Про фінанси зрозумілою мовою

Google завжди підтримував український бізнес і цього року зробив ще один крок у цьому напрямку. Навесні компанія запустила глобальну програму "Google for Startups Ukraine Support Fund", яка надає фінансову допомогу українським стартапам. 

‍

У другому раунді загальний обсяг фонду склав 10 000 000 доларів у вигляді бездольового фінансування. Окрім фінансової складової, Finmap та ще 23 стартапи та технологічні компанії отримують менторську та продуктову підтримку від провідних спеціалістів світового ІТ-гіганта.

‍

Finmap — це проста онлайн-програма для управлінського обліку, яка допомогла навести лад у фінансах більше 3500 компаніям.

‍

Підприємці з понад 100 різних індустрій обирають Finmap не лише через зручний та зрозумілий функціонал, а й завдяки високому рівню захисту даних, що відповідає стандартам безпеки міжнародних компаній та банків. Інформація передається та зберігається на захищених серверах в Європі та шифрується за найвищим стандартом 256-бітного шифрування. 

‍

Finmap є лідером в Україні в ніші управлінського обліку для власників малого та середнього бізнесу. 

‍

У Finmap є підключення до понад 2800 банків і фінансових служб по всьому світу, підтримка 35+ валют і 80+ криптовалют. А також команда професійних фінансистів, готових допомогти з веденням фінансового обліку, менторством та розробкою індивідуальних фінансових моделей для бізнесів.

‍

Підтримка Finmap від Google: визнання на світовому рівні 

Конкуренція в програмі була значною із багатьма критеріями відбору.

‍

Google обрав Finmap через інноваційність продукту та здатність вирішувати реальні бізнес-проблеми. Цей вибір підтверджує потенціал компанії для зростання та міжнародного масштабування.

‍

‍

Отримання фінансування та менторства — це не лише підтвердження правильного курсу компанії, але й нові можливості для міжнародного розвитку, створення нових робочих місць та використання технологій для вирішення унікальних викликів, співпраці та залучення клієнтів.

Нові можливості Finmap за підтримки Google: що це означає для вас як підприємця?

Отримані кошти від Google планується спрямувати на вдосконалення інструментів Finmap. Головний акцент — інтеграція нових функцій для автоматизації фінансового управління та аналітики. 

‍

Це не лише розширить можливості Finmap та покращить досвід користувачів, а й надасть реальну можливість існуючим клієнтам отримувати більш точні та детальні дані, необхідні для прийняття важливих бізнес-рішень. Для нових користувачів це означатиме легший доступ до ефективних інструментів, які спрощують управління фінансами та допомагають їхнім компаніям розвиватись.

‍

Штучний інтелект в допомогу: нові функцій АІ-асистента для оптимізації фінансового управління

Google надавав перевагу тим, хто активно інтегрує штучний інтелект у свої продукти. Однією з ключових переваг Finmap у відборі стало використання АІ-асистента, що допомагає підприємцям швидко отримувати рекомендації й поради та легко оптимізувати фінансовий облік. 

‍

Підтримка та досвід Google дозволять значно розширити функціонал та можливості АІ-асистента, додавши йому вміння проводити глибокий аналіз, аналітичну інтерпретацію даних і надавати цінні рекомендації для розвитку бізнесу. Користувачі сервісу зможуть отримувати інсайти щодо покращення бізнес-процесів на основі їх реальних цифр.

‍

Нові можливості також дозволять зменшити рутинні операції, знайти "вузькі місця" у витратах та допомогти уникати фінансових криз. Користувачі Finmap вже зараз можуть зосередитись на масштабуванні бізнесу, а бардак і хаос в грошах впорядкує Finmap.

Отримай Finmap
безкоштовно!

Спробуй 7 днів фінансового порядку

Не потрібно прив'язувати карту

Фінансові рішення, які змінюють бізнес: підтримка локального бізнесу та глобальні амбіції

Місія Finmap полягає в допомозі малому та середньому бізнесу систематизувати фінансові процеси та покращити управління ресурсами. Засновники Finmap ініціювали проєкт на підтримку українських підприємців, що допомагає впроваджувати ефективний фінансовий облік. Це сприяє фінансовій стабільності та розвитку бізнесів навіть у складні часи. 

‍

Фаундери та фінансові експерти компанії неодноразово виступали як спікери та ментори на подіях економічно-соціальної сфери: Defence builder, Вектор відбудови, Ukrainian Humanitarian Front, Star for life та інші.

‍

Підтримка від Google відкриває двері до міжнародних ринків. Finmap має амбітну мету стати ключовим інструментом для фінансового управління малими та середніми компаніями по всьому світу. І ви, як користувач Finmap, маєте можливість бути на передовій цієї експансії.

‍

Програма допомагає підприємцям краще розуміти свої фінанси та приймати зважені рішення. Це не лише полегшує роботу окремих компаній, але й активно сприяє розвитку української економіки. 

‍

Реальні кейси користувачів Finmap вражають:

• знайшли 360 тис. грн  витрат, яких можна уникнути;
• жодного разу не потрапили в касовий розрив завдяки обліку в Finmap;
• збільшили чистий прибуток на 10% за місяць;
• створили успішну фінансову модель для виходу на міжнародний ринок;
• скоротили час роботи з фінансами в 50 разів;
• вперше за три роки отримали прибуток замість постійних збитків та “потрапляння в мінус”.

Ці досягнення стали можливими завдяки впровадженню сервісу обліку фінансів Finmap та підтримці команди професійних фінансистів, які надають консультації, послуги з ведення фінансового обліку, менторства та розробки індивідуальних фінансових моделей для бізнесів.

Замов безкоштовну консультацію!

Фінансовий директор на аутсорсі допоможе налаштувати ефективний фінансовий облік та приймати виважені управлінські рішенн

Співпраця з фінансовими експертами Finmap допомогла бізнесам у 54 країнах налагодити облік та:

• Чітко бачити реальний дохід та прибутковість бізнесу.
• Уникати касових розривів, які можуть перешкоджати розвитку і навіть призвести до банкрутства.
• Ефективно керувати оборотами компанії та інвестувати в правильні напрямки.
• Контролювати витрати та знаходити можливості їх оптимізації.
• Встановлювати реальні фінансові цілі для досягнення нових висот.

З Finmap ви отримуєте не просто інструменти для управління фінансами, а надійного партнера на шляху до розвитку та масштабування.

‍

Якщо ви бажаєте:

• зробити перший крок до сталого розвитку бізнесу та прозорого управління фінансами;
• отримати поради щодо фінансового планування та масштабування бізнесу,

Замовте безкоштовну консультацію-діагностику експерта і почніть перетворювати свої бізнес-цілі у реальність вже сьогодні!

Даремно вважати, що фінансовий облік - це інструмент тільки власника чи керівника компанії. Насправді він червоною ниткою пронизує всі відділи, об’єднуючи їх в єдину систему та забезпечуючи ефективну і скоординовану взаємодію.

‍

У цій статті ми з'ясуємо, чому для компаній важливо мати налагоджений фінансовий облік саме з погляду маркетингу та розробки маркетингових стратегій. Прикладом слугуватиме один із партнерів Finmap — українська digital-компанія «Marketing Office», що надає комплексні маркетингові послуги.

Фінансовий облік з першого дня: досвід «Marketing Office»

Компанія «Marketing Office» почала свою діяльність кілька років тому. Засновниця Аліна Кашапова відповідально підійшла не тільки до підбору команди, а й до фінансового обліку з перших днів існування агенції. Їй не раз доводилось співпрацювати з компаніями, які десятиріччями не впроваджували фінансовий облік, через що мали постійні проблеми в бізнесі та маркетингу безпосередньо. 

‍

Чому без фінансового обліку неможливо створити та реалізувати ефективну маркетингову стратегію?

Фінансовий облік допомагає приймати управлінські рішення, спираючись на реальну ситуацію в бізнесі. Без чіткого обліку доходів і витрат може здатися, що є можливість додатково вкладати гроші в маркетинг для залучення нових клієнтів. Але для стабільного та постійного зростання недостатньо разового вливання коштів в маркетинг. 

