Сергей Шулдык

Ошибка считать, что финансовый учет — это инструмент только для владельца или руководителя компании. На самом деле он проходит красной нитью через все отделы, объединяя их в единую систему и обеспечивая эффективное и скоординированное взаимодействие.

В этой статье мы разберем, почему для компаний важно иметь налаженный финансовый учет именно с точки зрения маркетинга и разработки маркетинговых стратегий. В качестве примера рассмотрим одного из партнеров Finmap — украинскую digital-компанию «Marketing Office», которая предоставляет комплексные маркетинговые услуги.

Финансовый учет с первого дня: опыт «Marketing Office»

Компания «Marketing Office» начала свою деятельность несколько лет назад. Основательница Алина Кашапова ответственно подошла не только к подбору команды, но и к финансовому учету с первых дней существования агентства. Ей не раз приходилось сотрудничать с компаниями, которые десятилетиями не внедряли финансовый учет, из-за чего постоянно сталкивались с проблемами в бизнесе и маркетинге.

Почему без финансового учета невозможно создать и реализовать эффективную маркетинговую стратегию?

Финансовый учет помогает принимать управленческие решения, опираясь на реальную ситуацию в бизнесе. Без четкого учета доходов и расходов может показаться, что есть возможность дополнительно вкладывать деньги в маркетинг для привлечения новых клиентов. Но для стабильного и постоянного роста недостаточно разового вливания средств в маркетинг.

Это должен быть постоянный, системный процесс, который корректируется и актуализируется. Например, комплексная разработка сайта и его продвижение могут занять 3–4 месяца. Результаты этого маркетингового хода клиент получит в будущем, а средства на реализацию необходимо выделять в течение всего процесса.

«Marketing Office» подчеркивают:

Вложить деньги и не сделать выводы — медвежья услуга для собственного бизнеса. Учет доходов, расходов и финансовых результатов тесно связан с маркетинговыми процессами.

Где взять средства для постоянного реинвестирования в маркетинг?

Без четкого понимания состояния компании избежать дефицита ресурсов невозможно.

Только финансовый учет позволяет оценить положение бизнеса и найти ответ на этот вопрос. Финансовая аналитика показывает:

• Сколько средств в настоящее время вкладывается в маркетинг.
• Какую долю занимают маркетинговые расходы в общей структуре.
• Какие расходы подлежат оптимизации и сокращению.
• Приносят ли маркетинговые кампании желаемый результат.

Таким образом, маркетинг невозможен без четкой финансовой стратегии, поскольку именно финансы определяют возможности для привлечения клиентов, развития бренда и реализации стратегических планов.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

Отчет P&L: ключ к обоснованным маркетинговым решениям

Чтобы избежать интуитивных решений и опираться исключительно на цифры и факты, «Marketing Office» в первую очередь обращается к финансовым отчетам клиента, в частности к отчету P&L. При его корректном ведении и заполнении маркетинговый отдел может сосредоточиться на таких вопросах:

‍1. Эффективность мероприятий. Соотношение маркетинговых затрат и доходов компании позволяет понять, способствует ли маркетинг приросту новых клиентов, увеличиваются ли объемы продаж и т. д.

2. Работа с ассортиментом. Информация из отчета помогает понять, какой товар или услуга нуждаются в дополнительном продвижении или замене, какие товары/услуги актуальны для клиентов.

3. Маркетинговая стратегия. Планирование финансовой части маркетинга позволяет спрогнозировать будущие доходы и избежать убытков. Корректировка маркетинговой стратегии всегда осуществляется на основе финансовых результатов.

Конечно, помимо этих трех вопросов, отчет P&L может предоставить информацию о тенденциях и структуре маркетинговых расходов, типе клиентов (новые или постоянные), влиянии затрат отдела продаж и многом другом.

Успешный контроль бизнеса через отчетность Finmap

Компания «Marketing Office» использует в сервисе Finmap не только отчет P&L. Для учета рабочих проектов и различных бизнес-направлений компания активно применяет также отчет «Проекты».

Каждый месяц мы ведем около 10–12 проектов для клиентов. Чем больше проектов, тем легче запутаться, поэтому программа для учета расходов значительно упрощает жизнь.

