когда учет велся помесячно, функционала таблиц было достаточно. Но когда в конце года нужно было свести более двенадцати таблиц и подготовить отчетность, затраты времени и сил становились чрезмерными. Со временем таблицы множились, и хотя они содержали много информации, систематизировать и анализировать ее становилось практически невозможно.

Следующая проблема заключалась в том, что в какой-то момент контроль отчетов и проверка всех формул стали ежедневной рутиной владельца.

‍Если вечером не сверить все по таблицам и не пересчитать результаты вручную, а где-то допустить ошибку, то уже на следующий день разобраться в этом хаосе данных просто невозможно! - Андрей Антоненко, владелец компании LIBERT

Такие проверки отнимали не только время, но и ресурсы владельца, которые можно было направить на более стратегические задачи. Организовать успешный финансовый учет стало невозможно по ряду причин:

• Попытки внедрить CRM-систему не давали желаемого результата, так как не покрывали даже половину бизнес-запросов компании.
• Работа с таблицами занимала слишком много времени и не позволяла оперативно получать полную информацию.
• Операционный менеджер был перегружен и перерабатывал сверх нормы.

Как Finmap изменил подход к учету в компании LIBERT

Андрей узнал о сервисе Finmap от финансового специалиста, который наводил порядок в учете его подрядчика. Финансист структурировал данные с помощью Finmap, и скорость формирования отчетов впечатляла.

‍Я решил попробовать Finmap. Система простая и понятная. А онлайн-встреча со службой поддержки помогла настроить сервис именно под формат моего бизнеса. - Андрей Антоненко, владелец компании LIBERT

Контроль эксплуатации автомобилей

В Finmap удобно отслеживать результаты эксплуатации машин, которые Андрей завел как проекты. Система показывает, сколько потрачено на обслуживание каждого автомобиля и какой доход он принес.

Можно анализировать выручку по классам автомобилей, определять наиболее прибыльные и наименее рентабельные машины. В сервисе также можно детализировать данные по видам услуг и даже по отдельным клиентам.

Контроль дебиторской задолженности

В бизнес-модели LIBERT главным показателем является не просто поступившие на счета деньги, а объем предоставленных услуг. Оплата, как правило, осуществляется постфактум, в конце месяца, поэтому учет всех услуг и сопутствующих расходов должен вестись в режиме реального времени.

В Finmap выставленные счета вносятся как Дебиторская задолженность, указываются период оказания услуг и ожидаемая дата оплаты.

Владелец может в любой момент открыть отчет "Дебиторка" и увидеть:

• Кто уже внес оплату.
• Кто просрочил платеж и требует напоминания.
• Какие новые счета были выставлены.

Отчет Прибыль помогает проанализировать эту информацию под другим углом. Ведь даже в первом графике сразу видно сумму и срок, за который не уплачены средства.

Такой оперативный контроль дебиторской задолженности был невозможен в самодельных таблицах, которые требовали постоянного обновления, корректировки и сверки формул.

Как Finmap заменил дополнительного операционного менеджера и сэкономил владельцу более $8000 в год

До внедрения сервиса операционный менеджер вручную вносил данные о расходах в таблицы. Водители сообщали о затратах в рабочий чат, который быстро наполнялся новыми сообщениями.

‍Потерять важную информацию в таком потоке было очень легко.

Процесс коммуникации относительно подотчетных средств был долгим и запутанным:

Когда количество водителей достигло 20 человек, нагрузка выросла настолько, что владелец начал искать дополнительного операционного менеджера.

Как Finmap оптимизировал процесс работы с подотчетными средствами

Для удобства работы водителей добавили в систему как Пользователей. Для каждого из них был создан отдельный подотчетный счет и предоставлен доступ только к нему. На этих счетах отражаются средства, которые предоставляются водителю в распоряжение.

Результат: ‍

1. Водители самостоятельно вносят расходы, прикрепляют чеки, указывают детали и выбирают проект.
2. Водители самостоятельно добавляют наличные операции на свои счета, при соответствующем расчете клиента.

Теперь владелец в реальном времени видит:

• сколько средств потрачено;
• на какие нужды ушли деньги;
• остаток на балансе водителя;
• был ли расчет наличными;
• не превысили ли расходы установленный бюджет.

Теперь Андрей может оперативно компенсировать водителю потраченные средства, решить, нужны ли дополнительные финансы, и не тратить время на уточнение платежей.

Такое нововведение значительно снизило нагрузку на менеджера, и необходимость в дополнительном сотруднике отпала.

А теперь немного математики (по состоянию на 20.09.2024):

1. Согласно данным сайта Work.UA, средняя зарплата операционного менеджера в Украине составляет 730 $.
2. За год Андрей должен был бы выплатить новому сотруднику 8 780 $.
3. Годовая подписка на Finmap стоит 432 $.

Экономия: 8 780 $ - 432 $ = 8 348 $.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

С помощью Finmap водители также получили возможность контролировать баланс на счету в топливной компании, что позволило:

• Владельцу — контролировать расходы на топливо каждого водителя.
• Водителям — оперативно получать информацию о топливных лимитах.
• Менеджеру — управлять общими и индивидуальными лимитами топлива.