‍

Це має бути постійний, системний процес який коригується та актуалізується. До прикладу, комплексна розробка сайту та його просування може зайняти 3-4 місяці. Результати цього маркетингового ходу клієнт отримає в майбутньому, а кошти на реалізацію має витрачати протягом всього процесу. 

‍

«Marketing Office» наголошують:

Вкинути гроші й не зробити висновки — ведмежа послуга для власного бізнесу. Облік доходів, витрат і фінансових результатів тут корелює із маркетинговими процесами.

Де ж брати кошти для постійного реінвестування у маркетинг? 

‍

Не маючи чіткого розуміння стану компанії, дефіциту ресурсів не уникнути. 

‍

Тільки фінансовий облік дозволяє оцінити стан бізнесу й знайти відповідь на це питання. Аналітика фінансового обліку показує:

• Скільки коштів наразі вкладається в маркетинг.
• Яку частку займають маркетингові витрати в загальній структурі.
• Які витрати підлягають оптимізації та зменшенню.
• Чи приносять маркетингові кампанії бажаний результат.

Тож маркетинг неможливий без чіткої фінансової стратегії, оскільки саме фінанси визначають можливості для залучення клієнтів, розвитку бренду та реалізації стратегічних планів.

Звіт P&L: ключ до обґрунтованих маркетингових рішень

Для того, щоб уникнути інтуїтивних рішень та спиратися виключно на цифри і факти, «Marketing Office» в першу чергу звертаються до фінансових звітів клієнта, та безпосередньо до P&L. При його коректному веденні та заповненні, відділ маркетингу може сфокусуватись на роботі з такими питаннями:

‍

‍1. Ефективність заходів. Співвідношення маркетингових витрат та доходу компанії дозволить зрозуміти чи забезпечує маркетинг приріст нових клієнтів, чи збільшуються об'єми продаж і т.д.  

‍

‍

2. Робота з асортиментом. Інформація зі звіту може дати розуміння який товар чи послуга потребує додаткового просування, або ж заміни; який товар/послуга є зараз актуальним для клієнта та інше.

‍

‍

3. Маркетингова стратегія. Планування фінансової частини маркетингу дозволяє спрогнозувати майбутні доходи та уникнути збитків. Коригування маркетингової стратегії завжди відбувається на основі фінансових результатів.

‍

Звісно, окрім цих трьох питань, звіт P&L може надати інформацію про тенденцію та склад маркетингових витрат, тип клієнтів (новий чи постійний), вплив витрат відділу продажів та багато іншого.

Успішний контроль бізнесу через звітність Finmap

Компанія «Marketing Office» користується в сервісі Finmap не лише звітом P&L. Для обліку робочих проєктів та різних напрямків бізнесу компанія активно використовує також звіт Проєкти.

Щомісяця ми ведемо близько 10-12 проєктів для клієнтів. Чим більше проєктів — тим легше заплутатися, тож програма для обліку витрат дуже полегшує життя. — наголошують «Marketing Office»

Аліна Кашапова, як власниця бізнесу, постійно аналізує ключові фінансові показники для грамотного планування діяльності. Основні формуються автоматично в розділі Аналітика в Finmap, а поглиблені розраховуються окремо на основі даних зі звітів:

• Динаміка прибутку – чи збільшується загальний прибуток відповідно плану.
• Розрахунок KPI – які показники ефективності є реальними в поточному періоді.
• Рівень маржі – чи відповідає маржа запланованим цілям.
• Наявність вільних коштів – чи є фінанси для нових витрат та інвестицій.
• Аналіз майбутніх доходів і витрат – для уникнення касових розривів.

Маркетинг і фінанси повинні працювати в тандемі для досягнення результатів, а регулярний фінансовий облік дозволяє бізнесам розвиватися стабільно та без зайвих ризиків. 

‍

‍

Фінансове управління — це не просто бухгалтерія, а ключовий елемент успішного бізнесу. Використання сучасних інструментів, таких як Finmap, допомагає підприємцям залишатися на плаву, ефективно управляти фінансовими потоками та зростати.

‍

Налаштуйте фінансовий облік разом з Finmap та почніть будувати успішну бізнес-стратегію вже сьогодні!

Як онлайн-школі побудувати ефективну бізнес-модель та забезпечити стабільність фінансів? Це питання постало перед школою Mathema, яка спеціалізується на викладанні математики для школярів. Низький рівень повторних продажів та недостатній контроль за грошовими потоками заважали її зростанню.

‍

Як зробити фінансовий облік інструментом для прийняття стратегічних рішень? Як підвищити прозорість фінансових процесів і стабілізувати прибутки? Відповіді на ці питання допомогла знайти програма Finmap, яка змінила підхід до управління фінансами Mathema. У цій статті розглянемо, як впровадження Finmap допомогло школі досягти фінансової стійкості.

Mathema — персоналізоване навчання для покращення знань з математики

Mathema — онлайн-школа математики, що була заснована у 2021 році, спеціалізується на індивідуальних заняттях для учнів 1-11 класів. Школа надає персоналізоване навчання, яке допомагає учням покращити свої знання та заповнити прогалини. Станом на сьогодні, Mathema обслуговує понад 2000 учнів і щомісяця проводить більше 20 000 уроків.

‍

Основні задачі та виклики на шляху до успіху

‍На початку свого шляху співзасновник компанії Віталій Шкіль мав на меті створити системний, передбачуваний і стабільний бізнес. Ідея полягала у тому, щоб знайти таку бізнес-модель, яка забезпечувала б повторюваність процесів і прозорість результатів.

‍

Робота у сфері навчання завжди була цікавою, проте часто виникала проблема з тим, що дорослі припиняли навчання, навіть повністю його сплативши. Це створювало певні труднощі для бізнесу через низький рівень повторних продажів та нетривалу взаємодію з клієнтами.

‍

Переломним моментом стало усвідомлення того, що навчання для дітей є зовсім іншим ринком. Діти не можуть припинити навчатися, оскільки для них це обов'язкова частина життя, як для дорослих — робота. Це створює можливість вибудовувати довготривалі відносини з клієнтами, оскільки навчальний процес триває роками.

‍

Запити онлайн-школи математики Mathema, які необхідно було вирішити:

• Масштабування бізнесу. Прагнення розширити онлайн-школу математики, залучаючи більше учнів, збільшуючи кількість занять та викладачів. Для цього важливо мати чітке бачення грошових потоків під час масштабування, щоб уникнути фінансових ризиків, втрат коштів або неефективного використання ресурсів. 
  ‍
• Збільшення продажів. Необхідність підвищити продажі, що вимагає точного розуміння того, як фінансово ефективно інвестувати в залучення нових клієнтів. 
  ‍
• Прозорий фінансовий облік. Потреба належного обліку всіх фінансових операцій для забезпечення прозорості та контролю над бізнесом. Це включає облік доходів від учнів, витрат на викладачів, маркетинг, платформу для курсів тощо.

З фінансами мені пощастило, я завжди слухав розумних людей — і всі як один говорили: контролюй фінанси. — Віталій Шкіль, співзасновник Mathema

‍

‍

У попередньому бізнесі з онлайн-курсами Віталій намагався вести фінансову звітність, але це була більше "звітність заради звітності", без реального розуміння її користі. Вона не допомагала в управлінні бізнесом та не впливала на важливі рішення.

‍

Кейс Коли він почав запускати Mathema, підхід до фінансів змінився. Віталій вже мав базові знання і розумів, чим відрізняється грошовий потік (Cash Flow) від звіту про прибутки та збитки (P&L), і чому це важливо. Завдяки цьому досвіду він зміг побудувати фінансово стабільну основу для бізнесу, що допомогло у розвитку та масштабуванню Mathema.

Знання фінансового обліку я вже накладав на новий бізнес, робив його фінансово здоровим від початку. Тому що я розумів, що для мене фінанси — це одна з площин, з якої я можу щось діагностувати у бізнесі. — Віталій Шкіль, співзасновник Mathema

‍

‍

Основні виклики для компанії надалі полягали у масштабуванні та зростанні продажів. Оскільки бізнес став більшим і складнішим, з’явилась необхідність у ефективному фінансовому обліку, що стало однією з ключових умов для подальшого успішного розвитку.

‍

Для цього було прийнято рішення використовувати систему фінансового обліку Finmap, що допомагає підтримувати контроль над грошовими потоками та забезпечує стабільність в умовах зростання бізнесу.