Алина Кашапова, как владелица бизнеса, постоянно анализирует ключевые финансовые показатели для грамотного планирования деятельности. Основные формируются автоматически в разделе Аналитика в Finmap, а углубленные рассчитываются отдельно на основе данных из отчетов:

• Динамика прибыли – растет ли общий доход в соответствии с планом.
• Расчет KPI – какие показатели эффективности реальны в текущий период.
• Уровень маржи – соответствует ли маржа запланированным целям.
• Наличие свободных средств – есть ли финансы для новых расходов и инвестиций.
• Анализ будущих доходов и расходов – позволяет избежать кассовых разрывов.

Маркетинг и финансы должны работать в тандеме для достижения результатов, а регулярный финансовый учет позволяет бизнесу развиваться стабильно и без лишних рисков.

Финансовое управление — это не просто бухгалтерия, а ключевой элемент успешного бизнеса. Использование современных инструментов, таких как Finmap, помогает предпринимателям оставаться на плаву, эффективно управлять финансовыми потоками и расти.

Настройте финансовый учет вместе с Finmap и начните строить успешную бизнес-стратегию уже сегодня!

Финансы не прощают предположений. Если ты ведешь учет по принципу «запишу потом в блокнот» или «просто запомню», будь готов к финансовому хаосу.

Один счет, несколько направлений и клиентов — и вдруг ты уже не понимаешь, что приносит прибыль, а что только тянет ресурсы.

Как вовремя понять, что одно направление съедает всю прибыль? Без четкой системы учета ты рискуешь не заметить, как деньги просто исчезают, а бизнес движется к финансовому краху. Давай разберемся, как вовремя увидеть проблему и взять финансы под контроль, чтобы не потерять всё.

Много направлений — один ответ: считай рентабельность

Если у тебя несколько направлений бизнеса — значит, ты уже не просто предприниматель, а владелец портфеля мини-бизнесов. И у каждого из них — своя экономика. Вопрос лишь в том, видишь ли ты её.

Чтобы понять, что действительно работает, нужно считать рентабельность каждого направления отдельно.

Рентабельность — это не просто процент в отчете. Это индикатор эффективности, который показывает, насколько продуктивно бизнес использует свои ресурсы для получения прибыли.

Самой важной обычно считают рентабельность продаж, и чем выше показатель — тем лучше предприятие контролирует расходы:

Рентабельность = (Прибыль / Доход) × 100%

Например, если ты заработал $2 000 дохода с определённого проекта, а чистая прибыль по этому направлению составила $500, то рентабельность можно рассчитать по формуле:

(500 / 2 000) × 100% = 25%

Это означает, что каждая заработанная гривна приносит $0.0063 чистой прибыли.

Если ты понимаешь, что такое рентабельность и умеешь её “читать”, вопрос "где искать деньги?" решается сам собой. Ведь если одно направление приносит всего 5% рентабельности, а другое — 28%, это чёткий сигнал, куда стоит инвестировать больше времени и ресурсов, а от чего нужно отказаться, пока не стало поздно.

Когда бизнес есть, а денег нет — проблема не в рынке, а в учёте

Учёт по центрам прибыли — это не прихоть, а инструмент выживания. Если ты не видишь рентабельность по каждому направлению, значит, ты не управляешь бизнесом, а просто реагируешь на проблемы по факту.

С этим пониманием в Finmap обратился владелец строительной компании, которая предоставляет несколько типов услуг.

Компания занимается непосредственно строительством, выполняет ремонтные работы и продаёт строительные материалы. У каждого из этих направлений — свои клиенты, договоры и платежи.

Однако о финансовом порядке речи не шло. Владелец жаловался, что в некоторые месяцы его прорабы получали зарплату больше, чем он мог вывести дивидендами.

Иногда вечером я ложился в кровать и пол-ночи пытался в голове сложить полноценную картину, понять, что я делаю не так. Возможно, кто-то уже давно бы всё закрыл и вернулся к обычным ремонтам. Но я не мог просто так сдаться! — Владелец строительной компании.