Наконец, во всей моей команде выстраиваются честные и прозрачные взаимоотношения, что является одной из основ успеха для меня. Важно, чтобы всем всего хватало — тогда и работа водителей будет комфортной, и уровень нашего сервиса будет только расти. - Андрей Антоненко, владелец компании LIBERT

Перспективы дальнейшего сотрудничества Finmap и LIBERT

Простота внедрения, охват большинства бизнес-процессов и оптимизация учета стали для Андрея фундаментом долгосрочного сотрудничества с Finmap.

‍Я даже не узнавал, есть ли конкуренты у Finmap. Зачем, если эта система полностью меня устраивает? Надеюсь, в будущем появится возможность выставлять не только счета, но и акты выполненных работ. - Андрей Антоненко, владелец компании LIBERT

Сейчас отчеты, автоматически формируемые в сервисе, предоставляют владельцу исчерпывающую информацию о состоянии его бизнеса. Наконец-то учет стал не обузой, а удобным инструментом для стратегического и тактического развития компании.

Внедряйте Finmap и узнайте все подробности финансового состояния вашего бизнеса. Оптимизируйте, экономьте и расти вместе с Finmap!

Отсутствие контроля над финансами и непредвиденные расходы могут стать настоящей ахиллесовой пятой для любого предпринимателя, подрывая финансовую устойчивость и снижая прибыльность.

Финансы всегда были для меня ключевыми. Excel, хоть и полезен, не всегда отвечает современным требованиям бизнеса. Но когда мы начали использовать более профессиональные инструменты учета денег для бизнеса, всё изменилось.
Дмитрий Шеремета, предприниматель, владелец “Chystota.ua”.

Как сэкономить $12 500  за счет оптимизации расходов

Компания Дмитрия при необходимости доставляет на каждую уборку оборудование, такое как пылесос или стремянку, что включено в стоимость услуги. Обычно они пользовались услугами такси, что не гарантировало стабильной стоимости перевозки оборудования: она варьировалась в зависимости от погоды, дней недели и спроса на такси в конкретный момент времени.

Благодаря анализу расходов в Finmap, Дмитрий увидел, что логистика обходится слишком дорого. Вместе с командой они начали искать пути, как сократить эти расходы. В итоге приняли решение полностью изменить способ доставки. Нашли партнера, который осуществляет доставку на электроскутерах. Это улучшило сроки логистики, устранило переменную стоимость топлива и сделало цену постоянной.

Одна доставка в обе стороны обходилась компании в $9, после оптимизации расходов — в $2.5.

Благодаря Finmap мы сэкономили $9 000 только на оптимизации расходов на доставку оборудования. В целом за год оптимизировали расходы более чем на $12 000.

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

‍

Какие функции Finmap помогают экономить?

Чаще всего Дмитрий пользуется отчётами Cashflow и P&L. Отчёт Cashflow нужен ему ежемесячно для анализа расходов компании — чтобы быстро оценить, на что тратятся средства, и принимать более взвешенные решения по оптимизации.

Отчёт P&L Дмитрий просматривает регулярно, сравнивая его с данными за предыдущие два месяца, чтобы выявить изменения в различных категориях расходов. Если он замечает рост затрат в какой-либо категории, команда сразу анализирует причины увеличения и рассматривает возможности для оптимизации.

Сэкономить $12 000 или потерять деньги? Что выберете вы?

Ответ очевиден. Но как это сделать?

В сервисе Finmap вы можете распределять все свои расходы и доходы по категориям, контрагентам и проектам.

Давайте разбираться как именно это работает, на примере категорий.

У вас есть постоянные расходы, которые повторяются каждый месяц: аренда, логистика, реклама и т.д. В разделе Аналитика, в отчёте Прибыль, вы можете с помощью фильтров проанализировать ваши расходы в разрезе каждого периода и каждой категории.

Таким образом, вы увидите, какие именно расходы съедают кучу денег каждый месяц. Понимая, где именно находится это слабое место в вашем бюджете, вы сможете искать пути и способы оптимизации своих расходов: сменить поставщиков, отказаться от части офиса, которая не используется, и т. д. Таким образом, только сэкономив на расходах, вы уже значительно улучшите финансовое здоровье своего бизнеса.

Но неконтролируемые расходы — это не единственная проблема в учете денег современного предпринимателя.

С чем предприниматели сталкиваются ежедневно?

Большое количество владельцев бизнесов сталкивается с проблемами:

• не видят реальное состояние бизнеса
• не понимают, сколько денег сейчас на каждом счете и в целом в компании, данные есть, но в куче самодельных таблиц, которые сложно анализировать и вообще почти невозможно свести все воедино
• не понимают, сколько могут вывести дивидендов, не навредив своему бизнесу
• будут ли деньги в конце месяца на выплату заработной платы, аренду и оплату подрядчикам

Как это решить?

Благодаря сервису Finmap вы с легкостью сможете навести порядок в деньгах бизнеса и держать руку на пульсе, потому что отныне:

• Все ваши счета на одном экране, наглядно
• Все данные попадают в сервис автоматически, благодаря интеграции с банками и платежными системами
• Легко анализировать деньги (Cashflow), прибыль (P&L), проекты, счета, долги: не в сложных хаотичных отчетах, а в наглядных графиках
• Благодаря платежному календарю вы легко планируете движение средств и предотвращаете кассовые разрывы
• Делегируете рутину сотрудникам, самостоятельно решая, кто и что может видеть, кто и что редактировать
• А также, больше не нужно искать шаблоны счетов-фактур в интернете: отныне выставляйте брендированные счета прямо в Finmap

Не ждите пока вы начнете терять прибыль. Попробуйте Finmap бесплатно прямо сейчас!