Чому перейшли з Excel у Finmap

Спочатку для обліку коштів в Mathema використовували Excel. Це здавалося простим і зручним рішенням, але з часом стало зрозуміло, що для зростаючого бізнесу Excel вже не підходить. Вона допомагала лише рахувати гроші, але не давала повної картини фінансів, що ускладнювало роботу. 

5 причин для переходу з Excel у Finmap:

• Повна картина фінансів. Власники можуть бачити всі фінансові потоки компанії на одному екрані, що дозволяє краще контролювати доходи і витрати.
  ‍
• Різні рівні доступу. У Finmap можна налаштувати ролі для співробітників. Наприклад, менеджери можуть бачити лише те, що стосується їх роботи, не маючи натомість доступу до витрат компанії.
  ‍
• Інтеграції з банками. Finmap синхронізується з банківськими рахунками, тому всі платежі автоматично з'являються в системі. Це знижує ризик помилок, які траплялися раніше при ручному обліку. Наприклад, одного разу в Excel загубили 10 000 грн. і команда дві години шукала помилку. З Finmap таке більше не трапляється.
  ‍
• Прозорість усіх операцій. Всі транзакції одразу відображаються в системі, що дозволяє легко відстежувати платежі і не втрачати інформацію.
  ‍
• Звіти для аналізу. Finmap дозволяє бачити щомісячну динаміку фінансів, що допомагає приймати рішення щодо розвитку бізнесу.

Результати співпраці - що змінилося в Mathema з Finmap

З березня 2021 року Mathema активно використовує Finmap для ведення фінансового обліку. 

Основні результати співпраці з Finmap:‍

• Контроль ключової метрики. Для онлайн-школи важливим показником є кількість оплат за перші заняття. Це точка входу для нових учнів, і від її стабільності залежить подальший дохід. Завдяки Finmap власники можуть швидко відстежувати ці платежі й оперативно реагувати на зниження, щоб не втратити потенційні продажі.
  ‍‍
• Щомісячний аналіз P&L і Cash Flow. Раз на місяць власники перевіряють звіт про прибутки та збитки (P&L) і грошовий потік (Cash Flow) у Finmap. Це допомагає робити висновки про стан бізнесу та будувати плани на майбутнє.
  ‍‍
• Щоденний моніторинг грошових потоків. Кожного дня власники слідкують за тим, що відбувається з фінансами. Завдяки цьому, компанія жодного разу не потрапила в касовий розрив. Наприклад, у Mathema є фонд для оплати вчителів, який формується з абонементних платежів, і Finmap допомагає відстежувати ці кошти, не допускаючи їх витрати на інші потреби.
  ‍‍
• Оптимізація витрат. Finmap дозволив детально побачити структуру витрат і порівняти їх. Наприклад, виявилося, що компанія сплачувала занадто високу комісію, яку вдалося оптимізувати, звільнивши додаткові кошти для бюджету.

‍

‍

Завдяки Finmap Mathema не тільки покращила свій фінансовий облік, а й отримала інструмент для стратегічного планування. Це дозволило компанії уникнути фінансових труднощів та ефективніше використовувати ресурси.

‍

‍
Програма Finmap стала невід'ємною частиною управління фінансами, надаючи власникам повний контроль і впевненість у стабільному розвитку бізнесу.

‍

Ви теж можете отримати такий результат для свого бізнесу! Спробуйте Finmap вже сьогодні та відчуйте, як легко можна керувати фінансами, оптимізувати витрати і планувати майбутнє з впевненістю!

Дивлячись на успішні компанії, які за 8-10 років стають ключовими гравцями на ринку і вже задають власні правила, важко повірити, що вони також починали з малого. Кожна з них пройшла свій індивідуальний складний шлях становлення. Та всіх їх поєднує одне — їм вдалось налагодити управлінський облік та подолати фінансові труднощі. 

З одного працівника до міжнародної компанії

«Бюро Продажів» Андрія Крупкіна — яскравий приклад компанії “яка змогла”. Наразі успішна міжнародна консалтингова компанія, ще в 2016 році починала свій шлях з одного працівника та трьох клієнтів. Досвід, знання та наполегливість Андрія дозволили масштабувати бізнес. Та прогалини в управлінському обліку не давали бізнесу повноцінно зростати.

‍

Великі чеки — це не завжди великий прибуток

Компанія зростала, з’являлись нові типи витрат, підзвітні особи, кошториси відділів, нові клієнти з новими запитами. Тонути в бюрократії, яка вже стояла на порозі компанії, не вихід. Потрібно було знайти легке та ефективне рішення, яке дозволило б систематизувати безлад із сум та цифр.

Зрозумів десь на третьому році ведення бізнесу - якщо я хочу заробляти більше, масштабувати компанію, підвищити зарплати людям, зрозуміти, скільки особисто я заробляю, мати фінансову гігієну, то мені необхідно розбиратись у фінансах.  — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Здавалось, рішення було очевидне - потрібно звести всі фінансові джерела в одну систему та впорядкувати їх.

‍

‍

Підключивши Finmap та завівши всі рахунки, можна було видихнути  — кошти на рахунках вселяли спокій та надію. З такими сумами фінансові кризи здавались примарними переживаннями, які відразу ж розвіюються, коли подивишся на весь капітал.

Та проблеми чомусь не зникали й все частіше касові розриви руйнували плани компанії. 

Нам здавалось, що через великі чеки в нас є купа грошей. Та як виявилось це ще не прибуток. — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Як за допомогою Finmap приборкати хаос та касові розриви?

Просто звести всі фінансові джерела в одну систему - це виявився лише перший крок на шляху до фінансового порядку. 

‍

Другим кроком було управління надходженнями та списаннями, які тепер були як на долоні. У Finmap процес руху грошей став прозорим й зрозумілим, а це своєю чергою дозволило :

• повністю відмовитись від саморобних табличок;
• позбутись хаосу й незрозумілостей, від цих табличок;
• уніфікувати та стандартизувати облік для всіх відділів;
• контролювати рух грошей в онлайн-часі.
  

Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів», ділиться думками: 

Якщо не використовуєте Finmap, то витрачаєте мільйон-мільярд годин, щоб підвести всі свої незручні таблички, в яких неможливо навіть автоматизувати ніякі процеси. Finmap вирішує всі ці моменти.

З кожним днем ситуація прояснювалась й компанія розуміла, що без ефективного планування, остаточно безлад не приборкати. На допомогу прийшов Платіжний календар Finmap, що відразу показував в які дні очікуються оплати від клієнтів та коли саме потрібно здійснити виплати. 

‍

‍

Завдяки автоматичному розрахунку в Календарі чітко видно, коли можлива нестача грошей для розрахунків з підрядниками чи співробітниками. 

‍

Тож після коригування термінів оплат та планових дат, касові розриви було викреслено зі списку фінансових труднощів.

Ключові інсайти «Бюро продажів»

Раціональне планування та звіт P&L нарешті дали відповідь на питання де ж той прибуток, який ховався поміж досить великої кількості операцій. Завдяки даті угоди та періоду угоди вдалось чітко виокремити реально зароблені гроші в розрізі не тільки року чи місяця, а й навіть тижня. 

‍

Приборкавши бурхливі фінансові потоки, компанія «Бюро продажів» за допомогою готових фінансових звітів, змогла виявити наступні моменти:

• джерела витрат, які потребують зменшення та оптимізації;
• найпопулярніші та найприбутковіші послуги;
• як оптимізувати дебіторську заборгованість;
• які напрями бізнесу розвиваються найшвидше;
• напрями бізнесу, які потребують оновлення та модернізації.

Як зараз співпрацюють Finmap та «Бюро продажів»

Наразі компанія повністю налагодила управлінський облік та за допомогою інструментів Finmap автоматизувала цей процес. Зараз всі ТОП-менеджери, операційний директор та засновник компанії володіють прозорою інформацією, доступ до якої можна отримати з будь-якого девайса.

‍

Андрій каже, що контроль фінансів на основі Finmap, дозволив більш правильно формувати стратегію продажів. 