Чтобы двигаться вперёд, нужно было оптимизировать процессы и чётко выделить ключевые финансовые показатели. Владелец компании определил несколько обязательных моментов, которые он хочет отслеживать:‍

1. ‍Прибыль и рентабельность каждого направления. Важно иметь возможность открыть отчёт, например, по «Строительству», и чётко понимать доходы, расходы, маржу и рентабельность этого направления. Это позволяет оценить, стоит ли вообще продолжать работать в этой сфере.‍
2. Результаты по каждому клиенту и объекту. Важно видеть, какие заказы не приносят прибыли, и нужно ли корректировать ценообразование на строительные и ремонтные услуги, чтобы избежать убыточных контрактов.‍
3. Общий результат по всей компании. Иметь возможность определить, какую часть прибыли можно направить на дивиденды, а какую стоит реинвестировать в развитие бизнеса.‍
4. Оптимизация процесса подотчётных средств. Прорабы постоянно работают с деньгами, и отслеживать расходы, которые происходят по нескольку раз в день, без надлежащей системы — крайне сложно. Необходимо было внедрить механизм, позволяющий легко контролировать эти расходы и обеспечивать прозрачность.

Из-за нехватки времени на разработку и создание сложных Excel-таблиц, автоматизированные решения от Finmap стали оптимальным выбором для эффективного управления финансами.

Как Finmap помогает структурировать финансы и принимать стратегические решения

Опыт строительной компании доказывает: когда бизнес развивается в нескольких направлениях, финансовый учёт без системы легко может превратиться в хаос. Ниже — краткий обзор ключевых решений, которые трансформировали управление финансами внутри компании.
‍

Финансовый хаос? Забудь!

Finmap дает контроль и порядок.

Попробуй — 7 дней бесплатно.

Попробовать бесплатно

не нужно привязывать карту

Три направления — три отдельные финансовые реальности

В программе для финансового учёта Finmap есть отдельный функционал для выделения направлений бизнеса — Проекты. Этой сущностью можно отмечать не только виды деятельности, но и города или страны, в которых работает бизнес, локации, точки, заказы и т.д.

Компания разделила свою деятельность на три основные направления:

• Строительство
• Ремонтные работы
• Продажа материалов

К каждому платёжному документу вручную или с помощью автоправил добавляли метку проекта. Через несколько недель система собрала полную картину — прибыль и автоматически рассчитанная рентабельность по каждому направлению теперь отслеживаются в реальном времени.

Как обеспечить полную аналитику по клиентам?

Помимо проектов, к платёжкам добавляются теги — названия объектов и локаций, на которых работают бригады. Это позволяет за считанные секунды:

• отфильтровать все расходы и поступления по конкретному клиенту или объекту;
• увидеть, сколько принёс каждый объект;
• сформировать отчёт с нужным уровнем детализации.

Приятным бонусом стало то, что все поступления и списания по объекту можно также запланировать и видеть не только текущую картину по смете объекта, но и прогнозировать будущий результат.

Отчёт “Прибыль”: стратегические решения, а не интуиция

После внедрения финансового учёта, отчёт P&L (прибыли и убытки) стал главным источником ответов для владельца:

• Какую реальную прибыль получает компания?
• Сколько дивидендов можно вывести сейчас — без ущерба для будущих периодов?
• Какой проект стоит масштабировать?
• Где теряем маржу, хотя кажется, что “всё в порядке”?

Также были созданы индивидуальные отчёты на основе сохранённых фильтров. Это детализировало финансовые результаты по каждому проекту. Теперь у владельца есть обоснованная информация по показателям рентабельности каждого из них.

Подотчётные средства без хаоса: мобильные приложения

Вопрос с подотчётными средствами был решён довольно экологичным способом. Для каждого бригадира был создан отдельный счёт. Никакого доступа к общему бюджету компании — только к собственным подотчётным средствам.

Сами сотрудники теперь не испытывают проблем с отчётностью, ведь они могут сразу внести расход в мобильном приложении, прикрепить или сфотографировать чек и не волноваться, что какая-то покупка останется без внимания.

Результат:

• меньше стресса у сотрудников;
• полная финансовая картина у руководителя;
• ноль потерь и путаницы.

Такое решение не только улучшило финансовый учёт, но и снизило напряжение в компании. Ведь бригадиры не тратят время после работы или в выходные, а вносят данные сразу, находясь на объекте — что удобно и сотрудникам, и руководству.

Этот кейс — не исключение, а пример того, как грамотная финансовая аналитика меняет управление бизнесом. Finmap не просто собрал цифры в одном месте — он дал владельцу чёткое понимание, что работает, а что тянет бизнес вниз.

И пока другие полагаются на интуицию, эта компания принимает решения на основе фактов. Потому что бизнес — это не игра в удачу. Это про контроль, структуру и уверенность в завтрашнем дне.

Хочешь принимать обоснованные решения, а не надеяться на удачу? Работай с цифрами — работай с Finmap.