Куда уходят деньги? Каковы точные суммы доходов и расходов компании? Сколько часов сверхурочно нужно просидеть собственнику бизнеса, чтобы собрать все данные и понять, что происходит в бизнесе?

Вести учет финансов в Excel, конечно, лучше, чем не вести вообще. Но таблицы добавляют немало головной боли собственникам бизнесов. С чем сталкиваются предприниматели, доверяя финансовые данные таблицам, и как исправить ситуацию — расскажем в этой статье.

Учет в таблицах: вести или не вести

Если вы ведете учет в таблицах, то точно сталкивались с такими проблемами:

🔹 Цифры в таблице и фактические суммы не сходятся. Деньги куда-то делись и сложно понять, куда именно.

🔹 Масса времени уходит на заполнение таблиц, все нужно вносить вручную и желательно перепроверять.

🔹 Столбцы съезжают, формулы слетают, а одна потерянная точка может свести на нет все усилия, потраченные на внесение данных.

🔹 Данные пропадают — можно удалить случайно, и уже через несколько дней вы не вспомните, какую транзакцию потеряли.

🔹 Невозможно предвидеть кассовые разрывы (ситуации, когда у бизнеса временно не хватает денег на погашение расходов).

В таблицах неудобно планировать расходы и доходы на будущее, ведь, во-первых, для этого нужно завести отдельную таблицу (=добавить себе работы). Во-вторых, считать вручную, не уходит ли бизнес в минус в каждый конкретный день. Мало кто готов тратить столько времени. В результате — кассовый разрыв приходит внезапно.

🔹 Нет порядка в финансах — чтобы найти одну цифру, нужно покопаться куче таблиц. От этого непонятно, что происходит в бизнесе. Какой статус проекта — мы вообще в плюс работаем или нет?

🔹 Сложно делегировать учет. Потому что, во-первых, в табличном хаосе зачастую может разобраться только один человек. А, во-вторых, многие предприниматели не хотят доверять кому-то информацию о финансах компании. Скрыть её в Excel невозможно. Можно, конечно, сделать копию таблицы и убрать из нее некоторые данные. Но больше таблиц — больше хаоса в финансах, ведь в итоге понять, где актуальная информация, будет крайне сложно.

К чему приводят таблицы: кейсы предпринимателей

Мы общаемся с сотнями предпринимателей из разных бизнес-секторов, и вот только несколько историй о финучете в Excel.

1. Нет чека — нет расхода — нет денег

Строительная компания Расула каждый месяц теряла в среднем около 1 млн тенге. Эти расходы падали на плечи бизнеса, потому что неподтвержденные затраты клиенты не компенсировали.

Как это происходило. Сотрудник покупал материалы для объекта и случайно теряет чек. Все расходы для взаиморасчетов с клиентами фиксировал бухгалтер, на основе чеков и квитанций. То есть нет чека — нет расхода — нет возмещения потраченной суммы от клиента. А таких покупок могло быть больше сотни за месяц. В итоге, компания теряла деньги регулярно.

Когда Расул вместо таблиц внедрил онлайн-сервис Finmap, он открыл доступ для внесения операций сотрудникам, которые совершают закупки. В Finmap это можно сделать безопасно, т.к. настройки позволяют выбрать: какую информацию пользователь может вносить, какую просматривать, а какая закрыта полностью. Например, можно скрыть финансовые отчеты.

После внедрения Finmap, каждый сотрудник начал вносить потраченные суммы сразу же. Поэтому, даже если чек или квитанция терялись, сама оплата была зафиксирована и можно было легко восстановить чек в в магазине.

Чтобы перестать терять деньги в вашем бизнесе, подключайте Finmap.

После регистрации вы получите 14 дней сервиса бесплатно, чтобы протестировать возможности и понять, подойдет ли Finmap вашему бизнесу.

Попробовать Finmap бесплатно

2. Кассовый разрыв: предвидеть и предотвратить

Компания Виталия занимается печатью полиграфической продукции уже более 5 лет. Но все это время в его финансовом учете царил хаос, а кассовые разрывы были частой ситуацией.

Почему так получалось? Оказывается, компания Виталия всегда работала по постоплате. Они брали заказ, выполняли его и отдавали готовую продукцию клиенту. А уже после клиент вносил оплату. Но в это же время, пока клиент еще ничего не заплатил, Виталий уже нес расходы: оплачивал налоги и аренду, гасил кредит и выдавал зарплату сотрудникам, закупал расходные материалы. Все это учитывалось в таблице, но:

• Виталий не планировал расходы и доходы на будущее;
• Не считал, а хватит ли денег компании на погашение расходов.

Решить проблему помог платежный календарь в Finmap. Благодаря ему Виталий видит, какие расходы предстоят бизнесу. Это позволяет заранее отложить нужную сумму до назначенной даты.

Теперь в компании Виталия практически не бывает кассовых разрывов.

Хотите тоже внедрить платежный календарь?

Чтобы предотвратить кассовые разрывы в вашем бизнесе, подключайте Finmap.

После регистрации вы получите 14 дней сервиса бесплатно, чтобы протестировать все возможности.