Порівнюючи досвід ведення обліку на початку діяльності та зараз, я впевнений, що нам вдалось скоротити час роботи з фінансами в 50 разів! — Андрій Крупкін, засновник «Бюро продажів»

Хочеш глибше зануритись в історію трансформації «Бюро продажів»? Дивись подкаст «Знати б це раніше» з Андрієм Крупкіним — підприємцем, який побудував понад 170 відділів продажу та залучив для клієнтів понад $20 млн.

‍

У випуску:

• як фінансові помилки вбивають бізнеси;
• що таке фінансова подушка безпеки і як її створити;
• чому P&L, платіжний календар і фінансова гігієна — це must-have;
• як Finmap допоміг пережити кризи і вирости.

Отримай інсайти, які збережуть твій час та гроші.

А щоб переконатись на власному досвіді як облік змінює бізнес — зареєструйся у Finmap. Налагодь фінансовий облік, автоматизуй рутину і тримай контроль над фінансами щодня!

‍Запуск нового проєкту або виведення бізнесу на новий рівень — це завжди виклик для підприємця. Від грамотного фінансового планування залежить не тільки успіх старту, але й довгострокова стабільність компанії.

‍

Як ефективно розподілити ресурси на етапі запуску? Які витрати необхідно врахувати, щоб уникнути фінансових труднощів у майбутньому? Як скласти фінансову модель, яка стане дорожньою картою для вашого бізнесу?

‍

На ці та багато інших питань допоможе знайти відповіді кейс компанії EMMER, який демонструє важливість створення фінансової моделі, що стає основою успішного виходу на ринок.

Зустрічайте EMMER, розсувну кухню для Jeep Wrangler JL

Для сучасного дослідника подорож є так само важливою, як і місце призначення.

‍

EMMER —  інноваційна висувна кухня, розроблена для власників пригодницьких автівок Jeep Wrangler JL. Конструкція поєднує в собі передову технологію з вражаючою естетикою, одночасно підвищуючи насолоду від бездоганного приготування їжі просто неба.

‍

Виклики та фінансові розрахунки: Як успішно запустити бізнес-проєкт на ринок США

EMMER - бізнес-проєкт, що запускатиметься з нуля на ринок США. Для власника це новий досвід, але він має золоте правило:

Спочатку треба перемогти в розрахунках. —  наголошують в EMMER

Перед запуском будь-якого проєкту підприємець має ретельно оцінити всі витрати та потенційні доходи. Навіть якщо проєкт здається дуже привабливим, важливо визначити, чи є сенс у його реалізації з фінансової точки зору. Ключовим є розуміння умов, за яких бізнес буде прибутковим або, принаймні, не буде завдавати збитків.

‍

Завдання полягало у чіткому визначенні умов успішності бізнес-проєкту, враховуючи необхідний обсяг продажів і ціну товару. Для цього потрібно врахувати кілька ключових параметрів, зокрема, запуск проєкту на платформі Kickstarter. Ця платформа дає змогу зібрати попереднє фінансування від потенційних покупців, приділити час на виготовлення продукту та надіслати його користувачам. Проте процес реалізації має безліч нюансів, які необхідно врахувати для досягнення успіху.

Особливості проєкту: Чому фінансова модель має ключове значення для успіху на Kickstarter

Запуск компанії на Kickstarter вимагає не тільки присутності на платформі, але й ретельної підготовки. Одним з ключових етапів є pre-launch campaign, яка закладає фундамент майбутнього успіху. Підготовчі заходи включають збір бази електронних адрес потенційних клієнтів та створення активної спільноти навколо продукту. Всі ці дії потребують значних інвестицій.

‍

Серед основних витрат варто виділити:

• Організація PR-кампанії.
• Презентація продукту через інфлюенсерів, що вимагає виготовлення продукту, його відправки в США та оплати послуг інфлюенсерів.
• Найм агенції для професійного запуску кампанії на Kickstarter.

Крім цього, потрібно врахувати такі витрати:

• Комісія Kickstarter.
• Комісія за еквайринг.
• Податки в країні виробництва.
• Витрати на розмитнення в США.
• Оплата роботи команди, яка буде реалізовувати проєкт.

Успіх на Kickstarter визначається тим, наскільки ретельно сплановані ці витрати. Тільки чітко прорахована фінансова модель дозволить не лише покрити всі витрати, але й забезпечити прибутковість кампанії. Це не просто про підготовку бюджету, це про стратегічне планування, яке закладає основу для масштабування вашого бізнесу.

‍

EMMER потребувала ефективних рішень для подолання ряду викликів та успішного зростання:

• Розвиток проєкту: Необхідність вдосконалення поточного проєкту для його виведення на новий рівень вимагала розробки нових підходів і стратегій для забезпечення конкурентоспроможності та стабільного зростання.
  ‍‍
• Міжнародна експансія: Розширення на міжнародні ринки потребувало адаптації до різних ринкових умов.
  ‍‍
• Фінансове планування: Потреба у створенні фінансової моделі, яка дозволить оцінити прибутковість бізнесу, визначити необхідний обсяг продажів та послуг. Фінмодель має допомогти зрозуміти, які саме фактори впливають на прибутковість та як їх оптимізувати для досягнення фінансових цілей.

Фінансове планування та аналіз з Finmap: як оптимізувати витрати і максимізувати прибутки

Найефективніший спосіб проаналізувати всі витрати та прибутки - побудувати фінансову модель за допомогою спеціалістів Finmap, адже потрібно врахувати безліч параметрів.

‍

Власник EMMER знав, що Finmap – це не просто програма для обліку грошей, а й команда професійних фінансистів, що пропонують експертні послуги для створення та розвитку проєктів.

‍

Також, було відомо, що Finmap допомагає як новим стартапам, так і діючим бізнесам вийти на новий рівень.

Що таке фінансова модель і яку роль вона відіграє у процесі прийняття рішень?

Фінансова модель – це інструмент, який використовують для прогнозування фінансових показників бізнесу. Вона являє собою математичне представлення фінансових аспектів компанії, зокрема доходів, витрат, прибутку, грошових потоків, інвестицій та інших фінансових показників.

‍

Модель дозволяє аналізувати поточну фінансову ситуацію та прогнозувати майбутні результати на основі різних сценаріїв, таких як зміни у витратах, ціновій політиці, ринковому середовищі тощо.

‍

Фінансові моделі широко використовуються для бізнес-планування, оцінки інвестиційних проектів, прийняття управлінських рішень та стратегічного планування. Вони можуть бути розроблені для компаній будь-якого розміру і в будь-якій галузі, а також використовуватися для оцінки ризиків і можливостей.

Створення фінансової моделі: як Finmap допомагає EMMER приймати виграшні рішення

Процес створення фінансової моделі починається з глибокого аналізу вашого бізнесу. Експерти Finmap збирають детальну інформацію про проєкт, що дозволяє точно розрахувати фінансові потоки та прогнозувати майбутні доходи.

Що враховують фахівці Finmap:

Структура витрат:

1. Витрати на товар (собівартість і логістика).
2. Операційні витрати (зарплата, витрати на розробку, прототипи).
3. Комісії платіжних систем, юридичні та непередбачені витрати.

‍

Маркетинг та продажі:

1. Витрати на зарплату маркетинг-менеджера.
2. Маркетинговий бюджет (зазвичай 30% від запланованого збору на Kickstarter).
3. Витрати на контент та PR.

‍

Ці витрати формують базу для розрахунку EBITDA, податків та фінального чистого прибутку. Фінансова модель також враховує різні стратегії ціноутворення. Наприклад, на Kickstarter часто пропонують значні знижки для залучення перших покупців, при цьому важливо зберегти маржинальність для подальших продажів через дилерів.

Основна мета фінансової моделі - допомогти визначити оптимальну суму для збору та досягти її. Важливо встановити реалістичну мету, яку можна перевиконати, а не ризикувати з надто високою. Так, зазвичай кампанії на Kickstarter тривають два місяці і збирають від $100 тис. до $150 тис., проте краще встановити ціль, наприклад, $80 тис., яку можна перевищити.

Фінансова модель також дозволяє підприємцям експериментувати з різними комбінаціями цін та обсягів продажів, наприклад, роздрібна ціна, дилерська ціна, ціна для early birds. Це допомагає зрозуміти, як зміни в стратегії впливають на загальну картину бізнесу та яку суму можна зібрати на платформі.

‍

Важливо врахувати всі витрати, зокрема на pre-launch campaign, щоб оцінити реалістичність цілей. Наприклад, якщо ви зібрали $130 тис., але витратили на це $108 тис., чи вдасться вам продати достатню кількість виробів за місяць, щоб бути в плюсі?

‍

Фінансова модель - це інструмент для прогнозування. Вона допомагає планувати продажі на весь рік, щоб компанія залишалася прибутковою. Працюючи з моделлю, ви можете оцінити вплив різних сценаріїв, таких як продаж лише через дилерів або тільки в роздріб, і зрозуміти, як це вплине на бізнес.

‍

Також необхідно врахувати податкову юрисдикцію: в Україні податок може становити 5%, а в Європі - до 40%. Фінансова модель показує, за яких умов бізнес буде прибутковим або ризикує стати невигідним.

‍

‍

Фінансова модель дає можливість підприємцю чітко зрозуміти, які витрати і доходи очікувати, і як різні стратегії вплинуть на фінансовий результат. Вона допомагає оптимізувати витрати, знайти змінні, які можна коригувати, і прийняти обґрунтовані рішення, що забезпечать прибутковість бізнесу.

Результати співпраці: Фінансові моделі для оптимізації і глобального зростання

Послуга створення фінансових моделей від Finmap стала ключовим фактором успіху EMMER.

Що отримала EMMER від співпраці з Finmap?

1. Структурована фінансова модель. Професійні фінансисти розробили індивідуальну модель для компанії, що забезпечила чітке розуміння про можливості збільшення прибутку. Усі дані відображаються у зрозумілих таблицях, які враховують безліч параметрів, що дозволяє приймати ефективні управлінські рішення. Це сприяло оптимізації фінансів та підвищенню ефективності управлінських процесів, що дозволить компанії успішно розвиватися і запускати нові проєкти.
   ‍
2. Оптимізація фінансових потоків: Автоматизоване відслідковування грошових потоків дозволить зменшити витрати та підвищити прибутковість. Крім того, детальний аналіз даних дозволить краще прогнозувати грошові потоки та планувати бюджети, що значно підвищило фінансову стійкість.
   ‍
3. Міжнародна експансія: З підтримкою Finmap, бренд зможе не лише успішно розширити свою діяльність на нові міжнародні ринки, але й забезпечити прозорість і ефективність фінансових процесів на всіх етапах проєктів. Підтримка Finmap включає детальний аналіз витрат та доходів, розробку фінансових моделей, що відповідають вимогам нових ринків, а також допомогу в оптимізації фінансових стратегій. Це охоплює планування бюджету, управління грошовими потоками, інвестиційне планування та стратегічне фінансове управління для досягнення сталого зростання і прибутковості на світовому рівні.

‍

Якщо ви плануєте запуск нових проєктів або прагнете покращити фінансові показники існуючого бізнесу, створення фінансової моделі є критично важливим кроком. Finmap надає професійні послуги з розробки фінансових моделей, які допоможуть вам не тільки спланувати і оцінити витрати та доходи, але й створити ефективну стратегію для досягнення ваших бізнес-цілей.

‍

Наша команда фінансистів забезпечить детальний аналіз та налаштування моделі відповідно до ваших конкретних потреб, допомагаючи вам розкрити нові можливості для розвитку та підвищити ефективність вашого бізнесу. Скористайтеся експертною підтримкою Finmap для успішного впровадження і реалізації ваших проєктів.

‍

Запишіться на консультацію та дізнайтесь, як фінансова модель допоможе вашому бізнесу зростати.

Як невеликому бізнесу подолати фінансову кризу та стабілізувати доходи в умовах, коли кожна гривня на рахунку має значення? Як оптимізувати витрати та збільшити прибуток, не використовуючи складні фінансові програми?

‍

Відповідь на ці питання знає Thehrdwood, компанія, яка зуміла перетворити виклики у можливості.

Thehrdwood - натуральні вироби для гармонії простору

Артем Корнєєв започаткував Thehrdwood у 2013 році в Києві, створивши компанію, яка спеціалізується на виробництві вишуканих дерев'яних виробів. Продукти компанії, представлені на маркетплейсах Etsy, Amazon та власному вебсайті, швидко знайшли прихильників у США, Канаді, Великобританії та інших країнах світу.

‍

До війни основною нішею компанії були кастомізовані вироби з гравіюваннями. Особливою популярністю користувались кухонні дошки з сімейними рецептами, які стали справжніми бестселерами. Компанія першою запропонувала такі унікальні подарунки, що принесло їй популярність і визнання.

‍

З 2020 по 2021 рік бізнес стрімко зростав, отримуючи велике охоплення і підтримку від маркетплейсів.

‍

У 2022 році війна суттєво вплинула на діяльність компанії. Логістичні проблеми зробили доставку неконкурентоспроможною, а пошук альтернативних шляхів зайняв близько чотирьох місяців.

‍

Це призвело до значного збільшення термінів доставки та падіння продажів кастомізованих виробів втричі. Але замість того щоб зупинитися, Thehrdwood переорієнтувалася на виробництво товарів для домашнього воркспейсу та декору.

‍

Виклики на шляху до успіху

Артем та його команда зіткнулися з низкою викликів, які вимагали швидких і рішучих дій:

• Аналіз прибутковості. Необхідність зрозуміти реальний фінансовий стан компанії та визначити, які напрямки бізнесу є найбільш прибутковими, на чому варто робити акцент, а які напрямки потрібно скоротити.
  ‍
• Фінансова нестабільність. Велика кількість рахунків, каналів та звітів з маркетплейсів створювала плутанину у фінансовій звітності.
  ‍
• Прозорість фінансів. Потреба у зручній і зрозумілій фінансовій звітності, яка б допомогла приймати правильні рішення.

Зустріч із Finmap

Після кількох спроб використання західних фінансових систем, які не виправдали очікувань, Артем знайшов Finmap. З першого демо-ролика він зрозумів, що це саме те, що потрібно: проста, зручна та ефективна програма.

Finmap — надійний стратегічний партнер

Артем і його команда дізналися, що Finmap — не лише фінансова програма, а й справжній стратегічний партнер. Finmap також допомагає знайти фінансистів та отримати фінансові консультації і супровід.

‍

‍

За короткий час співпраця принесла наступні результати:

• Зростання доходів. Вперше за три роки компанія вийшла в плюс завдяки впровадженню ефективних стратегій розвитку бізнесу та постійному аналізу ринку. Регулярні онлайн-зустрічі з фінансистом стали невід’ємною частиною роботи: аналіз даних, виявлення слабких місць та пошук шляхів їх вирішення. Розроблена щорічна стратегія та три варіанти розвитку подій.
  ‍
• Оптимізація витрат. Компанія не лише скоротила витрати, але й забезпечила позитивний грошовий потік, що стало основою для подальшого зростання.
  ‍
• Фінансова стабільність. Thehrdwood змогли забезпечити стабільність і зростання бізнесу, використовуючи просту та ефективну систему управлінської звітності.
  ‍
• Інноваційне бюджетування. Впровадження системи бюджетування для різних статей витрат дозволило ефективніше керувати ресурсами.

Щотижня Артем разом із фінансистом звіряють, чи рухається компанія за графіком, і прораховують орієнтовний дохід при певному темпі продажу. У разі виявлення відхилень від плану, вони вчасно реагують та скорочують зайві витрати.

‍

Фінансові дані оцифровані та відображені у зрозумілих дашбордах, що дає змогу оперативно реагувати на зміни. Система дозволила керувати фінансами легко та зручно, навіть зі смартфона.

• Визначення точки беззбитковості. Компанія знає, на якому етапі досягає продажів, що покривають всі витрати. Решту місяця Thehrdwood працює в плюс.

Thehrdwood, як і багато малих бізнесів, стикнулася з серйозними фінансовими викликами. Вчасно звернувшись до фахівців, компанія змогла не лише вижити, а й розквітнути, перетворивши кризу на можливість для зростання.

Thehrdwood змогла досягти нових висот у скрутні часи, стаючи справжнім прикладом успішного підприємства, готового до майбутніх викликів. Артем та його команда не зупиняються на досягнутому та продовжують співпрацю з фінансистом від Finmap задля досягнення амбітних цілей та сміливих планів.