Попробовать Finmap бесплатно

3. Из маленьких расходов складываются большие потери

Если в вашем бизнесе есть даже небольшие расходы, которые никак не учитываются, вы в результате теряете большие деньги. Так было в бюро переводов Амины, пока она не ввела правило фиксировать даже небольшие затраты.

Например, оплаты сервисов для работы переводчиков, корпоративной почты, доменов, хостинга и прочего. С тех пор даже небольшой расход учтен и Амина всегда может увидеть, на что, когда, сколько потратила и стоило ли делать это вообще.

Все эти расходы фиксируются в Finmap, большинство из них подтягиваются в сервис буквально в пару кликов благодаря простому импорту данных из банков. Таким образом, ни одна оплата не проходит незаметно. Плюс, как и Виталий, Амина планирует будущие транзакции с помощью Календаря. Это позволяет ей держать расходы под контролем и точно знать, где деньги компании.

4. Непонятно, что происходит в бизнесе

Азат, основатель риелторской компании, хочет масштабировать свой бизнес и выходить на новые рынки, в том числе и в других странах. Для этого ему нужно увеличить штат и расходы на рекламу, плюс задуматься об открытии новых офисов.

Пока все финансы были в таблицах, сам Азат не мог разобраться, а может ли вообще его бизнес себе позволить такие траты. Поэтому он искал инструмент для простого ведения финучета.

Когда внедрил Finmap, смог разобраться с отчетами буквально за несколько часов.

Хотите в любой момент знать, что происходит в вашем бизнесе, и принимать решения на основе точных данных? Подключайте Finmap.

После регистрации вы получите 14 дней сервиса бесплатно, чтобы систематизировать финансы вашего бизнеса и попробовать весь функционал.

Попробовать Finmap бесплатно

5. А прибыль точно есть?

Талгат, собственник IT-компании, не мог понять, в каком статусе находится проект, с которым работала его команда. Клиент внес предоплату за создание мобильного приложения, работы велись в соответствии с графиком. Но можно ли уже вытянуть из него какую-то прибыль?

Когда Талгат подключил Finmap, он завел каждого клиента компании в качестве отдельного проекта. И в специальном отчете Проекты отслеживает, есть ли прибыль, рентабелен ли проект, может проанализировать все доходы и расходы по каждому клиенту отдельно.

Благодаря этому, в любой момент можно сделать срез по ситуации и увидеть, с кем из клиентов выгодно работать, а где нужно пересмотреть условия либо вовсе отказаться от сотрудничества.

Преимущества автоматизации финучета

Автоматизация — это упрощение, экономия времени и минимизация ошибок. То есть вносить данные становится легче и быстрее. При этом аналитику вы получаете более точную.

Давайте разберем по пунктам, какие преимущества дает предпринимателям автоматизация финучета в онлайн-сервисе Finmap.

Все о финансах в одном месте

Не нужно искать данные среди 1000 строк и подсчитывать все вручную, разбираясь с формулами. Вместо того, чтобы потратить несколько часов, разозлиться и даже пару раз взвыть, вы оперативно все проанализировали, сделали выводы и можете спокойно расслабиться за чашечкой кофе.

Плюс данные не теряются, не смешиваются и не дублируются. Учет простой и понятный. Все, что нужно — на одном экране в виде дашборда.

Ситуация под контролем в любой момент времени

Хоть в субботу в 3 часа ночи. Вам не нужно дожидаться ежемесячного отчета бухгалтера или финдира. Вы контролируете цифры здесь и сейчас, принимаете решения оперативно и действуете гибко.

Например, видите риск кассового разрыва? Заранее знаете о нем и принимаете меры, чтобы его не допустить либо минимизировать потери. Заметили, что уже середина месяца, а прибыль не такая, как хотелось бы? Сразу решаете, что предпринять в этой ситуации.

Понятна рентабельность и маржинальность в целом и по проектам

Каждый доход, расход и любое движение финансов — в Finmap все видно в отчете Деньги/Cash Flow. При этом вы понимаете, сколько денег еще поступит, сколько будет потрачено в будущем (благодаря Календарю). Вам легко анализировать прибыль (отчет Прибыль/P&L) и понимать, какие дивиденды можно вытащить, не навредив бизнесу.

Все данные можно анализировать как в целом по бизнесу, так и по отдельным проектам/объектам/клиентам/направлениям деятельности. Для этого есть специальный отчет Проекты. В нем, например, вы можете видеть, какой из 3-х ваших магазинов приносит больше прибыли. Или найти проекты, работать с которыми сейчас нерентабельно для вашей компании.

Чтобы получить понятные и наглядные данные о финансовой ситуации в вашем бизнесе, подключайте Finmap.

Регистрация в сервисе займет всего пару минут. Вам не придется вносить официальные данные о бизнесе. И вы сразу получите 14 дней Finmap бесплатно, чтобы протестировать все возможности.

Попробовать Finmap бесплатно

Не нужно быть финансовым экспертом или бухгалтером

Автоматизировав учет с Finmap, вы уже не будете ломать голову над правильным заполнением таблиц, поиском нужных формул и анализом сотен строк данных. Вся информация будет перед глазами в виде простых дашбордов с графиками и диаграммами. Каждый отчет формируется автоматически. Вам достаточно вносить данные о доходах и расходах вручную либо с помощью простого импорта или интеграции с сервисами.