Ви коли-небудь відчували, що ваш бізнес наче застряг у пастці постійних фінансових труднощів? Ми знаємо, як важко може бути керувати бізнесом в умовах невизначеності. Особливо, коли касові розриви і постійні збитки стають на заваді розвитку. 

‍

Однак є спосіб змінити ситуацію на краще. Дізнайтеся, як видавництво та освітні проєкти змогли не лише подолати фінансові труднощі, а й досягти зростання прибутку на 10% щомісяця.

Збитки та невизначеність: що робити?

Наш клієнт, відоме видавництво з освітніми проєктами, зіткнувся з такими проблемами:

• Касові розриви
• Постійні збитки
• Неефективне реінвестування
• Безрезультатні інвестиції в нові проєкти
• Важко визначити, які продукти приносять прибуток, а які – збитки.

Ці ризики створювали загрозу банкрутства, неправильних управлінських рішень та вкладення ресурсів у неприбуткові продукти.

Як фінансисти Finmap змінили ситуацію

Ми розпочали з детального аналізу рентабельності, щоб визначити, які напрямки діяльності приносять прибуток, а які - збитки. Потім впровадили системний контроль фінансових показників за допомогою Finmap, що дозволило відстежувати фінансовий стан у реальному часі.

Вражаючі результати співпраці

Завдяки співпраці клієнт досяг наступних результатів:

• Повна відсутність касових розривів
• Ефективне управління фінансами
• Фінансове моделювання нових проєктів
• Грамотне керування інвестиціями та реінвестуванням прибутку
• Зростання прибутку на 10% щомісяця з другого місяця співпраці

Нова фінансова структура та інвестиційна політика

Ми допомогли створити чітку фінансову структуру бізнесу, зменшити витрати на персонал і підвищити його ефективність. Також була впроваджена ефективна політика управління інвестиціями, що дозволило значно підвищити прибутковість проєктів.

Яким підприємцем хочеш бути ти?

Чи готові ви позбутися фінансових труднощів і вийти на новий рівень розвитку бізнесу? Ми в Finmap прагнемо допомогти вам досягти цього. Наша команда фінансових експертів готова надати підтримку, необхідну для оптимізації вашого бізнесу:

• Аналіз рентабельності та прибутковості проєктів
• Впровадження системи контролю фінансових показників
• Ефективне управління фінансами та інвестиціями
• Розробка індивідуальної фінансової стратегії

Зробіть перший крок до стабільності та зростання вашого бізнесу. Наведемо фінансовий порядок разом!

Чи знайоме вам відчуття страху від того, що завтра настане день виплати зарплати, а на рахунку залишилося кількасот гривень? Чи охоплює вас паніка, коли важливі постачальники вимагають оплати, а у вас недостатньо коштів?

‍

‍

Кожен підприємець стикався з такими ситуаціями в ході своєї діяльності. Чому ж відбувається нестача коштів у важливі, а інколи вирішальні моменти, і як цьому зарадити?

‍

Цей жахливий сценарій має назву касовий розрив — ситуація, коли грошей недостатньо для покриття поточних зобов'язань бізнесу.

‍

Така проблема загрожує банкрутством та заборгованостями. Касові розриви можуть призвести до неприємних наслідків за межами компанії: зниження продажів, зашкодити репутації компанії, конфлікти з постачальниками, напруженість у колективі, кадрові зміни, штрафи від постачальників і банків, затримки у виробництві.

‍

Ця стаття має на меті допомогти підприємцям назавжди позбутися касових розривів. Ми розглянемо 5 ключових порад, які допоможуть забезпечити фінансову стабільність вашого бізнесу, уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів, та створити надійну основу для сталого розвитку.

‍

Дотримуючись цих рекомендацій, ви зможете ефективно планувати грошові потоки, контролювати витрати, оптимізувати кредиторську заборгованість, створювати фінансові резерви та підвищувати доходи.

‍

Працювати на випередження — найефективніший спосіб боротьби з касовими розривами.

1. Плануйте грошові потоки

Важливість планування:
‍

Регулярне планування грошових потоків є критичним для передбачення можливих касових розривів і запобігання їм. Згідно з даними Minutes.co:

82% малих бізнесів зазнають невдач через проблеми з грошовими потоками.

‍

Прогнозування:

‍

Робіть прогнози доходів та витрат на майбутні періоди. Це дозволяє краще розуміти, коли можуть виникнути касові розриви, і підготуватися до них заздалегідь.

‍

Згідно з дослідженням JP Morgan Chase:

Середній та малий бізнес має лише 27 днів грошових резервів.

2. Контролюйте витрати

Аналіз витрат:

‍

Регулярний аналіз витрат допомагає виявити області, де можна зекономити. Оцінюйте, чи можливо замінити дорогі постачання дешевшими аналогами без втрати якості. Наприклад, використання економніших матеріалів або оптимізація виробничих процесів може значно зменшити витрати.

‍

Пріоритезація:

‍

Віддавайте пріоритет витратам, які безпосередньо впливають на ваші доходи. Наприклад, інвестування в сировину, дослідження та розробки, маркетинг, а також навчання персоналу може мати прямий вплив на збільшення продажів та покращення якості продукту. Зменшіть витрати на менш важливі аспекти бізнесу, такі як зайві адміністративні платежі.
‍

Впровадження гнучких бюджетів:

‍

Згідно з даними Harvard Business Review:

Компанії, які впроваджують гнучкий підхід до бюджетування в умовах постійних змін в бізнесі, мають більшу ймовірність уникнути фінансових труднощів.

Використання технологій:

‍

Сучасні технології можуть допомогти відстежувати та оптимізувати витрати. Використовуйте програмне забезпечення для управління фінансами, яке дозволяє автоматизувати процеси та отримувати точні звіти про витрати. За даними McKinsey:

Впровадження цифрових рішень може скоротити витрати до 30%.

‍

3. Оптимізуйте кредиторську заборгованість

Умови оплати:

‍

Узгодьте триваліші терміни оплати з постачальниками, якщо це можливо. Такий підхід дозволяє отримати більше коштів на рахунках для покриття поточних витрат. Також варто регулярно переглядати умови співпраці з постачальниками і шукати вигідніші варіанти.

‍

Автоматизація процесів:

‍

Використовуйте фінансове програмне забезпечення для автоматизації управління кредиторською заборгованістю. Це допоможе уникнути помилок і забезпечити своєчасні платежі.

‍

Встановлення пріоритетів:

‍

Пріоритезуйте погашення боргів за важливістю для вашого бізнесу. Сплачуйте першочергово ті борги, які можуть спричинити найбільші проблеми у разі затримки платежів.

Відстеження заборгованості:

‍

Регулярно відстежуйте стан кредиторської заборгованості. Це допоможе уникнути несподіваних витрат і дозволить вам своєчасно реагувати на можливі проблеми. Розгляньте аналітичні інструменти для прогнозування майбутніх фінансових потреб та планування платежів.

‍

Досвідчені підприємці використовують для цього платіжний календар. Він діє, як “вакцина від касових розривів”.

Що таке платіжний календар?

‍

Платіжний календар — це інструмент для фінансового планування грошових рухів в бізнесі. Зазвичай він складається на місяць з розбивкою по тижнях або ж на більший тривалий період, який підходить саме вашому бізнесу.

‍

У ньому зазначаються очікувані доходи та витрати на певний період часу, тим самим власник оцінює спроможність своєї компанії своєчасно виконати фінансові зобов’язання.

‍

Платіжний календар можна вести в саморобних Excel таблицях, що доволі незручно і займає багато часу. Альтернативним варіантом є автоматизовані програми фінансового обліку.

‍

Зручність полягає в тому, що всі наперед заплановані платежі автоматично підтягуються в календар, і є можливість одразу побачити майбутні касові розриви.

‍

Немає потреби щомісяця вносити вручну всі залишки по рахункам, доходи та витрати. Завдяки інтеграції з банками всі дані підтягуються автоматично.

‍

‍

Робота з календарем Finmap відбувається всього в кілька кліків:

1. Внести в сервіс всі планові витрати: оренди, заробітна плата, податки тощо.
2. Внести заплановані надходження: оплати від клієнтів, погашення дебіторської заборгованості тощо.