Можно легко делегировать финучет

Просто добавьте сотрудников к вашему кабинету в Finmap. Гибкие настройки доступа позволят сохранить конфиденциальность данных и при этом освободить вас от рутинных задач.

Благодаря простоте сервиса, он понятен даже тем, кто никогда не занимался финансами и бухгалтерией.

5 шагов к автоматизации финучета

На первый взгляд, это кажется объемной задачей. Но с Finmap вы справитесь за пару часов. Достаточно сделать 5 простых шагов, чтобы систематизировать данные и получить первые отчеты о финансовой ситуации в вашем бизнесе.

Шаг 1

Выгрузите данные транзакций по счетам вашего бизнеса с помощью импорта и подключите сервисы, которыми вы пользуетесь.

Чтобы перенести все данные о ваших финансовых операциях по банковским счетам быстро и без ошибок, вы можете воспользоваться функцией импорта. Для пользователей из Казахстана доступны импорты из:

• Kaspi.kz
• Halyk Bank
• Jysan bank
• Fortebank
• Centercredit Bank
• Eco Center Bank
• Bank RBK

А также из международных 3S.money и Mercury Bank.

Кроме того, есть импорт из Excel, чтобы вы могли перенести в Finmap данные учета, который вели ранее, в несколько кликов.

После импорта все данные отобразятся в отчетах, которые в Finmap формируются автоматически.

При необходимости, с любым импортом вам бесплатно поможет наша служба поддержки. Просто напишите им в чат прямо из вашего личного кабинета Finmap.

Также в Finmap доступны интеграции с 2800+ международными банками и сервисами, в том числе, с Payoneer, PayPal, Fondy, Wise, Revolut, Hubstaff.

Благодаря интеграции вы можете выгрузить в Finmap данные за предыдущие периоды. Например, за последние 3 месяца. Это можно сделать в пару кликов. Все данные попадут в Finmap автоматически. На их основе сервис уже сформирует финансовые отчеты.

В дальнейшем каждая операция, которая совершается по интегрированному счету или в сервисе, будет попадать в Finmap автоматически.

Чтобы систематизировать данные о финансах вашего бизнеса и получить первые отчеты, подключайте Finmap.

Вы сразу получите 14 дней сервиса бесплатно, чтобы протестировать все возможности без ограничений.

Попробовать Finmap бесплатно

Шаг 2

Создайте в Finmap отдельные счета для наличных и резервных фондов. Чтобы они тоже отражались в общей картине финучета.

Для этого достаточно выбрать валюту счета (т.е. в какой валюте, к примеру, вы храните деньги в сейфе), название и сумму, которая есть на этом счету (например, которая прямо сейчас лежит в сейфе) на момент создания счета в Finmap.

Шаг 3

Добавьте несколько будущих расходов. Например, запланируйте оплату налогов, аренды, выплату зарплат или кредита. Это легко сделать с помощью кнопки «Расход». Достаточно выбрать будущую дату в качестве даты списания.

Это поможет не забыть о будущих расходах и увидеть, хватит ли вам денег, чтобы сделать эти платежи. Сервис сам сверяет сумму запланированных платежей с суммами, которые есть на счетах компании. И если компании грозит кассовый разрыв, Finmap об этом предупредит.

Чтобы запланировать будущие расходы вашего бизнеса и предотвратить кассовые разрывы, подключайте Finmap.

После регистрации вы получите 14 дней сервиса бесплатно, чтобы протестировать все возможности.

Попробовать Finmap бесплатно

Шаг 4

Создайте несколько главных категорий в сервисе. Например, добавьте в качестве категорий ваши основные услуги либо товары.

Это поможет сделать отчеты более точными и даст вам возможность фильтровать информацию по категориям, чтобы сравнивать данные.

Шаг 5

Откройте вкладку «Аналитика», чтобы посмотреть отчеты. Они уже сформировались автоматически на основе внесенных и выгруженных данных. Теперь вы сможете отслеживать движение денег в отчете Деньги/Cash Flow, прибыль и убытки в отчете Прибыль/P&L, дебиторскую и кредиторскую задолженности (кто должен вашему бизнесу и кому должны вы).

А также прибыль, рентабельность и маржинальность по каждому отдельному проекту/направлению бизнеса/клиенту/объекту в отчете Проекты.

Все, вы уже систематизировали огромное количество данных и избавились от хаоса в финансах бизнеса. Теперь просто вносите все суммы, которые поступают к вам на счета, и расходы, которые несет компания, распределяя их по категориям, проектам, клиентам. Это можно делать как вручную, с помощью всего 3-х простых кнопок Доход, Расход и Перевод, так и с помощью интеграций и импорта, как описано в шаге 1.

И напоследок…

Автоматизированный финансовый учет — это порядок в деньгах бизнеса и спасение для времени и нервов предпринимателя. Вы не будете теряться в таблицах или ждать отчетов от бухгалтера, в которых ничего не понятно. А сможете в режиме реального времени оценить текущую финансовую ситуацию и принимать бизнес-решения на основе объективных данных.

Чтобы автоматизировать учет денег в вашем бизнесе, протестируйте Finmap. Вы сможете вести финучет просто, быстро и без специальных знаний. А все деньги бизнеса будут под контролем буквально в несколько кликов. Попробуйте 14 дней бесплатно.

IT-компания Serious Development Agency — разработка мобильных приложений и сайтов для стартапов

Сайт: https://sda.company/

Александр Шубин — создатель IT-компании Serious Development Agency
Опыт в программировании 12 лет
Впервые начал вести финучет с Finmap 1,5 года назад

Как собственнику IT-компании навести порядок в деньгах бизнеса, если он ежедневно работает по 17-19 часов и свободного времени просто нет? А если при этом компания находится в Украине и ему, как большинству предпринимателей, нужно заботиться о безопасности команды и продолжать развивать бизнес в условиях тотальной нестабильности?

Можно отложить задачу до лучших времен. А можно заложить фундамент системного учета уже сейчас. Разобраться в цифрах, четко увидеть текущее положение дел и принимать дальнейшие решения с опорой на данные. Такой путь выбрал Александр, собственник IT-компании Serious Development Agency.

Как ему удалось найти время и каких результатов он достиг — рассказываем в этом кейсе.

Дано

IT-компания Serious Development Agency с 2019 года занимается разработкой мобильных приложений и сайтов. Сейчас в команде 16 человек и она продолжает расти. Проектов и задач от клиентов тоже становится больше.

Естественно, если не вести системный учет финансов, утонуть в хаосе поступлений, списаний, регулярных платежей и задолженностей очень легко. Поэтому основатель компании Александр решил, что необходимо внедрить регулярный финучет.

«Решил навести все-таки порядок в бизнесе, потому что понял, что нет понимания, что вообще происходит, сколько я могу денег вытащить и так далее».

Задача

Мы всегда говорим, вести учет ради учета — ошибка. Поэтому, прежде чем системно наводить порядок в деньгах, нужно определить, а что именно вам важно отслеживать и как учет поможет развитию бизнеса. Александр поставил для себя такие задачи:

1. Избавиться от бардака в финансах.
   Четко понимать, сколько компания зарабатывает, сколько дивидендов можно забрать и что вообще происходит в бизнесе.
2. Контролировать остатки по счетам и запланированные поступления.
   Чтобы видеть, сколько денег есть прямо сейчас и сколько ожидается в будущем.
3. Сэкономить время.
   Сейчас Александр работает по 17-19 часов в сутки. Уделять много внимания учету финансов ему просто некогда.‍

«В целом сейчас работы стало больше, потому что мы, во-первых, больше стали нанимать и надо уделять внимание новым сотрудникам, помогать, поддерживать. Плюс еще стало намного больше вопросов у клиентов».

4. Вести учет системно и при этом просто.

«Когда я вводил все в Google-таблицы, понимал, что некоторые моменты я могу не учитывать. То есть надо тратить время на то, чтобы это все настроить, те же самые отчеты и прочее. А так как я понимаю, что время — деньги, мне проще вести всю документацию у себя в каком-то кабинете и иметь несколько возможностей вести разные отчеты, интеграции… ».

Для решения своих задач Александр решил внедрить Finmap.

Попробовать Finmap бесплатно

Решение

Впервые Александр попробовал Finmap еще полтора года назад. Однако тогда не удалось в полной мере применить возможности сервиса для его бизнеса и он перешел на другой продукт. Протестировав, обнаружил много багов, которые усложняли работу. И решил снова вернуться в Finmap.

«Почему именно Finmap — из-за того, что я был уже пользователем. Я проходил курсы, как у Ивана, так и у Александра*».

* Иван Каунов и Александр Соловей — сооснователи Finmap. Иван вел курс «Финансы на понятном языке». Со временем мы расширяли и дополняли информацию, в результате чего появился курс Александра Соловья «Деньги бизнеса» о том, как предпринимателям от хаоса в финансах прийти к системе всего за 5 шагов.

Вместе с сервисом Александр решил сразу воспользоваться помощью финансового эксперта Finmap*, чтобы сохранить время на настройку, а также увидеть точки фокуса в финансовом учете для его компании.

* Наши пользователи могут обратиться за помощью к финансовым экспертам Finmap и выбрать ассистента, менеджера или ментора. Подробнее об этой услуге вы можете узнать здесь.

Первым делом подключили и добавили в Finmap счета компании. Чтобы сразу на одном экране видеть все остатки, которые есть на текущий момент.

Вот так выглядит панель счетов внутри кабинета Finmap:

*Данные представлены для примера

Далее настроили синхронизацию с Приватбанком и системой денежных переводов Wise. Чтобы все поступления и расходы автоматически попадали в Finmap и отражались в финансовых отчетах.

*Данные представлены для примера

Синхронизация позволяет:

• сэкономить время на ручном внесении данных;
• упростить ведение учета;
• исключить риск потери той или иной оплаты.

Даже мелкие расходы, о которых часто забывают (например, комиссии за переводы или оплаты подписок на приложения и сервисы), учитываются автоматически. В результате пользователь получает более точные данные о финансовой ситуации в компании.

Попробовать Finmap бесплатно

Так как одной из задач Александра было понять, сколько действительно компания зарабатывает, особое внимание он уделяет отчету о прибыли и убытках P&L*.

*Данные представлены для примера

* Отчет о прибыли и убытках (P&L) показывает прибыль и убытки компании за определенный период, например, за месяц. В Finmap он формируется автоматически, на основе данных, которые вносит пользователь и которые подтягиваются в сервис благодаря интеграциям с банками и другими сервисами.