‍

Коротке відео допоможе розібратися з корисними функціями платіжного календаря.

‍

‍

Тепер в платіжному календарі ви чітко бачите, в який період часу у вас може виникнути касовий розрив і попередити його: перенести або скасувати оплати, домовитися з клієнтами заплатити раніше і т.д.

4. Використовуйте фінансові резерви

Створення резервів:

‍

Створіть резервний фонд для покриття несподіваних витрат. Це допоможе уникнути касових розривів у разі раптових фінансових труднощів. Фінансові експерти рекомендують мати резерви, достатні для покриття витрат протягом трьох-шести місяців.

‍

Інвестиції:

‍

Розгляньте можливість інвестування частини прибутку в ліквідні активи, які можна швидко перевести у готівку у разі потреби.

‍

Диверсифікація резервів:

‍

Розподіліть резервні кошти між різними рахунками та активами, щоб знизити ризики. Наприклад, тримайте частину коштів на ощадних рахунках, частину — в облігаціях, а частину — в інших ліквідних інвестиціях.

‍

Регулярний перегляд резервів:

‍

Регулярно переглядайте та оновлюйте свої фінансові резерви, щоб вони відповідали поточним потребам бізнесу. Це допоможе бути готовими до будь-яких фінансових викликів і уникнути касових розривів.

5. Підвищуйте доходи

Маркетингові стратегії:

‍

Впроваджуйте ефективні маркетингові стратегії для залучення нових клієнтів та збільшення продажів. Використовуйте SEO, соціальні мережі та інші канали для підвищення впізнаваності бренду.

‍

Інвестиції в якісний контент-маркетинг можуть значно збільшити трафік на сайт. Крім того, ретаргетингова реклама може повернути до 26% відвідувачів, які вже відвідували ваш сайт, підвищуючи шанси на конверсію.

‍

Диверсифікація:

‍

Розгляньте можливість розширення асортименту товарів або послуг. Це допоможе зменшити ризики, пов'язані із залежністю від одного джерела доходу.

‍

Партнерські програми:

‍

Впроваджуйте партнерські програми для залучення нових клієнтів через існуючих партнерів. Це може значно розширити ваш ринок без значних витрат на маркетинг. За даними Forrester:

Компанії, що використовують партнерські програми, можуть отримувати до 15% свого загального доходу саме від цих каналів.

‍

Лояльність клієнтів:

‍

Інвестуйте у програми лояльності для збереження існуючих клієнтів. За даними Bain & Company:

Збільшення утримання клієнтів на 5% може призвести до зростання прибутків на 25-95%.

Розгляньте впровадження знижок, бонусів та спеціальних пропозицій для постійних клієнтів, щоб стимулювати повторні покупки.

‍

Уникнення касових розривів — ключовий аспект для стабільного розвитку бізнесу.

‍

Впровадження п'яти наведених порад допоможе забезпечити фінансову стабільність та уникнути стресу, пов'язаного з нестачею коштів.

‍

Плануйте грошові потоки, контролюйте витрати, оптимізуйте кредиторську заборгованість, створюйте фінансові резерви та підвищуйте доходи.

‍

Використовуючи ці стратегії, ви зможете мінімізувати фінансові ризики та забезпечити процвітання вашого бізнесу, а програма Finmap зробить процес простим за зрозумілим.

‍

Окрім платіжного календаря в програмі Finmap ви можете:

• Контролювати надходження та витрати завдяки інтеграції з банками.
• Збирати дані та операції щодо різних проєктів, категорій, підрядників та контрагентів.
• Легко аналізувати гроші та прибуток не в складних звітах, а у наочних графіках.

‍

Забудьте про нервове напруження, що спричиняє управлінський облік. Дізнайтеся, що таке упорядкованість та прозорість у фінансах бізнесу!

Чи не задавалися ви питанням, куди зникають гроші, коли здається, що бізнес процвітає? Чи буває так, що ви губитесь в цифрах і не можете зрозуміти де ж прибуток?

‍

‍

Відсутність чіткого фінансового контролю може призвести до втрати коштів та можливостей для зростання. Ось чому звіт про прибутки та збитки (P&L) є незамінним інструментом для кожного підприємця. Він допомагає побачити приховані проблеми та знайти шляхи для їх вирішення, забезпечуючи стабільний розвиток вашого бізнесу.

‍

Чому звіт про прибутки та збитки необхідний для бізнесу?

Оцінка фінансової продуктивності

Звіт про прибутки та збитки дозволяє детально оцінити фінансову ефективність компанії. Ви зможете побачити, чи вдалося досягти поставлених фінансових цілей, порівнюючи доходи та витрати. 

‍

Наприклад, власник ресторану може використовувати цей звіт, щоб визначити, які страви приносять найбільший прибуток, а які варто виключити з меню.

‍

За даними дослідження U.S. Bureau of Labor Statistics:

Близько 20% малих підприємств закриваються протягом першого року, 30% - протягом двох років, і 50% - протягом п'яти років, значною мірою через брак контролю над фінансами.

Планування бюджету та стратегічне планування

Завдяки регулярному складанню звіту про прибутки та збитки, ви можете ефективніше планувати бюджет і розробляти стратегії розвитку. 

‍

Наприклад, компанія може виявити, що витрачає занадто багато на маркетинг, і перенаправити ці кошти на інновації або навчання персоналу.

‍

Згідно з дослідженням CB Insights:

Однією з головних причин невдач стартапів є відсутність належного фінансового планування та управління, що складає до 39% всіх невдач .

‍

Моніторинг витрат та контроль над ними

Звіт про прибутки та збитки допомагає ідентифікувати надмірні витрати і знаходити способи їх оптимізації. Він надає можливість вчасно реагувати на зростання витрат та приймати заходи для їх зниження, що дозволяє зберігати фінансову стабільність компанії.

‍

Завдяки аналізу витрат, Дмитро Шеремета, власник клінінгової компанії “Чистота”, зекономив 500 000 грн за рік. 

‍

‍

Компанія Дмитра завжди прагнула надавати якісні послуги з прибирання, використовуючи для цього необхідне обладнання, як-от порохотяги та драбинки, які необхідно було доставляти до місця послуги. Вартість цієї доставки зазвичай включалася у загальну ціну послуги. Для перевезення обладнання компанія часто користувалася послугами таксі, що призводило до непередбачуваних витрат на логістику, залежних від погодних умов, днів тижня та поточного попиту на таксі.

‍

Проаналізувавши витрати за допомогою звіту про прибутки і збитки в Finmap, Дмитро виявив, що логістичні витрати компанії перевищують очікуваний рівень. Разом із командою він розпочав пошук способів зменшити ці витрати. Після ретельного аналізу було прийнято рішення змінити тип доставки та знайти партнера, який здійснює перевезення за допомогою електроскутерів. Цей підхід не лише скоротив час доставки, але й усунув залежність від цін на пальне, зробивши вартість транспортування сталою.

‍

До оптимізації витрат одна доставка у дві сторони коштувала компанії 350 грн, тоді як після впровадження нової логістичної стратегії витрати знизилися до 100 грн. Це дозволило значно зменшити логістичні витрати та підвищити ефективність роботи компанії.

Звітність перед зацікавленими сторонами

Інвестори і кредитори звертають увагу на звіт про прибутки та збитки при оцінці фінансового стану компанії. Це особливо важливо, якщо ви плануєте залучати інвестиції для масштабування бізнесу. Надійна фінансова звітність підвищує вашу привабливість для інвесторів.

‍

Звіт про прибутки та збитки є незамінним інструментом для кожного підприємця. Він надає чітке уявлення про фінансовий стан компанії, допомагає виявляти приховані витрати та оптимізувати ресурси. Використання цього звіту дозволяє власникам бізнесу планувати ефективні стратегії, приймати обґрунтовані рішення на основі реальних даних і забезпечувати стабільність та зростання бізнесу в довгостроковій перспективі.

Як створити якісний звіт про прибутки та збитки?