В ближайшее время Александр также планирует внедрить регулярное ведение платежного Календаря*, чтобы контролировать будущие поступления, а также заранее знать и не забывать о предстоящих расходах.

*Данные представлены для примера

* Добавив будущие расходы и доходы в Finmap, пользователь увидит их в Календаре и уже не забудет совершить запланированный платеж либо напомнить клиенту об оплате.

Кроме того, Календарь покажет, хватит ли денег, чтобы покрыть все расходы на конкретную дату либо есть риск кассового разрыва (временной ситуации, когда у бизнеса недостаточно денег на погашение всех необходимых расходов).

*Данные представлены для примера

Попробовать Finmap бесплатно

Однако основатель Serious Development Agency отмечает, что есть функционал, которого ему не хватает.

«У меня есть такая проблема. Мне приходит один платеж, но этот платеж сразу за нескольких человек. Приходится вручную его дробить постоянно, высчитывать, что из этого платежа столько-то денег к такому проекту, столько-то — к такому проекту… Было бы круто, если бы у нас заходил большой платеж и мы могли указать, что с этого платежа столько-то к такому проекту, столько-то — к такому».

Такой фидбек особенно важен для нас, ведь помогает развивать Finmap так, чтобы наши пользователи могли вести учет финансов проще и эффективнее. Сейчас наша команда разработки активно занимается реализацией функционала, которого не хватает Александру.

Что в результате

✅ Разобрали бардак в финансах и настроили системный финучет.

Вместе с финансовым экспертом Finmap Кариной Александру удалось разобраться, что происходило в компании за январь-февраль, в том числе, и на момент начала войны в Украине.

«Настроились, сейчас посмотрели, что было за январь-февраль, но хотя бы есть понимание цифр».

✅ Благодаря подключенным интеграциям передача данных о транзакциях автоматизирована, Александру не приходится переносить их вручную и тратить на это время.

✅ Теперь всегда в пару кликов можно посмотреть финансовые отчеты и понимать, что происходит в бизнесе. Отчеты формируются автоматически в виде графиков и диаграмм, не нужно тратить время на сведение таблиц и потом пытаться разобраться в десятках столбцов с цифрами.

«Построение графиков — довольно полезная вещь, где тоже наглядно можно посмотреть в процентном соотношении».

Особенно важен для Александра отчет о прибыли и убытках P&L, который позволяет легко отслеживать прибыль компании.

✅ В планах — настроить платежный Календарь внутри Finmap, чтобы контролировать будущие поступления и не забывать о списаниях (например, заранее запланировать оплату налогов или кредита). Протестировать мобильное приложение Finmap, как только оно выйдет (мы работаем над ним вовсю). И, главное, продолжать развивать бизнес. Ведь, как говорит Александр:

«Если мы работаем во время войны даже из подвалов, что еще может нас остановить?»

Вы собственник или СЕО IT-компании? Разобраться в финансах бизнеса, четко увидеть прибыльность каждого продукта/проекта, а также точно рассчитать вложения в разработку новых продуктов вы можете с Finmap. Протестируйте возможности сервиса для вашего бизнеса. 14 дней бесплатно.

Карточка кейса

Storypoint — IT рекрутинговая компания
🌐 Сайт: https://storypoint.team/

Андрей Алексеенко — Co-founder & CEO Storypoint
Знает, как строить крутые команды в IT-компаниях
Не любит вручную вносить данные в таблицы
📱 Insragram: @alex__andrew

Масштабирование бизнеса — это всегда пожар, факапы и хаос, согласны? А вот герой нашего сегодняшнего кейса, создатель компании Storypoint, Андреей Алексеенко вообще не согласен😉

Ему удалось за год масштабировать свой бизнес, вырасти почти в 10 раз в доходе и при этом избежать финансовых потерь и ошибок. Конечно же, с помощью системного учета денег (иначе зачем бы мы тут собирались, верно?). Как компании Storypoint помог финучет и какой опыт вы можете перенять для вашего бизнеса, рассказываем в этом кейсе.

Дано

Компания Storypoint создана Андреем и его партнером Дианой в 2021 году. Занимается рекрутингом и наймом талантливых людей в команды технологических компаний, а также на аутсорс/аутстаф, в Украине и за границей.

До запуска своего бизнеса Андрей сам работал в IT-компаниях и строил команды изнутри. Поэтому хорошо знает, с какими проблемами сталкиваются как руководители бизнесов, так и сотрудники.

Первые 2-3 месяца работы для учета финансов в Storypoint пользовались таблицами. Однако с ростом бизнеса стало расти и количество расходов. Для внесения каждой операции в таблицу приходилось выделять время, и в конце концов эта задача стала слишком объемной. Андрей начал искать способ автоматизировать процессы.

«Проблема была в том, что все операции нужно было вносить мануально в наш Spreadsheet, где хранился весь бюджет. Это занимало много времени, поэтому мы решили автоматизировать процесс и подключили Finmap».

Задача

При выборе сервиса для автоматизации учета финансов Андрею было важно, чтобы:

1. Учет денег не отнимал слишком много времени. У собственников бизнеса и бухгалтера и так хватает операционных задач каждый день. Не хотелось тратить часы еще и на внесение всех транзакций вручную.
2. Можно было интегрировать банковские счета в сервис учета. Для экономии времени на внесении операций, а также, чтобы не терять расходы. Особенно для Андрея была важна возможность интегрировать сервис с Monobank, потому что счет компании был именно в этом банке.
3. Была наглядная аналитика для системного понимания расходов и доходов компании.