Якісно складений звіт про прибутки та збитки - це основа фінансового здоров'я вашого бізнесу. Він не лише допомагає зрозуміти поточний стан справ, але й відкриває нові можливості для зростання. Щоб ваш звіт був максимально корисним, дотримуйтесь таких ключових кроків:

‍

1. Вибір періоду звітності. Визначте, за який період складатиметься звіт. Це може бути місяць, квартал або рік, залежно від особливостей вашого бізнесу та галузевих стандартів.‍

‍

2. Збір фінансової інформації. Зберіть усі необхідні фінансові дані: доходи, витрати, операційний прибуток (або збиток), проценти, податки та інші фінансові показники. Збір потрібно проводити, не лише руху коштів по офіційних рахунках, а й по готівкових касах, картках, гаманцях і т.д‍

‍

3. Класифікація доходів та витрат. Ретельно класифікуйте всі доходи та витрати за їхнім призначенням та характером. Основні доходи (від продажу товарів або послуг) і додаткові доходи (від інвестицій, ліцензій тощо) мають бути виділені окремо. Витрати слід поділити на категорії, такі як заробітна плата, матеріали, маркетинг, адміністративні витрати тощо.

‍4. Розрахунок чистого прибутку (або збитку). Відніміть загальну суму витрат від всієї суми доходів для розрахунку чистого прибутку або збитку. Цей показник є критично важливим для оцінки фінансового стану компанії.

‍

5. Порівняння з попередніми періодами. Порівняйте результати звітного періоду з попередніми періодами для виявлення тенденцій та аналізу динаміки фінансових показників.‍

‍

6. Підготовка аналітичного звіту. Після складання основного звіту про прибутки та збитки підготуйте додатковий аналітичний звіт, який містить детальну інформацію про окремі складові доходів та витрат, а також пояснення причин змін у фінансових показниках.

‍

7. Візуалізація результатів. Використовуйте інструменти візуалізації для покращення розуміння та зручності сприйняття фінансової інформації. Графіки та дашборди допомагають швидко оцінити фінансовий стан компанії.

‍

Додаткові поради:
‍

• Ретроспективний аналіз. Порівнюйте результати з минулими періодами, щоб виявляти тренди та передбачати майбутні витрати і доходи.
  ‍
• Аналіз ринку. Враховуйте зміни в економічному середовищі та ринкові тренди, що можуть впливати на фінансові показники вашого бізнесу.
  ‍
• Розподіл грошей. Відокремлюйте власні кошти від коштів бізнесу. Це дозволить уникнути дуже розповсюдженої помилки змішування фінансів.
  ‍
• Професійний підхід. Візьміть консультацію професійного фінансиста для кваліфікованого швидкого консультування щодо налагодження обліку. Якщо немає коштів на постійний супровід, то перша консультація направить власника на шлях істинний. 
  ‍
• Технологічні рішення. Використовуйте сучасні інструменти для автоматизації фінансового обліку. Наприклад, Finmap інтегрується з банками та платіжними системами, спрощуючи процес збору і аналізу даних.

Дотримуючись цих кроків та стандартів складання звіту про прибутки та збитки, ви отримаєте чітке та об'єктивне уявлення про фінансовий стан вашої компанії. Це дозволить вам ефективніше керувати бізнесом і приймати стратегічні рішення, що сприятимуть його зростанню та стабільності. 

‍

Для максимальної зручності та ефективності автоматизуйте облік за допомогою Finmap і забудьте про складні саморобні таблиці. Finmap інтегрується з банками та платіжними системами, надаючи вам зручні графіки та дашборди, що значно спрощують аналіз та прийняття обґрунтованих бізнес-рішень. 

Відсутність контролю над фінансами та непередбачені витрати можуть стати справжньою ахіллесовою п'ятою кожного підприємця, підриваючи фінансову стійкість та знижуючи прибутковість.

Фінанси завжди були ключовими для мене. Excel, хоч і корисний, не завжди відповідає сучасним вимогам бізнесу. Але коли ми почали працювати з більш професійними інструментами обліку грошей для бізнесу, все змінилося. — Дмитро Шеремета, підприємець, власник “Сhystota.ua”

Як зекономити 500 тисяч гривень на оптимізації витрат

Компанія Дмитра на кожне прибирання при потребі доставляє обладнання у вигляді порохотяга або драбинки, що включено у вартість послуги. Зазвичай вони використовували служби таксі, що не давало сталої ціни на перевезення спорядження: вона варіювалась від погоди, днів тижня та попиту на таксі саме в цей час.

‍

Завдяки аналізу витрат в Finmap, Дмитро побачив, що вони витрачають на логістику неприємно високу ціну. Разом з командою почали шукати шляхи, як скоротити ці витрати. Врешті решт ними було прийнято рішення повністю змінити тип доставки. Знайшли партнера, який робить доставку на електроскутерах. Це покращило час логістики, забрало змінну пального та зробило ціну сталою.

‍

Одна доставка в дві сторони компанії коштувала 350 грн, після оптимізації витрат - 100 грн.

Завдяки Finmap ми зекономили 360 тисяч грн тільки на оптимізації витрат на доставку обладнання. Загалом за рік оптимізували витрати більш ніж на 500 тисяч грн.— Дмитро Шеремета, підприємець, власник “Сhystota.ua”

Які функції Finmap допомагають заощадити?

Найчастіше Дмитро користується Cashflow та P&L. Cashflow йому потрібен щомісяця для аналізу витрат компанії, щоб швидко оцінити, які витрати вони здійснюють і, щоб легше приймати рішення щодо оптимізації.

P&L Дмитро переглядає регулярно, порівнюючи з попередніми двома місяцями, щоб виявити зміни в різних категоріях витрат. Якщо помічає збільшення витрат у певній категорії, то команда одразу аналізує причини цього зростання та розглядає можливості оптимізації.

‍

Заощадити 500 тисяч грн чи втратити гроші? Що оберете ви?

‍

Відповідь очевидна. Але як це зробити?

‍

В сервісі Finmap всі свої витрати та доходи ви можете розносити по окремих категоріях, контрагентах та проєктах.

‍

Давайте розбиратись, як це працює саме на прикладі категорій.

‍

У вас є постійні витрати, які повторюються щомісяця, наприклад: оренда, логістика, реклама тощо. В розділі Аналітика в звіті Прибуток ви можете за допомогою фільтрів проаналізувати ваші витрати в розрізі кожного періоду та кожної категорії.

‍

‍

Таким чином ви побачите, які саме витрати у вас з’їдають купу грошей щомісяця. Розуміючи де саме це слабке місце в вашому бюджеті, ви зможете шукати шляхи та способи, як оптимізувати свої витрати: змінити постачальників, відмовитись від частини офісу, який не використовується тощо. Таким чином лише зекономив на витратах ви вже значно покращите фінансове здоров’я свого бізнесу.

‍

Але неконтрольовані витрати, це не єдина проблема в обліку грошей сучасного підприємця.

З чим підприємці стикаються щодня?

Велика кількість власників бізнесів стикається з проблемами:

• не бачать реальний стан бізнесу
• не розуміють, скільки грошей зараз на кожному рахунку і загалом в компанії, дані є, але в купі саморобних таблиць, які складно аналізувати та взагалі майже неможливо звести все до купи
• не розуміють скільки можуть дивідендів вивести не нашкодивши своєму бізнесу
• чи будуть гроші наприкінці місяця на виплату заробітних плат, оренду та оплати підрядникам

Як це вирішити?

Завдяки сервісу Finmap ви з легкістю зможете навести порядок в грошах бізнесу та тримати руку на пульсі, тому що відтепер:

• Всі ваші рахунки на одному екрані, наочно
• Всі дані потрапляють в сервіс автоматично, завдяки інтеграції з банками та платіжними системами
• Легко аналізувати гроші (Cashflow), прибуток(P&L), проєкти, рахунки, борги: не в складних хаотичних звітах, а у наочних графіках
• Завдяки платіжному календарю ви легко плануєте рух коштів та запобігаєте касовим розривам
• Делегуєте рутину співробітникам, вирішуючи самостійно хто і що може бачити, хто і що редагувати
• А також, більше не потрібно шукати шаблони рахунків-фактур в інтернеті: відтепер виставляйте брендовані рахунки прямо в Finmap

‍

Не чекайте, поки ви почнете втрачати прибуток. Спробуйте Finmap безкоштовно вже зараз!