Решение от Finmap

От знакомых Андрей узнал про Finmap. На тот момент сервис был еще в бета-тесте, однако предпринимателя это не испугало и он решил попробовать. Решающим фактором при выборе для Андрея стала именно возможность интегрировать Finmap с банком, чтобы не вносить все операции вручную.

«Одной из причин было то, что у нас Monobank, а Finmap интегрируется с Monobank. Это было идеально. Потому что интеграция между банковским счетом и Финмапом — это как раз то, ради чего мы его используем, это основная фича для нас».

Внедрение Finmap: было сложно?

Не будем создавать интригу, сложно не было😊 Внедрение сервиса не заняло много времени. Достаточно было лишь зарегистрироваться, создать компанию и подключить счета*.

«В Finmap максимально классный онбординг. Я зарегистрировался в сервисе, подвязал Monobank-аккаунт, на котором был счет компании, и так интегрировал все наши транзакции».

*Сейчас в Finmap доступны интеграции с 2000+ банками по всему миру.

Настройка учета: а тут было сложно?

На момент подключения Storypoint к Finmap сервис еще был в бета-версии. Поэтому у Андрея действительно возникла сложность с конвертацией*. Оплаты в долларах и евро, которые поступали в компанию, не всегда отображались с корректным курсом.

«Была разница всего в несколько центов, но из-за этого расхождение у нас не сходился дебет с кредитом».

*Сейчас в Finmap подтягиваются актуальные курсы валют из национальных банков разных стран (например, для Украины из Национального банка Украины, для Чехии — из CNB (Czech National Bank), а также из Mastercard).

А значит, для пользователей, у которых есть операции в разных валютах, информация о курсах валют всегда точная. Кроме того, есть возможность установить свой курс по необходимости. Вот так, например, отображается курс при внесении Дохода в $ на счет в гривне.

Чтобы решить эту ситуацию, мы в Finmap предложили Андрею консультацию финансового эксперта*.

«Финансист показал нашему бухгалтеру, как правильно структурировать доходы и расходы в Finmap. И после этого у нас все идеально сошлось в отчетах. Плюс нам помогли правильно упорядочить все, добавить категории, подкатегории, теги. После этого мы смогли проанализировать наши расходы и доходы в разных категориях: доход и расход на сотрудника, на проект. Что, в свою очередь, помогло оптимизировать расходы и отказаться от неприбыльных проектов».

* Узнать подробнее о консультациях и навести порядок в финансах вашего бизнеса вместе с финансовыми экспертами Finmap вы можете здесь.

Систематизация данных: ну хоть тут сложно было?

После консультации Storypoint настроили в Finmap собственные категории расходов и доходов. Это необходимо, чтобы структурировать операции и в дальнейшем видеть в отчетах детальную информацию обо всем, что происходит с деньгами в компании. Например, сколько именно бизнес тратит на рекламу в Facebook, а сколько зарабатывает от клиента N.

К примеру, вот так в отчете Деньги/CashFlow (отчет о движении денежных средств) будет отображаться соотношение списаний по разным категориям:

Кстати, отчеты формирует сам сервис. То есть пользователям не нужно тратить время, чтобы упорядочить данные. Достаточно лишь вносить Доходы, Расходы и Переводы.

Finmap сформирует на основе этих данных понятные и наглядные отчеты.

Это также поможет существенно сэкономить время и в любой момент быть в курсе, что происходит в бизнесе. В том числе, можно легко показать отчеты бизнес-партнеру и не тратить время, чтобы объяснить, что означает каждый показатель.

Что в результате

«Мы 2-3 месяца пользовались таблицами. Потом перешли на Finmap и решили все проблемы, которые у нас были».

✅ Автоматизировали финучет в компании. Теперь у сооснователей и бухгалтера стало гораздо меньше операционки и рутинных задач. А, значит, освободилось время для развития бизнеса.

«Finmap  помогает нам вести операционку. А если с операционкой все ок, у нас больше времени на основной бизнес».

✅ Стали лучше понимать расходы и доходы компании. По совету финансового эксперта Finmap, в компании настроили свои категории доходов и расходов в сервисе. После чего сооснователям стало четко понятно, на что бизнес тратит, а на чем зарабатывает.

✅ Перестали терять расходы. А значит, данные о тратах компании стали точными и на их основе можно принимать более объективные решения.

«Раньше, если сделали какую-то транзакцию и не внесли ее в таблицу, то просто забывали о ней. Теперь все транзакции, которые мы делаем, подвязаны в Finmap — и это очень удобно».

✅ Избежали финансовых факапов. Благодаря системному учету денег в Finmap, рост компании в течение года проходил без проблем. Андрей отмечает, что за год бизнес вырос х10 в доходе и почти в 5 раз в количестве сотрудников😉

В планах у компании Storypoint дальнейший рост:

«Хотим расширяться, хотим поменять рынок рекрутинга. Помочь нашим клиентам избавиться от дефицита кадров и релизить продукты вовремя, благодаря талантам в команде».

Чтобы внедрить системный финучет и легко масштабировать свой бизнес, подключайтесь к Finmap. 14 дней бесплатно.